公司整体财务状况 - 截至2021年9月30日，TNB总资产为173.63亿美元，约占公司合并资产的99.99%[226] - 2021年9月30日总资产为17,364,644千美元，2020年同期为15,558,162千美元[266] - 2021年9月30日总股权/总资产为10.19%，2020年同期为10.99%[266] - 2021年9月30日有形股权/有形资产为8.12%，2020年同期为8.68%[266] - 2021年9月30日普通股一级风险资本比率为11.68%，2020年同期为11.36%[266] - 2021年9月30日市场收盘价为32.22美元，2020年同期为21.41美元[266] - 截至2021年9月30日，公司总股东权益为17.69亿美元，较2020年12月31日增加2780万美元，增幅1.6%[365] - 2021年前九个月，股东权益增加主要源于净收入1.211亿美元，部分被普通股股息4380万美元、普通股回购3470万美元和可供出售证券公允价值税后下降2080万美元所抵消[365] 公司收入与收益情况 - 2021年第三季度公司净收入2120万美元，摊薄后每股收益0.34美元，而2020年同期分别为5440万美元和0.86美元[246] - 2021年前九个月公司净收入1.211亿美元，摊薄后每股收益1.92美元，而2020年同期分别为1.088亿美元和1.71美元[247] - 2021年第三季度和前九个月总营收分别为1.524亿美元和4.912亿美元，较2020年同期分别减少2750万美元（15.3%）和3250万美元（6.2%）[248] - 2021年第三季度和前九个月净利息收入分别为9830万美元和3.2亿美元，较2020年同期分别减少790万美元（7.5%）和增加490万美元（1.5%）[249] - 2021年第三季度和前九个月非利息收入分别为5410万美元和1.711亿美元，较2020年同期分别减少1960万美元（26.5%）和3730万美元（17.9%）[250][253] - 2021年第三季度总利息收入为103,741千美元，2020年同期为114,364千美元；2021年前三季度为339,138千美元，2020年同期为349,411千美元[264] - 2021年第三季度净收入为21,200千美元，2020年同期为54,440千美元；2021年前三季度为121,143千美元，2020年同期为108,808千美元[264] - 2021年第三季度基本每股收益为0.34美元，2020年同期为0.86美元；2021年前三季度为1.92美元，2020年同期为1.71美元[264] - 2021年第三季度平均股权回报率为4.72%，2020年同期为12.78%；2021年前三季度为9.13%，2020年同期为8.72%[264] - 2021年第三季度和前九个月净利息收入 - FTE与2020年同期相比分别减少800万美元（7.3%）和增加460万美元（1.4%）[276] - 2021年9月30日止三个月，利息收入 - FTE为1.067亿美元，较2020年同期减少1060万美元（9.1%）[280] - 2021年前九个月，利息收入 - FTE为3.479亿美元，较2020年同期减少1060万美元（2.9%）[280] - 2021年截至9月30日的三个月和九个月非利息收入分别占总收入的35.5%和34.8%，2020年同期分别为41.0%和39.8%[290] - 2021年第三季度总非利息收入为5414.9万美元，较2020年同期减少1955.2万美元（26.5%）；2021年前九个月总非利息收入为1.71143亿美元，较2020年同期减少3733.3万美元（17.9%）[290] - 2021年第三季度净利息收益率为2.57%，2020年同期为3.03%；2021年前九个月净利息收益率为2.84%，2020年同期为3.21%[284][285] - 2021年第三季度存款账户服务费增加，主要因消费者和商业活期存款账户的NSF和透支情况增多[291] - 2021年前九个月银行卡及其他费用增加，源于客户衍生品信用估值调整和销售点交易交换收入增加[292] - 2021年第三季度和前九个月抵押银行业务净收入分别为1.4004亿美元和5.2141亿美元，较2020年同期分别下降61.6%和46.6%[293] - 2021年第三季度和前九个月其他收入净额分别为148.1万美元和557.2万美元，较2020年同期分别下降7.5%和9.0%[296] - 2021年前九个月，通用银行部门净利息收入增加570万美元，即1.8%；非利息收入减少4200万美元，即28.0%；非利息支出增加2100万美元，即7.0%[305] - 2021年前九个月，财富管理部门净收入增加71.7万美元，即16.5%；净利息收入下降65.3万美元，即14.6%；非利息收入增加280万美元，即12.0%；非利息支出增加120万美元，即5.2%[306] - 2021年前九个月，保险部门净收入增加26.5万美元，即3.7%；非利息收入增加180万美元，即5.1%；非利息支出增加130万美元，即4.9%[308] - 2021年9月30日和2020年同期，公司综合有效税率分别为19.6%和15.2%（三个月）、16.0%和14.1%（九个月）[309] 公司费用支出情况 - 2021年第三季度，公司自愿提前退休计划产生非经常性费用570万美元，与监管机构和解产生一次性费用500万美元[229] - 2021年第三季度和前九个月非利息支出分别为1.296亿美元和3.698亿美元，较2020年同期分别增加1260万美元（10.8%）和2340万美元（6.8%）[254][255] - 2021年截至9月30日的三个月和九个月利息支出分别为550万美元和1910万美元，较2020年同期分别减少270万美元（32.9%）和1510万美元（44.2%）[282] - 