财务业绩 - 2024年上半年贷款收入为1.22113亿美元,同比增长17.4%[18] - 2024年上半年存款利息支出为4.2001亿美元,同比增长104.5%[18] - 2024年第二季度净利润为1.2418亿美元,同比下降17.3%[18] - 2024年上半年净利润为2.7485亿美元,同比增长26.4%[18] - 2024年第二季度每股收益为0.73美元,同比下降19.8%[18] - 2024年上半年每股收益为1.61美元,同比增长23.7%[18] - 2024年上半年非利息收入为16,924千美元,同比增长11.4%[18] - 2024年上半年非利息支出为60,074千美元,同比下降5.8%[18] 资产负债情况 - 2024年6月30日贷款净额为36.52231亿美元,较2023年12月31日增长1.7%[16] - 2024年6月30日存款总额为37.07779亿美元,较2023年12月31日增长1.3%[16] - 2024年6月30日股东权益总额为5.236亿美元[30] - 2023年6月30日股东权益总额为4.712亿美元[33] 股利分配 - 2024年上半年派发普通股股息为每股0.22美元[30] - 2023年上半年派发普通股股息为每股0.20美元[33] - 2024年第二季度派发普通股股息为每股0.11美元[23] - 2023年第二季度派发普通股股息为每股0.10美元[26] 并购整合 - 公司完成了与Quantum的合并，合并对价约为7,077.1万美元，包括现金对价、普通股对价和现金支付零碎股[44] - 合并后公司获得了Quantum的资产和负债，包括现金和现金等价物4,776.9万美元、贷款56,193.3万美元、存款57,060.2万美元等[45] - 合并产生了1,221万美元的核心存款无形资产和1,341万美元的递延所得税负债[45] - 合并后公司净资产增加4,642.9万美元[45] - 合并产生的商誉为8,473千美元，主要来自于合并后的协同效应和运营成本节约[47] 债券投资 - 公司的债券投资组合中,截至2024年6月30日,共有181只债券存在未实现亏损,主要集中在住宅抵押贷款支持证券和企业债券[62] - 公司管理层定期评估债券投资的减值情况,认为目前不存在信用损失,也没有必要计提减值准备[63] - 公司已将2,571.2万美元的债券投资用于抵押[58] 贷款组合 - 截至2024年6月30日,公司持有的贷款总额为3,701,454千美元,贷款损失准备为49,223千美元[65] - 公司的贷款组合中,商业房地产贷款、商业贷款和住房房地产贷款分别占比49.8%、23.7%和23.8%[65] - 公司的贷款质量良好,其中分类为"通过"的贷款占比为94.1%,分类为"关注"的贷款占比为4.1%[66] - 公司持有的待售贷款总额为224,976千美元,其中SBA贷款和HELOC分别占9.0%和91.0%[63] - 公司总体商业贷款组合中,通过风险评级划分,评级为"通过"的贷款占比较高,达到97.6%[67] - 公司商业房地产贷款中,非自用型商业房地产贷款占比较大,达到48.4%[67] - 公司商业房地产贷款中,评级为"通过"的贷款占比较高,达到97.8%[67] - 公司多户家庭房地产贷款中,评级为"通过"的贷款占比较高,达到99.6%[67] - 公司在2023财年上半年未发生任何商业房地产贷款的核销[68] - 公司商业和工业贷款总额为2.66亿美元，其中评级为"通过"的贷款占96.3%[69] - 公司设备融资贷款总额为4.61亿美元，其中评级为"通过"的贷款占97.1%[69] - 公司市政租赁贷款总额为1.53亿美元，全部评级为"通过"[69] - 公司商业贷款总额为8.80亿美元，其中评级为"通过"的贷款占97.4%[69] - 公司本期商业贷款总体减值损失为480.8万美元[69] - 公司总体贷款组合中，一至四家庭住宅贷款占比最大，达621,196千美元[71] - 公司贷款组合中，逾期贷款总额为8,111千美元，占比较低[71] - 公司2023财年第三季度总体贷款组合中，新增贷款主要集中在2023年度和2024年度[71] - 公司2023财年第三季度总体贷款组合中，逾期贷款总额为651千美元，较上一季度有所下降[72] - 公司2023财年第三季度总体贷款组合中，房地产开发贷款和消费贷款的逾期率较低[71][72] - 公司2023年12月31日的贷款组合中,商业房地产贷款总额为1,806,131千美元[74] - 公司2023年12月31日的贷款组合中,评级为"通过"的贷款总额为1,779,819千美元[74] - 公司2023年12月31日的贷款组合中,评级为"关注"的贷款总额为8,442千美元[74] - 公司2023年12月31日的贷款组合中,评级为"次级"的贷款总额为17,369千美元[74] - 公司2023年12月31日的贷款组合中,评级为"可疑"的贷款总额为501千美元[74] - 公司商业和工业贷款总额为2.37亿美元[76] - 公司设备融资贷款总额为4.66亿美元[76] - 公司市政租赁贷款总额为1.50亿美元[76]