公司概况 - 公司是一家在开曼群岛注册的有限责任公司，在美国证券交易委员会注册，普通股在纳斯达克全球精选市场交易[14][15] - 公司是巴西领先的科技驱动型金融服务平台，主要为巴西及海外客户提供金融产品、服务、数字内容和金融咨询服务[16] 财务数据对比（2023年9月30日与2022年12月31日） - 截至2023年9月30日，公司总资产为233,427,319千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的192,034,613千巴西雷亚尔增长约21.56%[8] - 截至2023年9月30日，公司总负债为213,404,118千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的174,992,403千巴西雷亚尔增长约21.94%[10] - 截至2023年9月30日，证券回购协议下购入证券总额为12251986千巴西雷亚尔（2022年12月31日为7603820千巴西雷亚尔），平均年利率为11.76%（2022年12月31日为13.65%）[62][64] - 截至2023年9月30日，证券回购协议下出售证券总额为39517091千巴西雷亚尔（2022年12月31日为31790091千巴西雷亚尔），平均年利率为12.98%（2022年12月31日为13.65%）[66] - 截至2023年9月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产总额为100993988千巴西雷亚尔（2022年12月31日为87449816千巴西雷亚尔）[68] - 截至2023年9月30日，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产总额为38602118千巴西雷亚尔（2022年12月31日为35150599千巴西雷亚尔）[71] - 截至2023年9月30日，以摊余成本计量的金融资产总额为6179971千巴西雷亚尔（2022年12月31日为9275027千巴西雷亚尔），包含预期信用损失4998千巴西雷亚尔（2022年12月31日为2924千巴西雷亚尔）[71] - 截至2023年9月30日，抵押品组合中有1719000千巴西雷亚尔（2022年12月31日为646478千巴西雷亚尔）在现金流量表中列为现金等价物[65] - 截至2023年9月30日，银行存款证中有207813千巴西雷亚尔（2022年12月31日为252877千巴西雷亚尔）在现金流量表中列为现金等价物[70] - 截至2023年9月30日，金融负债中按公允价值计量且其变动计入当期损益的证券账面总值为13,886,608千巴西雷亚尔，公允价值为13,886,608千巴西雷亚尔；2022年12月31日账面总值为13,048,246千巴西雷亚尔，公允价值为13,048,246千巴西雷亚尔[72] - 截至2023年9月30日，按公允价值计量且其变动计入当期损益的债券账面总值为589,383千巴西雷亚尔，公允价值为455,874千巴西雷亚尔；2022年12月31日账面总值为567,838千巴西雷亚尔，公允价值为481,019千巴西雷亚尔[73] - 截至2023年9月30日，金融资产总计145,699,839千巴西雷亚尔，金融负债总计14,342,482千巴西雷亚尔；2022年12月31日金融资产总计131,263,775千巴西雷亚尔，金融负债总计13,529,265千巴西雷亚尔[76] - 截至2023年9月30日，贷款业务总额为26902270千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的22260538千巴西雷亚尔有所增长[91] - 2023年9月30日，证券交易和中介业务总资产为3569085千巴西雷亚尔，总负债为17062044千巴西雷亚尔[96] - 截至2023年9月30日，金融资产总敞口为102626206千巴西雷亚尔，预期信用损失为484134千巴西雷亚尔，净额为102150160千巴西雷亚尔[97] - 2023年9月30日，预付费用总计4400808千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的4240107千巴西雷亚尔有所增加[93] - 2023年9月30日，100个最大债务人的金额为7463939千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的5615708千巴西雷亚尔有所增加[94] - 截至2022年12月31日，总敞口为8.5536623亿雷亚尔，预期信用损失为26.9347万雷亚尔，净敞口为8.5267276亿雷亚尔[99] - 截至2023年9月30日，权益法核算的联营公司投资为78.1588万雷亚尔，公允价值计量的联营公司投资为147.9253万雷亚尔，总计226.0841万雷亚尔[103] - 2023年1月1日至9月30日，物业设备从31.0894万雷亚尔增至34.7659万雷亚尔，无形资产从84.4182万雷亚尔增至255.0984万雷亚尔[106] - 截至2023年9月30日，使用权资产为20.3552万雷亚尔，租赁负债为22.6324万雷亚尔[110] - 截至2023年9月30日，融资工具应付款总计53.093731亿雷亚尔，2022年12月31日为43.683629亿雷亚尔[112] - 截至2023年9月30日，市场融资业务总计47.039876亿雷亚尔，其中30天内到期的为4.739482亿雷亚尔[113] - 截至2023年9月30日，债务证券总余额为6053855千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的5589857千巴西雷亚尔有所增加[115] - 截至2023年9月30日，借款总额为1259822千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的1865880千巴西雷亚尔减少[119] - 