财务业绩 - 公司第二季度和前六个月的合并净收入分别为500万美元和850万美元[2] - 每股基本和稀释收益分别为1.50美元和2.50美元[2] - 净收入为128.81亿美元，同比增长52.1%[1] - 净有形收入为128.83亿美元，同比增长51.1%[1] - 平均权益回报率为12.69%，平均有形普通权益回报率为14.68%[2] - 贷款利息收入为610.96百万美元，同比增长14.1%[4] - 证券利息收入为607.5百万美元，同比增长5.9%[5] - 全税前等价净利息收入为475.59百万美元，同比下降4.4%[6] - 每股有形净资产为58.28美元，较上年末增长3.3%[4] 贷款和存款 - 社区银行业务贷款同比增长14.4%，达到1749亿美元[6] - 消费金融业务贷款同比增长不到1%，达到33亿美元[6] - 存款同比增长5.4%，达到21.3亿美元[6] - 合并净利差为4.12%，较上年同期下降17个基点[6] - 消费金融业务的净核销率为2.21%，较上年同期上升58个基点[7][16] - 抵押贷款业务贷款发放额为1.46亿美元，同比下降5.9%[7][13] - 总收益资产为23.52154亿美元，同比增长5.91%[49] - 总非收益资产为1.53002亿美元[50] - 总资产为24.64319亿美元[50] - 存款总额为15.47656亿美元，同比增长10.31%[51][52] - 净利息收入为2.4116亿美元，净利息率为4.12%[55] - 社区银行业务净收益为4571万美元，消费金融业务净收益为894万美元[71] - 每股收益为1.50美元[72] - 总资本充足率为14.1%，一级资本充足率为11.8%[77] - 平均有形普通股权益回报率为10.72%[73] - 按揭贷款发放额为1.46010亿美元[74] 公司概况 - 公司流动性充足，未保险存款占比为21.1%[19] - 公司宣布派发每股0.44美元的季度现金股利[22] - 总合并权益较2023年12月31日增加160万美元，主要由于净收益所致，部分被股票回购和支付普通股股息所抵消[23] - 公司可供出售证券为固定收益债务证券，未实现亏损是由于自购买以来市场利率上升所致，公司预计通过本金和利息的定期支付来收回债务证券投资，未实现亏损预计不会影响公司或C&F银行的收益或监管资本[23] - 截至2024年6月30日，C&F银行最近被FDIC评定为良好资本充足[24] - 2024年1月1日至12月31日期间，公司回购了79,420股，金额为350万美元[25] - 截至2024年6月30日，公司每股账面价值为66.32美元，每股有形账面价值为58.28美元[27] - C&F银行在弗吉尼亚州东部和中部地区共有31家银行网点和4家商业贷款办事处，并通过子公司C&F财富管理公司提供全面的财富管理服务[28] - C&F抵押公司及其子公司C&F Select LLC在弗吉尼亚州、马里兰州、北卡罗来纳州和西弗吉尼亚州提供抵押贷款服务[28] - C&F金融公司在阿拉巴马州、科罗拉多州、佛罗里达州、格鲁吉亚州、伊利诺伊州、印第安纳州、爱荷华州、堪萨斯州、肯塔基州、马里兰州、明尼苏达州、密苏里州、新泽西州、北卡罗来纳州、俄亥俄州、宾夕法尼亚州、南卡罗来纳州、田纳西州、德克萨斯州和西弗吉尼亚州提供汽车、游艇和休闲车贷款服务[28] - 公司使用某些非公认会计准则(non-GAAP)指标来补充评估公司业绩[30][31]