公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司合并总资产为126.5亿美元，较2020年12月31日的119.3亿美元增加7.147亿美元，增幅6.0%[103] - 2021年第一季度归属于普通股股东的净利润为5150万美元，较2020年同期的3480万美元增加1670万美元，增幅48.0%[104] - 2021年第一季度基本和摊薄后每股收益为0.95美元，2020年同期分别为0.65美元和0.64美元[104] - 2021年第一季度净收入和归属于普通股股东的净收入为5150万美元，2020年同期为3480万美元[156] - 2021年第一季度基本和摊薄后普通股每股净收益为0.95美元，2020年同期分别为0.65美元和0.64美元[157] - 2021年第一季度平均资产回报率为1.72%，2020年同期为1.54%；平均股东权益回报率为19.83%，2020年同期为16.23%[157] - 2021年第一季度所得税费用为1300万美元，2020年同期为800万美元；有效税率2021年为20.18%，2020年为18.76%[174] - 2021年第一季度行使股票期权和受限股归属产生的超额税收优惠为160万美元，2020年第一季度为110万美元[174] 贷款业务数据关键指标变化 - 2021年3月31日，总贷款为85亿美元，较2020年12月31日的84.7亿美元增加3930万美元，增幅0.5%[103] - 截至2021年3月31日，总贷款净额为8504980千美元，2020年同期为7568836千美元；平均贷款净额为8512506千美元，2020年同期为7361149千美元[122] - 2021年第一季度总冲销额为576千美元，2020年同期为4830千美元；净冲销额为487千美元，2020年同期为4754千美元；信贷损失拨备为7451千美元，2020年同期为13584千美元[122] - 截至2021年3月31日，信贷损失拨备为94906千美元，占期末贷款的1.12%；贷款损失拨备为85414千美元，2020年占期末贷款的1.13%；净冲销额占平均贷款的0.02%，2020年为0.26%[122] - 截至2021年3月31日，非应计贷款为13100000美元，较2020年12月31日减少900000美元；90天以上逾期仍计息贷款为4800000美元，2020年12月31日为4900000美元；问题债务重组贷款为3500000美元，2020年12月31日为2400000美元[124] - 截至2021年3月31日，不良贷款总额为17892000美元，占总贷款的0.21%；不良资产总额为19959000美元，占总贷款加其他不动产和收回资产的0.23%；不良资产加重组计息贷款总额为20753000美元，占总贷款加其他不动产和收回资产的0.24%[126] - 2021年第一季度贷款收益率为4.47%，2020年同期为4.88%[159] - 截至2021年3月31日，公司通过薪资保护计划（PPP）向新老客户发放超7100笔贷款，余额超14.7亿美元；已收到美国小企业管理局（SBA）对超2350笔贷款总计5.051亿美元的还款[113] - 2021年3月31日，伯明翰、亨茨维尔、多森、蒙哥马利和莫比尔等阿拉巴马州市场贷款占比66.4%；彭萨科拉和西佛罗里达等佛罗里达州市场贷款占比12.7%；纳什维尔、亚特兰大和查尔斯顿等其他市场贷款占比分别为9.6%、6.9%和4.4%[114] 存款业务数据关键指标变化 - 2021年3月31日，总存款为105.8亿美元，较2020年12月31日的99.8亿美元增加6.019亿美元，增幅6.0%[103] - 截至2021年3月31日，总存款为105.8亿美元，较2020年12月31日的99.8亿美元增加6亿美元[129] 证券业务数据关键指标变化 - 2021年3月31日，可供出售债务证券总计9.619亿美元，2020年12月31日为8.867亿美元；持有至到期投资证券均为25万美元[107] - 2021年前三个月，公司偿还抵押支持证券5370万美元，市政证券和定期存单赎回及到期分别为180万美元和250万美元；买入抵押支持证券1.367亿美元和公司债券1300万美元[107] 联邦基金及美联储余额数据关键指标变化 - 2021年3月31日，联邦基金出售额为160万美元，低于2020年12月31日的180万美元；美联储余额为6740万美元，高于2020年12月31日的6190万美元[106] 其他不动产和收回资产数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，其他不动产和收回资产为2100000美元，较2020年12月31日的6500000美元减少[125] 受COVID - 19影响相关数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司对受COVID - 19影响借款人的递延付款应计利息收入为5100000美元，2020年12月31日为5800000美元[128] 公司借款数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司从代理银行购买的联邦基金为911600000美元，2020年12月31日为851500000美元，第一季度平均借款利率为0.22%[134] 公司流动资产及信贷额度数据 - 截至2021年3月31日，流动资产总额为33亿美元，银行在地区银行未使用的联邦基金信贷额度约为923000000美元[135] 公司定期负债合同到期情况 - 截至2021年3月31日，公司定期负债的合同到期情况为：无固定到期日存款97.6951亿美元，定期存款证8.081亿美元，联邦基金买入9.11558亿美元，应付次级票据6470.7万美元，经营租赁承诺2085.9万美元，总计115.74734亿美元[138][140] 