公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为171.04亿美元和169.27亿美元，增长1.05%[7] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司股东权益分别为2.55亿美元和2.69亿美元，下降5.41%[7] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息和股息收入分别为1.12亿美元和1.25亿美元，下降10.29%[9] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利息收入分别为1.08亿美元和1.16亿美元，下降7.53%[9] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司非利息收入分别为3038.2万美元和3320.8万美元，下降8.51%[9] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净收入分别为4412.4万美元和7311.5万美元，下降39.65%[9] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司普通股每股基本收益分别为0.68美元和1.05美元，下降35.24%[9] - 2022年第一季度，公司综合亏损为6206.8万美元，2021年第一季度综合收入为5155.9万美元[9] - 2022年第一季度，公司普通股股息为每股0.34美元，2021年第一季度为每股0.33美元[9] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为47,741千美元，2021年同期为52,004千美元[13] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为181,387千美元，2021年同期为813,981千美元[13] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为251,786千美元，2021年同期为615,578千美元[13] - 2022年第一季度现金、现金等价物和受限现金净增加118,140千美元，2021年同期净减少146,399千美元[13] - 2022年第一季度末现金、现金等价物和受限现金为1,369,498千美元，2021年同期为759,048千美元[13] - 2022年第一季度支付存款和其他借款利息为5,014千美元，2021年同期为10,719千美元[13] - 2022年第一季度归属于普通股股东的净利润为41,593千美元，2021年同期为70,584千美元[22] - 2022年第一季度基本和摊薄后每股收益均为0.68美元，2021年同期均为1.05美元[22] - 2022年第一季度社区银行和信托及投资服务部门合并净收入为4412.4万美元，2021年为7311.5万美元[116] - 2022年第一季度可用于普通股股东的净收入为4159.3万美元，2021年为7058.4万美元[116] - 2022年第一季度归属于普通股股东的净利润为4160万美元，摊薄后每股收益为0.68美元，而2021年第一季度分别为7060万美元和1.05美元[122] - 2022年第一季度净利息收入较2021年同期减少880万美元，降幅7.5%，净息差下降32个基点至2.95%[124] - 2022年第一季度信贷损失拨备净收益为负340万美元，而2021年第一季度为负2800万美元，年化净冲销率分别为0%和0.02%[125] - 2022年第一季度非利息收入较2021年同期减少280万美元，降幅8.5%，主要因抵押银行业务收入和掉期手续费收入减少[126] - 2022年第一季度非利息支出（不包括重组和合并相关费用）较2021年同期增加50万美元，增幅0.6%，至8600万美元[127] - 2022年第一季度有效税率为18.3%，低于2021年第一季度的19.9%，所得税拨备减少830万美元[128] - 2022年第一季度平均贷款余额较2021年第一季度减少12亿美元，降幅10.8%，平均证券余额增加12亿美元，增幅40.7%[131] - 2022年第一季度利息支出较2021年同期减少410万美元，降幅48.0%，有息负债成本下降18个基点至0.19%[133] - 2022年第一季度联邦住房贷款银行借款平均余额较2021年减少3.084亿美元，降幅63.1%，平均利率下降70个基点至1.30%[130] - 与2021年3月31日相比，2022年3月31日止三个月总利息收入变化为减少1276.4万美元，总利息费用变化为减少411.3万美元，净利息收入减少865.1万美元[139] - 2022年第一季度信贷损失拨备 - 贷款和贷款承诺的负拨备降至 - 350万美元，2021年第一季度为 - 2790万美元[140] - 截至2022年3月31日，不良贷款占总贷款的0.38%，高于2021年第一季度末的0.36%；受批评和分类贷款占比降至3.68%，低于2021年3月31日的4.26%；逾期贷款占比为0.35%，高于2021年3月31日的0.31%；年化净贷款冲销率降至0%，2021年同期为0.02%[140] - 2022年第一季度非利息收入为3038.2万美元，较2021年第一季度减少282.6万美元，降幅8.5%[142] - 信托费用较2021年第一季度增加20.4万美元，增幅2.7%，2022年3月31日信托资产为54亿美元，高于2021年同期的52亿美元[142][143] - 存款服务收费较2021年同期增加120万美元，增幅24.4%，达610万美元[142][144] - 银行持有的人寿保险较2021年第一季度增加220万美元，增幅127.1%[142][145] - 截至2022年3月31日的三个月，证券净损益较2021年同期减少92.9万美元，降幅333.0%[142][146] - 2022年第一季度抵押银行业务收入较2021年第一季度减少230万美元，降幅54.9%，抵押业务量为2.69亿美元，降幅17.6%[147] - 2022年3月31日止三个月，7870万美元抵押贷款以2.4%的净利润率售至二级市场，2021年同期为2.146亿美元，净利润率2.0%[147] - 借记卡赞助收入于2021年3月31日出售，全现金收购价最高280万美元，分两年按月支付，2022年前三个月公司确认收入40万美元[148] - 