每股收益相关 - 2024年第二季度摊薄后普通股每股收益（非GAAP）为0.34美元，2023年第二季度为0.39美元，2024年第一季度为0.34美元[1] - 2024年第二季度归属于普通股股东的净利润为1.23亿美元，摊薄后每股收益为0.34美元[26] - 2024年第二季度归属于普通股股东的基本每股收益为0.34美元，较2024年第一季度增长6.3%，较2023年第二季度下降12.8%[50] - 2024年第二季度归属于普通股股东的摊薄每股收益为0.34美元，较2024年第一季度增长6.3%，较2023年第二季度下降12.8%[50] - 2024年第二季度摊薄后每股收益（非GAAP）总计0.34美元[63] - 2024年第二季度归属于普通股股东的净利润为1.23亿美元，摊薄后每股收益为0.34美元；2023年第二季度为1.404亿美元，摊薄后每股收益为0.39美元；2024年第一季度为1.163亿美元，摊薄后每股收益为0.32美元[85] 贷款和租赁数据 - 平均贷款和租赁总额达333亿美元，增加22亿美元，增幅7.1%，其中商业贷款和租赁增长13亿美元，消费贷款增长9.437亿美元[4] - 商业房地产增加9.706亿美元，增幅8.3%，商业和工业贷款增加2.247亿美元，增幅3.1%，商业租赁增加6830万美元，增幅11.6%[4] - 2024年第二季度贷款和存款环比增长率分别为3.6%和0.7%[25] - 2024年第二季度末贷款和租赁的信贷损失拨备余额为4.188亿美元[21] - 2Q24贷款和租赁总额为337.57亿美元，较1Q24增长3.6%，较2Q23增长7.7%[40][42] - 2024年第二季度贷款和租赁利息收入494,119美元，较2024年第一季度增长2.7%，较2023年第二季度增长15.4%[50] - 期末总贷款和租赁较2023年第二季度增加24亿美元，增幅7.7%；环比增加12亿美元，增幅3.6%[86] - 平均贷款和租赁总额为333亿美元，增加8.748亿美元，增幅2.7%；平均商业贷款和租赁增加4.545亿美元，增幅2.2%；平均消费贷款增加4.203亿美元，增幅3.5%[92] - 2024年第二季度，公司总贷款和租赁平均余额为33256美元，较第一季度增长2.7%，较2023年第二季度增长7.1%[104] 非利息收入数据 - 非利息收入总计8790万美元，较2023年第二季度的8030万美元增长9.5%[5] - 服务收费增加280万美元，增幅13.6%，财富管理收入增加180万美元，增幅10.2%[5] - 2Q24非利息收入为8792.2万美元，1Q24为8786.2万美元，2Q23为8030.9万美元[49] - 2024年第二季度非利息收入87,922美元，较2024年第一季度增长0.1%，较2023年第二季度增长9.5%[50] - 非利息收入为8790万美元，较去年同期增长9.5%[64] 有效税率数据 - 有效税率为21.6%，2023年第二季度为20.5%[6] 存款数据 - 平均存款总计346亿美元，增加3.852亿美元，增幅1.1%[8] - 期末无息存款增加8000万美元，增幅0.8%，无息存款占总存款的比例在2024年6月30日和3月31日均为29%[8] - 6月30日贷款与存款比率为96%，之前为94%[8] - 平均存款为346亿美元，较去年同期增加8.138亿美元，增幅2.4%[65] - 期末总存款较2023年第二季度增加12亿美元，增幅3.5%；环比增加2.586亿美元，增幅0.7%[86] 净利息收入和净息差数据 - 2024年第二季度净利息收入为3.1589亿美元，净息差为3.09%[18] - 净利息收入为3.159亿美元，减少1340万美元，降幅4.1%[27] - 2024年第二季度末总利息收益资产平均余额为41.423442亿美元，收益率为5.43%[18] - 2Q24净利息收入为3.1589亿美元，1Q24为3.19008亿美元，2Q23为3.29244亿美元[49] - 2024年第二季度总利息收入557,188美元，较2024年第一季度增长2.5%，较2023年第二季度增长15.1%[50] - 2024年第二季度总利息支出241,298美元，较2024年第一季度增长7.5%，较2023年第二季度增长55.7%[50] - 2024年第二季度净利息收入315,890美元，较2024年第一季度下降1.0%，较2023年第二季度下降4.1%[50] - 净利息收入为3.159亿美元，较上一季度减少310万美元，降幅1.0%[64][67] - 净息差（FTE）（非GAAP）较上一季度下降9个基点至3.09%，生息资产总收益率（非GAAP）升至5.43%，资金总成本升至2.46%[64][67] - 净利息收益率（FTE）（非GAAP）下降28个基点至3.09%；生息资产收益率（非GAAP）增加49个基点至5.43%；总资金成本增加82个基点至2.46%[88] - 2024年上半年净利息收入为6.34898亿美元，2023年为6.65898亿美元[60] 资产和负债数据 - 公司总资产近480亿美元，约有350个银行办事处[16] - 2024年第二季度末总负债为40.433542亿美元[18] - 2Q24总资产为477.15亿美元，较1Q24增长4.0%，较2Q23增长6.6%[40] - 