公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为5743.54亿美元，较2022年12月31日的5552.55亿美元增长3.44%[13] - 2023年第一季度，公司总利息收入为57.85亿美元，较2022年同期的33.57亿美元增长72.33%；总利息支出为19.17亿美元，较2022年同期的1.74亿美元增长1001.72%[15] - 2023年第一季度，公司净利息收入为38.68亿美元，较2022年同期的31.83亿美元增长21.52%；非利息收入为22.34亿美元，较2022年同期的21.42亿美元增长4.20%[15] - 2023年第一季度，公司净利润为15.15亿美元，较2022年同期的14.16亿美元增长7.00%；归属于普通股股东的净利润为14.10亿美元，较2022年同期的13.27亿美元增长6.25%[15] - 2023年第一季度，公司基本每股收益为1.06美元，较2022年同期的1.00美元增长6.00%；摊薄每股收益为1.05美元，较2022年同期的0.99美元增长6.06%[15] - 2023年第一季度，公司综合收益总额为25.35亿美元，而2022年同期为 - 35.15亿美元[16] - 2023年第一季度，公司经营活动产生的净现金为1.18亿美元，而2022年同期为 - 1.88亿美元；投资活动产生的净现金为 - 20.50亿美元，较2022年同期的 - 0.34亿美元净流出增加[19] - 2023年第一季度，公司融资活动产生的净现金为171.07亿美元，较2022年同期的90.49亿美元增长89.05%[19] - 2023年第一季度，公司现金及现金等价物净增加151.75亿美元，较2022年同期的88.27亿美元增长71.92%[19] - 2023年第一季度归属于普通股股东的净利润为14亿美元，同比增长6.3%；摊薄后每股收益为1.05美元，同比增加0.06美元，增幅6.1%；年化平均资产回报率为1.10%，年化平均普通股股东权益回报率为10.3%，上年分别为1.07%和9.0%[150] - 2023年第一季度应税等效净利息收入同比增加7.1亿美元，增幅22%，净利息收益率为3.17%，上升41个基点[153] - 2023年第一季度非利息收入同比增加9200万美元，增幅4.3%，主要因保险收入增长12%、抵押银行业务收入增加等[156] - 2023年第一季度非利息支出同比增加1700万美元，增幅0.5%；调整后非利息支出增加3.73亿美元，增幅12%[157] - 2023年第一季度所得税拨备为3.94亿美元，上年同期为3.3亿美元；有效税率为20.6%，上年同期为18.9%[158] - 2023年3月31日，用于投资的不良贷款和租赁占比为0.36%，与2022年12月31日持平[159] - 2023年第一季度应税等效净利息收入增加7.1亿美元，即22%，净利息收益率为3.17%，上升41个基点[167] - 平均盈利资产增加292亿美元，即6.2%，平均存款减少68亿美元，即1.6%，平均短期借款增加171亿美元，平均长期债务增加157亿美元，即44.5%[168][170] - 总贷款组合收益率为5.81%，上升212个基点，平均证券投资组合收益率为2.14%，上升46个基点[169] - 非利息收入增加9200万美元，即4.3%，主要得益于保险收入增长12%、抵押银行业务收入增加等[182] - 非利息支出增加1700万美元，即0.5%，调整后非利息支出（不包括合并相关成本和无形资产摊销）增加3.73亿美元，即12%[185] - AOCI自2022年12月31日以来改善了10亿美元，即7.5%，截至2023年3月31日，可用流动性为1660亿美元[166] - 2023年第一季度所得税拨备为3.94亿美元，有效税率为20.6%；上一季度所得税拨备为3.3亿美元，有效税率为18.9%[189] - 2023年第一季度合并相关和重组费用应计活动中，离职和人员相关应计从1月1日的900万美元变为3月31日的1700万美元，占用和设备从无变为无，专业服务从1200万美元变为100万美元，其他从500万美元变为400万美元，总计从2600万美元变为2200万美元[189] 公司业务结构调整 - 2023年第一季度，公司对消费者投资组合中的某些投资组合进行了重新分类，并将Prime Rate