公司次级票据情况 - 公司有两笔次级票据，分别为2017年11月私募发行的3000万美元、利率4.5%，2027年11月8日到期；2020年10月私募发行的3475万美元、利率4%，2030年10月21日到期[139] 公司资本比率数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司CET1资本与风险加权资产比率，合并报表为10.73%，ServisFirst银行11.40%；Tier1资本与风险加权资产比率，合并报表为10.73%，ServisFirst银行11.40%；总资本与风险加权资产比率，合并报表为12.48%，ServisFirst银行12.45%；Tier1资本与平均资产比率，合并报表为8.25%，ServisFirst银行8.77%[144] - 截至2020年12月31日，公司CET1资本与风险加权资产比率，合并报表为10.50%，ServisFirst银行11.15%；Tier1资本与风险加权资产比率，合并报表为10.50%，ServisFirst银行11.16%；总资本与风险加权资产比率，合并报表为12.20%，ServisFirst银行12.15%；Tier1资本与平均资产比率，合并报表为8.23%，ServisFirst银行8.75%[144] 公司流动性相关情况 - 公司长期流动性需求主要与支持贷款发放、承诺及存款提取所需资金有关，常规资金来源包括存款基础增长、贷款本息偿还、贷款出售和定期存款续期等[136] - 公司需遵守FDIC关于最低流动性水平的指导原则，管理层认为公司流动性比率达到或超过这些指导原则，但新冠疫情带来的不确定性可能影响公司融资能力或增加融资成本[136] - 公司管理层每季度开会审查资金来源和用途，以确定确保适当流动性水平的策略[136] 公司资本充足情况 - 截至2021年3月31日，FDIC将公司归类为资本充足，公司管理层认为公司在快速纠正行动规定下资本充足[142] - 自2019年1月1日起，为符合资本保护缓冲要求，需额外持有相当于风险加权资产2.5%的一级普通股权益，公司和银行目前的比率足以满足该缓冲要求[143] 定期存款证相关情况 - 定期存款证客户有权提前支取，提前支取可能需支付罚金，罚金金额取决于提前支取时剩余到期时间[141] 金融工具信用风险数据 - 截至2021年3月31日，金融工具合同金额代表的信用风险：承诺信贷为2932352000美元、信用卡安排为312443000美元、备用信用证为60435000美元，总计3305230000美元[153] 净利息相关数据关键指标变化 - 2021年第一季度应税等效净利息收入增加1470万美元（18.9%），达到9240万美元，2020年同期为7770万美元[159] - 平均生息资产同比增加29.6亿美元（34%）[159] - 生息资产应税等效收益率从4.46%降至3.48%[159] - 总计息负债成本从1.19%降至0.40%[159] - 2021年第一季度净息差下降38个基点，从3.58%降至3.20%[159] - 2021年总生息资产平均余额为116.99亿美元，利息收入1.0047亿美元，收益率3.48%；2020年平均余额87.34亿美元，利息收入0.9683亿美元，收益率4.46%[162] - 2021年总付息负债平均余额为81.69亿美元，利息支出0.0803亿美元，利率0.40%；2020年平均余额64.49亿美元，利息支出0.1913亿美元，利率1.19%[162] - 2021年净利息收入为9243.5万美元，净息差3.08%，净利息收益率3.20%；2020年分别为7770.5万美元、3.27%、3.58%[163] 信贷损失拨备数据关键指标变化 - 2021年一季度末至3月31日信贷损失拨备为750万美元，较2020年同期的1360万美元减少610万美元[167] - 2021年3月31日和12月31日的预期信贷损失准备金分别为9490万美元和8790万美元，分别占贷款净额的1.12%和1.04%[167] 非利息收入数据关键指标变化 - 2021年第一季度非利息收入总计850万美元，较2020年同期增加180万美元[168] - 2021年第一季度抵押贷款银行业务收入增加170万美元，增幅157%，达到270万美元[168] - 2021年第一季度净信用卡收入减少57.3万美元，降幅33%，至120万美元[168] - 2021年第一季度非利息收入为846.3万美元，较2020年的667.4万美元增加178.9万美元，增幅26.8%[173] - 存款账户服务费2021年为190.8万美元，较2020年的191.6万美元减少8000美元，降幅0.4%[173] - 抵押贷款银行业务收入2021年为274.7万美元，较2020年的107.1万美元增加167.6万美元，增幅156.5%[173] - 信用卡收入2021年为119.2万美元，较2020年的176.5万美元减少57.3万美元，降幅32.5%[173] - 现金退保价值人寿保险增加额2021年为165.8万美元，较2020年的145.3万美元增加20.5万美元，增幅14.1%[173] - 其他营业收入2021年为95.8万美元，较2020年的46.9万美元增加48.9万美元，增幅104.3%[173] 非利息支出数据关键指标变化 - 2021年第一季度非利息支出总计2890万美元，较2020年同期增加100万美元[171] - 2021年第一季度工资和员工福利费用减少11.5万美元，至1550万美元[171] - 2021年第一季度非利息支出为2891.4万美元，较2020年的2792万美元增加99.4万美元，增幅3.6%[173] 资产负债管理委员会政策限制 - 资产负债管理委员会对100和200个基点情景下第一年和第二年净利息差负变化的政策限制分别为 -10%和 -15%，两年累计为 -15%[179]