业绩公告与年报 - 公司发布截至2023年3月31日止年度的经审核综合全年业绩公告[1] - 载有规定资料的2023年年报印刷本将寄发予公司股东[1] - 公告将在联交所网站和公司网站刊登最少七天[1] 人员变动 - 2023年4月1日李浩良获委任为执行董事，钟楚坚辞任执行董事[10] - 2023年5月31日李浩良获委任为合规主任，霍玉堂辞任合规主任[10] 董事会与委员会构成 - 董事会由7名董事组成，包括4名执行董事和3名独立非执行董事[1] - 审核委员会主席为唐永智，成员包括陈凯媛和关子臻[10] - 薪酬委员会主席为关子臻，成员包括霍玉堂、陈凯媛和唐永智[10] - 提名委员会主席为陈凯媛，成员包括霍玉堂、霍洁仪、唐永智和关子臻[10] 公司秘书与授权代表 - 公司秘书为林文杰，授权代表为霍玉堂和林文杰[10] 业务发展与运营 - 集团证券业务虽下降但降幅放缓，业务调整推动整体业务成长[16] - 报告期最后一个季度，集团与两家上市公司签包销协议支持供股交易，与一家主板上市公司签私募债券配售安排，一项包销交易已完成，另一项于2023年5月完成，债券配售进行中[19] - 报告期内，集团向24家（2022年：16家）保证金客户提供融资，年利率在最优惠利率至48%之间[21] - 报告期内，有四笔按揭贷款，本金额在100万港元至约936.8万港元（相当于120万美元）之间，年利率10%至20%，贷款在1.5至6.5个月内还清；有一笔60万港元无抵押个人贷款，3个月内还清[21] - 2023年3月31日，集团财务借贷业务最大借款人和其他两名（2022年：三名）借款人分别占应收贷款约90%（2022年：81.4%）和100%（2022年：100%）[21] - 集团开始发展外部资产管理人业务，正与两家金融机构开户以分销金融产品，虽报告期无收益，但希望举措能实现收益多样化和客户群发展[22] - 供应链融资业务在报告期产生利息收入约202.4万港元，客户采购总金额约1.93321亿港元，对应期间为971万港元[24] - 咨询业务担任贷款交易融资代理，产生约180万港元费用收入，还在香港一家私人公司收购交易中担任顾问[27] - 公司自2022年第一季度起开发3C产品供应链服务平台，现有管理团队在全球3C产品贸易有超20年经验[31] - 公司将手机整合至3C产品供应链服务平台，预计推动该业务增长[25] - 公司决定开展信托业务，运营附属公司已成立，正在申请牌照并等待批准[28] - 公司希望发展对资本需求较低的业务，如咨询及顾问服务[27] - 公司探索物业按揭业务并扩大股票融资服务[31] - 报告期内有三项配售及包销委聘交易，总值约989.9万港元，收费及佣金收入约39.6万港元，相应期间无此类交易[40][41] 业务数据表现 - 报告期总收益较2022年3月31日止年度增加约84.8%，源于保证金及贷款融资、供应链融资和咨询费收入增加[29] - 截至2023年3月31日，集团有239个活跃证券交易账户，2022年3月31日为346个，报告期交易总值约6.02386亿港元，对应期间约18亿港元[36] - 集团证券交易及经纪服务佣金收入从对应期间约295.7万港元减少约58.3%至报告期约123.4万港元[36] - 报告期内保证金、贷款融资及财务借贷服务利息收入从约440.4万港元增加约83%至约806.1万港元[43] - 报告期内应收固定利率贷款年利率介于2.75%至48%，相应期间为2.75%至14%，该分部收入约68.1万港元，相应期间为12.4万港元[46] - 报告期资产服务管理收费收入为零，因无资产管理客户 [68] - 报告期供应链融资利息收入及服务费约202.4万港元，客户采购总金额约1.93321亿港元，较相应期间的971万港元大幅增长 [70][71] - 报告期公司担任贷款融资代理获约180万港元费用收入，还在一家私人公司收购中担任顾问 [72] - 报告期其他收益约12万港元，较相应期间的约8.3万港元增加约44.6% [75] - 2023年经营收益1.3755亿港元，较2022年的7444万港元增长84.8%，除税前亏损9529万港元，较2022年的2.4791亿港元减少61.6% [77] - 