整体财务数据关键指标变化 - 2024年第二季度净收入为1080万美元，摊薄后每股收益0.63美元，一季度净收入为1090万美元，摊薄后每股收益0.64美元[2] - 二季度平均股本回报率和平均资产回报率分别为9.43%和0.60%，上一季度分别为9.33%和0.61%[4] - 二季度净利息收入为3160万美元，较一季度减少8万美元，降幅0.3%；净息差为1.83%，较上一季度下降1个基点[5] - 二季度非利息收入总计1670万美元，较一季度减少50.3万美元，降幅3%；剔除特定项目后，较上一季度增长60.9万美元，增幅4%[5] - 二季度非利息支出总计3390万美元，较一季度减少45.3万美元，降幅1%[6] - 二季度所得税费用总计300万美元，较上一季度增加19.1万美元；有效税率为21.8%，高于上一季度的20.6%[8] - 截至2024年6月30日，公司总资产为7184360美元，较2023年6月30日的7011760美元增长2.46%[26] - 2024年第二季度，公司总利息和股息收入为85997美元，较2023年同期的75230美元增长14.31%[28] - 2024年第二季度，公司总利息支出为54412美元，较2023年同期的41730美元增长29.43%[28] - 2024年第二季度，公司净利息收入为31585美元，较2023年同期的33500美元下降5.72%[28] - 2024年上半年，公司净利息收入为63250美元，较2023年同期的70693美元下降10.53%[28] - 2024年第二季度，公司总非利息收入为16660美元，较2023年同期的14325美元增长16.30%[28] - 2024年第二季度，公司总非利息支出为33910美元，较2023年同期的33016美元增长2.71%[28] - 2024年第二季度，公司税前收入为13835美元，较2023年同期的14109美元下降1.94%[28] - 2024年第二季度，公司净利润为10815美元，较2023年同期的11256美元下降3.92%[28] - 2024年上半年，公司净利润为21751美元，较2023年同期的24068美元下降9.63%[28] - 截至2024年6月30日，每股账面价值为27.61美元，有形账面价值为23.67美元，市场价值为27.41美元[30] - 2024年第二季度，一级风险资本比率为11.01%，总风险资本比率为11.81%，一级杠杆率为7.82%，普通股一级资本比率为10.59%[30] - 2024年第二季度，净息差为1.83%，平均资产回报率为0.60%，平均有形资产回报率为0.61%，平均股权回报率为9.43%，平均有形股权回报率为11.04%，效率比率为70.3%[30] - 2024年第二季度，贷款与存款比率为112.8%，较上一季度的106.0%有所上升[30] - 2024年6月30日，存款总额为49.76亿美元，较2023年12月31日的53.48亿美元有所下降[44] - 2024年6月30日，未保险存款（排除关联存款和全额抵押优先存款后）为9.85亿美元，占总存款的20%[44] - 2024年6月30日，或有流动性总额为16.02亿美元，占未保险存款的128.2%，占排除后未保险存款的162.7%[46] - 2024年6月30日，不良资产与总资产比率为0.43%，非应计贷款与总贷款比率为0.54%[48] - 2024年6月30日，逾期30天以上贷款总额为1.19亿美元，其中商业房地产逾期贷款为0[48] - 2024年上半年，非应计贷款期初余额为3.07亿美元，期末余额为3.05亿美元[50] - 2024年6月30日，贷款信用损失准备期末余额为4238万美元，未使用承诺信用损失准备期末余额为174万美元[50] - 2024年第二季度净贷款冲销总额为2.7万美元，2024年第一季度为5.2万美元，2023年第四季度为40.6万美元[52] - 2024年第二季度净利息收入（FTE）为3181.2万美元，第一季度为3188.8万美元[55] - 2024年第二季度利率差为1.29%，第一季度为1.30%[55] - 2024年第二季度净利息收益率为1.83%，第一季度为1.84%[55] - 截至2024年6月30日的六个月，公司总利息收益资产平均余额为6971856000美元，利息收入为171702000美元，收益率为4.95%，较2023年同期余额增加382433000美元，利息收入增加27247000美元，收益率提升0.53%[57] - 截至2024年6月30日的六个月，公司总利息负债平均余额为5942266000美元，利息支出为108003000美元，利率为3.66%，较2023年同期余额增加526476000美元，利息支出增加34704000美元，利率提升0.93%[57] - 截至2024年6月30日，公司净利息收入（FTE）为63699000美元，较2023年同期减少7457000美元；利率差为1.29%，较2023年同期下降0.40%；净利息收益率为1.84%，较2023年同期下降0.34%[57] - 