收入和利润表现 - 2022年第三季度净利息收入为1.245亿美元，较2021年同期的1.153亿美元增长约7.9%[11] - 2022年前九个月净利息收入为3.444亿美元，较2021年同期的3.476亿美元下降约0.9%[11] - 2022年第三季度净收入为5303万美元，较2021年同期的4441万美元增长约19.4%[11] - 2022年前九个月净收入为1.399亿美元，较2021年同期的1.881亿美元下降约25.6%[11] - 2022年第三季度普通股每股基本收益为0.85美元，较2021年同期的0.64美元增长32.8%[11] - 2022年前九个月普通股每股基本收益为2.19美元，较2021年同期的2.72美元下降约19.5%[11] - 2022年第三季度净利润为5303万美元，较2021年同期的4441万美元增长19.4%[13] - 2022年第三季度综合亏损为3755万美元，而2021年同期为综合收益3629万美元[13] - 2022年前九个月净营业收入为1.96674亿美元，相比2021年同期的2.76138亿美元下降28.8%[16] - 2022年第三季度净收入为5050万美元，摊薄后每股收益为0.85美元[28] - 2022年前九个月净收入为1.323亿美元，摊薄后每股收益为2.19美元[28] - 2021年前九个月净收入为1.805亿美元，摊薄后每股收益为2.72美元[28] - 2022年第三季度归属于普通股股东的净利润为5050万美元，摊薄后每股收益为0.85美元，而2021年同期为4190万美元，每股收益0.64美元[131] - 2022年前九个月归属于普通股股东的净利润为1.323亿美元，摊薄后每股收益2.19美元，而2021年同期为1.805亿美元，每股收益2.71美元[131] - 2022年第三季度净利息收入为1.245亿美元，较2021年同期的1.153亿美元增长8.0%[125] - 2022年第三季度非利息收入为3226万美元，较2021年同期的3276万美元下降1.5%[125] - 净利息收入在2022年第三季度为1.245亿美元，同比增长920万美元或8.0%[1][139] - 非利息收入在2022年第三季度同比下降50万美元或1.5%，主要因抵押银行收入减少330万美元或72.5%[135] - 非利息收入总额为3225.6万美元，同比下降49.9万美元或1.5%，占2022年第三季度总收入的20.6%[152] - 净利息收入同比增加945.3万美元，其中因利率变化增加652.3万美元，因规模变化增加293万美元[149] 成本和费用 - 2022年第三季度非利息支出为9194万美元，较2021年同期的9470万美元下降2.9%[125] - 非利息支出（剔除重组和并购相关费用）在2022年第三季度为9190万美元，同比增加160万美元或1.8%[136] - 非利息支出总额下降276万美元或2.9%，至9194.1万美元，主要得益于重组及并购相关费用减少440.1万美元[161] - 薪酬和福利支出增加477.4万美元或12.1%，至4427.1万美元，是支出增加的主要因素[161] - FDIC保险费用增长116.4万美元或94.9%，至239.1万美元[161] - 第三季度薪酬支出增加470万美元或12.1%，前九个月增加1060万美元或9.3%[162] - 第三季度员工福利支出持平，但前九个月减少160万美元或5.4%[163] - 第三季度FDIC保险费用增加120万美元或94.9%，前九个月增加320万美元或117.5%[165] - 第三季度重组及并购相关费用为10万美元，同比减少440万美元[166] - 第三季度ATM及电子银行交换费用减少80万美元或34.3%，前九个月减少250万美元或36.1%[167] - 第三季度其他运营费用减少340万美元或46.3%，前九个月减少740万美元或39.8%[168] - 第三季度所得税准备金为1230万美元，同比增加170万美元；前九个月所得税准备金减少1500万美元或31.6%[169] - 2022年第三季度有效税率为18.9%，低于2021年同期的19.3%[137] - 社区银行部门2022年第三季度所得税准备金为1175万美元，信托和投资服务部门为57万美元[125] - 2022年前九个月，养老金服务成本为163.8万美元，计入薪金和工资费用[81] - 2022年前九个月，计入员工福利的定期养老金收入为520万美元，而2021年同期为380万美元[81] 信贷损失拨备和资产质量 - 2022年第三季度信贷损失拨备为负535万美元（释放），而2021年同期为负1730万美元（释放）[11] - 2022年前九个月总信贷损失拨备为净释放474.4万美元，而2021年同期为净释放5064.6万美元[44] - 2022年前九个月净冲销额为113.1万美元，较2021年同期的80万美元增加41.4%[44] - 2022年前九个月信贷损失准备金为-478.5万美元，而2021年同期为释放准备金-5071万美元[125] - 2022年第三季度贷款损失准备为负50万美元，而2021年同期为负170万美元[134] - 信贷损失拨备为负值，2022年第三季度为负50万美元，而2021年同期为负170万美元[150] - 