Premium Finance Corporation从IH部门重组到C&CB部门[22] - 2023年4月3日，公司以19.5亿美元出售Truist Insurance Holdings, LLC 20%的普通股股权给Stone Point Capital, LLC牵头的投资者集团，税后收益计入股东权益，非控股股东获3.75%利润权益[41] - 2023年第一季度公司出售Truist Insurance Holdings, LLC 20%的少数股权[144] 公司会计政策变更 - 2023年1月1日，公司采用Troubled Debt Restructurings and Vintage Disclosures标准，消除问题债务重组（TDRs），增强披露要求，对财务报表无重大影响[36] - 2023年1月1日，公司采用Fair Value Hedging – Portfolio Layer Method标准，引入投资组合层方法，对活跃的最后一层套期保值无重大影响[36][37] - 2023年1月1日，公司提前采用Investments in Tax Credit Structures标准，允许按比例摊销法核算合格税收抵免投资，对财务报表无重大影响[38] - 2023年第一季度，公司采用了问题债务重组和年份披露会计准则，部分新要求披露仅针对截至2023年3月31日的期间[47] 公司证券相关数据 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，证券购买协议下的证券分别为26.85亿美元和24.15亿美元，借入证券分别为9.52亿美元和7.66亿美元[42] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，可转售或再质押抵押品的公允价值分别为35.2亿美元和30.58亿美元，已转售或再质押证券的公允价值分别为6.57亿美元和8.64亿美元[42] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，证券回购协议下的证券分别为21.22亿美元和21.28亿美元[42] - 截至2023年3月31日，可供出售（AFS）证券的摊销成本为829.98亿美元，公允价值为718.58亿美元；持有至到期（HTM）证券的摊销成本为569.32亿美元，公允价值为480.97亿美元[43] - 截至2022年12月31日，AFS证券的摊销成本为840.56亿美元，公允价值为718.01亿美元；HTM证券的摊销成本为577.13亿美元，公允价值为477.91亿美元[43] - 截至2023年3月31日，可供出售（AFS）证券公允价值为7.1269亿美元，未实现损失为1.116亿美元；持有至到期（HTM）证券公允价值为4.8097亿美元，未实现损失为8835万美元[44] - 截至2022年12月31日，AFS证券公允价值为7.147亿美元，未实现损失为1.227亿美元；HTM证券公允价值为4.7791亿美元，未实现损失为9922万美元[44] - 2023年第一季度，公司证券实现毛收益为0，毛损失为0，净证券收益（损失）为0；2022年同期毛收益为1300万美元，毛损失为8200万美元，净证券收益（损失）为 - 6900万美元[46] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，持有至到期（HTM）证券公允价值分别为569.32亿美元和480.97亿美元，账面价值分别为577.13亿美元和477.91亿美元[122] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，待售（AFS）证券摊余成本分别为455亿美元和462亿美元[124] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，衍生工具总名义金额分别为3630.03亿美元和3330.12亿美元[123] 公司贷款相关数据 - 截至2023年3月31日，贷款和租赁总额为32.7673亿美元，其中应计贷款中30 - 89天逾期为18.05亿美元，90天以上逾期为13.61亿美元，非应计贷款为11.92亿美元[48] - 截至2022年12月31日，贷款和租赁总额为32.5991亿美元，其中应计贷款中30 - 