公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为5349.59亿美元，较2023年12月31日的5353.49亿美元略有下降[19] - 2024年第一季度，公司总利息收入为61.84亿美元，较2023年同期的57.84亿美元增长6.9%[22] - 2024年第一季度，公司总利息支出为28.12亿美元，较2023年同期的19.17亿美元增长46.7%[22] - 2024年第一季度，公司净利息收入为33.72亿美元，较2023年同期的38.67亿美元下降12.8%[22] - 2024年第一季度，公司非利息收入为14.46亿美元，较2023年同期的14.21亿美元增长1.7%[22] - 2024年第一季度，公司非利息支出为29.53亿美元，较2023年同期的30.15亿美元下降2.1%[22] - 2024年第一季度，公司净利润为12亿美元，较2023年同期的15.15亿美元下降20.8%[22] - 2024年第一季度，公司可供普通股股东分配的净利润为10.91亿美元，较2023年同期的14.1亿美元下降22.6%[22] - 截至2024年3月31日，公司普通股流通股数量为13.38096亿股，较2023年12月31日的13.33743亿股有所增加[19] - 2024年第一季度，公司综合收益总额为4.84亿美元，较2023年同期的25.35亿美元大幅下降[25] - 2024年第一季度净收入为12亿美元，2023年同期为15.15亿美元[30] - 2024年第一季度经营活动净现金为 - 9.9亿美元，2023年同期为1.18亿美元[30] - 2024年第一季度投资活动净现金为59.03亿美元，2023年同期为 - 20.5亿美元[30] - 2024年第一季度融资活动净现金为 - 5.72亿美元，2023年同期为17.107亿美元[30] - 2024年3月31日现金及现金等价物为34.985亿美元，2023年同期为36.596亿美元[30] - 2024年第一季度利息支出为28.26亿美元，2023年同期为16.67亿美元[30] - 2024年和2023年第一季度，持续经营业务的所得税拨备分别为2.32亿美元和3.61亿美元，有效税率分别为17.0%和20.4%[102] - 2024年和2023年第一季度，确定受益养老金计划的净定期（福利）成本分别为 - 3900万美元和 - 400万美元[103] - 2024年第一季度可负担住房项目等投资税收抵免为1.85亿美元，2023年同期为1.57亿美元；可负担住房项目等摊销及账面价值变动为1.71亿美元，2023年同期为1.48亿美元[108] - 2024年第一季度持续经营业务归属于普通股股东的净利润为10.27亿美元，2023年同期为13.07亿美元；终止经营业务归属于普通股股东的净利润为6400万美元，2023年同期为1.03亿美元[156] - 2024年第一季度基本每股收益为0.82美元，2023年同期为1.06美元；摊薄每股收益为0.81美元，2023年同期为1.05美元[156] - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为11亿美元，同比下降23%；摊薄后每股收益为0.81美元，同比下降0.24美元，降幅23%[193] - 2024年第一季度持续经营业务净收入为11亿美元，2023年第一季度为14亿美元；2024年第一季度终止经营业务净收入为6700万美元，2023年第一季度为1.05亿美元[194][195] - 2024年第一季度应税等效净利息收入同比下降4.93亿美元，降幅13%，净息差为2.89%，下降28个基点[195][207] - 2024年第一季度非利息收入同比增加2500万美元，增幅1.8%；非利息支出同比下降6200万美元，降幅2.1%[196][199] - 截至2024年3月31日，不良贷款和租赁占比0.45%，较2023年12月31日上升1个基点；贷款损失准备金率为1.56%，上升2个基点[208] - 2024年第一季度公司普通股股息为每股0.52美元，股息支付率为64%，未进行股票回购[208] - 