2Q24总负债为416.25亿美元，较1Q24增长4.3%，较2Q23增长6.8%[40] - 2Q24股东权益为60.9亿美元，较1Q24增长1.4%，较2Q23增长4.7%[40] 非利息支出数据 - 非利息支出为2.266亿美元，调整后运营基础上减少830万美元，降幅3.5%[31] - 薪资和员工福利减少820万美元[31] - 营销费用减少140万美元，降幅26.2%[31] - 运营基础上，净占用和设备费用增加80万美元，增幅1.9%[31] - 2024年第二季度非利息支出重大项目包括80万美元（税前）的联邦存款保险公司特别评估费用[32] - 2Q24非利息支出为2.26612亿美元，1Q24为2.37096亿美元，2Q23为2.11955亿美元[48][49] - 2Q24调整后非利息支出为2.21229亿美元，1Q24为2.29465亿美元，2Q23为2.06256亿美元[49] - 2024年第二季度非利息支出226,612美元，较2024年第一季度下降4.4%，较2023年第二季度增长6.9%[50] - 2024年第二季度非利息支出重大项目包括与上一年银行倒闭相关的80万美元（税前）额外联邦存款保险公司特别评估；2023年第二季度包括20万美元（税前）合并费用[91] 其他关键指标数据 - 2024年第二季度平均稀释后普通股流通股数为362,701千股[26] - 平均生息资产增加19亿美元，增幅4.8%[27] - 平均借款总额增加7.617亿美元以支持贷款增长[27] - 不良贷款和其他不动产与总贷款和其他不动产的比率降至0.33%，下降14个基点[29] - 总逾期率降至0.63%，下降12个基点[29] - 2Q24效率比率（FTE）为54.39%，1Q24为56.00%，2Q23为49.96%[49] - 2024年第二季度税前收入157,011美元，较2024年第一季度增长0.7%，较2023年第二季度下降12.3%[50] - 2024年第二季度净收入123,037美元，较2024年第一季度增长0.6%，较2023年第二季度下降13.6%[50] - 2024年第二季度平均股权回报率为8.20%，2024年第一季度为8.15%，2023年第二季度为9.79%[52] - 2024年第二季度非执行贷款为1.08亿美元，2024年第一季度为1.05亿美元，2023年第二季度为1.43亿美元，较2024年第一季度增长2.9%，较2023年第二季度下降24.5%[53] - 2024年6月30日CET1监管资本比率估计为10.2%，2023年6月30日为10.1%[61] - 2024年6月30日每股有形账面价值（非GAAP）为9.88美元，较2023年6月30日的8.79美元增加1.09美元，增幅12.4%[61] - 预拨备净收入（非GAAP）环比增长超4%[63] - 有形普通股权益比率维持在8%附近，CET1比率为10.2%[63] - 不良贷款和其他不动产占比降至0.33%，为多年来最低，净冲销率为0.09%[63] - 拨备前净收入（非GAAP）为1.772亿美元，较上一季度增长4.4%[64] - 效率比率（非GAAP）为54.4%，6月30日为50.0%，3月31日为56.0%[64] - 信贷损失拨备为2020万美元，较上一季度增加630万美元[64] - 普通股一级资本（CET1）监管资本比率为10.2%（估计值）[64][69] - 每股有形账面价值（非GAAP）为9.88美元，较6月30日增加1.09美元，增幅12.4%，较3月31日增加0.24美元，增幅2.5%[64] - 2024年第二季度，公司回购25万股普通股，加权平均股价为13.56美元[64] - 信贷损失拨备为2020万美元，2023年第二季度为1850万美元；2024年第二季度净冲销为780万美元，占总平均贷款的年化比例为0.09%，2023年为870万美元，占比0.11%[90] - 不良贷款和其他不动产与总贷款和其他不动产的比率稳定在0.33%，逾期率下降1个基点至0.63%[93] - 信贷损失拨备为2020万美元，2023年为1390万美元；2024年第二季度净冲销为780万美元，占总平均贷款的年化比例为0.09%，2023年为1280万美元，占比0.16%[93] - 信贷损失准备金（ACL）为4.188亿美元，增加1250万美元，ACL与总贷款和租赁的比率从2024年3月31日的1.25%降至1.24%[93] - 2024年第二季度，公司净收入（年化）为494851美元[107] - 2024年第二季度，公司有形净收入（年化，非GAAP）为508764美元[107] - 2024年第二季度，公司平均总股东权益为6038239美元[107] - 2024年第二季度，公司平均有形股东权益（非GAAP）为3498529美元[107] - 2024年第二季度，公司平均有形股东权益回报率（非GAAP）为14.54%[107] - 2024年第二季度，公司可供普通股股东的运营净收入（年化）为497406美元[108] - 2024年第二季度，公司可供普通股股东的有形运营净收入（年化，非GAAP）为511319美元[108] - 2024年第二季度，公司平均有形普通股权益（非GAAP）为3498529美元[108] - 2024年第二季度，公司平均有形普通股权益运营回报率（非GAAP）为14.62%[108]