资产负债表和财务状况 - 公司总资产为65.05亿美元，较2023年12月31日的64.77亿美元增加0.43%[14] - 贷款净额为51.93亿美元，较2023年12月31日的53.63亿美元下降3.18%[14] - 存款总额为56.56亿美元，较2023年12月31日的52.74亿美元增加8.16%[14] - 公司2024年6月30日的总股东权益为588,322,000美元[28] - 公司2024年6月30日的普通股股数为17,666,490股[28] - 公司在2024年6月30日拥有17,887,895股普通股[30] - 公司在2024年6月30日普通股股东权益为565,069,000美元[30] - 公司在2024年6月30日现金及现金等价物余额为315,729,000美元[32] 损益表和经营情况 - 2024年上半年净利润为1.62亿美元，较2023年上半年的3.15亿美元下降48.73%[16] - 2024年上半年利息收入为15.84亿美元，较2023年上半年的14.53亿美元增加9.01%[16] - 2024年上半年利息支出为8.90亿美元，较2023年上半年的6.24亿美元增加42.63%[16] - 2024年上半年其他收入为4.03亿美元，较2023年上半年的3.66亿美元增加10.11%[16] - 2024年上半年营业费用为8.32亿美元，较2023年上半年的7.33亿美元增加13.55%[16] - 2024年上半年信贷损失准备计提为4,538万美元，较2023年上半年的3,209万美元增加41.51%[16] - 公司2024年第二季度的净收入为7,530,000美元[25] - 公司2024年第二季度的其他综合收益损失为582,000美元[25] - 公司2024年上半年的净收入为16,161,000美元[28] - 公司2024年上半年的其他综合收益损失为3,464,000美元[28] - 公司在2024年上半年实现净利润16,161,000美元[32] - 公司在2024年上半年提取信贷损失准备4,538,000美元[32] 现金流量和股东回报 - 公司在2024年上半年贷款净减少160,853,000美元[32] - 公司在2024年上半年存款净增加382,092,000美元[32] - 公司在2024年上半年短期借款净减少403,814,000美元[32] - 公司在2024年上半年支付现金股利1,774,000美元[32] - 公司在2024年上半年回购股票4,597,000美元[32] - 公司2024年第二季度和上半年的股份支付费用分别为320万美元和590万美元[97] - 公司2024年第二季度和上半年员工股票购买计划费用分别为4.3万美元和7.5万美元[101,102] - 公司2024年第二季度和上半年基本和稀释每股收益分别为0.75美元和1.61美元[104] 贷款组合和信用质量 - 公司贷款组合包括住房抵押贷款、二次抵押贷款、多户家庭贷款、自用商业房地产贷款、投资性商业房地产贷款、商业及工业贷款、租赁融资等[60,61,62,63,64,65,66] - 截至2024年6月30日,公司贷款总额为52.61亿美元,其中多户家庭抵押贷款占34.15%,商业贷款(含设备融资)占40.97%[129] - 公司根据CECL方法将贷款组合划分为9个池段,其中商业及工业贷款占23.67%,多户家庭房地产贷款占34.17%[130] - 截至2024年6月30日,公司不良贷款总额为8.21亿美元,其中商业及工业贷款占37.4%,多户家庭房地产贷款占40.9%[133] - 公司总贷款规模达到5,258.53亿美元[169] - 其中优质贷款(Pass)占比达到94.9%[167] - 不良贷款(Substandard)占比为2.4%[168] - 2024年第二季度新增不良贷款12.25亿美元[159] - 2024年第二季度贷款总体减少约2.87亿美元[169] - 2024年第二季度总体贷款减值准备计提3.29亿美元[169] 贷款重组和会计处理 - 公司于2023年1月1日采用新的会计准则,取消了对问题贷款重组的单独会计处理[71] - 公司于2023年1月1日采用了会计准则更新2022-02，取消了对重组贷款的会计和确认[192] - 2024年6月30日，所有正在计息的经修改贷款均按照其经修改的条款进行还款[192] - 2024年6月30日，公司未承诺向有未偿还经修改贷款的客户提供额外贷款[192] - 2024年6月30日，公司对商业和工业贷款进行了14.5百万美元的重大延期修改，占该类贷款的1.17%[193][196] - 2024年6月30日，公司对商业和工业贷款进行了12.25百万美元的利率降低和期限延长修改，占该类贷款的0.98%[195] - 2023年6月30日，公司对商业和工业贷款进行了777,000美元的利率降低修改，占该类贷款的0.06%[197] 信用损失准备和会计政策 - 公司采用CECL方法计提贷款损失准备，需要大量管理层判断[55,59] - 公司未对贷款应计利息计提预期信用损失准备[205] - 截至2024年6月30日，公司贷款总额为52.59亿美元，信用损失准备余额为6,798万美元[207] - 截至2023年12月31日，公司贷款总额为54.26亿美元，信用损失准备余额为6,589万美元[209] - 公司对单独评估的不良贷款计提了7,871万美元的信用损失准备[207] - 公司于