2024年一季度末总生息资产平均余额4761.11亿美元，收益率5.26%，利息收入62.37亿美元，较2023年增加4.02亿美元[212] - 2024年一季度末总付息负债平均余额3471.21亿美元，付息率3.26%，利息支出28.12亿美元，较2023年增加8.95亿美元[212] - 2024年一季度平均利率差为2.00%，较2023年的2.53%有所下降；应税等效净息差为2.89%，较2023年的3.17%下降[212] - 2024年一季度应税等效净利息收入34.25亿美元，较2023年减少4.93亿美元[212] - 2024年一季度信贷损失拨备为5亿美元，2023年同期为5.02亿美元[215] - 2024年一季度非利息收入为14.46亿美元，较2023年增加2500万美元，增幅1.8%[217] TIH业务线数据关键指标变化 - 2024年2月20日公司协议出售TIH剩余普通股股权，企业价值155亿美元[43] - 2024年第一季度TIH已终止经营业务净收入为6400万美元，2023年同期为1.03亿美元[43] - 2024年5月6日完成出售TIH，税后现金收益约101亿美元，税后收益约47亿美元[45] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，TIH在Truist Bank的存款分别为12亿美元和16亿美元[46] - 2024年5月6日公司完成出售TIH剩余股权，税后现金收益约101亿美元，税后收益约47亿美元[176] - 出售TIH后，公司出售277亿美元低收益可供出售投资证券，2024年第二季度税后损失51亿美元，出售证券账面价值344亿美元，加权平均账面收益率2.80%[177] - 公司将187亿美元投资于短期投资证券，收益率5.27%，剩余207亿美元持有现金，新投资证券和现金的混合再投资率为5.22%[178] - 2024年2月20日公司达成协议出售TIH普通股剩余股权，5月6日完成出售，TIH不再作为可报告分部[159] - 2024年5月6日公司出售TIH剩余股权，税后现金收益约101亿美元，税后收益约47亿美元[204] - 出售TIH后，公司出售277亿美元低收益可供出售投资证券，2024年第二季度税后损失51亿美元[205] - 公司将187亿美元投资于短期投资证券，收益率5.27%，剩余207亿美元持有现金，混合再投资率为5.22%[206] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司协议买入返售证券8.83亿美元，较2023年12月31日的11.68亿美元有所下降；借入证券12.08亿美元，较2023年12月31日的12.10亿美元基本持平；两者总计20.91亿美元，较2023年12月31日的23.78亿美元下降[47] - 截至2024年3月31日，公司协议卖出回购证券总计15.89亿美元，较2023年12月31日的24.27亿美元下降[47] - 截至2024年3月31日，公司可供出售（AFS）证券的摊销成本为782.86亿美元，公允价值为660.50亿美元；持有至到期（HTM）证券中住宅类机构抵押贷款支持证券（Agency MBS）的摊销成本为533.69亿美元，公允价值为430.41亿美元[48] - 截至2023年12月31日，公司AFS证券的摊销成本为788.49亿美元，公允价值为673.66亿美元；HTM证券中住宅类Agency MBS的摊销成本为541.07亿美元，公允价值为446.30亿美元[48] - 2024年3月31日，FNMA发行的MBS证券摊销成本为393.45亿美元，公允价值为320.03亿美元；FHLMC发行的MBS证券摊销成本为398.21亿美元，公允价值为321.83亿美元[48] - 2024年3月31日，AFS证券中美国国债按期限划分，一年及以内到期的摊销成本为28.71亿美元，公允价值为28.50亿美元；1 - 5年到期的摊销成本为65.66亿美元，公允价值为61.33亿美元等[49] - 2024年3月31日，AFS证券中GSE按期限划分，1 - 5年到期的摊销成本为7000万美元，公允价值为7000万美元；5 - 10年到期的摊销成本为1.2亿美元，公允价值为1.1亿美元等[49] - 