公司总资产变化 - 2021年6月30日公司总资产为160.22亿美元，2020年12月31日为149.29亿美元[189] 美国国债证券情况 - 2021年6月30日美国国债证券账面价值为303.7万美元，占比0.14%；2020年12月31日为707.9万美元，占比0.53%[191] 投资证券购买与收益情况 - 2021年前六个月公司投资证券购买额为11.904亿美元，其中抵押支持证券和抵押债务凭证约占97%[191] - 2021年前六个月证券到期、赎回和本金支付所得款项总计1951.14万美元，证券出售净收益为135.7万美元[192] 待售贷款与总贷款（不包括待售贷款）变化 - 2021年6月30日待售贷款为4489.59万美元，2020年12月31日为4177.71万美元[194] - 2021年6月30日总贷款（不包括待售贷款）为101.492亿美元，2020年12月31日为109.336亿美元[195] 商业、金融、农业贷款及PPP贷款变化 - 2021年6月30日商业、金融、农业贷款为16.346亿美元，占比16.11%；2020年12月31日为25.369亿美元，占比23.20%[197] - 2021年6月30日公司PPP贷款为2469.31万美元，2020年12月31日为1.1287亿美元[197] 总存款及分类存款变化 - 2021年6月30日总存款为131.153亿美元，2020年12月31日为120.590亿美元[199] - 2021年6月30日非利息存款为43.491亿美元，2020年12月31日为36.850亿美元；利息存款2021年6月30日为87.662亿美元，2020年12月31日为83.740亿美元[199] - 2021年6月30日，无息存款占总存款的33.16%，高于2020年12月31日的30.56%[200] 公共基金存款、短期借款、长期债务及FHLB未使用信贷额度变化 - 2021年6月30日和2020年12月31日，公共基金存款分别为1563608美元和1398330美元[201] - 2021年6月30日和2020年12月31日，短期借款分别为14933美元和21340美元；长期债务分别为469406美元和474970美元[202] - 2021年6月30日，公司在联邦住房贷款银行（FHLB）的未使用信贷额度为3864732美元，高于2020年12月31日的3784520美元[203] 净收入变化 - 2021年第二季度净收入为40867美元，2020年同期为20130美元；2021年前六个月净收入为98775美元，2020年同期为22138美元[206] 净利息收入占比情况 - 2021年第二季度，净利息收入占总收入的70.02%；2021年前六个月，占比为63.36%[209] 净利息收入金额变化 - 2021年3个月和6个月的净利息收入分别为109579美元和219227美元，2020年同期分别为105782美元和212384美元[210] 生息资产与付息负债情况 - 2021年6月30日，平均总生息资产为13989264美元，平均收益率为3.51%；2020年同期平均总生息资产为12776644美元，平均收益率为3.95%[211] - 2021年6月30日，平均总付息负债为9127467美元，平均付息率为0.50%；2020年同期平均总付息负债为8933824美元，平均付息率为0.82%[211] 净利息收入与净息差情况 - 2021年6月30日，净利息收入为111205美元，净息差为3.19%；2020年同期净利息收入为107457美元，净息差为3.38%[211] - 截至2021年6月30日的六个月，公司净利息收入为2.22亿美元，净息差为3.28%；2020年同期净利息收入为2.16亿美元，净息差为3.56%[212] 投资贷款与PPP贷款利息收入情况 - 2021年第二季度，公司投资贷款利息收入从2020年同期的1.14亿美元降至1.11亿美元；截至2021年6月30日的六个月，从2.32亿美元降至2.24亿美元[217] - 2021年第二季度，PPP贷款利息收入为1.01亿美元，截至2021年6月30日的六个月为2.08亿美元；2020年同期分别为0.59亿美元和0.59亿美元[217] PPP贷款对利润率和贷款收益率影响 - 2021年第二季度，PPP贷款使利润率和贷款收益率分别提高15个基点和14个基点；2021年上半年分别提高12个基点和8个基点[217] - 2020年第二季度，PPP贷款使利润率和贷款收益率分别降低5个基点和14个基点；2020年上半年分别降低3个基点和8个基点[217] 净利息收入变化金额 - 与2020年同期相比，2021年三个和六个月的净利息收入变化分别为3748万美元和6696万美元[214][215] 利息收入情况 - 截至2021年6月30日的三个月和六个月，公司利息收入分别为1.23亿美元和2.46亿美元；2020年同期分别为1.26亿美元和2.58亿美元[215] 投资贷款（不包括PPP）占比及收益率情况 - 2021年第二季度末，投资贷款（不包括PPP）占总平均盈利资产的70.41%，收益率为4.10%；2020年同期占比76.31%，收益率为4.45%[217] - 截至2021年6月30日的六个月，投资贷款（不包括PPP）占总平均盈利资产的71.91%，收益率为4.16%；2020年同期占比79.71%，收益率为4.69%[217] 其他净利息收入、投资收入、利息支出及非利息收入变化 - 2021年第二季度净利息收入为3977美元，2020年同期为5084美元；2021年前六个月为9245美元，2020年同期为10771美元[219] - 2021年第二季度投资收入降至7882美元，较2020年同期减少850美元；2021年前六个月降至15006美元，较2020年同期减少3073美元[220] - 