净收益与每股收益情况 - 2024年第一季度净收益为1.43亿美元，摊薄后每股收益为0.96美元，而2023年第一季度净收益为1.98亿美元，摊薄后每股收益为1.33美元，2023年第四季度净收益为1.16亿美元，摊薄后每股收益为0.78美元[1] - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为1.43亿美元，而2023年第四季度为1.16亿美元[35] - 2024年第一季度摊薄后每股收益为0.96美元，高于2023年第四季度的0.78美元[35] - 2024年第一季度，公司调整后归属于普通股股东的净利润为1.44亿美元[47] 净利息收入与净息差情况 - 净利息收入为5.86亿美元，同比下降14%，净息差为2.94%，较2023年第四季度的2.91%有所上升，较2023年第一季度的3.33%下降[3][7] - 2024年第一季度净利息收入为5.86亿美元，与2023年第四季度的5.83亿美元基本持平[35] - 2024年3月31日当季总利息收入为10.54亿美元，较上一季度的10.4亿美元增长1.35%[37] - 2024年3月31日当季净利息收入为5.86亿美元，较上一季度的5.83亿美元增长0.51%[37] - 2024年第一季度，公司净利息收益率为2.94%[43] - 2024年3月31日净利息收入（GAAP）为5.86亿美元，2023年12月31日为5.83亿美元[52] - 2024年3月31日应税等价净利息收入（非GAAP）为5.96亿美元，2023年12月31日为5.93亿美元[52] 拨备前净收入情况 - 拨备前净收入为2.26亿美元，下降33%；调整后拨备前净收入为2.42亿美元，下降29%[3] - 2024年3月31日拨备前净收入（PPNR，非GAAP）为2.26亿美元，2023年12月31日为1.6亿美元[52] - 2024年3月31日调整后PPNR（非GAAP）为2.42亿美元，2023年12月31日为2.62亿美元[52] 非利息收入与支出情况 - 客户相关非利息收入持平于1.51亿美元，非利息支出为5.26亿美元，增长3%，调整后非利息支出相对稳定在5.11亿美元[3] - 总非利息支出较上年同期增加1400万美元，增幅3%，调整后非利息支出为5.11亿美元，效率比率从59.9%升至67.9%[14][15] - 2024年3月31日非利息收入总额为1.56亿美元，高于2023年12月31日的1.48亿美元[35] - 2024年3月31日非利息费用（GAAP）为5.26亿美元，2023年12月31日为5.81亿美元[52] - 2024年3月31日调整后非利息费用（非GAAP）为5.11亿美元，2023年12月31日为4.89亿美元[52] - 2024年3月31日非利息收入（GAAP）为1.56亿美元，2023年12月31日为1.48亿美元[52] - 2024年3月31日调整后应税等价收入（非GAAP）为7.53亿美元，2023年12月31日为7.51亿美元[52] - 2024年3月31日效率比率（非GAAP）为67.9%，2023年12月31日为65.1%[52] - 若不包括2023年6月30日止三个月银行自有房产出售所得1300万美元收益，效率比率为63.6%[52] 贷款和租赁情况 - 贷款和租赁为581亿美元，增长3%，信贷损失拨备为1300万美元，信贷损失拨备率为1.27%，净贷款和租赁冲销与平均贷款和租赁的年化比率为0.04%[3] - 贷款和租赁净额增至581亿美元，较上年同期增加18亿美元，增幅3%，未使用贷款承诺降至295亿美元，减少12亿美元，降幅4%[18] - 截至2024年3月31日，贷款投资净额为574.1亿美元，较2023年12月31日的570.95亿美元有所增加[35] - 2024年3月31日贷款和租赁总额为581.09亿美元，较上一季度的577.79亿美元增长0.57%[38] - 2024年3月31日非计息贷款为2.48亿美元，较上一季度的2.22亿美元增长11.71%[39] - 2024年3月31日非计息资产与贷款和租赁及其他房地产的比率为0.44%，较上一季度的0.39%有所上升[39] - 2024年3月31日逾期90天以上的应计贷款为300万美元，与上一季度持平[39] - 2024年3月31日逾期30 - 89天的应计贷款为7700万美元，较上一季度的8600万美元下降10.47%[39] - 2024年3月31日分类贷款为9.66亿美元，较上一季度的8.25亿美元增长17.09%[39] - 截至2024年3月31日，贷款和租赁损失准备金期末余额为6.99亿美元，贷款损失准备金与贷款和租赁的比率为1.20%，与非应计贷款的比率为282%，净贷款和租赁冲销（回收）与平均贷款的年化比率为0.04%[40] - 截至2024年3月31日，未使用贷款承诺准备金期末余额为0.37亿美元，信贷损失准备金总额为7.36亿美元，信贷损失准备金与未偿还贷款和租赁的比率为1.27%[40] - 2024年3月31日，非应计贷款总额为2.48亿美元，其中商业贷款1.32亿美元，商业房地产贷款0.43亿美元，消费者贷款0.73亿美元[41] - 2024年3月31日，净冲销（回收）总额为0.6亿美元，其中商业贷款0.4亿美元，商业房地产贷款 - 0.1亿美元，消费者贷款0.3亿美元[42] - 