净利息收益率与净利息收入变化 - 2024年第二季度净利息收益率增长3.7%，贷款增长3.8%[1] - 2024年第二季度净利息收入为3780万美元，较第一季度的3660万美元增长120万美元，增幅3.3%[2][7] - 截至2024年6月30日的三个月，净利息收入为3778.8万美元，上年同期为4405.2万美元[13] - 截至2024年6月30日的六个月，净利息收入为7436.6万美元，上年同期为9101.7万美元[15][27][28][34] - 2024年第二季度，GAAP和非GAAP税等效的净利息收入为3778.8万美元，较2023年同期的4405.2万美元减少14.22%[26] - 2024年GAAP和非GAAP税等效的净利息利差为2.05%，2023年为2.90%；净利息收益率2024年为2.48%，2023年为3.10%[28] - 2024年第二季度，GAAP和非GAAP税等效的净利息利差为2.09%，较2023年同期的2.74%下降23.72%[26] - 2024年第二季度，GAAP和非GAAP税等效的净利息收益率为2.53%，较2023年同期的2.98%下降15.10%[26] 股权与资产比率变化 - 截至2024年6月30日，合并股权与资产比率从2023年6月30日的10.23%增至10.73%，增长4.9%[2] - 截至2024年6月30日，有形股权与有形资产比率为10.72%，2024年3月31日为10.50%，2023年6月30日为10.22%[34] 贷款数据变化 - 2024年第二季度平均贷款总额较2023年同期增加1.822亿美元，增长3.8%[2][3][6] - 2024年第二季度平均住宅贷款和房屋净值信贷额度较2023年同期分别增加8990万美元（2.1%）和6110万美元（20.1%），商业贷款增加3150万美元（12.7%）[6] - 2024年6月30日贷款净额为4,988,540千美元，较3月31日的4,956,286千美元有所上升[20] - 截至2024年6月30日，商业贷款平均余额为2.78871亿美元，利息为742.5万美元，平均利率5.33%；2023年同期平均余额为2.43983亿美元，利息为631.9万美元，平均利率5.18%[27] - 截至2024年6月30日，住宅抵押贷款平均余额为43.59351亿美元，利息为8123.6万美元，平均利率3.73%；2023年同期平均余额为42.41207亿美元，利息为7490.6万美元，平均利率3.54%[27] 净收入与净利润变化 - 2024年第二季度净收入为1260万美元，第一季度为1210万美元；上半年净收入为2470万美元，2023年同期为3410万美元[2][3] - 截至2024年6月30日的三个月，净利润为1255.1万美元，上年同期为1637.2万美元[13] - 截至2024年6月30日的六个月，净利润为2467.7万美元，上年同期为3411.8万美元[15] 存款数据变化 - 2024年第二季度平均存款较2023年同期增加7740万美元，增长1.5%[6] - 2024年6月30日总存款为5,276,967千美元，较3月31日的5,355,169千美元有所下降[20] - 截至2024年6月30日，总存款中付息支票账户平均余额为9.99589亿美元，利息为52.8万美元，平均利率0.11%；2023年同期平均余额为11.08452亿美元，利息为11.5万美元，平均利率0.02%[27] 不良贷款相关变化 - 2024年第二季度不良贷款为1920万美元，低于2023年6月30日的1940万美元；不良贷款占总贷款的比例从2023年的0.40%降至0.38%[2][8] - 2024年6月30日贷款信用损失拨备为4980万美元，2023年为4690万美元；贷款信用损失拨备与不良贷款的覆盖率从2023年的241.6%升至259.4%[8] - 截至2024年6月30日，非执行贷款占总贷款的比例为0.38%，上年同期为0.40%[13] - 截至2024年6月30日，贷款信用损失拨备占总贷款的比例为0.99%，上年同期为0.96%[13] - 截至2024年6月30日，公司总不良资产为2.1519亿美元，较2024年3月31日的2.0609亿美元增长4.41%[22] - 截至2024年6月30日，不良贷款与总贷款比率为0.38%，不良资产与总资产比率为0.35%[23] - 截至2024年6月30日，贷款信用损失准备金与总贷款比率为0.99%，覆盖率为259.4%[23] 每股相关数据变化 - 2024年6月30日每股账面价值为34.46美元，较3月31日的34.12美元有所上升，较一年前的32.66美元增长5.5%[2][9] - 截至2024年6月30日，基本每股净收益为0.66美元，上年同期为0.86美元[13] - 截至2024年6月30日的六个月，基本每股净收益为1.30美元，上年同期为1.79美元[15] - 摊薄数据为1.30和1.79[19] - 平均基本股数分别为19,023千股和19,024千股，平均摊薄股数分别为19,033千股和19,025千股[19] - 各时间点流通股数均为19,024千股（除2024年6月30日为19,010千股）[21] - 截至2024年6月30日，有形账面价值每股为34.44美元，2024年3月31日为34.10美元，2023年6月30日为32.63美元[34] 资产与负债数据变化 - 2024年6月30日现金及银行到期款项为42,193千美元，较3月31日的44,868千美元有所下降[20] - 2024年6月30日总负债为5,451,476千美元，较3月31日的5,530,380千美元有所下降[20] - 2024年6月30日股东权益总额为655,168千美元，较3月31日的649,190千美元有所上升[20] - 2024年6月30日总资产为6,106,644千美元，较3月31日的6,179,570千美元有所下降[20] - 2024年6月30日总负债和股东权益为6,106,644千美元，较3月31日的6,179,570千美元有所下降[21] 净（收回）冲销相关变化 - 2024年第二季度，公司总净（收回）冲销为 - 5.2万美元，较上一季度的 - 4.2万美元减少23.81%[22] - 2024年第二季度，年化净（收回）冲销与平均贷款比率为0.00%[23] 平均计息资产与负债数据 - 截至2024年6月30日，三个月平均计息资产为59.75865亿美元，平均利率为4.06%[25] - 截至2024年6月30日，三个月平均计息负债为46.4588亿美元，平均利率为1.97%[25] 生息资产与付息负债数据 - 截至2024年6月30日六个月，总生息资产平均余额为59.84594亿美元，利息为1.20338亿美元，平均利率4.03%；2023年同期平均余额为58.85085亿美元，利息为1.10014亿美元，平均利率3.75%[27] - 截至2024年6月30日，总付息负债平均余额为46.61253亿美元，利息为4597.2万美元，平均利率1.98%；2023年同期平均余额为45.1459亿美元，利息为1899.7万美元，平均利率0.85%[27] 效率比率变化 - 2024年第二季度效率比率为62.84%，2024年第一季度为59.94%，2023年第二季度为55.87%；2024年上半年效率比率为61.40%，2023年上半年为54.48%[34] 平均资产回报率变化 - 截至2024年6月30日，平均资产回报率为0.82%，上年同期为1.09%[13] - 截至2024年6月30日的六个月，平均资产回报率为0.81%，上年同期为1.14%[15]