89天逾期为22.67亿美元，90天以上逾期为16.05亿美元，非应计贷款为11.88亿美元[48] - 2023年3月31日，按发放年份和信用质量指标划分的贷款摊余成本基础总额为32.7673亿美元，总核销额为3720万美元[50] - 政府担保贷款无论逾期情况如何，均不计入不良状态，截至2023年3月31日，住宅抵押贷款组合中有6.49亿美元，学生贷款组合中有5.9亿美元[48] - 截至2022年12月31日，住宅抵押贷款组合中的政府担保贷款为7.59亿美元，学生贷款组合为7.02亿美元[48] - 2023年第一季度，公司ACL从46.49亿美元增至47.61亿美元，其中ALLL从43.77亿美元增至44.79亿美元，RUFC从2.72亿美元增至2.82亿美元[53] - 2023年第一季度，商业ALLL增加1.56亿美元，消费者ALLL减少4900万美元[54] - 2023年3月31日，NPAs总计12.61亿美元，较2022年12月31日的12.5亿美元略有增加[59] - 2023年第一季度，贷款修改总额为8.55亿美元，占修改融资应收款总额的0.26%[59] - 截至2023年3月31日，未计入表内的试验性修改贷款总计6400万美元[61] - 截至2023年3月31日，与修改债务相关的未提取贷款承诺为3.53亿美元[62] - 商业和工业贷款续约加权平均期限延长4个月，加权平均利率提高0.4%[63] - 住宅抵押贷款资本化加权平均1.9万美元到未偿还贷款余额中[66] - 截至2023年3月31日，贷款逾期情况：商业和工业贷款逾期30 - 89天100万美元、90天以上3400万美元；住宅抵押贷款逾期30 - 89天3300万美元、90天以上1700万美元等[75] - 截至2022年12月31日，公司贷款摊余成本总计3259.91亿美元[51] - 2023年3月31日，交易贷款公允价值为18.69亿美元，未偿本金余额为19.89亿美元；2022年12月31日，对应数值分别为19.6亿美元和21.01亿美元[115] - 2023年3月31日，非经常性公允价值计量的待售贷款（LHFS）账面价值为1.27亿美元，贷款和租赁为4.34亿美元，其他为9800万美元；2022年12月31日，对应数值分别为2.71亿美元、5亿美元和1.2亿美元[116] - 2023年第一季度，LHFS估值调整为0，贷款和租赁为 - 1.66亿美元，其他为 - 4400万美元；2022年同期，对应数值分别为 - 300万美元、 - 9700万美元和 - 2900万美元[116] - 2023年3月31日和2022年12月31日，分别有1.22亿美元和1.08亿美元的LHFS按成本计量且无需估值调整[117] - 信贷损失拨备为48亿美元，其中贷款和租赁损失拨备45亿美元，未使用承诺准备金2.82亿美元，ALLL比率为1.37%，较2022年12月31日上升3个基点[160] - 信贷损失拨备费用为5.02亿美元，而2022年第一季度为收益9500万美元，净冲销比率为37个基点，较2022年第一季度上升12个基点[161][162][179] 公司其他资产与负债数据 - 2023年3月31日商誉总额为270.14亿美元，较2022年12月31日增加100万美元[79] - 2023年3月31日可辨认无形资产净额为35.35亿美元，较2022年12月31日减少1.37亿美元[79] - 2023年3月31日住宅抵押贷款服务组合未偿本金余额为2723.23亿美元，较2022年12月31日减少17.05亿美元[81] - 2023年第一季度住宅抵押贷款出售的税前收益为1600万美元，2022年同期为3900万美元[81] - 2023年3月31日商业房地产抵押贷款服务未偿本金余额为362.45亿美元，较2022年12月31日减少3.77亿美元[84] - 2023年3月31日使用权资产为11.51亿美元，较2022年12月31日减少4200万美元[84] - 2023年第一季度经营租赁成本为8200万美元，2022年同期为8500万美元[84] - 2023年3月31日，经营租赁持有的资产净值为15.36亿美元，2022年12月31日为15.4亿美元[85] - 2023年3月31日，银行持有的人寿保险账面价值为77亿美元，2022年12月31日为76亿美元[86] - 2023年3月31日，短期借款总额为236.78亿美元，2022年12月31日为234.22