财务指标数据（截至2024年6月30日） - 截至2024年6月30日，公司GAAP总资产为17,510,391千美元[1] - 2024年6月30日，GAAP平均资产回报率为0.90%[1] - 2024年6月30日，GAAP摊薄后每股收益为0.69美元[1] - 截至2024年6月30日，GAAP每股账面价值为41.77美元[1] - 2024年6月30日，有形普通股权益比率（GAAP）为13.45%[1] - 2024年6月30日，调整后效率比率为8.16%[1] - 2024年6月30日，GAAP净利息收入（FTE）为127,598千美元[1] - 2024年6月30日，GAAP总非利息收入为38,762千美元[1] - 2024年6月30日，调整后总非利息收入（non - GAAP）为38,762千美元[1] - 2024年6月平均摊薄流通股数量为56,684,626股[1] - 2024年6月30日非利息费用（GAAP）为111,976千美元，上半年为224,888千美元[3] - 2024年6月30日调整后非利息费用（nonGAAP）为110,790千美元，上半年为222,490千美元[3] - 2024年6月30日净利息收入（FTE）（GAAP）为127,598千美元，上半年为253,448千美元[3] - 2024年6月30日调整后净利息收入（FTE）（nonGAAP）为126,847千美元，上半年为251,774千美元[3] - 2024年6月30日净利息收益率（GAAP）为3.31%，上半年为3.30%[3] - 2024年6月30日调整后净利息收益率（nonGAAP）为3.29%，上半年为3.28%[3] - 2024年6月30日贷款利息收入（FTE）（GAAP）为200,670千美元，上半年为395,310千美元[3] - 2024年6月30日调整后贷款利息收入（FTE）（nonGAAP）为199,919千美元，上半年为393,636千美元[3] - 2024年6月30日净利润（GAAP）为38,846千美元，上半年为78,255千美元[5] - 2024年6月30日调整后有形净利润（nonGAAP）为39,799千美元，上半年为77,347千美元[5] - 截至2024年6月30日，公司净收入为38846000美元，上年同期为38643000美元[20] - 截至2024年6月30日，公司每股基本收益为0.69美元，上年同期为0.51美元[20] - 截至2024年6月30日，公司市场价值每股为30.54美元，上年同期为26.13美元[21] - 截至2024年6月30日，公司账面价值每股为41.77美元，上年同期为39.35美元[21] - 截至2024年6月30日，公司股东权益与资产比率为13.45%，上年同期为12.82%[21] - 截至2024年6月30日，公司普通股一级资本比率为10.75，上年同期为10.30[21] - 截至2024年6月30日，公司一级风险资本比率为11.53，上年同期为11.09[21] - 截至2024年6月30日，公司总风险资本比率为15.15，上年同期为14.76[21] - 截至2024年6月30日，公司抵押贷款银行业务收入为9698000美元，上年同期为9771000美元[23] - 截至2024年6月30日的六个月，公司抵押贷款银行业务收入为21068000美元，上年同期为18288000美元[23] - 截至2024年6月30日，公司总资产为1.7510391亿美元，较2024年3月31日的1.7345741亿美元有所增长[24] - 2024年6月，贷款投资平均余额为12.575651亿美元，利息收入为2.0067亿美元，收益率为6.41%[26] - 2024年6月，总生息资产平均余额为15.486446亿美元，利息收入为2.22783亿美元，收益率为5.77%[26] - 2024年6月，计息负债平均余额为11.281244亿美元，利息支出为0.95185亿美元，成本率为3.39%[26] - 2024年6月，净利息收入为1.27598亿美元，净息差为3.31%[26] - 2024年6月，资金成本率为2.58%，总存款成本率为2.47%[26] - 截至2024年6月30日，现金及现金等价物为8.51906亿美元，较2024年3月31日的8.444亿美元略有增加[24] - 截至2024年6月30日，持有至到期证券摊余成本为11.74663亿美元，较2024年3月31日的11.99111亿美元有所减少[24] - 截至2024年6月30日，可供出售证券公允价值为7.49685亿美元，较2024年3月31日的7.64486亿美元有所减少[24] - 截至2024年6月30日，待售贷款公允价值为2.66406亿美元，较2024年3月31日的1.9144亿美元有所增加[24] - 截至2024年6月30日，公司总生息资产平均余额为1.5391118亿美元，利息收入为43852.2万美元，收益率为5.72%；2023年同期平均余额为1.5366367亿美元，利息收入为38683.4万美元，收益率为5.07%[28] - 