截至2023年9月30日，其他金融资产总额为6236401千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的3517189千巴西雷亚尔增加[122] - 截至2023年9月30日，其他金融负债总额为14112430千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的11554213千巴西雷亚尔增加[123] - 截至2023年9月30日，退休计划负债为53279708千巴西雷亚尔，较2022年同期的42714355千巴西雷亚尔增加[128] - 截至2023年9月30日，递延所得税资产和负债净额为1948627千巴西雷亚尔，较2022年12月31日的1500839千巴西雷亚尔增加[129] - 九个月内，递延所得税净额变化为447788千巴西雷亚尔，较2022年同期的145260千巴西雷亚尔增加[129] - 公司未确认递延所得税资产7704千巴西雷亚尔（2022年12月31日为13001千巴西雷亚尔）[131] - 截至2023年9月30日，其他综合收益税前为396866千巴西雷亚尔，税后为221317千巴西雷亚尔[135] - 截至2023年9月30日，集团持有库存股1056308股，金额为117117千巴西雷亚尔[145] - 截至2023年9月30日，与关联方交易产生的资产（负债）和收入（费用）有不同金额的记录[149] - 截至2023年9月30日，公司的民事、劳动和其他或有事项准备金总计109595千巴西雷亚尔[152] - 截至2023年9月30日，公司有361项民事和行政索赔，金额为24,944千雷亚尔，2022年12月31日为20,419千雷亚尔[155] - 截至2023年9月30日，公司及其子公司有105项劳动索赔，金额为37,992千雷亚尔，2022年12月31日为7,908千雷亚尔[156] - 截至2023年9月30日，公司及其子公司或有负债约为1,298,356千雷亚尔，2022年12月31日为893,745千雷亚尔[157] - 截至2023年9月30日，金融资产公允价值总计170,924,505巴西雷亚尔，金融负债公允价值总计162,489,235巴西雷亚尔[180][182] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，或有对价负债按公允价值计量，分类为公允价值层级的第3级，加权平均折现率为11.13%，折现率变动100个基点，公允价值将增减5,594巴西雷亚尔[182] - 截至2023年9月30日，集团债务为7977841千巴西雷亚尔，2022年12月31日为8175437千巴西雷亚尔[197] - 截至2023年9月30日，净债务为3402521千巴西雷亚尔，2022年12月31日为5141479千巴西雷亚尔[197] - 截至2023年9月30日，总资本为23416464千巴西雷亚尔，2022年12月31日为22177214千巴西雷亚尔[197] - 截至2023年9月30日，资产负债率为14.53%，2022年12月31日为23.18%[197] 财务数据对比（2023年前九个月与2022年同期） - 2023年前九个月公司总营收和收入为10,814,533千巴西雷亚尔，2022年同期为10,170,672千巴西雷亚尔，同比增长约6.33%[11] - 2023年前九个月公司净收入为2,859,377千巴西雷亚尔，2022年同期为2,797,710千巴西雷亚尔，同比增长约2.20%[11] - 2023年前九个月公司总综合收入为3,080,694千巴西雷亚尔，2022年同期为3,031,543千巴西雷亚尔，同比增长约1.62%[11] - 2023年前九个月归属于母公司所有者的净收入为2,856,525千巴西雷亚尔，2022年同期为2,796,101千巴西雷亚尔，同比增长约2.16%[11] - 2023年前九个月基本每股收益为5.3195，2022年同期为5.0122，同比增长约6.13%[11] - 2023年前九个月摊薄每股收益为5.2813，2022年同期为4.8566，同比增长约8.74%[11] - 2023年前三季度净利润为28.56525亿巴西雷亚尔，2022年同期为27.96101亿巴西雷亚尔[12] - 2023年前三季度经营活动产生的净现金流为39.98386亿巴西雷亚尔，2022年同期为28.8156亿巴西雷亚尔[13] - 2023年前三季度投资活动使用的净现金流为5.50703亿巴西雷亚尔，2022年同期为2.93891亿巴西雷亚尔[13] - 2023年前三季度融资活动使用的净现金流为28.14754亿巴西雷亚尔，2022年同期为11.27532亿巴西雷亚尔[13] - 截至2023年9月30日，现金及现金等价物为66.89511亿巴西雷亚尔，2022年同期为49.02026亿巴西雷亚尔[13] - 2023年前九个月租金费用为2.0148万雷亚尔，2022年同期为9355雷亚尔；2023年第三季度租金费用为1.1585万雷亚尔，2022年同期为5322雷亚尔[111] - 2023年前九个月有7.0443万雷亚尔的核销[100] - 2023年前九个月包括对Grimper Capital、BlueMacaw和OHM Research投资的全部或部分处置[104] - 2023年前九个月，公司向股东宣派并支付股息3.2亿美元（1577622千巴西雷亚尔）[147] - 2023年前九个月，准备金因业务合并、货币调整等因素发生变化，期末为109595千巴西雷亚尔[154] - 2023年前九个月服务净收入为4,651,223千巴西雷亚尔，2022年同期为4,375,806千雷亚尔；第三季度为1,822,475千雷亚尔，2022年同期为1,558,302千雷亚尔[160] - 2023年前九个月金融工具净收入为6,163,310