COVID - 19相关贷款修改情况 - 截至2021年9月30日，归因于COVID - 19的活跃贷款修改总额约为1640万美元，占公司贷款组合的0.7%，约97%的活跃修改贷款原修改期限在银行酒店投资组合中最长达18个月[137] PPP贷款业务情况 - 银行在第一轮PPP中协助约2100名客户，总额达2.18亿美元，截至2021年9月30日，SBA已免除约2.16亿美元，剩余200万美元未偿还；2021年银行发放约1100笔PPP贷款，总额9100万美元，截至2021年9月30日，SBA已免除约3200万美元，剩余6200万美元未偿还[139] - 2020年12月27日签署的《经济援助法案》授权新增2845亿美元PPP贷款资金，并将贷款发放权限延长至2021年3月31日；2021年3月30日签署的《PPP延期法案》将申请截止日期延长至2021年5月31日[138] 公司净收入及每股收益情况 - 2021年第三季度（截至9月30日）公司净收入为1520万美元，摊薄后每股收益0.82美元，而2020年同期净收入为1670万美元，摊薄后每股收益0.92美元；2021年第三季度年化平均股本回报率为15.24%，年化平均资产回报率为1.61%，2020年同期分别为19.32%和1.88%[142] - 2021年前九个月（截至9月30日）公司净收入为4400万美元，摊薄后每股收益2.38美元，而2020年同期净收入为2940万美元，摊薄后每股收益1.61美元；2021年前九个月年化平均股本回报率为15.32%，年化平均资产回报率为1.57%，2020年同期分别为11.88%和1.15%[143] 公司利息收益资产及支出负债情况 - 截至2021年9月30日的三个月，公司总利息收益资产平均余额为3488670千美元，收益率3.95%；2020年同期平均余额为3289467千美元，收益率4.21%[147] - 截至2021年9月30日的三个月，公司总利息支出负债平均余额为2273684千美元，利息支出3260千美元，利率0.57%；2020年同期平均余额为2198826千美元，利息支出3230千美元，利率0.58%[147] - 截至2021年9月30日的九个月，公司总利息收益资产平均余额为3475724千美元，收益率3.90%；2020年同期平均余额为3168612千美元，收益率4.43%[151] - 截至2021年9月30日的九个月，公司总利息支出负债平均余额为2319963千美元，利息支出10121千美元，利率0.58%；2020年同期平均余额为2175062千美元，利息支出12327千美元，利率0.76%[151] 公司净利息收入及相关指标情况 - 截至2021年9月30日的三个月，公司净利息收入为31487千美元，净利息差为3.38%，净利息收益率为3.58%；2020年同期净利息收入为31595千美元，净利息差为3.63%，净利息收益率为3.82%[148] - 截至2021年9月30日的九个月，公司净利息收入为91245千美元，净利息差为3.32%，净利息收益率为3.51%；2020年同期净利息收入为92677千美元，净利息差为3.67%，净利息收益率为3.91%[151] - 2021年第三季度净利息收入为3120万美元，较2020年同期的3130万美元减少10万美元，降幅0.3%[155] - 2021年前三季度净利息收入为9030万美元，较2020年同期的9190万美元减少160万美元，降幅1.7%[158] - 2021年第三季度净利息收益率和净息差分别为3.58%和3.38%，2020年同期为3.82%和3.63%[157] - 2021年前三季度净利息收益率和净息差分别为3.51%和3.32%，2020年同期为3.91%和3.67%[160] 贷款（不含PPP）业务情况 - 2021年截至9月30日的三个月，贷款（不含PPP）平均余额2365010千美元，利息28947千美元，收益率4.86%；2020年同期平均余额2195507千美元，利息29162千美元，收益率5.28%[147] - 2021年截至9月30日的九个月，贷款（不含PPP）平均余额2246650千美元，利息82314千美元，收益率4.90%；2020年同期平均余额2188988千美元，利息89041千美元，收益率5.43%[151] NOW、储蓄和货币市场存款业务情况 - 2021年截至9月30日的三个月，NOW、储蓄和货币市场存款平均余额1820677千美元，利息1005千美元，利率0.22%；2020年同期平均余额1695476千美元，利息1213千美元，利率0.28%[147] - 2021年截至9月30日的九个月，NOW、储蓄和货币市场存款平均余额1834113千美元，利息3259千美元，利率0.24%；2020年同期平均余额1630524千美元，利息5199千美元，利率0.43%[151] 贷款损失准备情况 - 2021年第三季度未计提贷款损失准备，2020年同期计提610万美元；2021年前三季度计提负的贷款损失准备190万美元，2020年同期计提2540万美元[162] - 2021年9月30日贷款损失准备占投资贷款的比例为1.76%，2020年12月31日为2.05%[162] - 2021年9月30日贷款损失准备金为4280万美元，较2020年12月31日的4560万美元减少280万美元，降幅6.1%[187] - 2021年9月30日，贷款损失准备金占投资贷款的比例为1.76%；2020年12月31日为2.05%[191] 非利息收入情况 - 2021年第三季度非利息收入为2580万美元，较2020年同期的3170万美元减少590万美元，降幅18.5%[165] - 2021年前三季度非利息收入为7450万美元，较2020年同期的7540万美元减少90万美元，降幅1.2%[166] 抵押贷款银行业务收入情况 - 2021年第三季度抵押贷款银行业务收入较2020年同期减少660万美元，降幅30.9%；2021年前三季度减少80万美元，降幅1.6%[165][166] 