2021年截至9月30日的三个月和九个月存款利息分别减少370万美元（50.4%）和1760万美元（56.5%）[282] - 2021年第三季度和前九个月非利息支出分别为1.296亿美元和3.69827亿美元，较2020年同期分别增长10.8%和6.8%[297] - 2021年第三季度和前九个月剔除非常规费用后，薪资和员工福利分别增加170万美元（2.5%）和1200万美元（6.0%）[299] - 2021年第三季度和前九个月服务和费用增加，主要因软件数据处理费用及外部服务和独立承包商费用增加[301] - 2021年第三季度和前九个月其他非利息支出分别为1851.9万美元和4619.7万美元，较2020年同期分别增长26.9%和8.4%[302] - 2021年第三季度其他费用增加主要是由于500万美元的一次性和解费用及其他承诺；2021年前九个月其他杂项费用减少主要是由于物业估值调整[303] 公司贷款与存款情况 - 2021年前九个月，公司用于投资的贷款增长3.504亿美元，即3.6%，存款增长8.741亿美元，即6.2%[228] - 截至2021年9月30日，餐厅、酒店、零售等行业在公司贷款组合中的占比分别为1.0%、3.5%、4.2%[238] - 截至2021年9月30日，仍有COVID - 19相关贷款展期的贷款余额为2000万美元，低于2020年12月31日的3420万美元[240] - 2021年前九个月，公司发放5727笔PPP贷款，总额3.762亿美元[242] - 2021年6月30日，公司出售约3.542亿美元的未偿还PPP贷款，并加速确认约1860万美元的未摊销费用[243] - 截至2021年9月30日，公司有197笔PPP贷款未偿还，总额4730万美元，低于2020年12月31日的6.23亿美元[244] - 截至2021年9月30日，不良资产总计7250万美元，较2020年12月31日减少230万美元（3.1%）[259] - 截至2021年9月30日，LHFI总计101.75亿美元，较2020年12月31日增加3.504亿美元（3.6%）[260] - 截至2021年9月30日，总存款为149.23亿美元，较2020年12月31日增加8.741亿美元（6.2%）[261] - 2021年9月30日存款为14,922,839千美元，2020年同期为13,222,413千美元[266] - 2021年9月30日，PPP贷款未偿还总额为4650万美元，较2020年9月30日的9.443亿美元减少[277] - 2021年前九个月平均PPP贷款为4.544亿美元，较2020年同期减少1.155亿美元（20.3%）[277] - 2021年9月30日止三个月和九个月，平均FRBA余额分别为19.96亿美元和17.73亿美元，较2020年同期分别增加13.2亿美元和12.24亿美元[278] - 2021年9月30日止三个月，平均生息资产为156.53亿美元，较2020年同期增加13.29亿美元（9.3%）[279] - 2021年前九个月平均生息资产为154.56亿美元，较2020年同期增加19.55亿美元（14.5%）[279] - 2021年9月30日止三个月，平均付息负债为105.43亿美元，较2020年同期增加6.376亿美元（6.4%）[281] - 2021年前九个月，平均付息负债为104.39亿美元，较2020年同期增加8.991亿美元（9.4%）[281] - 2021年第三季度联邦基金出售和逆回购协议购买证券平均余额为6.9万美元，2020年同期为30.1万美元；2021年前九个月平均余额为8.6万美元，2020年同期为19.3万美元[284][285] - 2021年第三季度总生息资产平均余额为1.5652836亿美元，利息为1.06688亿美元，收益率为2.70%；2020年同期平均余额为1.4324169亿美元，利息为1.17333亿美元，收益率为3.26%[284] - 2021年前九个月总生息资产平均余额为1.5456334亿美元，利息为3.47936亿美元，收益率为3.01%；2020年同期平均余额为1.3501281亿美元，利息为3.58495亿美元，收益率为3.55%[285] - 2021年第三季度和前九个月贷款和租赁融资（LHFI）的信贷损失拨备分别为负250万美元和负1700万美元，较2020年同期分别减少430万美元和5750万美元[256] - 2021年截至9月30日的三个月和九个月贷款持有待售和持有待投资（LHFS和LHFI）的PCL分别为负250万美元和负1700万美元，2020年同期分别为180万美元和4050万美元[286] - 2021年截至9月30日的三个月和九个月表外信贷敞口的PCL分别为负100万美元和负590万美元，2020年同期分别为负300万美元和1000万美元[287][288] - 2021年第三季度和前九个月抵押贷款产量分别为7.088亿美元和22.12亿美元，较2020年同期分别减少1.77亿美元（20.0%）和增加1600万美元（0.7%）[294] - 2021年第三季度和前九个月贷款销售总额分别为5.064亿美元和17.96亿美元，较2020年同期分别减少1.984亿美元（28.1%）和1210万美元（0.7%）[295] - 2021年前九个月，公司平均盈利资产为154.56亿美元，占平均总资产的91.2%，较2020年同期增加19.55亿美元，即14.5%[311] - 2021年9月30日，公司待售贷款（LHFS）总额为3.353亿美元，较2020年12月31日的4.47亿美元有所减少[321] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，LHFI分别为1.01749亿美元和9824.524万美元，较2020年末增加3.6%即3.504亿美元[324] - 2021年前九个月，房地产担保的LHFI增加3.9%即2.639亿美元，主要因非农业、非住宅物业担保的LHFI等增长[325] - 非农业、非住宅物业担保的LHFI增加