年化净贷款冲销率从2021年第三季度的0.03%微升至2022年第三季度的0.04%[150] - 2022年9月30日总信贷损失准备金为12.35亿美元，较2021年12月31日的12.94亿美元下降4.5%[44] - 2022年9月30日总信贷损失准备金为1.235亿美元，较2021年12月31日的1.294亿美元下降4.6%[45] - 商业房地产改良物业类别的贷款损失准备金从2021年12月31日的6.54亿美元降至2022年9月30日的5.35亿美元，降幅达18.2%[44] - 商业与工业贷款损失准备金由2021年12月31日的2687.5万美元增至2022年9月30日的2892.3万美元，增长7.6%[44] - 住宅房地产贷款损失准备金从2021年12月31日的1.54亿美元微增至2022年9月30日的1.67亿美元，增幅为1.4%[44] - 消费贷款损失准备金由2021年12月31日的373.7万美元上升至2022年9月30日的443.4万美元，增长18.6%[44] - 2022年前九个月商业房地产改良物业的贷款损失拨备为净释放1208.2万美元[44] - 2022年前九个月贷款承诺的信贷损失拨备为净增加116.3万美元[44] - 2021年同期商业与工业贷款的贷款损失拨备为净释放1066.9万美元，而2022年同期为净增加216万美元[44] - 与信贷承诺相关的信用损失备抵在2022年9月30日为890万美元，较2021年12月31日的780万美元增长14.1%[120] - 截至2022年9月30日，持有至到期证券的信贷损失拨备余额为22.5万美元，较2021年12月31日的26.8万美元下降16.0%[38] - 2022年前九个月，持有至到期证券的当期拨备为负4.3万美元，而2021年同期为负6.9万美元[38] 贷款组合表现 - 贷款组合总额从97.33亿美元增至102.78亿美元，增长约5.3%[10] - 总贷款组合从2021年12月31日的97.33亿美元增长至2022年9月30日的102.78亿美元，增幅5.6%[42] - 截至2022年9月30日，总贷款组合为102.78亿美元，较2021年12月31日的97.33亿美元增长5.6%[45] - 截至2022年9月30日，总贷款组合为102.905亿美元，其中逾期贷款总额为6246.7万美元，占总贷款的0.61%[54] - 贷款组合总额从2021年12月31日的97.3亿美元增至2022年9月30日的102.9亿美元，增加了5.442亿美元[185][186] - 排除PPP贷款后，贷款组合在过去12个月增长6.5%，其中土地和建设贷款增长15.9%，住宅房地产贷款增长21.5%[186] - 消费贷款在过去12个月增长8.5%[186] - SBA薪资保护计划贷款从2021年12月31日的1.626亿美元大幅减少至2022年9月30日的1301万美元[42] - PPP贷款余额从2021年12月31日的1.6268亿美元降至2022年9月30日的1301万美元，其中2020年发放的PPP贷款99.9%（85.18亿美元）已获豁免[185][190] - 商业地产-土地和建筑类贷款增长14.6%，从2021年末的8.34亿美元增至2022年9月30日的9.56亿美元[45][52] - 商业和工业（C&I）贷款从2021年末的15.90亿美元微降至2022年9月30日的15.17亿美元，降幅为4.6%[45][52] - 截至2022年9月30日，贷款的应计利息应收款为4650万美元，其中与CARES法案允许的贷款修改相关的应计利息为1880万美元[42] - 净递延贷款成本从2021年12月31日的330万美元增加至2022年9月30日的990万美元[41] - 来自SBA薪资保护计划贷款的净递延费用收入从2021年底的610万美元大幅降至2022年9月30日的50万美元[41] - 收购贷款的未摊销折扣从2021年12月31日的2590万美元降至2022年9月30日的1970万美元[41] - 平均贷款余额在2022年第三季度同比增长0.6%，主要受新贷款需求推动[1][140] - 贷款总额平均余额从2021年第三季度的101.64亿美元微增至2022年第三季度的102.24亿美元，平均收益率从4.03%升至4.25%[146] - 商业贷款组合的平均信贷额度利用率为36.3%（2022年9月30日止三个月），高于2021年同期的35.1%[187] - 待售贷款从2021年12月31日的2528万美元降至2022年9月30日的1289万美元，减少1240万美元或49.0%[185][189] - 总贷款承诺额为44亿美元，较2021年12月31日增加5.58亿美元或14.6%[187] - 2022年9月30日未提取的商业贷款承诺为2730万美元，较2021年12月31日的2170万美元增长25.8%[52] - 截至2022年9月30日，未使用的信贷承诺总额为354,824.2万美元，较2021年12月31日的295,414.7万美元增长20.1%[122] 证券投资表现 - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券总账面价值为29.96亿美元，总公允价值为26.46亿美元，未实现损失总额为3.51亿美元[31] - 