股息与股权补偿计划 - 2022年第一、二、三、四季度公司普通股股息分别为每股0.11美元、0.11美元、0.12美元和0.12美元，2023年第一季度为每股0.13美元[277] - 截至2022年12月31日，股东批准的股权补偿计划下待行使奖励可发行股份数为1438531股，加权平均行使价格为15.17美元，未来可授予股份数为1649373股[279] 股票回购计划 - 2021年10月29日公司批准最高1000万美元的股票回购计划，于2022年11月6日到期；2022年5月18日批准最高1500万美元的新股票回购计划，于2022年12月终止[280][281] - 2022年10 - 12月公司分别回购股票64799股、2457股、62933股，总回购130189股，总花费约3794789美元[283] - 2022年公司回购859,802股普通股，花费2270万美元；2021年回购393,529股普通股，花费920万美元[403] 普通股累计回报 - 以2019年5月9日收盘价为基准，假设投资100美元，截至2022年12月31日，公司普通股累计回报为162.27美元，同期标准普尔500指数为142.30美元，标准普尔美国BMI银行指数为115.32美元[286] 财务关键指标（净收入、资产回报率等） - 2022年净利息收入1.38476亿美元，非利息收入7614.5万美元，净收入5824万美元，摊薄后每股收益3.23美元[289] - 2022年平均资产回报率为1.47%，平均股东权益回报率为15.79%，较2021年分别下降0.09和上升0.71个百分点[289] - 2022年净收入较2021年减少40万美元，主要因非利息收入减少2130万美元，被净利息收入增加1670万美元和非利息支出减少390万美元抵消[292] - 2021年净收入较2020年增加1320万美元，主要因贷款损失拨备减少2750万美元，被非利息收入减少410万美元、非利息支出增加630万美元和所得税费用增加330万美元抵消[294] - 2021年平均资产回报率较2020年上升0.25个百分点，主要因净收入增加29.2%，而总资产平均增加8.8% [295] - 2022 - 2020年总股东权益分别为357,014千美元、407,427千美元、370,048千美元[420] - 2022 - 2020年有形普通股权益分别为333,157千美元、382,024千美元、342,978千美元[420] - 2022 - 2020年总资产分别为3,944,063千美元、3,901,855千美元、3,599,160千美元[420] - 2022 - 2020年有形资产分别为3,920,206千美元、3,876,452千美元、3,572,090千美元[420] - 2022 - 2020年总股东权益与总资产比率分别为9.05%、10.44%、10.28%[420] - 2022 - 2020年有形普通股权益与有形资产比率分别为8.50%、9.85%、9.60%[420] - 2022 - 2020年每股账面价值分别为20.97美元、22.94美元、20.47美元[420] - 2022 - 2020年每股有形账面价值分别为19.57美元、21.51美元、18.97美元[420] - 2022年末总资产为39.44063亿美元，2021年末为39.01855亿美元[457] - 2022年末总负债为35.87049亿美元，2021年末为34.94428亿美元[457] - 2022年末股东权益为3.57014亿美元，2021年末为4.07427亿美元[457] - 2022年总利息收入为1.61168亿美元，2021年为1.35036亿美元，2020年为1.38231亿美元[460] - 2022年总利息支出为0.22692亿美元，2021年为0.13272亿美元，2020年为0.15946亿美元[460] - 2022年净收入为0.5824亿美元，2021年为0.58614亿美元，2020年为0.45353亿美元[460][463] - 2022年基本每股收益为3.35美元，2021年为3.26美元，2020年为2.51美元[463] - 2022年摊薄每股收益为3.23美元，2021年为3.17美元，2020年为2.47美元[463] - 2022年其他综合收益（损失）为 - 0.7881亿美元，2021年为 - 0.07637亿美元，2020年为0.20381亿美元[463] - 2022年综合收益（损失）为 - 0.2057亿美元，2021年为0.50977亿美元，2020年为0.65734亿美元[463] - 2020 - 2022年公司净收入分别为45,353美元、58,614美元、58,240美元[466][469] - 2020 - 2022年公司现金股息分别为2,528美元、5,385美元、8,012美元[466][469] 薪资保护计划（PPP）贷款 - 公司发放约3200笔薪资保护计划（PPP）贷款，总额3.092亿美元，截至2022年12月31日，约48.2万美元仍未偿还[296] - 2022、2021、2020年公司记录的PPP相关美国小企业管理局（SBA）利息和手续费收入分别为210万、830万、510万美元[296] - 2022年平均未偿还贷款增长1.92亿美元，平均PPP贷款减少1.029亿美元，PPP相关利息和手续费减少630万美元[305] - 截至2022年12月31日，公司薪资保护计划（PPP）贷款总计约48.2万美元，包含在商业普通贷款中[343] 净利息收入相关 - 2022年公司净利息收入为1.385亿美元，2021年为1.218亿美元，增加1670万美元，增幅13.7%[305] - 2022年利息收入增加2610万美元，增幅19.4%，利息支出增加940万美元，增幅71.0%[305] - 2022年贷款利息收入增加1740万美元，证券和其他生息资产利息收入增加870万美元[305] - 