公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司总资产为5545.49亿美元，较2022年12月31日的5552.55亿美元略有下降[13] - 截至2023年6月30日，公司普通股流通股数为13.31976亿股，较2022年12月31日的13.26829亿股略有增加[13] - 2023年上半年净收入为28.6亿美元，2022年同期为29.48亿美元[19] - 2023年上半年经营活动产生的净现金为38.48亿美元，2022年同期为37.77亿美元[19] - 2023年上半年投资活动产生的净现金为95.17亿美元，2022年同期为 - 108.05亿美元[19] - 2023年上半年融资活动产生的净现金为 - 47.76亿美元，2022年同期为98.46亿美元[19] - 2023年上半年现金及现金等价物净增加额为85.89亿美元，2022年同期为28.18亿美元[19] - 2023年6月30日现金及现金等价物为300.1亿美元，2022年同期为231.13亿美元[19] - 2023年上半年支付利息费用40.41亿美元，2022年同期为4.3亿美元[19] - 2023年上半年支付所得税5.6亿美元，2022年同期为4.18亿美元[19] - 2023年6月30日，累计其他综合收益（AOCI）余额为 - 133.74亿美元，2022年6月30日为 - 92.4亿美元[97] - 2023年上半年，确定受益养老金计划的净定期（福利）成本为 - 800万美元，2022年同期为 - 6700万美元；公司向Truist养老金计划进行了13亿美元的酌情缴款[99] - 截至2023年6月30日，经济适用房项目和其他合格税收抵免投资的账面价值为59.6亿美元，2022年12月31日为58.69亿美元[103] - 2023年第二季度税收抵免为1.6亿美元，2022年同期为1.51亿美元；2023年上半年为3.17亿美元，2022年同期为3.02亿美元[103] - 截至2023年6月30日，表外金融工具的选定名义金额中，信贷承诺等为2152.75亿美元，2022年12月31日为2168.38亿美元[105] - 截至2023年6月30日，公司估计法律事务可能产生的额外损失最高约为2亿美元[111] - 若FDIC最终规则按提议通过，公司特别评估费用约为4.60亿美元，将于2024年第一季度开始分八期支付[119] - 截至2023年6月30日，公司可用流动性为1780亿美元，高于2022年12月31日的1710亿美元[188] 利息收入与净利息收入关键指标变化 - 2023年第二季度，公司总利息收入为61.76亿美元，较2022年同期的36.73亿美元增长68.15%[15] - 2023年上半年，公司总利息收入为119.61亿美元，较2022年同期的70.30亿美元增长69.86%[15] - 2023年第二季度，公司净利息收入为36.25亿美元，较2022年同期的34.07亿美元增长6.40%[15] - 2023年上半年，公司净利息收入为74.93亿美元，较2022年同期的65.90亿美元增长13.70%[15] - 2023年第二季度应税等效净利息收入较2022年第二季度增加2.44亿美元，增幅7.1%；净息差为2.91%，上升2个基点[175] - 2023年第二季度应税等效净利息收入同比增加2.44亿美元，增幅7.1%，净息差为2.91%，上升2个基点[190] - 截至2023年6月30日的六个月，应税等效净利息收入同比增加9.54亿美元，增幅14%，净息差为3.04%，上升21个基点[195] - 2023年上半年平均生息资产5026.36亿美元，收益率4.83%，利息收入120.66亿美元；2022年同期平均生息资产4728.96亿美元，收益率3.01%，利息收入70.84亿美元[207] - 2023年上半年平均计息负债3581.44亿美元，成本率2.51%，利息支出44.68亿美元；2022年同期平均计息负债3138.16亿美元，成本率0.28%，利息支出4.4亿美元[207] - 2023年上半年平均利率差2.32%，2022年同期为2.73%；2023年上半年应税等效净息差3.04%，2022年同期为2.83%[207] - 2023年美国国债平均余额111.16亿美元，收益率1.08%，利息收入6000万美元；2022年平均余额102.19亿美元，收益率0.79%，利息收入4000万美元[207] - 2023年工商业贷款平均余额1658.46亿美元，收益率6.13%，利息收入50.46亿美元；2022年平均余额1422.33亿美元，收益率3.06%，利息收入21.61亿美元[207] - 2023年计息支票存款平均余额1054.77亿美元，成本率1.75%，利息支出9.17亿美元；2022年平均余额1122.68亿美元，成本率0.1%，利息支出5700万美元[207] - 2023年短期借款平均余额240.23亿美元，成本率4.94%，利息支出5.89亿美元；2022年平均余额82.89亿美元，成本率0.98%，利息支出4000万美元[207] 净利润与每股收益关键指标变化 - 2023年第二季度，公司净利润为13.45亿美元，较2022年同期的15.32亿美元下降12.20%[15] - 2023年上半年，公司净利润为28.60亿美元，较2022年同期的29.48亿美元下降3.00%[15] - 2023年第二季度，公司基本每股收益为0.93美元，较2022年同期的1.09美元下降14.68%[15] - 2023年上半年，公司基本每股收益为1.99美元，较2022年同期的2.09美元下降4.78%[15] - 2023年3 - 6月基本每股收益为0.93美元，摊薄每股收益为0.92美元；2023年上半年基本每股收益为1.99美元，摊薄每股收益为1.98美元[149] - 2023年第二季度归属于普通股股东的净利润为12亿美元，较2022年第二季度下降15.1%；摊薄后每股收益为0.92美元，较2022年第二季度减少0.17美元，降幅15.6%[172] 证券业务关键指标变化 - 2023年4月3日，公司以19亿美元出售IH 20%的普通股股权给Stone Point