截至2022年9月30日，持有至到期债务证券总账面价值为12.62亿美元，总公允价值为10.66亿美元，未实现损失总额为1.97亿美元[31] - 截至2022年9月30日，总债务证券公允价值为37.12亿美元，较2021年12月31日的40.42亿美元下降8.2%[31] - 截至2022年9月30日，权益证券公允价值为1200万美元，较2021年12月31日的1350万美元下降11.1%[32] - 截至2022年9月30日，累计其他综合收入中的可供出售证券税后未实现净损失为2.664亿美元，较2021年12月31日的470万美元大幅增加[35] - 2022年前九个月，债务证券净收益为15.6万美元，权益证券净未实现损失为133.2万美元，导致证券净损失总额为117.6万美元[37] - 截至2022年9月30日，10年以上的可供出售债务证券公允价值为20.13亿美元，占其总公允价值的76.1%[34] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券的总未实现损失为3.508亿美元，涉及784项证券，而2021年12月31日总损失为3678万美元，涉及222项证券[39] - 住宅抵押贷款支持证券的未实现损失最大，2022年9月30日为3.011亿美元，占投资组合公允价值的15.8%（190.71亿美元）[39] - 持有不足12个月的证券未实现损失从2021年底的3155万美元增至2022年9月30日的9937万美元，增幅215%[39] - 持有12个月或以上的证券未实现损失从2021年底的523万美元激增至2022年9月30日的2.514亿美元，增幅超48倍[39] - 2022年9月30日可供出售债务证券总额为26.45748亿美元，较2021年12月31日的30.13462亿美元下降12.2%[95][96] - 2022年9月30日持有至到期债务证券的公允价值为10.65833亿美元，较其账面价值12.62242亿美元低15.6%[96] - 可供出售债务证券的未实现损失在2022年九个月期间为26.1693亿美元，而2021年同期为未实现损失2829.2万美元[118] - 平均证券余额在2022年第三季度同比增长5.101亿美元或13.2%[1][140] - 证券投资平均余额从2021年第三季度的38.61亿美元增至2022年第三季度的43.71亿美元，平均收益率从1.91%升至2.16%[146] - 证券投资组合加权平均收益率从1.89%上升至2.29%，增加40个基点[172][173] - 可供出售证券投资组合减少3.677亿美元或12.2%，持有至到期投资组合增加2.576亿美元或25.6%[172][173] - 总资产、存款和股东权益分别下降1.9%、0.9%和11.0%；证券总额减少1.115亿美元或2.8%[170] 存款和负债 - 存款总额从135.66亿美元略降至134.44亿美元，降幅约为0.9%[10] - 平均存款（不含大额存单）在2022年第三季度同比增长5.155亿美元或4.3%[1][139] - 计息负债总成本从2021年第三季度的0.25%上升至2022年第三季度的0.41%[146] - 2022年9月30日存款公允价值为134.60664亿美元，与其账面价值134.44366亿美元基本持平[96] 现金流活动 - 2022年前九个月投资活动净现金流出为7.75142亿美元，相比2021年同期的4.03997亿美元流出增加91.9%[16] - 2022年前九个月融资活动净现金流出为2.94334亿美元，相比2021年同期的3.43528亿美元流入转为流出[16] - 2022年前九个月贷款投资净增加5.33917亿美元，而2021年同期为净减少9.19999亿美元[16] - 2022年前九个月债务证券购买总额为8.03441亿美元（可供出售4.68399亿+持有至到期3.35042亿）[16] - 2022年前九个月债务证券到期及提前还款收入为5.59681亿美元（可供出售4.84434亿+持有至到期0.75247亿）[16] - 2022年9月30日公司现金及现金等价物总额为3.78556亿美元，相比2021年同期11.21116亿美元下降66.2%[16] 资本和股东权益 - 2022年第三季度普通股股息为每股0.34美元，总支出2002万美元，略低于2021年同期每股0.33美元但总支出2111万美元的水平[13] - 2022年第三季度优先股股息为每股16.875美元，总支出253万美元，与2021年同期持平[13] - 2022年第三季度回购409,340股库存股，支出1418万美元，而2021年同期回购2,138,515股，支出7135万美元[13] - 截至2022年9月30日，公司累计留存收益为10.49亿美元，较2021年同期的9.47亿美元增长10.8%[13] - 截至2022年9月30日，公司股东权益总额为23.96亿美元，较2021年同期的27.24亿美元下降12.0%[13] - 截至2022年9月30日，流通普通股数量为59,304,505股，较2021年同期的63,838,549股减少7.1%[13] - 2022年前九个月普通股股息支付总额为6129.2万美元，每股0.99美元[16] - 2022年前九个月库存股净购买总额为1.11971亿美元