公司协议与契据 - 2022年6月2日公司与谢小青先生订立补充协议，更新融众资本未经审核财务资料至2022年3月31日[2] - 2015年6月15日，融众资本与融众集团及融众网络订立商标许可协议，代价分别为1.00港元及人民币1.00元[7] - 2024年1月18日认购完成后，金榜贷款协议项下贷款将绝对解除、完全及最终清偿及结算[10] - 2020年7月1日及2021年11月15日，非全资附属公司与上海南朗订立贷款协议，年利率4.5% [11] - 2023年6月28日，集团与上海南朗订立补充协议，将贷款授信到期日延至2024年7月1日，年利率5.0% [11] - 2015年12月18日，公司分别与融众集团等订立不竞争契据[14] - 公司与金榜于2015年12月18日订立承诺契据，确保集团与盐城金榜业务无冲突及竞争[48] 财务数据关键指标变化 - 2024年3月31日，应付关连方结余约3280万港元（2023年：4320万港元）[11] - 2024年3月31日，集团并无任何资本承担（2023年：无）[36] - 2024年3月31日，集团一年内到期银行借款约130万港元（2023年约120万港元），一年后到期银行借款约80万港元（2023年约200万港元）[63] - 2024年公司收益为89,004千港元，2023年为84,833千港元[154] - 2024年公司除所得税前亏损为7,504千港元，2023年为123,327千港元[154] - 2024年公司年内亏损为7,579千港元，2023年为123,316千港元[154] - 2024年公司其他全面开支为427千港元，2023年其他全面收入为52,582千港元[154] - 2024年公司年内全面开支总额为8,006千港元，2023年为70,734千港元[154] - 2024年公司总资产为84,692千港元，2023年为93,635千港元[154] - 2024年公司总负债为66,954千港元，2023年为118,635千港元[154] - 2024年公司总权益为17,738千港元，2023年为 - 25,000千港元[154] 购股期权相关 - 报告期内授出2500万份购股期权[23] - 任何十二个月期间授予各参与人士的购股期权获行使后已发行及将发行股份总数，不得超过已发行股份1.00%[27] - 购股权要约接纳期为14天，接纳时参与者需支付1.0港元[53] - 购股计划余下年期约1年，报告期末有30,594,000份尚未行使但已授出的购股权，因购股权行使可能发行股份数不超40,000,000股，占获批当日已发行股份10%[128][129] - 本财政年度年初及年末，计划授权项下可供授出的购股数分别为34,406,000份及9,406,000份[131] 企业管治相关 - 年内，董事会已审阅一次公司的企业管治政策及常规等情况[28] - 审核委员会已审阅集团会计、内部审核及财务报告职能的资源等情况，董事会总结集团风险管理及内部监控系统有效及足够[29] - 各独立非执行董事已作出独立性确认，董事会认为所有独立非执行董事为独立[33] - 审核委员会审查针对集团截至2024年3月31日止年度经审核综合财务报表保留审核意见的主要依据[67] - 报告日期公司无主席履行企业管治守则规定职责，日常营运及管理由执行董事及高级管理层监控[197] - 公司将适时安排选举新任主席[197] - 董事会负责监察公司业务及事务整体工作，对公司管理最终负责，主席及行政总裁职责区分[199] - 因主席职位空缺，公司日常营运及管理由执行董事及高级管理层监控[200] - 公司认为虽未设主席职位，但安排仍可确保决策迅速执行，将适时安排选举主席[200] ESG相关 - 集团持续关注融资租赁行业与征信行业的法律法规及相关政策，完善相关议题管理[40] - 集团严格遵循UNGC十项原则，将自身ESG发展与SDGs目标结合制定目标[41] - 对集团及持份者重要性较高的ESG议题有多元、包容与平等机会、整合科技与金融、应对国家发展战略等[74] - 