2024年3月31日，AFS证券中住宅类Agency MBS按期限划分，1 - 5年到期的摊销成本为12亿美元，公允价值为11.3亿美元；5 - 10年到期的摊销成本为44.7亿美元，公允价值为42亿美元等[49] - 2024年3月31日，AFS证券中商业类Agency MBS按期限划分，5 - 10年到期的摊销成本为7.1亿美元，公允价值为6.6亿美元；10年以上到期的摊销成本为27.51亿美元，公允价值为21.42亿美元[49] - 2024年3月31日，AFS证券中市政及政治分区证券按期限划分，一年及以内到期的摊销成本为4.9亿美元，公允价值为4.8亿美元；1 - 5年到期的摊销成本为4.8亿美元，公允价值为4.7亿美元等[49] - 截至2024年3月31日，可供出售（AFS）证券公允价值为6.3579亿美元，未实现损失为1.2695亿美元；持有至到期（HTM）证券公允价值为4.3041亿美元，未实现损失为1.0328亿美元[51] - 截至2023年12月31日，AFS证券公允价值为6.6222亿美元，未实现损失为1.1505亿美元；HTM证券公允价值为4.463亿美元，未实现损失为0.9477亿美元[51] - 2024年3月31日和2023年12月31日，分别有4.64亿美元和4.59亿美元的投资因按净资产价值估值而未列入表格，主要为某些小企业投资公司基金[128] - 截至2024年3月31日，三级资产中贷款和租赁余额为1.4亿美元，贷款服务权余额为34.17亿美元，净衍生品余额为 - 2.1亿美元；截至2023年3月31日，对应余额分别为1.7亿美元、33.03亿美元和 - 1.8亿美元[131] - 2024年3月31日，交易贷款公允价值为16.92亿美元，未偿本金余额为17.75亿美元，差额为 - 0.83亿美元；2023年12月31日，对应数值分别为15.75亿美元、16.64亿美元和 - 0.89亿美元[132] - 2024年3月31日，按公允价值计量的待售贷款（LHFS）公允价值为12.01亿美元，未偿本金余额为11.85亿美元，差额为0.16亿美元；2023年12月31日，对应数值分别为8.52亿美元、8.28亿美元和0.24亿美元[132] - 截至2024年3月31日，非经常性公允价值计量的LHFS账面价值为0.8亿美元，贷款和租赁为65.9亿美元，其他为24.4亿美元；截至2023年12月31日，对应数值分别为1.9亿美元、84亿美元和45.4亿美元[133] - 2024年第一季度，非经常性公允价值计量的LHFS估值调整为 - 0.9亿美元，贷款和租赁为 - 27.2亿美元，其他为 - 8.3亿美元；2023年同期对应数值分别为0亿美元、 - 16.6亿美元和 - 4.4亿美元[134] - 2024年3月31日和2023年12月31日，未融资承诺的公允价值近似值（RUFC账面价值）分别为2.97亿美元和2.95亿美元[139] - 2024年3月31日和2023年12月31日，持有至到期（HTM）证券的公允价值分别为430.41亿美元和446.30亿美元，账面价值分别为533.69亿美元和541.07亿美元[139] - 2024年3月31日和2023年12月31日，持有待售（HFI）贷款和租赁净额的公允价值分别为2947.59亿美元和3008.30亿美元，账面价值分别为3024.07亿美元和3072.48亿美元[139] - 2024年3月31日和2023年12月31日，定期存款的公允价值分别为416.41亿美元和433.68亿美元，账面价值分别为418.36亿美元和435.61亿美元[139] - 2024年3月31日和2023年12月31日，长期债务的公允价值分别为387.59亿美元和383.53亿美元，账面价值分别为390.71亿美元和389.18亿美元[139] - 2024年3月31日和2023年12月31日，衍生工具的名义总额分别为3830.88亿美元和3659.59亿美元[141] - 2024年3月31日和2023年12月31日，未指定为套期的衍生工具的名义总额分别为3177.39亿美元和3098.40亿美元[141] - 2024年3月31日和2023年12月31日，现金流量套期的利率互换（对冲