2023年流动负债5308.5万港元，较2022年的4320.9万港元增长22.9%，资产净值1.43805亿港元，较2022年的1.53334亿港元减少6.2% [77] - 报告期内公司总收益约1375.5万港元，较相应期间约744.4万港元增加约84.8%[79] - 证券交易及经纪服务佣金收入由相应期间约295.7万港元减少约58.3%至报告期约123.4万港元[79] - 保证金、贷款融资及财务借贷服务利息收入由相应期间约440.4万港元增加约83%至报告期约806.1万港元[79] - 佣金开支总额由相应期间约124.6万港元减少约66.6%至报告期约41.6万港元[82] - 截至2023年3月31日，公司共有20名雇员，报告期员工成本约802.1万港元，较相应期间约860.1万港元减少约6.7%[85] - 其他经营开支总额由相应期间约786.6万港元增加9.3%至报告期约859.4万港元[87] - 报告期内公司录得供应链融资利息收入及服务费约202.4万港元[79] - 报告期内公司录得顾问费收入约192万港元[79] - 报告期使用权利资产折旧开支约131.8万港元[84] - 本期外汇亏损约302.3万港元，相应期间为零港元[90] - 报告期资产减值约232.2万港元，相应期间为1202.1万港元[91] - 年内亏损约952.9万港元，相应期间为2479.1万港元；报告期每股基本亏损约0.48港仙，相应期间为1.24港仙[95] - 2023年3月31日，集团流动资产净值约1.35396亿港元，2022年同期约1.44278亿港元；流动比率约3.6倍，2022年同期为4.3倍[99] - 2023年3月31日，集团无尚未偿还银行借款[100] - 2023年3月31日，公司拥有人应占权益总额约1.4382亿港元，2022年同期约1.53334亿港元[101] - 截至2023年3月31日，集团资产负债比率为10.2%，2022年3月31日为3.6%[113] 未来业务规划 - 未来公司将专注证券交易及经纪、配售及包销等服务[104] - 公司计划扩大保证金融资服务范围，开展外部资产管理人及信托业务[105] 信贷风险管理 - 若客户还款逾期7日、抵押品价值较授信时下跌20%或受金融危机不利影响，将被列入信贷观察名单[51] - 无法提供额外抵押品的客户须提早偿还全部或部分未偿还金额[53] - 每年三月将对整个组合的抵押品进行更新估值[54] - 截至2023年3月31日，三项应收贷款及利息未偿还，总结余约146.1万港元，报告期无应收贷款亏损拨备[55] - 截至2023年3月31日，应收贷款以港元计值，年利率2.75% - 48%，五年期贷款以租购形式借给四名独立第三方[57] - 财务借贷业务总账面价值约为146.1万港元，较2022年的180.6万港元有所下降，最大借款人及其他两名借款人分别占应收贷款约88%（2022年：81.4%）及100% [58] - 公司决定在相应期间后专注于抵押贷款融资，有四项一年以内住宅物业抵押的二按贷款，本金100万 - 约936.8万港元，还有一项60万港元无抵押个人贷款已还清 [59][60] - 报告期入账贷款中，55.6%期限在一年以内，44.4%在一年以上但不超五年 [62] 股息政策 - 董事会不建议报告期派付股息[97] 重大事项与投资情况 - 2022年12月7日，公司收到联交所函件，因未维持足够业务运作及资产，股份拟于12月19日暂停买卖，公司已申请复核[120] - 2023年2月28日举行复核聆讯，3月14日公司收到通知，委员会维持股份暂停买卖决定，公司于3月22日申请提交上市覆核委员会进一步复核[121] - 等待上市覆核委员会覆核期间，股份继续于联交所买卖，结果尚未确定[122] - 2022年11月11日，公司间接全资附属公司PFSL等与借方及担保人订立融资协议，同意提供最高9000万港元有抵押貸款融资，PFSL授出4600万港元[124] - 融资年期为自融资订立日期起一年，或由贷方A根据半年审阅确定的较早日期[125] - 融资年利率为18%，按月偿付利息，安排费用为180万港元，占融资本金的2%[126] - 融资用于偿还借方在香港证券公司的保證金融資未偿还本金[127][128] - 