报告期为2023年4月1日至2024年3月31日，ESG报告为年度报告[87] - ESG报告包括繁体中文及英文两个语言版本，中英文歧义时以英文版为准[88] - 报告期内，集团慈善捐赠金额为零[112] - 2022年1月建立由上而下的ESG管治架构[124] - 2022年1月起将安华理达作为ESG业务发展核心平台[125] - 2021年针对管理层开展ESG主题培训，后续将开展全体员工ESG培训[127] - 本报告是截止2024年3月31日止年度的ESG报告[121] - 本报告依据2022年1月1日起生效版的《环境、社会及管治报告指引》编制[122] - 公司拟从2024年起将融资租赁、经营性租赁服务与ESG因素结合[125] - 公司计划于下一报告期内举办/参与面向金融或征信行业人员的ESG研讨会[127] 公司运营与发展 - 公司推行“办公室节约用电”活动，电脑空闲自动模式等于或少于20分钟，行政部执行“每日巡查”制度[101] - 附属公司安华理达于2022年1月1日修订《车辆、外勤与差旅制度》，提倡员工在特定情况下使用公共交通工具[102] - 公司计划应用线上协同办公软件和电子签功能以节约纸张[103] - 公司对废旧电池、硒鼓墨水匣、碳粉盒实行统一回收制，电子设备由信息技术部负责处置[104] - 公司在报告期内将租赁业务扩展至中国多个地点[182] - 公司启动计划开发多种融资方案，可能包括数字支付平台及线上借贷服务[183] 公司基本信息 - 公司股份代号为03963[178] - 公司香港主要营业地点为金钟道89号力宝中心第一座39楼3901室[178] - 公司网站为www.chinarzfh.com[178] - 公司核数师为大华马施云会计师事务所有限公司[178] - 公司法律顾为庄郑律师事务所[178] - 公司主要往来银行包括交通银行股份有限公司香港分行和中国光大银行香港分行[178] 公司人员相关 - 黄逸怡女士被视为于合共370,288,716股相关股份中拥有权益[165] - 黄逸怡女士43岁，于2019年7月11日获委任为非执行董事[190] - 黄铭斌先生51岁，拥有逾20年专业资本市场、金融投资及资产管理经验[191] - 公司执行董事为黄凯恩女士[198] - 公司独立非执行董事为李志荣先生、伍颖聪先生、吴旭洋先生（2023年4月28日获委任）[198] 其他事项 - 商标许可协议、融资租赁担保协议及分租协议适用百分比比率低于0.10%或5%，总代价低于300万港元[12] - 集团面对的外币风险主要来自人民币及美元的交易计值，目前并无外汇对冲政策[37] - 截至2024年3月31日止年度，公司或附属公司无购买、出售或赎回上市证券[59] - 基于公开可得资料及董事所知，公司已拥有上市规则第8.08条规定的充足公众持股量[112] - 大华马施云将退任，但合资格重选连任，公司将向股东周年大会提呈决议案续聘其为核数师[114] - 回顾期内及截至报告日期，根据上市规则第13.51B(1)条须予披露的董事资料并无变动[115] - 2022年3月4日，公司发行本金3,811,500港元、换股价0.154港元的可换股债券[132] - 2024年公司面临全球经济放缓、供应链阻碍、通货膨胀、地缘政治等挑战，但减少了负债[157] - 2022年3月南华资产控股有限公司已发行股份在联交所创业板退市[194] - 2022年10月31日股东周年大会结束时于洋先生退任独立非执行董事，公司独立非执行董事人数低于上市规则规定的最低数目3名及比例三分之一[196] - 因于洋先生退任，公司审核委员会、薪酬委员会及提名委员会所需组成人数未能符合上市规则规定[196] - 集团截至2021年3月31日止的综合财务报表由香港立信德豪会计师事务所有限公司审核，自2022年4月8日起，大華馬施雲接任审核集团截至2022年、2023年及2024年3月31日止年度的综合财务报表[112][113] - 公司股份自2022年9月27日上午9时正起于联交所暂停买卖，公司已向联交所申请自2023年7月13日上午9时正起恢复股份买卖[116]