2023年12月31日，贷款和租赁损失准备金期末余额为6.84亿美元，贷款损失准备金与贷款和租赁的比率为1.18%，与非应计贷款的比率为308%，净贷款和租赁冲销（回收）与平均贷款的年化比率为0.06%[40] - 2023年12月31日，未使用贷款承诺准备金期末余额为0.45亿美元，信贷损失准备金总额为7.29亿美元，信贷损失准备金与未偿还贷款和租赁的比率为1.26%[40] - 2023年12月31日，非应计贷款总额为2.22亿美元，其中商业贷款1.04亿美元，商业房地产贷款0.61亿美元，消费者贷款0.57亿美元[41] - 2023年12月31日，净冲销（回收）总额为0.9亿美元，其中商业贷款0.7亿美元，商业房地产贷款0亿美元，消费者贷款0.2亿美元[42] - 2023年9月30日，贷款和租赁损失准备金期末余额为6.81亿美元，贷款损失准备金与贷款和租赁的比率为1.20%，与非应计贷款的比率为342%，净贷款和租赁冲销（回收）与平均贷款的年化比率为0.10%[40] - 2023年9月30日，非应计贷款总额为2.16亿美元，其中商业贷款0.86亿美元，商业房地产贷款0.62亿美元，消费者贷款0.51亿美元[41] 不良资产情况 - 不良资产为2.54亿美元，占贷款和租赁的0.44%，而2023年同期为1.73亿美元，占比0.31%[3] - 净贷款和租赁冲销总额为600万美元，上年同期为零，分类贷款增加5400万美元，增幅6%，不良资产增加8100万美元，增幅47%[19][20] 存款与借款情况 - 总存款为742亿美元，增长7%，短期借款为49亿美元[3] - 存款总额较上年同期增加50亿美元，增幅7%，其中计息存款增加109亿美元，非计息活期存款减少58亿美元[21] - 截至2024年3月31日，客户存款（不包括经纪存款）达699亿美元，上年同期为638亿美元，贷款与存款比率从81%降至78%[22] - 借款总额较上年同期减少73亿美元，降幅57%，长期债务减少1.19亿美元，降幅18%[23] - 2024年3月31日总存款为742.37亿美元，低于2023年12月31日的749.61亿美元[35] 资本比率情况 - 估计的普通股一级资本比率为10.4%，而2023年同期为9.9%[3] - 估计的普通股一级资本（CET1）为69亿美元，较上年同期的66亿美元增加5%，估计的CET1资本比率为10.4%，上年同期为9.9%[26] - 截至2024年3月31日，有形普通股权益比率为5.0%，高于2023年12月31日的4.9%[35] - 截至2024年3月31日，公司有形权益为4.772亿美元，有形权益比率为5.5%[50] - 截至2024年3月31日，公司有形普通股权益为4.332亿美元，有形普通股权益比率为5.0%[50] 收益率与成本情况 - 2024年第一季度平均生息资产收益率为5.25%，较2023年同期增加76个基点，平均贷款和租赁收益率增加76个基点至6.06%，平均证券收益率增加38个基点至2.84%[8] - 2024年第一季度支付的总存款和计息负债利率为2.34%，总存款成本为2.06%，而2023年同期分别为1.17%和0.47%[9] - 截至2024年3月31日，公司总利息收益资产平均余额为8.1613亿美元，收益率为5.25%[43] - 截至2024年3月31日，公司总利息负债平均余额为5.5043亿美元，利率为3.42%[43] 证券投资情况 - 投资证券总额降至202亿美元，较上年同期减少24亿美元，降幅10%，交易证券组合从1200万美元增至5900万美元[16] - 证券投资组合估计久期从4.1%降至3.6%[17] 股东权益与股息情况 - 2024年第一季度总股东权益为58.29亿美元，较2023年第四季度增加1.38亿美元（2%），较2023年第一季度增加6.45亿美元（12%）[24] - 2024年第一季度累计其他综合收益（损失）为26亿美元，较2023年第四季度增加0.83亿美元（3%），较2023年第一季度增加3.11亿美元（11%）[24] - 2024年第一季度普通股股息为每股0.41美元，与2023年第一季度持平[24] - 2024年第一季度末普通股流通股数为147,653千股，较2023年第一季度减少447千股[24] - 2024年第一季度回购了90万股普通股，花费3500万美元，上年同期回购90万股花费5000万美元[24] - 截至2024年3月31日，累计其他综合收益（损失）为26亿美元，主要反映固定利率可供出售证券公允价值因利率变化而下降[25] - 每股有形账面价值增至29.34美元，上年同期为24.85美元[26] - 截至2024年3月31日，普通股每股账面价值为36.50美元，高于2023年12月31日的35.44美元[35] - 截至2024年3月31日，公司平均有形普通股权益为4.231亿美元[47] - 2024年第一季度，公司平均有形普通股权益回报率为13.7%[47] - 截至2024年3月31日，公司有形账面价值为每股29.34美元[50] 其他财务指标情况 - 截至2023年12月31日，公司总资产约为870亿美元，2023年年度净收入为31亿美元[28] - 2024年3月31日基本加权平均普通股股数为1.47338亿股，较上一季度的1.4764亿股略有下降[37] 前瞻性陈述风险情况 - 前瞻性陈述受多种风险和不确定因素影响，实际结果可能与陈述存在重大差异[29][30][34] 非GAAP财务指标情况 - 公司认为非GAAP财务指标有助于评估业绩和财务状况，但有局限性[44][45]