财报发布信息 - 公司2023年年报将于2023年6月30日在联交所网站及公司网站可供阅览[1] 集团整体财务数据关键指标变化 - 报告期内集团收入约3.237亿港元，较2022年约3.249亿港元减少约0.4%[15] - 报告期内集团录得公司拥有人应占亏损净额约1100万港元，2022年为溢利净额约1530万港元[15] - 报告期内公司收入约3.237亿港元，较2022年约3.249亿港元减少约0.4%[21][36] - 报告期溢利净额减少约2604万港元至亏损净额约1097.5万港元，2022年溢利净额约为1506.5万港元[35] - 报告期每股基本亏损为5.05港仙，2022年每股盈利7.67港仙[35] - 公司毛利由2022年约4890万港元减少约1630万港元或约33%，至报告期约3360万港元[37] - 报告期毛利率约为10.4%，较2022年的15.4%下跌5个百分点[38] - 其他收入及收益由2022年约100万港元增加约310万港元或318.5%，至报告期约410万港元[40] - 其他经营开支净额从2022年约60万港元增加约370万港元至报告期约430万港元[42] - 财务费用从2022年约20万港元减少约10万港元或50%至报告期约10万港元[44] - 2023年3月31日预付款项、按金及其他应收款项较上一报告期减少约1180万港元或70.7%[45] - 2023年3月31日应付账项较上一报告期增加约1500万港元或179%[46] - 2023年3月31日，集团现金及现金等价项目约为5933.5万港元（2022年：6734.5万港元），资产总值约为3.2241亿港元（2022年：2.99808亿港元），流动比率约为1.28（2022年：1.31）[63] - 2023年3月31日，集团资产负债比率约为2.0%（2022年：1.5%），非流动负债约306.3万港元（2022年：197.4万港元），长期资本约1.54004亿港元（2022年：1.32345亿港元）[64] - 报告期内资本开支总额约为658.7万港元（2022年：510.7万港元），主要用于购买一间附属公司[65] - 账面价值约为3685.4万港元（2022年：3745.7万港元）的资产用作集团银行融资之抵押[68] 各业务线数据关键指标变化 - 报告期内建筑业务分部收入约3.198亿港元，较2022年约3.194亿港元增加约0.1%[15] - 报告期内证券投资分部收入为收益约20万港元，较2022年约370万港元减少约94%[15] - 报告期内物业投资业务分部收入约60万港元，与2022年约60万港元相若[15] - 报告期内放债业务分部收入约310万港元，较2022年约130万港元增加约142%[15] - 建筑分部报告期收入约3.19813亿港元，较2022年约3.19368亿港元增加约0.1%[21] - 上市证券投资分部报告期收益约22.8万港元，较2022年约366万港元减少约94%[21] - 物业投资分部报告期收入约59.9万港元，较2022年约61.2万港元减少约2%[21] - 放债分部报告期收入约306.4万港元，较2022年约126.4万港元增加约142%[21] - 放债业务收入从2022年约126.4万港元增加约142%至报告期约306.4万港元[52] 应收贷款相关情况 - 2023年3月31日应收贷款连利息为3860万港元（2022年为2614.9万港元）[47] - 报告期应收贷款预期信贷亏损拨备总额为17.5万港元（2022年为8.7万港元），录得拨备拨回4.5万港元（2022年为1.9万港元）[48] - 报告期应收固定利率贷款年利率介乎7%至12%（2022年为8%至12%）[51] - 2023年3月31日11项应收贷款及利息共3860万港元分类为第一阶段[50][57] - 报告期按“三阶段模型”计量应收贷款及利息减值[56][57] - 2023年3月31日，无抵押应收贷款账面总值为3860万港元，2022年为2614.9万港元，其中250万港元为个人担保[58] - 2023年3月31日，集团最大借款人本身及连同其他四名最大借款人分别占集团应收贷款约20.7%（2022年：19.1%）及70.7%（2022年：82.2%）[58] - 报告期内新增及续期的贷款中，79.2%的贷款期限在1年以内，20.8%的贷款期限在1年以上但不超过2年[59] 金融资产及投资情况 - 2023年3月31日，集团持有约3925.7万港元按公平值计入损益之金融资产，占集团资产净值约26.0%[87] - 米技国际控股有限公司市值8784.0千港元，占集团股本投资约22.4%，占集团资产净值约5.8%，未变现公平值收益4803.4千港元[87] - 中国香港特区政府2025年到期的绿色零售债券市值5826千港元，占集团股本投资约14.9%，占集团资产净值约3.9%，未变现公平值亏损182.3千港元[87] - 集团出售投资上市证券所得款项约1737.4万港元，确认亏损约40.7万港元[91] - 银涛控股有限公司销售所得款项629.9万港元，已变现收益95万港元[91] - 2021年8月10日，集团出售迪臣建筑工程有限公司85.7%股份及销售贷款，总代价200万港元，完成后不再拥有其及北京长迪任何权益[94] - 香港政府绿色零售债券年期为三年，与香港通胀挂钩，每半年支付利息，最低利率为2.5%[88] 集团业务发展策略 - 集团将申请更多牌照等扩大服务范畴、审慎投标新合约、招募员工巩固建筑部门[80] - 集团成立库务管理委员会执行投资政策，将在香港及海外金融市场寻找投资机会[81][82] - 集团维持物业投资业务，收购香港商业物业出租获租金收入，还通过附属公司开展放债业务[84][85] 员工相关情况 - 2023年3月31日，集团有96名雇员，主要驻守香港[95] - 报告期内雇员福利开支总额（包括董事酬金）约为3600万港元，与2022年3月31日止年度相同[95] - 