公司整体财务数据关键指标变化 - 公司费用较上一季度下降约6%，与去年同期持平[1] - 2024年第二季度持续经营业务归属于主要普通股股东的收入为2.37亿美元，较第一季度增长29.5%，较2023年第二季度下降5.2%[3] - 2024年第二季度应税等效净利息收入为8.99亿美元，净利息收益率为2.04%，较2023年第二季度净利息收入减少8700万美元，净利息收益率下降8个基点[3] - 公司信贷损失拨备为1亿美元，2023年第二季度为1.67亿美元，2024年第一季度为1.01亿美元[9] - 2024年6月30日，一级普通股权益比率为10.5%，一级风险资本比率为12.2%，总风险资本比率为14.7%[10] - 2024年第二季度非利息费用（GAAP）为10.79亿美元，调整后非利息费用（非GAAP）为10.72亿美元[25] - 2024年第二季度净利息收入（GAAP）为8.87亿美元，净利息收入TE（非GAAP）为8.99亿美元[25] - 2024年第二季度非利息收入（GAAP）为6.27亿美元，总应税等效收入（非GAAP）为15.26亿美元[25] - 2024年第二季度现金效率比率（非GAAP）为70.2%[25] - 截至2024年6月30日六个月，贷款总额为306.2亿美元[26] - 截至2024年6月30日六个月，总利息收入为41.2亿美元，总利息费用为23.58亿美元[26] - 截至2024年6月30日六个月，净利息收入为17.62亿美元，净利息收入扣除信贷损失拨备后为15.61亿美元[26] - 截至2024年6月30日六个月，总非利息收入为12.74亿美元，总非利息费用为22.22亿美元[26] - 截至2024年6月30日六个月，持续经营业务税前收入为6.13亿美元，所得税为1.21亿美元[26] - 截至2024年6月30日，公司商业和工业逾期贷款为3.58亿美元，较2024年3月31日的3.6亿美元略有下降[29] - 2024年6月30日，商业房地产贷款总计1.73亿美元，高于2023年12月31日的1.13亿美元[29] - 2024年6月30日，商业贷款总计5.32亿美元，较2024年3月31日的4.74亿美元有所增加[29] - 2024年6月30日，消费贷款总计1.78亿美元，较2024年3月31日的1.84亿美元略有减少[29] - 2024年6月30日，不良贷款总计7.1亿美元，高于2024年3月31日的6.58亿美元[29] - 2024年6月30日，不良资产总计7.27亿美元，高于2024年3月31日的6.74亿美元[29] - 2024年6月30日，逾期90天以上的应计贷款为1.37亿美元，高于2024年3月31日的1.19亿美元[29] - 2024年6月30日，逾期30至89天的应计贷款为2.82亿美元，高于2024年3月31日的2.42亿美元[29] - 2024年6月30日，不良贷款占期末投资组合贷款的比例为0.66%，高于2024年3月31日的0.60%[29] - 2024年6月30日，不良资产占期末投资组合贷款加其他不动产和其他不良资产的比例为0.68，高于2024年3月31日的0.61[29] - 2024年第二季度净收入为2.37亿美元，摊薄后每股收益0.25美元[38] - 普通股一级资本充足率上升20个基点至10.5%[38] - 客户存款较上年增长5%[38] - 与2024年第一季度相比，2024年第二季度应税等效净利息收入增加1300万美元，净息差增加2个基点[41] - 与2023年第二季度相比，非利息收入增加1800万美元，主要源于信托和投资服务增加1300万美元以及商业抵押贷款服务费用增加1100万美元[42] - 与2023年第二季度相比，非利息费用增加300万美元，主要是人事费用增加1400万美元，部分被较低的营销费用和商业服务及专业费用所抵消[43] - 2024年第二季度总贷款平均余额为10.8961亿美元，利息收入为1.536亿美元，收益率为5.66%[36] - 2024年第二季度总生息资产平均余额为17.0641亿美元，利息收入为2.1亿美元，收益率为4.77%[36] - 2024年第二季度总利息负债平均余额为13.8161亿美元，利息支出为1.201亿美元，成本率为3.49%[36] - 2024年第二季度总非利息费用为10.79亿美元[37] - 2024年第二季度持续经营业务归属于公司普通股股东的净收入为2.37亿美元，摊薄后每股收益0.25美元；2024年第一季度为1.83亿美元，摊薄后每股收益0.20美元；2023年第二季度为2.50亿美元，摊薄后每股收益0.27美元[45] - 平均存款较上一季度和2023年第二季度增加13亿美元，客户存款同比增长5%[45] - 公司将一级普通股权益比率提高23个基点至10.5%，过去十二个月有机资本积累约120个基点[46] - 2024年第二季度净利息收入（TE）为8.99亿美元，较2024年第一季度增长1.5%，较2023年第二季度下降8.8%[48] - 2024年第二季度平均贷款为1090亿美元，较2023年第二季度减少117亿美元[52] - 截至2024年6月30日，不良贷款总计7.10亿美元，占期末投资组合贷款的0.66%；不良资产总计7.27亿美元，占期末投资组合贷款和其他不动产及其他不良资产的0.68%[55] - 公司宣布2024年第三季度普通股股息为每股0.205美元[58] - 截至2024年6月30日，公司资产约为1870亿美元[64] - 2024年6月30日有形普通股权益与有形资产比率为5.17%，3月31日为5.04%，2023年6月30日为4.46%[69] - 2024年第二季度净利息收入（GAAP）为8.87亿美元，上一季度为8.75亿美元，2023年同期为9.78亿美元[69] - 2024年第二季度非利息收入为6.27亿美元，上一季度为6.47亿美元，2023年同期为6.09亿美元[69] - 