公司资产与股东权益变化 - 截至2024年6月30日，公司资产为186.86亿美元，较3月31日的191.30亿美元有所下降[2] - 截至2024年6月30日，公司股东权益为1.64亿美元，较3月31日的1.65亿美元略有减少[2] - 截至2024年6月30日，公司资产为1868599千美元，2023年12月31日为1905860千美元[15] - 截至2024年6月30日，公司股东权益为164177千美元，2023年12月31日为161873千美元[15] - 2024年6月30日总负债为17亿美元，较2023年12月31日减少3960万美元，总存款减少1390万美元，短期借款增加1710万美元，长期借款减少4000万美元[38] 公司资本比率变化 - 2024年6月30日，一级资本与风险加权资产比率为14.51%，较3月31日的14.58%略有下降[2] - 2024年6月30日，普通股一级资本与风险加权资产比率为12.54%，较3月31日的12.60%略有下降[2] - 2024年第二季度，公司一级资本与风险加权资产比率为14.51%，2023年为14.42%[15] - 2024年第二季度，公司普通股一级资本与风险加权资产比率为12.54%，2023年为12.44%[15] 公司贷款相关数据变化 - 截至2024年6月30日，非应计贷款为943.8万美元，较3月31日的1600.7万美元有所减少[2] - 截至2024年6月30日，不良贷款和逾期90天贷款总额为996.4万美元，较3月31日的1612.7万美元有所减少[2] - 截至2024年6月30日，信贷损失准备金与总贷款的比率为1.26%，较3月31日的1.27%略有下降[2] - 2024年第二季度，净冲销/回收额为 - 130.9万美元，较上一季度的 - 45.9万美元有所增加[2] - 2024年贷款平均余额为14.15353亿美元，利息收入为2023.7万美元，平均收益率为5.75%；2023年平均余额为13.17728亿美元，利息收入为1679.4万美元，平均收益率为5.11%[12] - 2024年6月30日，公司贷款平均余额为1411620千美元，利息为39471千美元，平均收益率为5.62%；2023年平均余额为1298743千美元，利息为32251千美元，平均收益率为5.01%[14] - 2024年第二季度贷款业务增长，商业贷款新增3690万美元，住宅抵押贷款新增1910万美元[19] - 2024年6月30日贷款总额为14亿美元，较上半年增长1630万美元，其中商业房地产贷款增加1260万美元，工商业贷款减少1440万美元，住宅抵押贷款增加1150万美元，消费贷款减少450万美元[55][56] - 2024年6月30日非应计贷款总额为940万美元，高于2023年12月31日的400万美元，主要因两个工商业贷款关系在2024年第一季度转为非应计[44] - 2024年上半年信贷损失拨备为120万美元，高于2023年同期的40万美元和2024年第一季度的90万美元，净冲销为130万美元，高于2023年同期的40万美元[43] - 2024年上半年净冲销与平均贷款的比率为0.25%，高于2023年同期的0.10%，其中工商业投资组合净冲销率为0.89%，高于2023年同期的0.13%，消费投资组合净冲销率为2.02%，高于2023年同期的1.40%[61] - 2024年6月30日，各类贷款净撇账/回收情况：商业房地产为0.01%，收购与开发为0.01%，商业与工业为(0.89)%，住宅抵押贷款为(0.01)%，消费者贷款为(2.02)%，总计为(0.25)%；2023年6月30日对应数据分别为(0.04)%、0.02%、(0.13)%、0.01%、(1.40)%、(0.10%)[62] - 2024年6月30日，部分撇账的非应计贷款总计100万美元，2023年12月31日为10万美元；处于止赎程序中由1 - 4户家庭住宅房地产担保的贷款，2024年6月30日总计150万美元，2023年12月31日为180万美元[62] - 截至2024年6月30日，应计贷款逾期30天或以上占贷款组合的比例为0.26%，2023年12月31日为0.24%，2023年6月30日为0.18%[62] 公司利息收支与净收入变化 - 2024年Q2利息和贷款费用为20,221千美元，高于2024年Q1的19,218千美元[4] - 2024年Q2总利息收入为23,113千美元，高于2024年Q1的21,898千美元[4] - 2024年Q2总利息支出为7,875千美元，低于2024年Q1的8,086千美元[4] - 2024年Q2净利息收入为15,238千美元，高于2024年Q1的13,812千美元[4] - 2024年Q2信贷损失拨备为1,194千美元，高于2024年Q1的946千美元[4] - 2024年Q2其他营业收入为4,841千美元，低于2024年Q1的4,875千美元[4] - 2024年Q2其他营业费用为12,364千美元，低于2024年Q1的12,881千美元[4] - 2024年Q2税前收入为6,521千美元，高于2024年Q1的4,860千美元[4] - 2024年Q2净收入为4,914千美元，高于2024年Q1的3,698千美元[4] - 2024年Q2基本每股净收入为0.75美元，高于2024年Q1的0.56美元[4] - 2024年Q2净利润为491.4万美元，2023年同期为441.4万美元；2024年上半年净利润为861.2万美元，2023年同期为878.9万美元[9] - 2024年Q2摊薄后每股收益为0.75美元，2023年同期为0.66美元；2024年上半年摊薄后每股收益为1.31美元，与2023年同期持平[9] - 