公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为12.45915亿美元，较6月30日的11.87038亿美元增长4.96%[10] - 截至2022年9月30日，公司总资产为12.45915亿美元，总负债为11.16726亿美元，股东权益为1.29189亿美元[10] - 2022年第三季度，公司总利息收入为989.8万美元，较2021年同期的874.6万美元增长13.17%[12] - 2022年第三季度，公司总利息支出为93.3万美元，较2021年同期的85.8万美元增长8.74%[12] - 2022年第三季度，公司净利息收入为896.5万美元，较2021年同期的788.8万美元增长13.65%[12] - 2022年第三季度，公司非利息收入为100.3万美元，较2021年同期的106.9万美元下降6.17%[12] - 2022年第三季度，公司非利息支出为694.1万美元，较2021年同期的566.8万美元增长22.46%[12] - 2022年第三季度，公司税前收入为295.7万美元，较2021年同期的362.8万美元下降18.5%[12] - 2022年第三季度，公司净利润为209万美元，较2021年同期的266.7万美元下降21.64%[12] - 2022年第三季度，公司基本每股收益和摊薄每股收益均为0.29美元，较2021年同期的0.35美元下降17.14%[12] - 2022年第三季度，公司支付现金股息每股0.14美元[15] - 2022年第三季度净收入为209万美元，2021年同期为266.7万美元[20] - 2022年第三季度经营活动提供的净现金为226.2万美元，2021年同期为304.7万美元[20] - 2022年第三季度投资活动使用的净现金为4505.1万美元，2021年同期为提供905.3万美元[20] - 2022年第三季度融资活动提供的净现金为5807.6万美元，2021年同期为587.9万美元[20] - 2022年9月30日季度，公司净收入为209万美元，基本和摊薄每股收益均为0.29美元；2021年同期净收入为266.7万美元，基本和摊薄每股收益均为0.35美元[12] - 2022年9月30日季度，公司综合收入总额为207.1万美元，2021年同期为266.1万美元[13] - 2021年6月30日至9月30日，普通股股数从7,541,469降至7,491,705，留存收益从197,733美元增至199,344美元，库藏股从168,686美元降至169,537美元[16] - 2022年和2021年第三季度净利润分别为2,090千美元和2,667千美元[20] - 2022年和2021年第三季度经营活动提供的净现金分别为2,262千美元和3,047千美元[20] - 2022年和2021年第三季度投资活动使用的净现金分别为45,051千美元和提供9,053千美元[20] - 2022年和2021年第三季度融资活动提供的净现金分别为58,076千美元和5,879千美元[20] - 2022年和2021年第三季度末现金及现金等价物分别为38,701千美元和88,249千美元[20] - 2022年和2021年第三季度基本每股收益均为0.29美元和0.35美元，摊薄每股收益也均为0.29美元和0.35美元[28] - 2021年第三季度支付每股0.14美元的现金股息[16] - 2022年10月27日，公司董事会宣布每股0.14美元的季度现金股息，2022年11月17日收盘时的普通股股东有权获得，将于2022年12月8日支付[120] 投资证券业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，持有至到期投资证券的摊销成本为1.76162亿美元，公允价值为1.54506亿美元[29] - 截至2022年9月30日，可供出售投资证券的摊销成本为254.9万美元，公允价值为251.7万美元[29] - 2023财年第一季度和2022财年第一季度，公司分别收到930万美元和1700万美元的MBS本金付款[31] - 公司在2022年9月30日持有未实现亏损头寸的投资为2170万美元，6月30日为1410万美元[33] - 截至2022年9月30日，投资证券未实现持有损失总计2.17亿美元，其中1.68亿美元的损失已持续12个月或更长时间[35] - 截至2022年6月30日，投资证券未实现持有损失总计1.41亿美元，其中4900万美元的损失已持续12个月或更长时间[35] - 截至2022年9月30日，持有至到期投资证券的摊余成本为1.76162亿美元，公允价值为1.54506亿美元[36] - 截至2022年6月30日，持有至到期投资证券的摊余成本为1.85745亿美元，公允价值为1.71724亿美元[36] - 截至2022年9月30日，可供出售投资证券的摊余成本为2549万美元，公允价值为2517万美元[36] - 截至2022年6月30日，可供出售投资证券的摊余成本为2681万美元，公允价值为2676万美元[36] - 截至2022年9月30日，美国政府赞助企业MBS持有至到期的公允价值为1.46532亿美元，未实现损失为2.1346亿美元[34] - 截至2022年6月30日，美国政府赞助企业MBS持有至到期的公允价值为1.57372亿美元，未实现损失为1.3945亿美元[34] - 2022年6月30日，持有至到期投资证券摊余成本为185,745,000美元，公允价值为171,724,000美元，未实现损失14,095,000美元；可供出售投资证券摊余成本为2,681,000美元，公允价值为2,676,000美元，未实现损失15,000美元；总投资证券摊余成本为188,426,000美元，公允价值为174,400,000美元，未实现损失14,110,000美元[31] - 2022年9月30日，持有至到期投资证券未实现损失21,663,000美元，其中不足12个月的损失为4,844,000美元，12个月及以上的损失为16,819,000美元；可供出售投资证券未实现损失34,000美元；总投资证券未实现损失21,697,000美元[34] - 