公司整体财务状况 - 截至2022年9月30日，TNB总资产为171.88亿美元，约占公司合并资产的99.99%[220] - 截至2022年9月30日，公司有2717名全职等效员工[221] - 2022年9月30日，总资产为171.90634亿美元，2021年同期为173.64644亿美元[248] - 2022年第三季度末，公司总股东权益平均余额为16.06469亿美元，2021年同期为17.82304亿美元[252] - 2022年第三季度末，公司总平均有形权益为12.18101亿美元，2021年同期为13.92168亿美元[252] - 2022年9月30日，公司股东权益为15.09亿美元，较2021年12月31日减少2.324亿美元，降幅13.3%[345] - 截至2022年9月30日，公司和TNB超过所有适用的最低资本标准，符合资本充足的监管要求[347] - 2022年9月30日次级票据账面价值为1.232亿美元，2021年12月31日为1.23亿美元[348] - 2022年前九个月平均存款总额为148.87亿美元，占平均负债和股东权益的85.6%，2021年同期分别为144.37亿美元和85.2%[359] 投资贷款相关数据 - 2022年前三季度和前九个月，公司用于投资的贷款分别增长6.412亿美元（5.9%）和13.38亿美元（13.1%）[222] - 2022年9月30日，LHFI总额为115.86亿美元，较2021年12月31日增加13.38亿美元（13.1%）[239] - 2022年9月30日，持有待投资贷款（LHFI）总计115.86064亿美元，较2021年12月31日增加13.1%，即13.38亿美元[306] - 2022年前九个月，房地产担保的LHFI增加10.55亿美元，即15.1%[307] - 2022年前九个月，商业和工业LHFI增加2.753亿美元，即19.5%[309] - 2022年9月30日，固定利率LHFI为52.73672亿美元，可变利率LHFI为63.12392亿美元[311] - 2021年12月31日，持有待售贷款（LHFI）总额为102.47829亿美元，其中固定贷款54.3189亿美元，可变贷款48.15939亿美元[312] - 2022年9月30日，LHFI总额为115.86064亿美元，其中阿拉巴马州25.00115亿美元，佛罗里达州4.71499亿美元，密西西比州63.5124亿美元，田纳西州6.53406亿美元，得克萨斯州16.09804亿美元[314] 收入与收益相关数据 - 2022年第三季度，公司净收入为4250万美元，基本和摊薄每股收益为0.69美元，而2021年同期分别为2120万美元和0.34美元[229] - 2022年前九个月，公司净收入为1.06亿美元，基本和摊薄每股收益分别为1.73美元和1.72美元，而2021年同期分别为1.211亿美元和1.92美元[230] - 2022年第三季度和前九个月，公司总营收分别为1.887亿美元和5.081亿美元，同比分别增长3630万美元（23.8%）和1690万美元（3.4%）[231] - 2022年第三季度和前九个月，公司净利息收入分别为1.361亿美元和3.481亿美元，同比分别增长3780万美元（38.5%）和2810万美元（8.8%）[232] - 2022年第三季度，公司非利息收入为5260万美元，同比减少150万美元（2.8%）[233] - 2022年前九个月，公司非利息收入为1.6亿美元，同比减少1120万美元（6.5%）[234] - 2022年第三季度和前九个月总利息收入分别为1.44423亿美元和3.6532亿美元，2021年同期分别为1.03741亿美元和3.39138亿美元[245] - 2022年第三季度和前九个月，公司净利息收入 - FTE较2021年同期分别增加3790万美元（37.4%）和2820万美元（8.6%）[258] - 2022年第三季度和前九个月，公司净利息利润率 - FTE较2021年同期分别增加93个基点至3.50%和16个基点至3.00%[258] - 2022年第三季度和前九个月，公司剔除PPP贷款和美联储银行账户余额后的净利息利润率分别为3.53%和3.17%，较2021年同期分别增加63和23个基点[258] - 2022年第三季度，公司经无形资产摊销调整后的净收入为4268.9万美元，2021年同期为2161.2万美元[252] - 2022年第三季度，公司平均有形权益回报率为13.90%，2021年同期为6.16%[252] - 2022年第三季度，公司有形权益/有形资产比率为6.67%，2021年同期为8.12%[252] - 2022年第三季度，公司有形权益/风险加权资产比率为8.15%，2021年同期为11.19%[252] - 2022年9月30日止三个月和九个月，利息收入 - FTE分别为1.474亿美元和3.742亿美元，较2021年同期增加4070万美元（38.2%）和2630万美元（7.6%）[263] - 2022年9月30日止三个月，利息支出为830万美元，较2021年同期增加280万美元（51.9%）；九个月利息支出为1720万美元，较2021年同期减少190万美元（10.0%）[266] - 2022年9月30日止三个月，净利息收益率为3.50%，2021年为2.57%[268] - 截至2022年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为159.37098亿美元，利息收入3.74214亿美元，收益率3.14%；2021年同期平均余额为154.56334亿美元，利息收入3.47936亿美元，收益率3.01%[269] - 2022年第三季度和前九个月，非利息收入分别占总收入的27.9%和31.5%，2021年同期分别为35.5%和34.8%[273] - 2022年前九个月，存款账户服务收费为3099.5万美元，2021年同期为2388万美元，增长29.8%[273] - 