2024年总生息资产平均余额为17.63917亿美元，利息收入为2317.1万美元，平均收益率为5.28%；2023年平均余额为17.71707亿美元，利息收入为2019.7万美元，平均收益率为4.57%[12] - 2024年总付息负债平均余额为12.67327亿美元，利息支出为787.5万美元，平均利率为2.50%；2023年平均余额为12.58267亿美元，利息支出为579.8万美元，平均利率为1.85%[12] - 2024年净利息收入为1529.6万美元，净息差为3.49%；2023年净利息收入为1439.9万美元，净息差为3.26%[12] - 2024年6月30日，公司总盈利资产平均余额为1771798千美元，平均收益率为5.12%；2023年平均余额为1732431千美元，平均收益率为4.45%[14] - 2024年6月30日，公司总利息负债为1278703千美元，利息为15960千美元，平均利率为2.51%；2023年为1206245千美元，利息为9109千美元，平均利率为1.52%[14] - 2024年6月30日，公司净利息收入为29166千美元，利差为2.61%；2023年净利息收入为29144千美元，利差为2.93%[14] - 2024年第二季度GAAP净利润为490万美元，2024年第一季度为370万美元，2023年第二季度为440万美元[19] - 2024年第二季度非GAAP完全税收等效基础上净利息收入较2023年第二季度增加90万美元，主要因利息收入增加300万美元[22] - 2024年第二季度净利息收入较上一季度增加140万美元，主要因贷款利息增加100万美元[21] - 2024年上半年其他营业收入较2023年同期增加80万美元，主要因财富管理收入增加80万美元[24] - 非利息费用较上一季度减少50万美元，主要因设备和占用费用减少60万美元，部分被薪资和员工福利增加10万美元抵消[25] - 2024年上半年净利息收入在非GAAP、FTE基础上保持稳定，利息收入增加690万美元，平均贷款余额增加1.129亿美元，整体收益率提高61个基点，净息差为3.31%，低于2023年同期的3.39%[34] - 2024年第二季度与第一季度相比，非GAAP、FTE基础上的净利息收入增加140万美元，其中利息收入增加120万美元，利息支出减少20万美元[50] - 2024年上半年与2023年同期相比，运营费用减少10万美元，主要因设备和占用费用减少20万美元、支票欺诈相关费用减少20万美元，部分被薪资增加40万美元抵消[36] - 2024年上半年净收入为860万美元，低于2023年同期的880万美元，信贷损失拨备增加120万美元，净利息收入增加40万美元，财富管理收入增加80万美元[49] - 2024年第二季度利息收入为23113美元，2023年同期为19972美元；2024年上半年利息收入为45011美元，2023年同期为37801美元[65] - 2024年第二季度净利息收入为15238美元，2023年同期为14174美元；2024年上半年净利息收入为29050美元，2023年同期为28692美元[65] - 2024年第二季度净利润为4914美元，2023年同期为4414美元；2024年上半年净利润为8612美元，2023年同期为8789美元[65] - 2024年第二季度基本每股净收入为0.75美元，2023年同期为0.66美元；2024年上半年为1.31美元，2023年同期为1.32美元[65] 公司其他财务指标变化 - 截至2024年6月30日，不良资产与总资产的比率为0.69%，较3月31日的1.07%有所下降[2] - 截至2024年6月30日，公司不良资产占总资产的0.69%，2023年为0.47%[15] - 截至2024年6月30日的六个月，报告的平均资产回报率为0.89%，调整后为0.98%；2023年同期报告的为0.95%[10] - 截至2024年6月30日的六个月，报告的平均股权回报率为10.48%，调整后为11.52%；2023年同期报告的为11.43%[10] - 2024年基本每股账面价值为25.39美元，摊薄后每股账面价值为25.34美元；2023年基本每股账面价值为23.12美元，摊薄后每股账面价值为23.07美元[9] - 2024年调整后加速折旧费用为56.2万美元，所得税调整影响为 - 13.7万美元[9] - 2024年6月30日公司普通股账面价值为每股25.39美元，高于2023年12月31日的每股24.38美元，上半年公司回购并注销20.18万股股票，平均价格为每股19.99美元[42] - 截至2024年6月30日，账面价值为25.39美元，2023年同期为23.12美元；摊薄账面价值为25.34美元，2023年同期为23.07美元[65] - 截至2024年6月30日，有形账面价值每股为23.55美元，2023年同期为21.29美元；摊薄有形账面价值每股为23.49美元，2023年同期为21.25美元[65] - 截至2024年6月30日，平均资产回报率为0.89%，2023年同期为0.95%；调整后平均资产回报率为0.98%，2023年同期为0.95%[65] 公司业务操作与证券情况 - 公司偿还了1500万美元高成本经纪存单，将1500万美元市政客户余额从隔夜投资扫单产品转移至ICS产品[19] - 公司回购并注销201800股普通股，向普通股股东支付每股0.20美元的季度股息[19] - 2024年6月30日可供出售和持有至到期证券总计2.672亿美元，较2023年12月31日减少4430万美元[27] 公司存款情况 - 截至2024年6月30日，公司总存款为153.71亿美元，其中无息存款42.40亿美元，有息存款111.31亿美元[2]