2021年第二季度利息支出为11412美元，2020年同期为18173美元；2021年前六个月为23526美元，2020年同期为41744美元[221] - 2021年第二季度非利息收入为47610美元，2020年同期为64170美元；2021年前六个月为128647美元，2020年同期为101740美元[224] 各项业务收入变化 - 2021年第二季度存款账户服务收费为9458美元，2020年同期为6832美元；2021年前六个月为17481美元，2020年同期为15902美元[225] - 2021年第二季度费用和佣金为4110美元，2020年同期为2971美元；2021年前六个月为8010美元，2020年同期为6025美元[226] - 2021年第二季度保险产品收入为2422美元，2020年同期为2125美元；2021年前六个月为4659美元，2020年同期为4116美元[228] - 2021年第二季度财富管理收入为5019美元，2020年同期为3824美元；2021年前六个月为9811美元，2020年同期为7826美元[229] - 2021年第二季度抵押贷款银行业务收入为20853美元，2020年同期为45490美元；2021年前六个月为71586美元，2020年同期为61025美元[230] - 2021年第二季度银行拥有的人寿保险（BOLI）收入为1644美元，2020年同期为1329美元；2021年前六个月为3716美元，2020年同期为2492美元[231] 非利息支出情况 - 2021年第二季度和上半年非利息支出分别为108,777美元和224,712美元，2020年同期分别为118,285美元和233,326美元；2021年6月30日结束的三个月和六个月非利息支出与平均资产比率分别为2.76%和2.92%，2020年同期分别为3.24%和3.33%[234] 薪资及员工福利、数据处理成本、净占用及设备费用、其他房地产相关费用变化 - 2021年第二季度和上半年薪资及员工福利分别降至70,293美元和148,989美元，2020年同期分别为79,361美元和152,550美元[235] - 2021年第二季度和上半年数据处理成本分别增至5,652美元和11,103美元，2020年同期分别为5,047美元和10,053美元[236] - 2021年第二季度和上半年净占用及设备费用分别降至11,374美元和23,912美元，2020年同期分别为13,511美元和27,631美元[237] - 2021年第二季度和上半年其他房地产相关费用分别降至104美元和145美元，2020年同期分别为620美元和1,038美元；2021年和2020年上半年出售其他房地产分别实现净收益50美元和89美元[238] 效率比率与所得税费用情况 - 2021年第二季度和上半年效率比率（GAAP）分别为68.49%和64.00%，2020年同期分别为68.92%和73.49%；调整后效率比率（非GAAP）2021年分别为67.28%和65.47%，2020年分别为60.89%和64.56%[245] - 2021年第二季度和上半年所得税费用分别为7,545美元和24,387美元，有效税率分别为21.62%和22.21%；2020年同期分别为4,637美元和5,410美元，有效税率分别为18.72%和19.64%[246] 延期贷款情况 - 截至2021年6月30日，公司有141笔贷款处于延期状态，总余额约20,600美元，占贷款组合（不包括PPP贷款）的0.21%[247] 净冲销额情况 - 2021年上半年净冲销额为3,790美元，占平均贷款的0.07%（年化），2020年同期为2,509美元，占0.05%（年化）[255] 贷款信用损失准备金评估 - 公司按季度评估贷款信用损失准备金的充足性，准备金水平基于对贷款组合的持续分析[256] 贷款信用损失准备总额及相关比率情况 - 2021年6月30日、2020年12月31日和2020年6月30日贷款信用损失准备总额分别为172,354美元、176,144美元和145,387美元，占总贷款比例均为100%[261] - 2021年上半年未计提贷款信用损失准备，2020年第二季度和上半年分别计提26,900美元和53,250美元[261] - 2021年第二季度和上半年净冲销额分别为752美元和3,790美元，2020年同期分别为1,698美元和2,509美元[263] - 2021年第二季度和上半年净冲销（年化）与平均贷款比率分别为0.03%和0.07%，2020年同期分别为0.06%和0.05%[263] - 2021年第二季度和上半年净冲销与贷款信用损失准备比率分别为0.44%和2.20%，2020年同期分别为1.17%和1.73%[263] - 2021年上半年贷款信用损失准备与总贷款比率为1.70%，与不含PPP贷款的总贷款比率为1.74%，2020年同期分别为1.32%和1.50%[263] - 2021年上半年贷款信用损失准备与不良贷款比率为304.86%，与非应计贷款比率为314.57%，2020年同期分别为329.65%和383.08%[263] 各贷款类别年化净冲销与平均贷款比率及房地产担保贷款净冲销情况 - 2021年上半年各贷款类别年化净冲销与平均贷款比率：商业、金融、农业为0.38%，租赁融资为 - 0.07%等[264] - 2021年第二季度和上半年房地产担保贷款净冲销总额分别为 - 221美元和 - 452美元，2020年同期分别为585美元和1,066美元[264] 未使用贷款承诺信用损失准备情况 - 公司维持未使用贷款承诺的单独信用损失准备，计入合并资产负债表的“其他负债”项目[264] - 截至2021年6月30日，未使用贷款承诺的信贷损失准备金期初和期末余额均为20,535美元，2020年期末余额为17,335美元[265] 非执行贷款、非执行资产及相关逾期贷款情况 - 截至2