Capital牵头的投资者集团[45] - 非控股股东获得约23%的IH税前净收入分配权[45] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，证券融资活动中，协议买入待售证券分别为9.98亿美元和24.15亿美元，借入证券分别为13.17亿美元和7.66亿美元[46] - 2023年6月30日和2022年12月31日，可供出售（AFS）证券的公允价值分别为689.65亿美元和718.01亿美元，持有至到期（HTM）证券的公允价值分别为459.56亿美元和477.91亿美元[47] - 2023年6月30日，FNMA和FHLMC发行的部分MBS证券摊余成本分别为410.52亿美元和416.01亿美元，公允价值分别为343.25亿美元和346.12亿美元[47] - 2023年6月30日和2022年12月31日，AFS证券未实现损失分别为118.91亿美元和122.70亿美元，HTM证券未实现损失分别为100.02亿美元和99.22亿美元[47][48] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，未对AFS或HTM证券设立信用损失准备（ACL）[48] - 2023年和2022年第二季度及上半年，证券净收益（损失）分别为0亿美元、 - 0.01亿美元、0亿美元和 - 0.70亿美元[50] - 2023年6月30日和2022年12月31日，总收益互换中VIE资产分别为18.12亿美元和18.30亿美元，交易贷款和债券分别为17.34亿美元和17.90亿美元，VIE负债分别为0.43亿美元和1.63亿美元[106] - 2023年6月30日和2022年12月31日，质押证券分别为405.90亿美元和380.12亿美元，质押给FRB的贷款分别为728.23亿美元和712.34亿美元，质押给FHLB的贷款分别为689.87亿美元和689.88亿美元[107] - 2023年6月30日和2022年12月31日，FRB未使用借款额度分别为527.37亿美元和492.50亿美元，FHLB未使用借款额度分别为232.19亿美元和207.70亿美元[107] - 2023年6月30日，交易资产总计40.97亿美元，其中Level 1为3.06亿美元，Level 2为37.91亿美元[121] - 2023年6月30日，AFS证券总计689.65亿美元，均为Level 2[121] - 2023年6月30日和2022年12月31日，基于净资产价值估值的投资分别为3.79亿美元和3.85亿美元[123] - 截至2023年6月30日和2022年6月30日，三级资产中贷款和租赁余额分别为1600万美元和2000万美元，贷款服务权余额分别为34.97亿美元和34.66亿美元，净衍生品余额分别为 - 3100万美元和 - 3600万美元[126] - 2023年6月30日和2022年12月31日，按公允价值计量的交易性贷款公允价值分别为17.01亿美元和19.6亿美元，未偿本金余额分别为18.19亿美元和21.01亿美元[126] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，非经常性公允价值计量的持有待售金融资产（LHFS）账面价值分别为1.23亿美元和2.71亿美元，贷款和租赁分别为7.38亿美元和5亿美元，其他分别为9100万美元和1.2亿美元[128] - 2023年和2022年上半年，非经常性公允价值计量的LHFS估值调整分别为 - 2700万美元和 - 400万美元，贷款和租赁分别为 - 3.11亿美元和 - 1.65亿美元，其他分别为 - 8600万美元和 - 5000万美元[128] - 2023年6月30日和2022年12月31日，未按公允价值记录的金融资产中，持有至到期证券公允价值分别为55.958亿美元和57.713亿美元，按摊余成本计量的贷款和租赁净额分别为317.47亿美元和321.596亿美元[134] - 2023年6月30日和2022年12月31日，未按公允价值记录的金融负债中，定期存款公允价值分别为42.227亿美元和23.474亿美元，长期债务分别为44.749亿美元和43.203亿美元[134] - 2023年6月30日和2022年12月31日，未使用资金承诺的公允价值分别约为2.73亿美元和2.72亿美元[134] - 2023年6月30日和2022年12月31日，衍生品总名义金额分别为509.835亿美元和333.012亿美元，公允价值资产分别为27.28亿美元和24.53亿美元，公允价值负债分别为 - 51.84亿美元和 - 47.49亿美元[136] - 2023年6月30日总衍生资产为8.05亿美元，总衍生负债为30.02亿美元；2022年12月31日总衍生资产为6.84亿美元，总衍生负债为29.28亿美元[138] - 2023年6月30日AFS证券摊余成本为446亿美元，2022年12月31日为462亿美元；截至2023年6月30日，组合层方法下对冲的证券封闭组合摊余成本为230亿美元，其中86亿美元被指定为对冲[138] - 2023年3 - 6月商业贷款现金流套期税前OCI损益为 - 4.19亿美元，2022年同期为0.59亿美元；2023年上半年为 - 2.56亿美元，2022年上半年为0.59亿美元[141] - 2023年3 - 6月公允价值套期对净利息收入的总影响为0.59亿美元，2022年同期为0.74亿美元；2023年上半年为1.13亿美元，2022年上半年为1.53亿美元[141] - 2023年6月30日现金流量套期活跃套期未确认税后损益为 - 3.11亿美元，终止套期为0.41亿美元；公允价值套期终止套期未确认税前净损益为2.9亿美元[142] - 2023年3 - 6月非套期指定衍生工具税前损益为 - 0.84亿美元，2022年同期为2.46亿美元；2023年上半年为 - 0.7亿美元，2022年上半年为2.54亿美元[144] - 2023年6月30日利率衍生风险参与协议最大潜在风险敞口为5.43亿美元，总回报互换现金抵押品为4.61亿美元[149] - 2023年4月3日公司出售IH 20%普通股股权，IH向公司发行50亿美元8.25%