2022年利息支出增加940万美元，主要因付息负债利率提高40个基点，平均付息负债增加1850万美元[307] - 2022年净利息收益率和净息差分别为3.73%和3.37%，2021年分别为3.51%和3.31%[308] - 2021年净利息收入为1.218亿美元，2020年为1.223亿美元，减少50万美元，降幅0.4%[309] - 2021年利息收入减少320万美元，降幅2.3%，利息支出减少270万美元，降幅16.8%[309] - 2021年利息支出减少270万美元，主要因付息负债利率下降16个基点，平均付息负债增加1.247亿美元部分抵消该影响[310] - 2021年净息差和净息差分别为3.51%和3.31%，2020年同期分别为3.84%和3.61%[311] 贷款损失准备金 - 2022年贷款损失准备金为负260万美元，2021年为负190万美元，2022年较2021年减少主要因贷款组合信用指标改善等，净冲销减少130万美元，2022年末贷款损失准备金占投资贷款的比例为1.43%，2021年末为1.73%[313] - 2021年贷款损失准备金为负190万美元，2020年为2560万美元，2021年较2020年减少主要因经济改善等，净冲销减少270万美元，2021年末贷款损失准备金占投资贷款的比例为1.73%，2020年末为2.05%[314] - 2022年12月31日贷款损失准备金为3930万美元，较2021年12月31日的4210万美元减少280万美元，降幅6.7%[351] - 2022年全年净冲销总额为20万美元，占平均未偿还贷款的0.01%，2021年为150万美元和0.06%[354] - 2022年12月31日贷款损失准备金占投资性贷款的百分比为1.43%，2021年为1.73%[354] 非利息收入与支出 - 2022年非利息收入为7610万美元，2021年为9750万美元，减少2130万美元，降幅21.9%，其中抵押贷款银行业务收入减少2840万美元，降幅47.5%，主要因抵押贷款发起额减少7.816亿美元，降幅52.1%[318] - 2021年非利息收入为9750万美元，2020年为1.016亿美元，减少410万美元，降幅4.1%，其中抵押贷款银行业务收入减少530万美元，降幅8.2%，2021年再融资活动占发起额的54%，2020年为53%[320] - 2022年非利息支出为1.441亿美元，2021年为1.48亿美元，减少390万美元，降幅2.7%，其中薪资和员工福利减少700万美元，降幅7.5%[323] - 2021年非利息支出为1.48亿美元，2020年为1.417亿美元，增加630万美元，增幅4.5%，其中薪资和员工福利增加410万美元，增幅4.6%[324] - 2022年与2021年相比，存款账户服务费收入减少13.4万美元，保险活动收入增加251.2万美元，银行卡服务和交换费收入增加70.7万美元等[317] - 2021年与2020年相比，存款账户服务费收入减少6.9万美元，保险活动收入增加67万美元，银行卡服务和交换费收入增加220.4万美元等[317] 资产与负债情况 - 截至2022年12月31日，公司总资产增加4220万美元，即1.1%，达到39.4亿美元[325] - 截至2022年12月31日，公司用于投资的贷款增加3.105亿美元，即12.7%，达到27.5亿美元[325][328] - 截至2022年12月31日，公司总存款增加6520万美元，即2.0%，达到34.1亿美元[325] - 截至2022年12月31日，公司商业房地产贷款增加1.639亿美元，即21.7%，达到9.194亿美元[334] - 截至2022年12月31日，公司商业普通贷款增加2480万美元，即5.4%，达到4.848亿美元[336] - 截至2022年12月31日，公司商业专项贷款减少5120万美元，即13.5%，降至3.275亿美元[337] - 截至2022年12月31日，公司消费及其他贷款增加1.664亿美元，即23.9%，达到8.629亿美元[339] - 截至2022年12月31日，公司建筑贷款增加670万美元，即4.5%，达到1.535亿美元[341] - 截至2022年12月31日，公司承诺发放贷款和信贷额度下的未使用承诺为6.82296亿美元，备用信用证为1386.4万美元，总计6.9616亿美元[348] - 2022年12月31日贷款损失准备金为3930万美元，较2021年12月31日的4210万美元减少280万美元，降幅6.7%[351] - 2022年12月31日非应计贷款为580万美元，占投资性贷款总额的0.21%，2021年为950万美元和0.39%[360] - 2022年12月31日逾期90天以上贷款为200万美元，2021年为110万美元，增加90万美元[361] - 2022年12月31日非 performing 贷款为780万美元，2021年为1060万美元[361] - 2022年、2021年和2020年均无贷款重组为问题债务重组（TDR）[365] - 2022年平均未偿还贷款总额为26.12161亿美元，2021年为24.20201亿美元，2020年为23.25632亿美元[353] - 2022年净冲销（回收）总额为19.1万美元，2021年为153.7万美元，2020年为421.4万美元[353] - 2022年投资性未偿还贷款总额为27.48081亿美元，2021年为24.37577亿美元，2020年为22.21583亿美元[353] - 2022年12月31日，公司证券总额为7.017亿美元，较2021年12月31日的7.245亿美元减少2280万美元，降幅3.1%[368] - 2022年，公司可供出售证券公允价值因市场利率大幅上升下降1.144亿美元[369] - 2022年12月31日，公司存款总额为34.1亿美元，较20