整体财务数据关键指标变化 - 2023年上半年较2022年上半年，收入增长36.4%，普通股股东净利润增长15.9%，每股收益下降0.01美元或4.6%[102] - 2023年第二季度总营收约1650万美元，较2022年同期的1250万美元增长约400万美元，增幅31.2%[122] - 2023年上半年总营收约3120万美元，较2022年同期的2280万美元增长约840万美元，增幅36.4%[123] - 2023年第二季度总运营成本和费用约1080万美元，较2022年同期的730万美元增长约350万美元，增幅47.0%[122] - 2023年上半年总运营成本和费用约2030万美元，较2022年同期的1330万美元增长约700万美元，增幅53.3%[125] - 2023年第二季度普通股股东净利润约480万美元，合每股0.11美元，2022年同期约430万美元，合每股0.12美元[122] - 2023年上半年普通股股东净利润约900万美元，合每股0.21美元，2022年同期约770万美元，合每股0.22美元[126] - 2023年6月30日总资产约6.24亿美元，较2022年12月31日的5.657亿美元增加约5830万美元，增幅10.3%[130] - 2023年6月30日总负债约3.95亿美元，较2022年12月31日的3.48亿美元增加约4700万美元，增幅13.5%[130] - 2023年6月30日股东权益约2.29亿美元，较2022年12月31日的2.177亿美元增加约1130万美元，增幅5.2%[130] - 2023年上半年经营活动提供的净现金约1210万美元，2022年同期约730万美元[130] - 2023年上半年投资活动使用的净现金约为6520万美元，2022年同期约为1.206亿美元，同比下降约45.9%[133] - 2023年上半年融资活动提供的净现金约为4450万美元，2022年同期约为1.004亿美元，同比下降约55.7%[133] 各项收入数据关键指标变化 - 2023年上半年利息收入增长20.8%，合伙投资收入增长164.0%，投资证券未实现收益约60万美元，而2022年上半年为亏损250万美元，证券价值增加310万美元[102] 运营成本和费用数据关键指标变化 - 2023年上半年运营成本和费用增长53.3%，其中利息和递延融资成本摊销增长53.8%，薪酬及相关费用增长53.2%[102] 资产负债相关数据关键指标变化 - 与去年同期相比，应收账款增加约8420万美元，现金及现金等价物减少48.1%[102] - 截至2023年6月30日，加权平均资本成本（不包括递延融资成本摊销）为7.25%，而2022年6月30日为6.22%；2023年和2022年上半年，抵押贷款组合收益率分别为12.17%和11.30%[105] - 2023年6月30日，债务占总资本的61.3%，而2022年6月30日为59.3%[109] 债券相关情况 - 截至2023年6月30日，有七系列未偿还无担保无次级票据，本金余额总计2.884亿美元，净收益约2.764亿美元[109] - 2022年8月23日发行的2027年9月到期票据，本金4025万美元，年利率8%[110] - 公司有多笔债券，如2022年5月11日发行3000万美元的2027年6月债券，年利率7.125% [112] - 约1.145亿美元债券当前可赎回，5175万美元债券2023年12月20日可赎回，1.2213亿美元债券2024年可赎回 [113] 抵押贷款组合数据关键指标变化 - 2023年6月30日，抵押贷款组合中有160笔贷款有未来资金义务，本金总计1.103亿美元，而2022年6月30日为191笔，本金约1.191亿美元[108] REIT相关规定 - 作为房地产投资信托基金（REIT），公司需每年分配至少90%的应税收入[101] - 公司自IPO后认为符合REIT资格，需每年向股东分配至少90%应税收入 [120] - 自REIT选举生效日起，公司打算按季度向普通股股东支付不低于REIT应税收入（扣除股息支付和净资本收益前）90%的定期股息[133] 公司运营限制条件 - 公司分红、负债、购股需满足资产覆盖率至少150%，分红不超应税收入90% [113] 公司贷款情况 - 2023年6月30日，丘吉尔贷款余额约5050万美元，年利率9.31% [115] - 2023年6月30日，富国银行贷款余额约2590万美元，年利率6.5%；7月27日，年利率6.75% [115] - 2023年2月28日，新NHB抵押贷款1660万美元，前60个月年利率5.75% [115] - 2023年3月2日，尼德姆信贷额度4500万美元，可增至7500万美元，2023年6月30日年利率8%，7月27日年利率8.25% [115] - 2023年5月30日，公司获人民银行700万美元商业贷款，年利率6.5% [117] 股权出售情况 - 2023年上半年，公司出售2616124股普通股，收益约990万美元；出售A类优先股清算偏好615075美元，收益527600美元，折扣约16.6% [119] 公司现金流预期及需求 - 公司预计当前现金余额和运营预期现金流足以支持未来12个月的运营[133] - 公司长期现金需求包括未偿债务本金支付和新抵押贷款资金，资金将来自融资活动未使用净收益、运营现金流和房地产销售收益[133] 财务报表评估 - 截至2023年8月11日，管理层评估后认为财务报表无需调整[134] 表外交易情况 - 公司未参与可能影响流动性或资本资源可用性的表外交易、安排或关系[135] 合同义务情况 - 截至2023年6月30日，公司合同义务总计1.12370278亿美元，均需在1年内支付[136] 报告披露规定 - 公司作为较小报告公司，无需提供市场风险的定量和定性披露信息[137]