银行卡服务和交换费收入情况 - 2021年第三季度银行卡服务和交换费收入较2020年同期增加43.7万美元；2021年前三季度增加160万美元[165][166] 非利息支出情况 - 2021年第三季度非利息支出为3810万美元，较2020年同期的3600万美元增加210万美元，增幅5.8%[169] - 2021年前九个月非利息支出为1.119亿美元，较2020年同期的1.052亿美元增加670万美元，增幅6.4%[170] 公司资产情况 - 截至2021年9月30日，公司总资产为37.7亿美元，较2020年12月31日增加1.75亿美元，增幅4.9%[171] - 截至2021年9月30日，公司持有待投资的贷款总额为24.3亿美元，较2020年12月31日增加2.075亿美元，增幅9.3%[171] - 截至2021年9月30日，公司证券投资组合为7.526亿美元，较2020年12月31日减少5050万美元，降幅6.3%[171] - 截至2021年9月30日，公司证券投资组合较2020年12月31日减少5050万美元，降幅6.3%，降至7.526亿美元，主要因到期、提前还款和赎回9500万美元，部分被6150万美元的购买和未实现收益减少1380万美元所抵消[204] 公司贷款业务各类型贷款情况 - 截至2021年9月30日，公司商业房地产贷款为7.468亿美元，较2020年12月31日增加8340万美元，增幅12.6%[177] - 截至2021年9月30日，公司商业专项贷款为3.904亿美元，较2020年12月31日增加7870万美元，增幅25.3%[179] - 截至2021年9月30日，公司商业普通贷款为4.528亿美元，较2020年12月31日减少6550万美元，降幅12.6%[180] - 截至2021年9月30日，公司消费者及其他贷款为6.956亿美元，较2020年12月31日增加6190万美元，增幅9.8%[182] 净冲销情况 - 2021年第三季度净冲销总额为19.5万美元，占平均未偿贷款的年化比例为0.03%；2020年同期净冲销总额为62.1万美元，年化比例为0.10%[191] - 2021年前九个月净冲销总额为86.7万美元，占平均未偿贷款的年化比例为0.05%；2020年同期净冲销总额为360万美元，年化比例为0.20%[191] 各类型贷款损失准备金及占比情况 - 2021年9月30日，商业房地产贷款损失准备金为1824.8万美元，占比42.7%；2020年12月31日为1896.2万美元，占比41.6%[192] 不良贷款相关情况 - 2021年9月30日，非应计贷款总额为1014.9万美元；2020年12月31日为1371.8万美元[196] - 2021年9月30日，逾期90天以上仍在计息的贷款为74.7万美元；2020年12月31日为124.6万美元[196] - 2021年9月30日，不良贷款总额为1089.6万美元；2020年12月31日为1496.4万美元[196] - 2021年9月30日，其他不动产总额为108.1万美元；2020年12月31日为135.3万美元[196] 不良债务重组贷款情况 - 2021年和2020年前九个月公司均无作为不良债务重组的重组贷款[199] 直接能源部门贷款情况 - 截至2021年9月30日，公司直接能源部门贷款总计1.072亿美元，占贷款总额的4.4%，其中分类贷款590万美元，逾期30天以上贷款6.2万美元，非应计贷款17.8万美元，贷款损失准备金率为1.66%[201] 餐厅和零售业主自用贷款情况 - 餐厅和零售业主自用贷款总计1.016亿美元，占贷款总额的4.2%，平均贷款规模36.9万美元，分类贷款190万美元，逾期30天以上贷款3000美元，非应计贷款120万美元，贷款损失准备金率为3.07%[207] 酒店和辅助生活中心贷款情况 - 酒店和辅助生活中心贷款总计1.294亿美元，占贷款总额的5.3%，平均贷款规模280万美元，分类贷款4820万美元，无逾期30天以上贷款，非应计贷款110万美元，贷款损失准备金率为7.55%，约12%的贷款因疫情进行了调整[207] 公司存款情况 - 截至2021年9月30日，公司总存款为32.1亿美元，较2020年12月31日增加2.379亿美元，增幅8.0%，主要由于有机增长、客户存入PPP贷款资金和政府刺激计划资金[213] - 截至2021年9月30日，非利息活期存款占总存款的32.8%，有息非到期账户占56.8%，定期存款占10.4%[213] - 截至2021年9月30日，10万美元及以上定期存款剩余期限在3个月及以内的为3876.7万美元，3 - 6个月的为3593.1万美元，6 - 12个月的为6369.6万美元，12个月以上的为1.18753亿美元[214] 公司资金补充来源及借款能力情况 - 公司利用联邦住房贷款银行（FHLB）的预付款和其他借款作为补充资金来源，截至2021年9月30日和2020年12月31日，FHLB剩余借款能力分别为5.842亿美元和5.125亿美元[215] - 截至2021年9月30日，公司可从FHLB额外借款约5.842亿美元，从FRB贴现窗口借款约6.09亿美元[229] 公司可供出售证券情况 - 截至2021年9月30日，按加权平均收益率计算，1年内到期的可供出售证券摊余成本为161.5万美元，收益率1.92%；1 - 5年到期的为791.9万美元，收益率2.48%；5 - 10年到期的为19413.4万美元，收益率1.43%；10年以上到期的为53564.1万美元，收益率2.10%[211] - 截至2020年12月31日，按加权平均收益率计算，1年内到期的可供出售证券摊余成本为397.4万美元，收益率5.35%；1 - 5年到期的为673.2万美元，收益率2.52%；5 - 10年到期的为3962.2万美元，收益率2.78%；10年以上到期的为72567.1万美元，收益率1.90%[211] 公司借款及信贷额度情况 - 截至2021年9月30日和2020年1