2022年6月30日，持有至到期投资证券未实现损失14,095,000美元，其中不足12个月的损失为9,168,000美元，12个月及以上的损失为4,927,000美元；可供出售投资证券未实现损失15,000美元；总投资证券未实现损失14,110,000美元[34][35] - 2022年9月30日，2.17亿美元未实现持有损失中1.68亿美元为12个月及以上；2022年6月30日，1.41亿美元未实现持有损失中490万美元为12个月及以上[35] - 投资证券未实现损失归因于利率变化，而非投资证券的信用质量[35] - 2022年9月30日和2021年，公司无出售投资证券的意图，且很可能无需在摊销成本基础恢复前出售证券，因此这两个季度未记录减值损失[35][36] - 2022年9月30日，持有至到期投资证券摊余成本为176,162,000美元，公允价值为154,506,000美元；可供出售投资证券摊余成本为2,549,000美元，公允价值为2,517,000美元；总投资证券摊余成本为178,711,000美元，公允价值为157,023,000美元[36] - 2022年6月30日，持有至到期投资证券摊余成本为185,745,000美元，公允价值为171,724,000美元；可供出售投资证券摊余成本为2,681,000美元，公允价值为2,676,000美元；总投资证券摊余成本为188,426,000美元，公允价值为174,400,000美元[36] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，贷款持有投资总额为9.93942亿美元，6月30日为9.39992亿美元[37] - 2022年9月30日和6月30日，固定利率贷款均占贷款持有投资的11%[37] - 截至2022年9月30日，公司持有用于投资的贷款总额为991,401千美元，6月30日为937,970千美元[39][41] - 截至2022年9月30日，贷款损失准备金余额为5,638千美元，占期末用于投资的贷款总额的0.57%；2021年同期余额为7,413千美元，占比0.86%[43] - 2022年第三季度，贷款损失准备金拨备为70千美元，2021年同期为回收339千美元[43] - 2022年第三季度，抵押贷款（单户）回收4千美元，2021年同期为165千美元[43] - 截至2022年9月30日，逾期30 - 89天的贷款为1千美元，非应计贷款为1,048千美元；6月30日，逾期30 - 89天的贷款为3千美元，非应计贷款为1,508千美元[44][45] - 截至2022年9月30日，单户、多户、商业房地产、建筑、其他、商业企业贷款和消费贷款的持有用于投资的贷款总额分别为429,575千美元、468,031千美元、89,339千美元、3,151千美元、118千美元、1,117千美元和70千美元[39][41][44] - 截至2022年6月30日，单户、多户、商业房地产、建筑、其他、商业企业贷款和消费贷款的持有用于投资的贷款总额分别为378,234千美元、464,676千美元、90,429千美元、3,216千美元、123千美元、1,206千美元和86千美元[41][45] - 2022年第三季度，净回收（冲销）为4千美元，占当期平均应收贷款净额的年化比例为(0.00)%；2021年同期净回收（冲销）为165千美元，占比为(0.08)%[43] - 截至2022年9月30日，贷款损失准备金占期末不良贷款总额的比例为537.98%，2021年同期为102.11%[43] - 公司将用于投资的贷款分为通过、特别提及、次级、可疑和损失五类风险等级[40] - 贷款损失准备期初总额为556.4万美元[47] - 贷款损失拨备（回收）为7万美元[47] - 贷款损失准备期末总额为563.8万美元[47] - 单独评估减值的贷款损失准备为3.8万美元[47] - 集体评估减值的贷款损失准备为560万美元[47] - 持有投资的贷款总额（毛额）为9.91401亿美元[47] - 单独评估减值的持有投资贷款为81.9万美元[47] - 集体评估减值的持有投资贷款为9.90582亿美元[47] - 贷款损失准备占持有投资贷款总额（毛额）的百分比为0.57%[47] - 期间净冲销与平均应收贷款的比率为0.00%[48] - 截至2021年9月30日季度末，贷款损失准备金期初总额为7587000美元，期末为7413000美元[49] - 截至2021年9月30日，各类贷款损失准备金占总贷款投资的百分比分别为：单户0.66%、多户0.92%、商业房地产1.05%、建筑1.90%、其他2.19%、商业业务4.28%、消费者5.95%，总体为0.86%[49] - 截至2021年9月30日季度，净（回收）冲销与平均贷款应收款的比率为 -0.08%[49] - 截至2022年9月30日，非执行贷款未偿还本金余额为1077000美元，净记录投资为964000美元[51] - 截至2022年6月30日，非执行贷款未偿还本金余额为1541000美元，净记录投资为1423000美元[53] - 2022年和2021年截至9月30日季度，公司非执行贷款的平均记录投资分别为1100000美元和7800000美元[55] - 2022年截至9月30日季度，银行从非执行贷款收到7000美元利息付款，其中5000美元确认为利息收入，2000美元用于减少贷款余额[55] - 2021年截至9月30日季度，银行从非执行贷款收到211000美元利息付款[55] - 截至2022年9月30日，对被分类为非执行贷款的借款人无额外贷款承诺[54] - 贷款通常在逾期90天或被视为减值时进入非应计状态，非执行贷款满足一定条件可恢复应计状态[50] - 截至2022年9月30日，公司持有的9笔重组贷款净未偿余额为260万美元，其中72.1万美元的一笔贷款被列为次级且处于非应计状态；截至2022年6月30日，13笔重组贷款净未偿余额为450万美元，其中72