财务数据关键指标变化 - 收入与利润 - 第二季度利息和股息收入为31,326千美元，同比增长11.83%；净收入为6,113千美元，同比增长1.16%[2] - 上半年利息和股息收入为61,662千美元，同比增长13.87%；净收入为11,419千美元，同比下降7.13%[4] - 第二季度年化平均资产回报率为0.96%，较2023年下降2.04%；年化平均权益回报率为9.46%，较2023年下降1.46%[15] - 上半年年化平均资产回报率为0.90%，较2023年下降10.89%；年化平均权益回报率为8.79%，较2023年下降9.85%[18] - 每股基本和摊薄净利润为0.74美元，较之前的0.80美元下降7.50%[22] - 2024年第二季度净收入为6,113美元，基本每股收益为0.40美元[30] - 2024年6月30日止三个月PPNR（非GAAP）为8246千美元，2024年3月31日为7607千美元，2023年6月30日为8514千美元；2024年6月30日止六个月为15853千美元，2023年为16086千美元[55] - 2024年6月30日止三个月净利息收入为19647千美元，2024年3月31日为19236千美元，2023年6月30日为20601千美元；2024年6月30日止六个月为38883千美元，2023年为41651千美元[58] - 2024年上半年非利息收入总计1452.9万美元，2023年同期为1224.4万美元[90] - 2024年上半年非利息支出总计3755.9万美元，2023年同期为3780.9万美元[91] 财务数据关键指标变化 - 资产与负债 - 截至2024年6月30日，现金及银行存款为100,412千美元，较2023年增长93.99%[8] - 截至2024年6月30日，可供出售债务证券为401,145千美元，较2023年下降10.00%[8] - 截至2024年6月30日，贷款净额为1,872,825千美元，较2023年增长4.31%[9] - 截至2024年6月30日，总负债为2,329,901千美元，较2023年增长4.82%[12] - 截至2024年6月30日，股东权益总额为263,221千美元，较2023年增长6.09%[13] - 期末流通普通股数量为15,375,982股，较之前的15,268,096股增长0.71%[23] - 有形普通股权益/有形资产为8.21%，较之前的7.99%增长2.75%[24] - 平均资产为2,533,204美元，较之前的2,443,693美元增长3.66%[25] - 完全应税等效基础上的净利息收入为38,883美元，较之前的41,651美元下降6.65%[26] - 截至2024年6月30日，总风险资本比率为15.49%，较之前的15.86%下降2.33%[24] - 截至2024年6月30日，总资产为2,593,122美元[27][33][36] - 截至2024年6月30日，总负债为2,329,901美元[35] - 截至2024年6月30日，存款为2,059,309美元[34] - 截至2024年6月30日，公司可供出售债务证券摊余成本为453,944千美元，公允价值为401,145千美元[40] - 截至2024年6月30日，公司总贷款为1,893,207千美元，贷款净额为1,872,825千美元[44][46] - 截至2024年6月30日，非业主占用商业房地产贷款为489,514千美元，其中工业贷款占非业主占用CRE的20.2%，占总贷款的5.2%[45] - 截至2024年6月30日，逾期30 - 89天仍计息的贷款为3,088千美元，非应计贷款为19,579千美元[48][49] - 截至2024年6月30日，不良贷款占总贷款的1.04%，不良资产占资产的0.76%[50] - 截至2024年6月30日，贷款信用损失准备为20,382千美元，占总贷款的1.08%[44][50] - 2024年6月30日，总资产为2547632千美元，总负债为2289212千美元，股东权益为258420千美元；2024年3月31日总资产为2518776千美元，总负债为2257630千美元，股东权益为261146千美元；2023年6月30日总资产为2466317千美元，总负债为2214520千美元，股东权益为251797千美元[67][71] - 2024年6月30日，总存款（含计息和活期）为2016520千美元，2024年3月31日为2001278千美元，2023年6月30日为1948405千美元[73] - 截至2024年6月30日年度，生息资产平均余额为2370098千美元，回报率为5.08%；截至2023年6月30日年度平均余额为2321016千美元，回报率为4.75%[79] - 截至2024年6月30日年度，总资产为2533204千美元；截至2023年6月30日年度为2443693千美元[80] - 计息存款总额为152.1365亿美元，利率2.41%，上年为140.3234亿美元，利率1.20%[82] - 借款资金总额为23.4843亿美元，利率4.26%，上年为22.4925亿美元，利率4.19%[82] - 计息负债总额为175.6208亿美元，利率2.65%，上年为162.8159亿美元，利率1.61%[83] - 总负债为227.3421亿美元，上年为219.1478亿美元；股东权益总额为25.9783亿美元，上年为25.2215亿美元[85] - 总负债和股东权益合计为253.3204亿美元，上年为244.3693亿美元[86] 财务数据关键指标变化 - 贷款相关 - 2024年第二季度，贷款信用损失拨备为566千美元，表外风险敞口拨备为 - 1千美元，总拨备为565千美元[54] - 2024年上半年，贷款信用损失拨备为1,526千美元，表外风险敞口拨备为 - 7千美元，总拨备为1,519千美元[54] - 2024年第二季度，贷款净冲销为207千美元，2024年上半年为352千美元[52] - 2024年6月30日贷款信用损失准备期末余额为20,382千美元，较期初增加359千美元[52][53] 财务数据关键指标变化 - 利率相关 - 2024年6月30日止三个月，生息资产平均余额为2385593千美元，回报率为5.32%；2024年3月31日平均余额为2354603千美元，回报率为5.22%；2023年6月30日平均余额为2341601千美元，回报率为4.84%[66] - 2024年6月30日止三个月，计息存款平均余额为1522598千美元，资金成本率为2.46%；2024年3月31日平均余额为1520132千美元，资金成本率为2.35%；2023年6月30日平均余额为1414872千美元，资金成本率为1.45%[69] - 2024年6月30日止三个月，总计息负债平均余额为1765318千美元，资金成本率为2.71%；2024年3月31日平均余额为1747098千美元，资金成本率为2.60%；2023年6月30日平均余额为1652770千美元，资金成本率为1.86%[70] - 2024年6月30日止三个月，利率差为2.61%，净利息收入与生息资产比率为3.31%；2024年3月31日利率差为2.62%，比率为3.29%；2023年6月30日利率差为2.98%，比率为3.53%[72] - 利率差为3.14%，净利息收入/盈利资产为3.62%[87] 财务数据关键指标变化 - 其他 - 未偿还带服务权出售的抵押贷款留存余额为321,136千美元，较2023年增长0.90%；信托管理资产为1,284,674千美元，较2023年增长11.25%[21] - 2024年6月30日估计未保险存款总额为6.05765亿美元，未保险且无抵押存款为4.47497亿美元，占总存款的21.6%[94][95] - 2024年6月30日高流动性可用资金为10.51981亿美元，占未保险存款的173.7%，占未保险且无抵押存款的235.1%[96][97][98]