客户存款情况 - 二季度客户存款余额环比增加6330万美元，增幅3.7%，非利息存款激增2650万美元，增幅6.7%[1] - 截至2024年6月30日，总存款为20.10831亿美元[7] - 截至2024年6月30日，存款增加8670万美元，增幅4.5%[18] - 总存款为2010831千美元，较2023年12月31日增长4.5%，较2023年6月30日增长8.7%[32] 公司收益情况 - 二季度收益为950万美元[2] - 二季度税前收入为1255.2万美元，较2023年同期下降4.2%；净利润为945.4万美元，较2023年同期下降9.1%[7] - 二季度普通股基本每股净收益为0.94美元，较2023年同期下降2.1%[7] - 截至2024年6月30日季度，公司净收入为950万美元，较上季度的960万美元下降1.4%，摊薄后每股收益为0.93美元，与上季度持平；2024年上半年净收入为1900万美元，较2023年上半年的2000万美元下降4.7%，摊薄后每股收益下降2.6%[16] - 截至2024年6月30日，公司净收入为945.4万美元，每股基本净收入为0.94美元，每股摊薄净收入为0.93美元[28] 资本比率情况 - 截至2024年6月30日，一级普通股资本比率升至13.31%，较2023年12月31日增加61个基点；一级资本比率升至13.80%，增加62个基点；总资本比率升至15.05%，增加62个基点[4] - 截至2024年6月30日，总股权与总资产比率为10.39%，较2023年6月30日的9.56%增加1.3个百分点[7] - 截至2024年6月30日，杠杆比率升至11.67%，较2023年12月31日增加53个基点[18] - 截至2024年6月30日，公司总股权与总资产的比率为10.52%，杠杆比率为11.67[28] - 截至2024年6月30日，公司一级普通股资本充足率为13.31%，基于风险的一级资本充足率为13.80%，基于风险的总资本充足率为15.05%[28] 资金与资产情况 - 截至2024年6月30日，公司持有现金及现金等价物1.974亿美元，各类资金来源的可用资金约6.105亿美元，可用资金加手头现金为无保险或无抵押存款的219.3%[4] - 截至2024年6月30日，不良资产为1520万美元，低于2023年12月31日的1920万美元和2024年3月31日的1690万美元；不良贷款与总贷款比率为0.56%，不良资产与总资产比率为0.58%[4] - 截至2024年6月30日，公司总资产为25.97707亿美元，较2023年6月30日增长1.8%[7] - 截至2024年6月30日，股票市场价格为每股29.57美元，较2023年6月30日上涨25.3%[7] - 截至2024年6月30日，总贷款较2023年12月31日减少150万美元，降幅0.1%[18] - 截至2024年6月30日，贷款与存款比率为107.9%，较2023年12月31日的112.9%持续降低；投资占总资产的5.6%[18] - 截至2024年6月30日，可供出售债务证券为9910万美元，占总资产3.8%；持有至到期债务证券为3620万美元，占总资产1.4%[18] - 截至2024年6月30日，股东权益为2.734亿美元，较2023年12月31日增加1200万美元；普通股每股账面价值为27.41美元[18] - 截至2024年6月30日，公司总资产为25.97707亿美元，总贷款为21.70535亿美元，总存款为20.10831亿美元[28] - 截至2024年6月30日，公司不良贷款总额为1212.2万美元，不良资产总额为1519.3万美元[27][28] - 截至2024年6月30日，不良贷款占总贷款的比例为0.56%，不良资产占总资产的比例为0.58%[27][28] - 截至2024年6月30日，信贷损失拨备占总贷款的比例为1.20%，占不良贷款总额的比例为215.37%[27][28] - 截至2024年6月30日，公司普通股每股市场价格为29.57美元，每股账面价值为27.41美元[28] - 截至2024年6月30日，公司总资产为2597707千美元，较2023年12月31日增长0.7%，较2023年6月30日增长1.8%[32] - 现金及银行到期款项为31180千美元，较2023年6月30日增长38.3%[32] - 商业贷款为1318208千美元，较2023年12月31日增长3.2%，较2023年6月30日增长5.0%[32] - 总贷款为2170535千美元，较2023年12月31日基本持平（-0.1%），较2023年6月30日增长0.1%[32] - 借入资金为274798千美元，较2023年6月30日减少35.0%[32] - 普通股为102226千美元，较2023年6月30日增长3.4%[32] - 留存收益为207534千美元，较2023年6月30日增长19.4%[32] - 库藏股成本为33285千美元，较2023年6月30日增长32.9%[32] - 总股东权益为273395千美元，较2023年6月30日增长12.0%[32] 收入与支出情况 - 该季度净利息收入为2342.4万美元，较上季度的2384.1万美元下降1.7%，较2023年6月30日下降0.4%[9] - 总利息收入为3798.7万美元，较上季度的3793.7万美元增长0.1%，较2023年6月30日增长7.3%[9] - 总利息支出为1456.3万美元，较上季度的1409.6万美元增长3.3%，较2023年6月30日增长22.7%[9] - 