资本与流动性状况 - 公司2023年第一季度存款总额下降0.6%，流动性状况和资产负债表保持稳健[136] - 公司普通股一级资本（CET1）和总风险资本比率分别为10.21%和13.20%，远高于最低资本要求[136] - 2023年3月31日的普通股一级资本比率为10.21%，高于最低资本充足率要求的4.50%[165] - 2023年3月31日的股东权益为23.75亿美元，占总资产的10.64%，相比2022年9月30日的22.74亿美元有所增加[161] - 2023年3月31日的现金及现金等价物为11.19亿美元，相比2022年9月30日的6.84亿美元增加了63.5%[165] 投资组合与利率风险 - 公司投资组合中37%为可变利率证券，63%为固定利率证券[140] - 公司持有的持有至到期（HTM）抵押贷款支持证券净未实现损失为4414.6万美元[141] - 公司持有的可供出售证券净未实现损失为9417.9万美元[141] - 公司利率互换合约的未实现收益为1.51167亿美元[141] - 在利率上升200个基点的情况下，公司预计净利息收入将增加3.3%[144] - 在利率下降100个基点的情况下，公司预计净利息收入将增加1.62%[145] - 在利率上升200个基点的情况下，公司净现值（NPV）预计将减少6.67138亿美元，降幅为25.2%[146] - 在利率下降100个基点的情况下，公司净现值（NPV）预计将增加3.1473亿美元，增幅为11.86%[147] 资产与负债 - 截至2023年3月31日，公司总资产增加15.53亿美元，达到223.25亿美元，相比2022年9月30日的207.72亿美元[152] - 2023年3月31日的净利息收益率为3.51%，相比2022年同期的2.90%有所提升[149] - 2023年3月31日的期末利率差为2.86%，相比2022年9月30日的3.36%有所下降[148] - 2023年3月31日的加权平均期末利率资产为4.45%，相比2022年9月30日的4.04%增加了41个基点[148] - 2023年3月31日的加权平均期末利率负债为1.91%，相比2022年9月30日的0.68%增加了123个基点[148] - 2023年3月31日的借款总额为38亿美元，相比2022年9月30日的21.25亿美元有所增加[158] - 2023年3月31日的客户存款账户余额为158.61亿美元，相比2022年9月30日的160.30亿美元下降了1.1%[159] - 贷款净额从2022年9月30日的161.14亿美元增加到2023年3月31日的172.72亿美元，增长了11.58亿美元，增幅为7.2%[168] - 借款总额从2022年9月30日的21.25亿美元增加到2023年3月31日的38.00亿美元，增幅为16.75亿美元[179] - 客户存款从2022年9月30日的160.30亿美元减少到2023年3月31日的158.61亿美元，减少了1.69亿美元，降幅为1.1%[178] - 定期存款从2022年9月30日的33.38亿美元增加到2023年3月31日的39.81亿美元，增幅为6.43亿美元，增幅为19.2%[178] 贷款与信用风险 - 商业贷款占总贷款发放的80%，其中多户住宅贷款增长9.4%，商业房地产贷款增长4.8%，商业及工业贷款增长10.2%[168] - 不良资产从2022年9月30日的4455.4万美元增加到2023年3月31日的4678.5万美元，增幅为223.1万美元[168] - 重组贷款中，单户住宅贷款占比81.9%，主要调整方式为利率降低100至200个基点，期限为6至24个月[172][173] - 信用损失拨备从2022年9月30日的17.28亿美元增加到2023年3月31日的17.74亿美元，增幅为461.2万美元，增幅为2.7%[176] - 2023年第一季度信用损失拨备为350万美元，而2022年同期为释放50万美元信用损失拨备[186] 财务表现 - 2023年第一季度净收入为6593.4万美元，同比增长33.6%；上半年净收入为1.45亿美元，同比增长46%[182] - 2023年第一季度净利息收入为1.75亿美元，同比增长29.5%；净利息收益率为3.51%，同比上升61个基点[183] - 2023年上半年净利息收入为3.58亿美元，同比增长32.9%；净利息收益率为3.60%，同比上升71个基点[183] - 2023年第一季度贷款利息收入增加8369.7万美元，其中利率变动贡献6053.6万美元，贷款规模变动贡献2316.1万美元[185] - 2023年第一季度其他收入为1007.2万美元，同比下降35.7%，主要由于股权投资亏损400万美元[187] - 2023年第一季度其他费用为9688.1万美元，同比增长9.6%，其中薪酬福利增加432.9万美元[188] - 2023年第一季度所得税费用为1859.6万美元，同比增长36.7%[190] - 公司2023年上半年的实际税率为22.00%，较2022年同期上升0.94个百分点[191]