资产负债表 - 2024年6月30日总资产为97.41亿美元，较2023年12月31日减少1.69%[16] - 2024年6月30日贷款净额为66.19亿美元，较2023年12月31日减少0.81%[16] - 2024年6月30日股东权益为11.75亿美元，较2023年12月31日增加1.33%[16] - 公司2024年6月30日的现金及现金等价物余额为2.065亿美元[29] - 公司2024年6月30日的存款余额为216.192亿美元[29] - 公司2024年6月30日的股东权益为11.75亿美元[26] 损益表 - 2024年上半年净利息收入为16.47亿美元，较2023年上半年下降9.45%[19] - 2024年上半年非利息收入为3.16亿美元，较2023年上半年增加7.71%[19] - 2024年上半年净收入为5.68亿美元，较2023年上半年下降6.48%[19] - 2024年上半年每股基本收益为1.71美元，较2023年上半年下降6.56%[19] - 2024年上半年拨备计提4.71亿美元，较2023年上半年减少65.98%[19] - 2024年上半年每股派息0.66美元，较2023年上半年增加10.00%[19] - 公司2024年上半年的净利润为5,678.3万美元[29] 现金流量 - 公司2024年上半年的营业活动现金流为5,690万美元[29] - 公司2024年上半年的投资活动现金流为2.55亿美元[29] - 公司2024年上半年的融资活动现金流为-2.041亿美元[29] - 公司2024年上半年的其他借款净变动为-3.848亿美元[29] - 公司2024年上半年的股票回购净额为1,358.5万美元[29] - 公司2024年上半年支付的股利为2,187.8万美元[29] 投资组合 - 公司持有的债券证券总计为20.54亿美元，其中可供出售债券证券为19.41亿美元，持有至到期债券证券为1.13亿美元[55] - 公司在2024年上半年出售可供出售投资证券获得2860万美元收益,实现2.9百万美元的总体已实现损失[58] - 公司在2024年第二季度完成了与Visa的交换交易,获得2.9百万美元收益[58] - 公司预计将收到其持有的所有AFS和HTM债券证券的所有合同现金流,因此未计提任何与投资证券相关的信用损失准备[61] - 公司持有的AAA/AA/A级债券为1.227亿美元,BBB/BB/B级债券为0美元[72] 贷款组合 - 公司贷款总额为67.945亿美元,其中商业房地产贷款44.948亿美元,消费贷款13.133亿美元,商业及工业贷款5.865亿美元[73] - 公司贷款损失准备金为12.352亿美元,其中商业房地产贷款损失准备金7.303亿美元,消费贷款损失准备金2.767亿美元,商业及工业贷款损失准备金1.213亿美元[74] - 公司监控贷款组合的信用质量指标包括不良贷款水平、净核销、不良贷款和逾期情况等[84] - 公司采用风险评级系统对贷款进行分类,包括通过、关注、次级、可疑和损失等级[85] - 公司持续关注资产质量管理，年度总计核销额较低[94,91,92] - 公司在商业房地产、建筑和消费贷款等领域保持良好的资产质量[90,91,92,94,95] - 公司未来将继续保持谨慎的贷款政策和风险管理措施[94,95] 公允价值计量 - 公司将可供出售证券、交易证券和债务证券、贷款持有待售、抵押贷款服务权等资产和负债按公允价值进行定期计量[155][156][157][158][159][160] - 公司将个别评估的贷款和已收回资产按公允价值进行非经常性计量[161][162][163] - 抵押贷款服务权的公允价值采用折现现金流模型计算,涉及重大不可观察输入值,因此归类为第三层级[164][171][172] - 2024年6月30日,公司的总资产公允价值为42.25亿美元[174] - 2024年上半年和2023年上半年,公司分别发生了0.531亿美元和7.556亿美元的非经常性公允价值损失[175] 资本管理 - 2024年6月30日,公司的总资本充足率为15.19%,一级资本充足率为13.42%,普通股一级资本充足率为12.70%,杠杆率为11.18%,均高于监管要求[186] - 公司及其银行子公司的资本水平均超过了巴塞尔III资本规则要求的最低资本水平,并被认定为资本充足[188] - 公司及其银行子公司均符合资本保护缓冲区的要求[189] 其他综合收益 - 公司其他综合收益(损失)的组成部分及相关税务影响如下[153][154]: - 可供出售证券未实现持有收益(损失)在重分类前为(14,793)千美元 - 可供出售证券未实现持有收益(损失)在重分类后为(11,848)千美元 - 可供出售证券未实现持有收益(损失)扣除税务影响后为(8,346)千美元 - 累计其他综合收益(损失)为(153,169)千美元[154] 会计政策变更 - 公司采用了新的会计准则ASU 2023-07和ASU 2023-09，但预计不会对财务报表产生重大影响[50][51][52][53][54] 第二季度业绩 - 公司第二季度净收入为2900万美元，较上一季度增加5.1%[194] - 公司第二季度每股摊薄收益为0.87美元，较上年同期增加16.0%[194] - 公司第二季度存款