净收入与每股收益 - 第二季度净收入为2613.5万美元，稀释每股收益为0.68美元，较上一季度的3139.1万美元和0.82美元有所下降[6] - 2024年上半年净收入为5752.6万美元，稀释每股收益为1.50美元，较2023年同期的7284万美元和1.91美元有所下降[18] - 2024年第二季度净收入为2.613亿美元，同比下降19.7%[38] - 2024年第二季度每股基本收益为0.68美元，同比下降17.1%[38] - 2024年上半年净收入为5.753亿美元，同比下降21.0%[38] - 2024年上半年每股基本收益为1.51美元，同比下降21.4%[38] 净利息收入与净利息收益率 - 第二季度净利息收入为8530万美元，净利息收益率为3.76%，较上一季度下降2个基点[7][8] - 2024年第二季度净利息收入为8.357亿美元，同比下降6.9%[37] - 2024年第二季度净利息收入为85,285千美元，同比下降6.5%[47] - 2024年第二季度净利息收益率为3.76%，同比下降0.31个百分点[47] - 2024年上半年净利息收入为171,007千美元，同比下降8.8%[50] - 2024年上半年净利息收益率为3.77%，同比下降0.45个百分点[50] - 2024年6月30日的净利息收益率为3.69%，较2023年同期的4.16%有所下降[56] 贷款与存款 - 第二季度贷款总额增加1.531亿美元，年化增长率为8.1%，达到77亿美元[9] - 第二季度平均存款增加1.609亿美元，年化增长率为7.9%，达到84亿美元[11] - 贷款总额在2024年6月30日为77.221亿美元，较2023年6月30日的74.143亿美元增长4.2%[44] - 商业和工业贷款在2024年6月30日达到19.060亿美元，较2023年6月30日的17.887亿美元增长6.6%[43] - 商业贷款总额在2024年6月30日为41.393亿美元，较2023年6月30日的37.815亿美元增长9.4%[43] - 住宅房地产贷款在2024年6月30日为9.233亿美元，较2023年6月30日的8.771亿美元增长5.2%[43] - 消费者贷款在2024年6月30日为1.438亿美元，较2023年6月30日的1.697亿美元下降15.3%[43] - 2024年第二季度贷款融资总额为5.052亿美元，较2023年第二季度的3.622亿美元增长39.5%[45] - 截至2024年6月30日，公司贷款总额为77.22亿美元，较2023年6月30日的74.14亿美元有所增长[53] - 2024年6月30日的贷款与存款比率为92.18%，较2023年同期的91.30%有所上升[56] 非利息收入与非利息支出 - 第二季度非利息收入为1400万美元，较上一季度的1770万美元有所下降，主要由于风险投资减值[12] - 第二季度非利息支出增加20万美元至6310万美元，效率比率为64.6%[13] - 2024年第二季度非利息收入为1.403亿美元，同比增长1.5%[37] - 2024年上半年非利息支出为1.259亿美元，同比增长5.6%[37] - 2024年6月30日的非利息收入占总收入的14.13%，较2023年同期的13.19%有所上升[56] - 2024年6月30日的效率比率为64.62%，较2023年同期的55.95%有所上升[56] - 公司非利息收入为14,029美元[74] - 公司非利息支出为63,075美元，扣除其他无形资产摊销后的非利息支出（非GAAP）为61,098美元[75] - 公司效率比率为64.62%，扣除其他无形资产摊销后的效率比率（非GAAP）为61.52%[76] 信用损失与拨备 - 第二季度信用损失拨备为280万美元，较上一季度增加，主要由于贷款增长和CECL模型的经济预测变化[10] - 2024年6月30日的信用损失准备金（ACL）为9645.7万美元，占总贷款的1.25%，与2023年同期持平[53] - 2024年6月30日的非应计贷款为2605.7万美元，占总贷款的0.34%，较2023年同期的0.45%有所下降[55] - 2024年6月30日的净冲销率为0.22%，较2023年同期的0.02%有所上升[53] 资本与股东权益 - 第二季度普通股一级资本比率为12.41%，股东权益增加1580万美元至12亿美元[15] - 第二季度每股普通股账面价值增加0.34美元至32.92美元，每股有形普通股账面价值增加0.42美元至23.74美元[16] - 公司普通股每股账面价值在2024年6月30日为32.92美元，较2023年6月30日的30.42美元增长8.2%[41] - 一级资本充足率在2024年6月30日为12.41%，较2023年6月30日的11.08%有所提升[41] - 公司平均权益与平均资产的比率在2024年6月30日为12.57%，较2023年6月30日的11.78%有所提升[41] - 2024年6月30日的有形普通股权益为8.9978亿美元，较2023年同期的7.9015亿美元有所增长[59] - 2024年6月30日的每股有形普通股账面价值为23.74美元，较2023年同期的20.95美元有所增长[62] - 公司平均股东权益为1,243,156美元，平均有形普通权益（非GAAP）为894,126美元[68] 资产与负债 - 公司总资产在2024年6月30日达到99.708亿美元，较2023年6月30日的98.719亿美元略有增长[41] - 2024年第二季度平均生息资产为9,117,766千美元，同比增长1.3%[47] - 2024年第二季度平均付息负债为6,206,556千美元，同比增长7.5%[47] - 2024年第二季度生息资产与付息负债比率为146.91%，同比下降8.94个百分点[48] - 2024年上半年平均生息资产为9,122,548千美元，同比增长1.9%[50] - 2024年上半年平均付息负债为6,222,902千美元，同比增长11.8%[50] - 2024年上半年生息资产与付息负债比率为146.60%，同比下降14.15个百分点[51] - 公司平均资产为9,891,665美元，平均有形资产（非GAAP）为9,542,635美元[67] 风险与预测 - 公司预计未来将继续面临利率、市场和流动性风险[33] 其他财务指标 - 2024年上半年总利息和股息收入为2.642亿美元，同比增长12.6%[37] - 2024年上半年总利息支出为9657万美元，同比增长93.4%[37] - 公司平均资产回报率为1.06%，平均有形资产回报率（非GAAP）为1.17%[69] - 公司利息收入为132,447美元，税后利息收入（非GAAP）为134,158美元[70] - 公司净利息收入为83,574美元，税后净利息收入（非GAAP）为85,285美元[71] - 公司平均收益资产为9,117,766美元，收益资产收益率为5.84%，税后收益资产收益率（非GAAP）为5.92%[72] - 公司拨备前净收入（非GAAP）为34,528美元，税后拨备前净收入（非GAAP）为36,239美元[76]