2022年3月31日止三个月，其他房地产和其他资产净损益较2021年同期减少100万美元，降幅560.6%[150] - 2022年第一季度净互换费和估值收入较2021年第一季度减少300万美元，降幅65.2%，新执行互换名义本金740万美元，产生费用收入20万美元[151] - 2022年第一季度非利息费用较2021年同期增加120万美元，增幅1.4%，主要因薪资、设备软件成本和重组并购相关费用增加[152] - 2022年3月31日止三个月所得税拨备为990万美元，较2021年同期减少830万美元，有效税率降至18.3%[160] - 与2021年12月31日相比，总资产和存款分别增长1.0%和1.7%，股东权益减少5.4%[161] - 2022年前三个月总借款增加22.8%，即1.045亿美元，主要因发行1.5亿美元次级债券和其他短期借款增加[161] - 与2021年12月31日相比，股东权益减少约1.459亿美元，降幅5.4%，主要因其他综合收益减少和回购普通股[161] - 截至2022年3月31日，总投资证券较2021年12月31日增加4960万美元，增幅1.2%[162][163] - 2022年前三个月，可供出售投资组合减少1.021亿美元，降幅3.4%；持有至到期投资组合增加1.524亿美元，增幅15.2%[163] - 投资组合加权平均收益率从2021年12月31日的1.89%增至2022年3月31日的2.01%，增加12个基点[163] - 总未实现证券损失从2021年12月31日的4030万美元增至2022年3月31日的2.209亿美元，增加1.806亿美元[164] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售证券净未实现损失（税后）分别为1.11亿美元和470万美元[166] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期投资组合净未实现税前（损失）收益分别为 - 6420万美元和2360万美元[166] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期证券应计利息分别为830万美元和700万美元[168] - 2022年前三个月总存款增加2.32亿美元，增幅1.7%，其中货币市场存款、储蓄存款、无息活期存款和有息活期存款分别增长5.3%、4.5%、1.7%和0.8%[195][196] - 2022年3月31日定期存款较2021年12月31日减少8160万美元，主要受公司策略影响[195][198] - 2022年3月31日借款总额为5.63179亿美元，较2021年12月31日的4.58673亿美元增加1.04506亿美元，增幅22.8%[199] - 2022年3月31日其他短期借款为1.585亿美元，2021年12月31日为1.419亿美元，增长11.7%[199][200] - 2022年3月23日公司发行1.5亿美元次级债券，使次级债务和初级次级债务余额较2021年12月31日增加1.479亿美元[201] - 股东权益从2021年12月31日的27亿美元减少1.459亿美元，降幅5.4%[203] - 2022年第一季度公司以6230万美元回购1724571股普通股，每股成本36.14美元[204] - 2022年2月公司将季度股息率提高0.01美元至每股0.34美元，较之前季度股息率增长3.0%[203] - 截至2022年3月31日，根据FDIC规定，公司无需事先监管批准可从银行获得约9120万美元股息[205] 证券业务线数据关键指标变化 - 2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售债务证券的摊余成本分别为3057460千美元和3019695千美元，公允价值分别为2911373千美元和3013462千美元[26] - 2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期债务证券的摊余成本分别为1157202千美元和1004823千美元，公允价值分别为1092993千美元和1028452千美元[26] - 2022年3月31日和2021年12月31日，权益证券公允价值分别为1280万美元和1350万美元，其中1000万美元为公司递延薪酬计划相关的共同基金投资[27] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公允价值为21亿美元的证券被用作公共和信托基金以及回购协议下出售证券的抵押品[30] - 2022年3月31日和2021年12月31日，计入累计其他综合收益（税后）的可供出售证券净未实现损失分别为1.11亿美元和470万美元[30] - 2022年第一季度和2021年第一季度，债务证券净收益分别为29000美元和101000美元，权益证券净（损失）收益分别为 - 679000美元和178000美元，证券净（损失）收益分别为 - 650000美元和279000美元[32] - 2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期证券的应计利息应收款分别为830万美元和700万美元，不计入信用损失估计[32] - 2022年3月31日和2021年3月31日，持有至到期证券的信用损失准备余额分别为285000美元和290000美元[33] - 2022年第一季度和2021年第一季度，持有至到期证券信用损失准备的当期拨备分别为17000美元和 - 36000美元[33] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，除美国政府赞助实体及其机构外，没有任何一家发行人的持股超过公司股东权益的10%[27] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售债务证券未实现损失分别为1.50418亿美元和0.36775亿美元[34] - 2022年3月31日和2021年12月31日，成本法投资中匹兹堡联邦住房贷款银行股票分别为1360万美元和1590万美元[34] 贷款业务线数据关键指标变化 - 2022年3月31日和2021年12月31日，净递延贷款费用成本分别为680万美元和330万美元[36] - 2022年3月31日和2021年12月31日，来自SBA薪资保护计划贷款的净递延费用收入分别为