非利息收入为203.3万美元，较上季度的171.8万美元增长18.3%，较2023年6月30日下降3.9%[9] - 非利息支出为1198万美元，较上季度的1213.2万美元下降1.3%，较2023年增长1.2%[9] - 2024年第二季度净利息收入为2340万美元，较上一季度减少40万美元；净息差降至4.01%，下降8个基点[17] - 2024年第二季度贷款信用损失拨备为30万美元，上一季度为60万美元；可供出售债务证券信用损失拨备为60万美元，上一季度无此项拨备[17] - 2024年第二季度非利息收入为200万美元，较上一季度增加30万美元；银行本季度出售390万美元SBA贷款，上一季度为240万美元[17] - 2024年第二季度非利息支出为1200万美元，较上一季度减少10万美元；有效税率为24.7%，上一季度为25.0%[17] - 截至2024年6月30日，公司总利息收益资产平均余额为2348019千美元，利息为37988千美元，收益率6.51%；2023年同期平均余额为2337024千美元，利息为35393千美元，收益率6.07%[34] - 截至2024年6月30日，公司总贷款平均余额为2165759千美元，利息为35606千美元，收益率6.50%；2023年同期平均余额为2147255千美元，利息为32791千美元，收益率6.04%[34] - 截至2024年6月30日，公司总利息负债平均余额为1735797千美元，利息为14563千美元，利率3.37%；2023年同期平均余额为1729050千美元，利息为11870千美元，利率2.75%[34] - 截至2024年6月30日，公司净利息利差为23425千美元，利差率3.13%；2023年同期为23523千美元，利差率3.32%[34] - 截至2024年6月30日，公司净利息收入为23424千美元；2023年同期为23522千美元[34] - 截至2024年6月30日，公司净利息收益率为4.01%；2023年同期为4.04%[34] - 与2024年3月31日相比，截至6月30日公司总利息收益资产平均余额从2345573千美元增至2348019千美元，收益率均为6.51%[35] - 与2024年3月31日相比，截至6月30日公司总贷款平均余额从2167356千美元降至2165759千美元，收益率从6.46%升至6.50%[35] - 与2024年3月31日相比，截至6月30日公司总利息负债平均余额从1737993千美元降至1735797千美元，利率从3.26%升至3.37%[35] - 与2024年3月31日相比，截至6月30日公司净利息利差从23841千美元降至23425千美元，利差率从3.25%降至3.13%[35] - 截至2024年6月30日，公司总生息资产平均余额为23.46797亿美元，利息收入为7592.5万美元，收益率为6.51%；2023年同期平均余额为23.26575亿美元，利息收入为6874.8万美元，收益率为5.96%[36] - 截至2024年6月30日，公司总付息负债平均余额为17.36896亿美元，利息支出为2865.9万美元，成本率为3.32%；2023年同期平均余额为17.08474亿美元，利息支出为2131.3万美元，成本率为2.52%[36] - 2024年上半年净息差为4.05%，2023年同期为4.11%；净利息收入为4726.5万美元，2023年同期为4743.3万美元[36] 其他财务指标情况 - 该季度净息差保持在4%以上，ROA为1.56%，ROE为14.07%[14] - 加权平均普通股基本股数为1001.6万股，摊薄股数为1014.9万股[9] - 有效税率为24.7%[9] - 截至2024年6月30日，公司加权平均流通普通股（基本）为1001.6万股，加权平均流通普通股（摊薄）为1014.9万股[28] - 截至2024年6月30日，公司年化平均资产回报率为1.56%，年化平均股权回报率为14.07%[28] 贷款情况 - 2024年上半年贷款增长疲软，但商业和消费贷款管道强劲，公司有信心在2024年下半年实现中到高个位数的贷款增长[15] - 截至2024年6月30日，贷款损失准备余额为2610.7万美元，较期初增加27万美元[37] - 2024年上半年贷款减值准备计提为26.6万美元，贷款核销为268万美元，贷款回收为29万美元，净核销为239万美元[37] - 截至2024年6月30日，SBA贷款总额为5491万美元，占总贷款的2.5%；2023年12月31日总额为5914.4万美元，占比2.7%[40] - 截至2024年6月30日，商业贷款总额为13.18208亿美元，占总贷款的60.7%；2023年12月31日总额为12.7746亿美元，占比58.9%[40] - 截至2024年6月30日，住宅抵押贷款总额为6.24949亿美元，占总贷款的28.8%；2023年12月31日总额为6.31506亿美元，占比29.1%[40] - 截至2024年6月30日，消费贷款总额为6928万美元，占总贷款的3.2%；2023年12月31日总额为7267.6万美元，占比3.3%[40] - 截至2024年6月30日，住宅建设贷款总额为1.03188亿美元，占总贷款的4.8%；2023年12月31日总额为1.31277亿美元，占比6.0%[40] 股票回购情况 - 2024年上半年公司回购218,768股，花费约590万美元；第二季度回购68,771股，花费约180万美元[18]