2024年6月30日贷款为1070.78亿美元，3月31日为1098.85亿美元，2023年6月30日为1190.11亿美元[70] - 2024年6月30日总存款为1457.2亿美元，上一季度为1442.31亿美元，2023年同期为1451.32亿美元[70] - 与2024年第一季度相比，非利息收入减少2000万美元，主要因投资银行和债务配售费用减少4400万美元[76] - 与2024年第一季度相比，非利息费用减少6400万美元，主要因人事费用减少3800万美元[77] - 2024年第二季度总贷款为1089.61亿美元，较上一季度下降1.9%，较2023年同期下降9.7%[78] - 2024年第二季度平均存款总计1442亿美元，较去年同期增加13亿美元[80] - 2024年第二季度净贷款冲销总额为9100万美元，占平均总贷款的0.34%，2023年第二季度为5200万美元（占比0.17%），2024年第一季度为8100万美元（占比0.29%）[81][82] - 2024年6月30日，公司信贷损失拨备为18亿美元，占期末贷款总额的1.71%，2023年6月30日为1.49%，2024年3月31日为1.66%[82] - 2024年6月30日，公司估计的普通股一级资本和一级风险资本比率分别为10.5%和12.2%，有形普通股权益比率为5.2%[84] - 2024年第二季度初流通股数量为942,776千股，较2024年第一季度初增长0.7%，较2023年第二季度初增长0.8%；期末流通股数量为943,200千股，较2023年第二季度末增长0.8%[85] - 2024年第二季度持续经营业务总收入为15.26亿美元，较2024年第一季度下降0.5%，较2023年第二季度下降4.3%[86] - 2024年第二季度持续经营业务归属于公司的收入为2.73亿美元，较2024年第一季度增长24.7%，较2023年第二季度下降4.5%[86] - 2024年第二季度净利息收入为5.35亿美元，较2024年第一季度增长0.6%，较2023年第二季度下降1.7%[86] - 2024年第二季度非利息收入为2.34亿美元，较2024年第一季度增长4.0%，较2023年第二季度下降3.7%[86] - 2024年第二季度末贷款和租赁平均余额为391.74亿美元，较2024年第一季度下降1.9%，较2023年第二季度下降7.4%[86] - 2024年第二季度末管理资产为576.02亿美元，较2024年第一季度增长0.5%，较2023年第二季度增长6.8%[86] - 2024年上半年净利息收入（TE）为17.85亿美元，2023年同期为20.92亿美元[97] - 2024年上半年总收入（TE）为30.59亿美元，2023年同期为33.09亿美元[97] - 2024年上半年持续经营业务归属于Key普通股股东的每股收益为0.45美元，2023年同期为0.57美元[97] - 2024年上半年持续经营业务平均总资产回报率为0.53%，2023年同期为0.62%[97] - 2024年上半年持续经营业务平均普通股权益回报率为7.00%，2023年同期为9.11%[97] - 2024年上半年净贷款冲销为1.72亿美元，2023年同期为0.97亿美元[97] - 2024年6月30日净贷款冲销与平均总贷款之比为0.31%，2023年同期为0.16%[97] - 2024年6月30日贷款总额为1070.78亿美元，较3月31日下降2.6%，较2023年6月30日下降10.0%[102] - 2024年6月30日待售贷款总额为5.17亿美元，较3月31日增长126.8%，较2023年6月30日下降54.2%[102] - 2024年平均全职等效员工为16,699人，2023年为17,987人[97] - 2024年第二季度末平均贷款余额为108,961百万美元，较2024年第一季度末的111,034百万美元有所下降[103] - 2024年第二季度总贷款冲销额为131百万美元，较2024年第一季度的97百万美元有所增加[103] - 2024年第二季度总回收额为40百万美元，较2024年第一季度的16百万美元有所增加[103] - 2024年第二季度净贷款冲销额为91百万美元，净贷款冲销与平均总贷款之比为0.34%[103][104] - 2024年第二季度末贷款和租赁损失拨备为1,547百万美元，信贷损失拨备总额为1,833百万美元[103][104] - 2024年第二季度末贷款和租赁损失拨备与期末贷款之比为1.44%，信贷损失拨备与期末贷款之比为1.71%[103][104] - 2024年第二季度末非执行贷款为710百万美元，非执行贷款与期末投资组合贷款之比为0.66%[104] - 2024年第二季度末非执行资产为727百万美元，非执行资产与期末投资组合贷款加其他非执行资产之比为0.68%[104] - 2024年第二季度贷款置于非应计状态的金额为317百万美元[105] - 2024年第二季度贷款销售金额为22百万美元[105] - 2024年6月30日净利息收入（TE）为8.99亿美元，3月31日为8.86亿美元，2023年6月30日为9.86亿美元[111] - 2024年6月30日非利息收入为6.27亿美元，3月31日为6.47亿美元，2023年6月30日为6.09亿美元[111] - 2024年6月30日持续经营业务归属于Key的收入为2.73亿美元，3月31日为2.19亿美元，2023年6月30日为2.86亿美元[111] - 2024年6月30日普通股每股持续经营业务归属于Key普通股股东的收入为0.25美元，3月31日为0.20美元，2023年6月30日为0.27美元[111] - 2024年6月30日期末账面价值为13.09美元，3月31日为12.84美元，2023年6月30日为12.18美元[111] - 2024年6月30日持续经营业务平均总资产回报率为0.59%，3月31日为0.47%，2023年6月30日为0.58%[111] - 2024年6月30日净贷款冲销为