截至2024年6月30日，公司总付息负债平均余额为1.1203611亿美元，利息支出为18507.4万美元，成本率为3.32%；2023年同期平均余额为1.0616418亿美元，利息支出为11522万美元，成本率为2.19%[28] - 2024年第二季度，公司净利息收入为25344.8万美元，净息差为3.30%；2023年同期净利息收入为27161.4万美元，净息差为3.56%[28] - 截至2024年6月30日，公司非应计贷款为9779.5万美元，90天以上逾期贷款为24万美元，不良贷款总额为9803.5万美元；2023年6月30日非应计贷款为5543.9万美元，90天以上逾期贷款为3632.1万美元，不良贷款总额为9176万美元[31] - 截至2024年6月30日，公司不良资产总额为10540.1万美元，占总资产的0.60%；2023年6月30日不良资产总额为9688万美元，占总资产的0.56%[31] - 截至2024年6月30日，公司贷款信用损失准备为19987.1万美元，占总贷款的1.59%，覆盖不良贷款的203.88%；2023年6月30日贷款信用损失准备为19439.1万美元，占总贷款的1.63%，覆盖不良贷款的211.85%[31] - 2024年第二季度，公司净贷款冲销额为548.1万美元，年化净贷款冲销率为0.18%；2023年第二季度净贷款冲销额为390.1万美元，年化净贷款冲销率为0.13%[31] - 2024年第二季度净收入为3880万美元，摊薄后每股收益和调整后摊薄后每股收益（非公认会计原则）均为0.69美元[40] - 2024年第二季度净利息收入（完全税等效）为1.276亿美元，环比增加170万美元[40] - 2024年第二季度净息差为3.31%，环比上升1个基点[40] - 2024年第二季度总存款成本为2.47%，环比上升12个基点[40] - 非利息收入环比减少260万美元，主要因抵押贷款银行业务收入减少[40] - 每股账面价值和有形每股账面价值（非公认会计原则）环比分别增长1.3%和2.4%[41] - 2024年6月30日平均资产回报率为0.90%[43] - 2024年6月30日平均有形资产回报率（非公认会计原则）为0.98%[43] - 2024年6月30日平均权益回报率为6.68%[43] - 截至2024年6月30日，投资贷款占盈利资产组合的81.20%，较2023年6月30日的76.91%有所上升[51] - 截至2024年6月30日，无息活期存款占资金来源组合的23.73%，较2023年6月30日的27.09%有所下降[51] - 2024年第二季度问题贷款净利息收入为 - 14.6万美元，而2023年同期为36.4万美元[51] - 截至2024年6月30日，贷款总额为1.2604755亿美元，较2023年6月30日的1.1930516亿美元有所增加[52] - 2024年第二季度调整后净利润为3884.6万美元，2023年同期为2812.4万美元[63] - 2024年第二季度有形净收入（非GAAP）为3979.9万美元，2023年同期为2915.8万美元[63] 信贷相关数据 - 2024年第二季度信贷损失拨备为330万美元，第一季度为240万美元[13] - 2024年6月30日贷款信贷损失拨备与总贷款比率为1.59%，3月31日为1.61%[13] - 2024年第二季度净贷款冲销为550万美元，占年化平均贷款的0.18%[13] - 2024年6月30日不良贷款占总贷款比例升至0.78%，3月31日为0.59%[13] 资产变动情况 - 贷款较上一季度增加1.042亿美元，代表3.4%的年化净贷款增长[17] - 证券较上一季度减少3920万美元[17] - 2024年6月30日存款较上一季度增加1810万美元[17] 业务收入情况 - 2024年第二季度抵押银行业务收入环比减少170万美元，排除相关收益后增加180万美元[12] 资产出售情况 - 2024年7月1日公司出售保险机构资产，预计税后收益3640万美元[19] 非GAAP财务指标相关 - 公司使用非GAAP财务指标评估资本利用和充足性，认为其有助于进行期间对比和反映经营表现，且便于与其他公司比较[37] - 新闻稿和演示幻灯片包含非GAAP财务指标，如调整后贷款收益率、调整后净利息收入和利润率等[60] - 非GAAP财务信息不应孤立考虑或替代GAAP指标，公司鼓励投资者全面考虑合并财务报表[62] 前瞻性陈述相关 - 影响公司实际结果与前瞻性陈述差异的重要因素包括收购整合、经济和利率、运营变革、竞争压力等多方面[34] - 公司不承担更新或修订前瞻性陈述的义务，除非联邦证券法要求[36] - 公司的前瞻性陈述基于管理层当前信念和预期，但受重大风险和不确定性影响，实际结果可能与预期不同[57] 公司概况 - 公司资产约175亿美元，在东南部设有185个银行、贷款、抵押和财富管理办事处[56] 股票回购计划 - 公司有一项1亿美元的股票回购计划，有效期至2024年10月，2024年第二季度无回购活动[41]