融资本金及未缴付应计利息在期限届满时全额偿还，借方也可提前还款，最低金额为500万港元及整数倍[130][131][132] - 借方将持有的5.865亿股维力生活科技股份（占已发行股份总数51%）作为抵押品[133] - 融资已于2022年11月30日全额提取，除安排费外，贷方A和B按比例分享贷款等[134] - 截至报告日期，集团无重大投资或资本资产的未来计划[114] - 报告期内，集团无重大投资[115] - 报告期内，无附属公司、联营公司及合资企业的重大收购或出售事项[116] - 截至2023年3月31日，集团无未履行的重大资本承担，2022年3月31日也无[117] - 截至2023年3月31日，集团无重大或然负债，2022年3月31日也无[118] 风险管理措施 - 公司制定风险管理架构和合规及营运手册，平衡风险与收益[138] - 公司委派团队管理信贷风险，持有抵押品，降低信贷风险[140][141] - 公司密切监控PFSL流动资金水平，确保符合规定，还有其他监控系统维持现金水平[142][143] - 公司有负责人员及合规主任监督日常运营，制定和更新合规及营运手册[144][145] 管理层履历 - 霍玉堂先生59岁，2020年11月20日任执行董事，2021年10月12日任董事会主席，从事电信电子产品批发贸易和分销超20年[147] - 谢清纯女士62岁，2020年11月20日任执行董事，从事电信电子产品批发贸易和分销超20年[148][149] - 霍洁仪女士36岁，2020年12月11日任执行董事，从事电信电子产品批发贸易和分销超10年[150][151] - 李浩良先生51岁，2023年4月1日任执行董事，为集团第1类和第9类受规管活动负责人，有超20年私募股权等投资经验[153][154] - 陈凯媛女士42岁，2020年12月11日任独立非执行董事，在企业融资等方面经验丰富[155] - 唐永智先生41岁，2021年10月6日任独立非执行董事，有超15年审核等经验[157][158] - 唐先生履历丰富，曾在多家上市公司任职，自2022年3月1日起任中国恒天立信国际有限公司独立非执行董事，自2022年9月19日起任大湾区聚变力量控股有限公司独立非执行董事[159][160][162][163] - 关子臻先生43岁，2021年10月11日获委任为独立非执行董事，现为执业律师，有金融及廉署工作经历，2001 - 2013年获多个学位[164][165] - 冯健聪先生45岁，是集团第1类及第9类受规管活动的负责人之一，有17年香港金融行业经验，1999年11月获香港科技大学机械工程学士学位，2009年起为认可财务策划师[167][168][169] - 程子琳女士49岁，持有会计与金融理学学士学位（一级荣誉），为集团财务经理及PFSL财务及会计核心职能主管，有超6年香港证券业工作经验[170] 企业管治 - 董事会致力于推动高标准的企业管治常规及程序，认为稳健合理的企业管治常规对集团增长及保障股东权益和集团资产不可或缺[172] - 公司采纳GEM上市规则附录十五所载企业管治守则作为自身企业管治守则，截至2023年3月31日除部分偏离外已遵守相关守则条文[173] - 公司未就2023年3月31日止年度针对董事的法律诉讼安排适当保险，拟以合理商业条款寻求合适保险公司[174][175] - 公司未委任行政总裁，其角色及职能由全体执行董事共同履行，董事会将持续评估是否变更[176][177] - 公司未每月向董事会成员提供更新资料，而是按业务情况每季度提供，认为足以让董事会履职[179][180] - 董事会将继续检讨企业管治实践，提升标准，遵守监管规定，满足股东和投资者期望[181] - 公司采纳GEM上市规则第5.48至5.67条所载交易必守标准作为董事证券交易行为守则，董事已遵守[182] - 董事会负责集团领导和控制，向股东负责战略发展，授权执行董事和高级管理层日常职责[184] - 截至2023年3月31日及报告日期，董事会由霍玉堂等多名董事组成，现由4名执行董事和3名独立非执行董事共7人组成[186] - 根据公司大纲及细则，董事有权委任人士填补董事会临时空缺或新增成员[188] - 获委任填补临时空缺的董事任期至首次股东大会，新增成员任期