2023年3月31日公司全体员工（含高级管理人员）性别比例为24%，女性人数23人，雇员总数96人[176] 公司治理相关情况 - 回顾期内，公司大致遵守企业管治守则[99] - 报告日，董事会由五名成员组成，其中两人为女性，包括两名执行董事及三名独立非执行董事[107] - 回顾期间，董事会符合GEM上市规则规定，委任至少三名独立非执行董事，且其中至少一名有相关专业资格或会计或相关财务管理专业知识[112] - 公司收到每位独立非执行董事根据GEM上市规则规定就其独立性发出的年度确认函，视所有独立非执行董事为独立人士[113] - 所有董事须最少每隔三年于股东周年大会上轮值告退一次，所有独立非执行董事任期不超过三年[117] - 截至2023年3月31日财政年度，公司秘书接受不少于15个小时的相关专业培训[121] - 回顾期内公司举行四次全体董事会会议，所有董事出席次数均为4/4[122] - 公司于2022年9月1日举行股东周年大会，执行董事刘宝仪女士当选大会主席[127] - 主席及行政总裁职位自2019年7月29日悬空至今[129] - 董事会下设审核、薪酬、提名及内部监控四个委员会，均有书面职权范围[132] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，林伟雄先生为委员会主席[133] - 集团未审核季度、中期及年度业绩已由审核委员会审阅，符合会计标准及要求并已充分披露[134] - 每名新任董事需接受全面正式任职培训[119] - 定期董事会会议通知提前至少十四天送交所有董事[122] - 公司会在每次董事会或委员会会议前至少三天向董事寄发议程及文件[123] - 审核委员会回顾期内举行4次会议[136] - 审核委员会成员林伟雄、黄玉麟、区瑞明出席次数均为4/4[137] - 薪酬委员会成员为黄玉麟、林伟雄、区瑞明，黄玉麟为主席[138] - 薪酬委员会于2022年6月23日举行1次会议[139] - 薪酬委员会成员黄玉麟、林伟雄、区瑞明出席次数均为1/1[140] - 提名委员会成员为区瑞明、黄玉麟、林伟雄，区瑞明为主席[140] - 提名委员会于2022年6月23日举行1次会议[140] - 提名委员会成员区瑞明、林伟雄、黄玉麟出席次数均为1/1[141] - 委员会应确保董事会成员最少三分之一符合独立非执行董事定义[145] - 已在董事会连续九年或以上的退任独立非执行董事，符合资格获提名膺选连任[145] - 提名委员会认为董事会组合应维持不变[149] - 内部监控委员会于2022年6月23日举行会议，成员出席率均为100%[151][152] - 公司于2018年12月31日采纳股息政策，派息需考虑集团财务、资金等多方面因素[155][156] - 截至2023年3月31日止年度，集团外聘核数师天职收取审核费用1100千港元、非审核服务费用85千港元，总计1185千港元[158] - 董事会负责监督按持续经营基准编制各财政期间财务报表，确认负责编制截至2023年3月31日止年度综合财务报表[160] - 公司制定举报政策，审核委员会每年检讨以确保其有效性[161] - 公司制定反贪污政策，载列遵守适用反贪污法律及规例的最低标准[162] - 本年度集团遵守企业管治守则原则D.2，设立合适有效的风险管理及内部监控制度[163] - 集团采纳的风险管理制度包括识别、评估、管理阶段，报告期内无已识别的重大风险[163] - 风险管理及内部监控制度每半年度检讨，结果经审核委员会向董事会汇报[168] - 股东周年大会通告、年报及通函须于大会日前最少20个营业日寄发予股东[172] - 持有不少于公司缴足股本十分之一的股东要求下，董事会可在21日内召开股东特别大会[175] 公司人员履历 - 洪君毅52岁，2019年7月29日起任公司执行董事等职，1995年6月取得Woodbury University理学学士学位[178] - 刘宝仪32岁，2019年7月29日起任执行董事，2018年4月取得Universidad Empresarial de Costa Rica工商管理学士学位[179] - 黄玉麟48岁，2019年7月29日起任公司独立非执行董事，有逾22年相关经验[180] - 林伟雄43岁，2019年7月29日起任公司独立非执行董事，曾在多家联交所上市公司任职[184] - 区瑞明59岁，2019年7月29日起任公司独立非执行董事，在金融及会计领域经验广泛[186] - 姜国祥65岁，负责集团整体建筑公司策略及日常营运，有逾41年相关经验[188] - 郭冠强56岁，负责集团建筑及装修工程部，有逾33年建筑业经验[190] - 罗永宁64岁，主管集团机电工程部，有逾41年相关经验，2000年8月加入集团[192] - 叶道臻36岁，2019年7月加入公司任财务总监，2022年3月18日任公司秘书，有逾11年相关经验[194] - 李银美62岁，为建筑业务行政经理，1988年12月加入集团，有逾38年相关经验[195] 公司业务构成 - 公司为投资控股公司，附属公司业务包括建筑、投资上市证券、物业投资及放债业务[198] 股东周年大会安排 - 公司建议于2023年8月25日举行应届股东周年大会[200] 其他情况 - 报告期后集团并无任何重大事件[97] - 报告日期，集团手头合约的合约总额超过9.58亿港元[75] - 2022年10月，公司完成配售4000万股股份，所得款项净额约为3080万港元，截至2023年3月31日已动用2650万港元[70] - 截至报告日期，用作扩大证券业务投资的尚未动用款项约为250万港元[70] - 公司制定符合COSO 2013年框架的内部监控制度[164] - 公司采纳并实施内幕消息政策及程序，内部监控检讨未识别重大监控不足[166] - 公司设有内部稽核部门，由专业员工构成，独立于日常营运[167] - 董事会认为风险管理及内部监控制度有效且充足[170]