2022年前九个月，银行卡及其他费用为2791.4万美元，2021年同期为2632.2万美元，增长6.0%[273] - 2022年前九个月，净抵押贷款银行业务收入为2489.8万美元，2021年同期为5214.1万美元，下降52.2%[273] - 2022年前九个月其他净收入为753.1万美元，较2021年的557.2万美元增加195.9万美元，增幅35.2%[279] - 2022年前九个月普通银行部门净利息收入增加2800万美元，增幅8.8%，非利息收入减少1650万美元，降幅15.3%[287] - 2022年前九个月财富管理部门净收入减少24.3万美元，降幅4.8%，非利息收入增加49.6万美元，增幅1.9%[289] - 2022年前九个月保险部门净收入增加210万美元，增幅28.4%，非利息收入增加480万美元，增幅13.2%[291] - 2022年第三季度和前九个月，公司综合有效税率分别为15.8%和15.5%，低于2021年同期的19.6%和16.0%[292] - 2022年前九个月平均盈利资产为159.37亿美元，占平均总资产的91.7%，较2021年同期的154.56亿美元增加4808万美元，增幅3.1%[293] 贷款业务相关数据 - 2022年第三季度和前九个月，抵押贷款生产分别为5.083亿美元和17.34亿美元，较2021年同期分别减少2.005亿美元（28.3%）和4.782亿美元（21.6%）[277] - 截至2022年9月30日，为他人服务的贷款总额为80.78亿美元，较2021年9月30日的78.77亿美元增加2011万美元（2.6%）[277] - 2022年第三季度和前九个月，贷款销售分别为3.153亿美元和10.26亿美元，较2021年同期分别减少1.912亿美元（37.7%）和7.693亿美元（42.8%）[278] 费用相关数据 - 2022年第三季度和前九个月非利息支出分别为1.267亿美元和3.72亿美元，同比分别减少290万美元（2.2%）和增加220万美元（0.6%）[236] - 2022年前九个月非利息费用为3.71984亿美元，较2021年的3.69827亿美元增加21.57万美元，增幅0.6%[280] 信贷损失拨备相关数据 - 2022年前九个月贷款和租赁（LHFI）的信贷损失拨备（PCL）为1480万美元，较2021年同期增加3180万美元；表外信贷风险敞口的PCL为负400万美元，较2021年同期减少190万美元（32.1%）[237] - 2022年第三季度和前九个月，贷款持有待售和持有待投资（LHFI）的信贷损失拨备（PCL）分别为1290万美元和1480万美元，2021年同期分别为负250万美元和负1700万美元[270] - 2022年第三季度和前九个月，表外信贷敞口的PCL分别为负130万美元和负400万美元，2021年同期分别为负100万美元和负590万美元[271] - 2022年第三季度和前九个月的LHFI信贷损失拨备（PCL）分别占平均贷款（LHFS和LHFI）的0.45%和0.18%，2021年同期分别为 - 0.10%和 - 0.22% [329] - 2022年第三季度和前九个月表外信贷敞口的PCL分别为 - 130万美元和 - 400万美元，2021年同期分别为 - 100万美元和 - 590万美元 [331] 不良资产相关数据 - 2022年9月30日，不良资产总额为7090万美元，较2021年12月31日增加360万美元（5.4%）[238] - 2022年9月30日，非应计LHFI总计6790万美元，占总LHFS和LHFI的0.58%，较2021年12月31日增加520万美元，增幅8.3% [334] - 2022年9月30日，非 performing资产总计7089.8万美元，占总贷款（LHFS和LHFI）和其他房地产的0.60%，2021年12月31日为6725.5万美元，占比0.64% [332] 存款与借款相关数据 - 2022年9月30日，总存款为144.25亿美元，较2021年12月31日减少6.62亿美元（4.4%）[240] - 2022年9月30日，联邦基金购买和回购协议下出售的证券总额为5.441亿美元，较2021年12月31日增加3.055亿美元；其他借款总额为2.232亿美元，较2021年12月31日增加1.321亿美元[241] - 2022年前九个月非利息存款减少4.123亿美元，降幅8.6%；利息存款减少2.497亿美元，降幅2.4%[339] - 2022年9月30日联邦基金购买和回购协议下出售的证券总额为5.441亿美元，较2021年12月31日增加3.055亿美元[341] - 2022年9月30日其他借款总额为2.232亿美元，较2021年12月31日增加1.321亿美元[342] - 2022年9月30日，公司在FRBA的有息账户持有1.987亿美元，2021年12月31日为20.64亿美元[360] - 2022年9月30日，上游联邦基金购买额为4.51亿美元，2021年12月31日为0[361] - 2022年9月30日，FHLB of Dallas提供1.5亿美元未偿还短期贷款，2021年12月31日为0；公司有足够合格抵押品将FHLB贷款或信用证增加37.91亿美元[362] 证券投资组合相关数据 - 2022年9月30日，证券投资组合加权平均期限为5.2年，高于2021年12月31日的4.3年[294] - 2022年前九个月，总投资证券增加2010万美元，增幅0.6%[295] - 2013年公司将10.99亿美元可供出售证券重分类为持有至到期证券，2022年第二季度又将约3.431亿美元进行重分类[296] - 2022年9月30日，所有转移证券的未摊销未实现净损失为3770万美元（税后2830万美元），而2021年12月31日为630万美元（税后470万美元）[297] - 2022年9月30日，可供出售证券总计24.44亿美元，占证券投资组合的