资产负债表 - 公司2024年6月30日的总资产为181.66亿美元，较2023年12月31日增加3.6%[17] - 公司2024年6月30日的存款总额为136.62亿美元，较2023年12月31日增加2.3%[18] - 公司2024年6月30日的贷款及租赁总额为115.21亿美元，较2023年12月31日增加5.4%[17] - 公司2024年6月30日的信贷损失准备为1.56亿美元，较2023年12月31日增加10.4%[17] - 公司2024年6月30日的股东权益总额为23.26亿美元，较2023年12月31日增加2.6%[19] 利润表 - 利息收入总额为4.93亿美元，同比增长14.1%[22] - 存款利息支出为1.59亿美元，同比增长109.9%[22] - 净利息收入为3.02亿美元，同比下降5.2%[22] - 贷款和租赁拨备计提为2.96亿美元，同比增长38.4%[22] - 非利息收入为1.08亿美元，与去年同期持平[22] - 非利息支出为2.46亿美元，同比增长3.6%[22] - 税前利润为1.37亿美元，同比下降19.1%[22] - 净利润为1.11亿美元，同比下降18.1%[22] - 每股基本收益为1.18美元，同比下降18.6%[22] - 其他综合收益为-1.36亿美元，主要受债券公允价值变动影响[24] 现金流量表 - 公司2024年上半年营业活动产生的现金净流入为99,987美元，同比减少64.2%[33] - 公司2024年上半年投资活动产生的现金净流出为611,576美元，同比增加153.3%[33] - 公司2024年上半年融资活动产生的现金净流入为492,324美元，同比转正[33] 股东权益变动 - 公司2024年上半年净收入为1,204,844美元，同比增长10.9%[33] - 公司2024年上半年其他综合收益为负13,590美元，同比下降[33] - 公司2024年上半年现金股利为每股0.46美元，同比增长0.9%[33] - 公司2024年上半年新增限制性股票289,529股，同比增加[33] - 公司2024年上半年股票期权行权净额为105美元，同比减少[33] - 公司2024年1月1日采用新会计准则后,期初留存收益增加599美元[33] 商誉及无形资产 - 公司2024年上半年因收购产生的商誉为1,788美元[36] - 公司2024年6月30日的商誉余额为100.77亿美元[161] - 核心存款无形资产的加权平均剩余使用寿命为3.8年[166] - 与Agile、Summit和Bannockburn收购相关的客户名单无形资产分别为260万美元、2390万美元和2210万美元,预计剩余使用寿命分别为12.7年、9.5年和6.2年[167] 投资组合 - 公司投资组合于2024年6月30日由909项证券组成，其中752项处于未实现亏损状态[54] - 公司持有至到期的债务证券主要由美国政府支持的企业发行，这些证券具有美国政府的明确和/或隐含担保，被广泛认为是"无风险"的，并且历史上从未发生过信用损失[55] - 公司无意出售且不太可能被要求在到期前出售可供出售债务证券，并且基于公司对处于未实现亏损状态的可供出售证券的信用评估，公司未就此计提准备[53] - 公司持有的美国国债、政府机构债券和抵押贷款支持证券等投资证券的公允价值和未实现损失情况[58,59,60,63,64,65] 贷款组合 - 公司将商业贷款划分为通过、关注、次级和可疑等信用等级，用于监控信贷质量[69,70,71,72,73] - 公司将逾期90天及以上的消费贷款划分为不良贷款，并将重组贷款也归类为不良贷款[74] - 公司2024年商业和工业贷款组合中,评级为"通过"的贷款余额为3,653,799千美元,占总贷款的96.6%[75] - 公司2024年租赁融资贷款组合中,评级为"通过"的贷款余额为509,767千美元,占总贷款的95.4%[75] - 公司2024年建筑房地产贷款组合中,评级为"通过"的贷款余额为692,211千美元,占总贷款的93.4%[75] - 公司2024年商业房地产-投资者贷款组合中,评级为"通过"的贷款余额为3,004,612千美元,占总贷款的96.8%[75] - 公司2024年总贷款余额为11,521,203千美元[76] 贷款损失准备 - 公司ACL(Allowance for Credit Losses)总额从2023年12月31日的144,274千美元增加至2024年6月30日的156,185千美元，主要由于贷款增长和信用评级迁移[136] - 公司对不同贷款类别的ACL进行了调整,其中商业及工业贷款从46,019千美元增加至49,312千美元,租赁融资从11,903千美元增加至13,919千美元,房地产建设从13,337千美元增加至19,678千美元[138] - 公司ACL模型根据制造业加班时间、企业破产率、租金空置率、房价指数等经济指标进行调整,这些经济变量的预期变化可能导致未来期间ACL的波动[120,124,126,128,130,132,134] - 公司考虑了Moody's基线预测以及更不利的经济预测情况,并针对特定行业(如特许经营、办公、酒店和投资性商业房地产贷款)的信用风险进行了定性调整[135] - 公司2024年6月30日的贷款损失准备总额为1.56亿美元[144] - 公司2024年6月30日