截至2024年6月30日，公司有形股东权益为403753000美元，有形资产为7117156000美元，有形权益与有形资产比率（非GAAP）为5.67%[59] - 截至2024年6月30日的三个月，公司平均有形资产回报率（非GAAP）为0.61%，平均有形权益回报率（非GAAP）为11.04%[59] - 截至2024年6月30日的六个月，公司平均有形资产回报率（非GAAP）为0.61%，平均有形权益回报率（非GAAP）为10.96%[59] - 2024年6月30日，公司商业贷款应税等价调整金额为449000美元，较2023年同期减少14000美元[57] - 截至2024年6月30日，公司总贷款平均余额为5669670000美元，利息收入为152325000美元，收益率为5.40%，较2023年同期余额增加445292000美元，利息收入增加26664000美元，收益率提升0.55%[57] - 截至2024年6月30日，公司总存款平均余额为4601041000美元，利息支出为74760000美元，利率为3.27%，较2023年同期余额增加219700000美元，利息支出增加25467000美元，利率提升1.00%[57] - 截至2024年6月30日，公司股东权益为466028000美元，较2023年同期增加2845000美元[57] 各业务线数据关键指标变化 - 二季度财富管理收入为970万美元，增长34万美元，增幅4%；抵押贷款银行业务收入为280万美元，增长25.5万美元，增幅10%[7] - 2024年第二季度，财富管理资产收入为9239000美元，交易收入为439000美元，总收入为9678000美元[33] - 截至2024年6月30日，管理资产规模为68.03491亿美元，较期初减少54831000美元[33] - 2024年第二季度，抵押贷款银行收入为2761000美元，住宅抵押贷款发起额为1.37248亿美元，销售量为1.10052亿美元[33] 资产规模数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日，证券投资组合总计9.52亿美元，较3月31日减少1800万美元，降幅2%[9] - 截至6月30日，总贷款为56亿美元，较上一季度末减少5600万美元，降幅1%；总存款为50亿美元，上一季度末为53亿美元[10] - 截至6月30日，股东权益总额为4.71亿美元，较3月31日增加400万美元，增幅1%；董事会宣布每股0.56美元的季度股息[17][18] - 截至2024年6月30日，总贷款为56.29102亿美元，其中商业贷款为27.50071亿美元，消费贷款为3.20498亿美元[37] - 截至2024年6月30日，商业房地产贷款中，康涅狄格州占比38%，马萨诸塞州占比31%，罗德岛州占比21%[39] - 截至2024年6月30日，住宅房地产贷款中，马萨诸塞州占比74%，罗德岛州占比19%，康涅狄格州占比6%[39] - 截至2024年6月30日，商业房地产贷款总额为21.92亿美元，商业及工业贷款总额为5.58亿美元[41] 贷款业务相关数据关键指标变化 - 约68%的商业房地产办公室贷款余额（3.01亿美元）由位于郊区的创收物业担保，约32%预计在两年内到期[41] - 商业房地产办公室贷款余额由49笔贷款组成，不包括2700万美元的未使用承诺[42] 资金收益与成本数据关键指标变化 - 2024年第二季度现金、联邦基金出售和短期投资平均余额为9693.4万美元，利息为129.7万美元，收益率为5.38%；第一季度平均余额为7899.2万美元，利息为119.6万美元，收益率为6.09%[55] - 2024年第二季度总贷款平均余额为56.65594亿美元，利息为7646.7万美元，收益率为5.43%；第一季度平均余额为56.73746亿美元，利息为7585.9万美元，收益率为5.38%[55] - 2024年第二季度总生息资产平均余额为69.7521亿美元，利息为8622.4万美元，收益率为4.97%；第一季度平均余额为69.68502亿美元，利息为8547.9万美元，收益率为4.93%[55] - 2024年第二季度计息活期存款平均余额为5.36752亿美元，利息为606.4万美元，收益率为4.54%；第一季度平均余额为5.06239亿美元，利息为570.6万美元，收益率为4.53%[55] - 2024年第二季度总计息存款平均余额为45.28019亿美元，利息为3671.3万美元，收益率为3.26%；第一季度平均余额为46.74063亿美元，利息为3804.7万美元，收益率为3.27%[55] - 2024年第二季度FHLB预付款平均余额为13.97143亿美元，利息为1729.6万美元，收益率为4.98%；第一季度平均余额为12.39945亿美元，利息为1513.8万美元，收益率为4.91%[55]