公司借款与债务重组 - 2016年11月至2017年3月公司向重庆东银授出本金4.2亿元人民币（约4.78亿港元）借款，到期未还[11] - 公司及附属公司向重慶東銀授出借款合共人民币4.2亿元（约4.78亿港元），于2018年1月18日到期[25] - 自2018年1月起公司未收到借款本金及利息还款，重庆东银拟进行债务重组[36] - 2017年1月和5月分别向重庆东银垫付借款2.7亿元和1.5亿元，2018年12月31日集团银行及现金结余约1.332亿港元（2017年：9610万港元）[46] - 2016 - 2017年公司等向重庆东银授出借款合共约4.78亿港元，年利率10.5厘，2018年1月发生违约，违约年利率加5厘[103] - 截至2018年12月31日，重庆东银向公司偿付约1060万港元，2017年为320万港元[103] - 2018年12月31日，集团银行贷款约6830万港元由重庆东银担保，2017年为2710万港元[103] - 2015年1月集团向海通发行1.95亿港元债券，2018年2月转让给华圣（开曼），由罗先生及重庆东银担保[103] - 重庆宝旭向重庆东银垫付借款8000万元，年利率10.5厘，2018年1月18日构成拖欠还款，须额外缴付年利率5厘违约利息，2018年已收取/应收利息收入约1390港元（2017年：930万港元），2017年5月东银壳牌约9.81%股权已抵押[74] - 上海东葵向重庆东银垫付借款1.1亿元，年利率10.5厘，2018年1月18日构成拖欠还款，须额外缴付年利率5厘违约利息，2018年已收取/应收利息收入约1910万港元（2017年：1210万港元），2017年5月东银壳牌13%股权已抵押[75] 股权转让相关 - 2018年12月28日公司等多方订立股权转让协议，东银壳牌股权价值约4.776亿元人民币（约5.435亿港元），74%及26%将分别转让给重庆宝旭及上海东葵[11] - 2018年12月28日，相关方订立股权转让协议，约人民币4.776亿元（约5.435亿港元）股权74%及26%将分别转让予重慶寶旭及上海東葵[26] - 股权转让协议先决条件要求东银壳牌估值不少于人民币12亿元（约13.656亿港元）[28] - 2019年2月15日达成补充协议，将达成条件最后期限延至2019年6月30日，完成截止日期延至2019年8月31日[29] - 若集团在完成截止日期前收到30%未偿还借款金额，完成截止日期可延长90天；第一次延期后再收到30%，可再延长90天[30] - 若集团悉数收回未偿还借款金额付款，股权转让协议将在完成前自动终止[31] - 2018年12月28日订立少数股权持有人保护协议，硕润石化就特定事项需与重庆宝旭和上海东葵商议[34] - 2018年12月28日订立借款转让合同，完成后重庆东银欠公司借款转由重庆宝旭欠公司，重庆宝旭按约74.4%比例还款[35] - 股权转协议订约方将达成先决条件限期延至2019年6月30日，完成日期延至2019年8月31日[115] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2018年公司收益约3100万港元（2017年：3490万港元），减少11.34%[15] - 2018年公司经营亏损约700万港元（2017年：溢利2930万港元），减少123.96%[15] - 2018年公司拥有人应占溢利约1710万港元（2017年：2440万港元），减少30.20%[15] - 截至2018年12月31日止年度收益30959千港元，2017年为34920千港元[14] - 截至2018年12月31日止年度经营亏损7027千港元，2017年经营溢利29325千港元[14] - 截至2018年12月31日非流动资产398017千港元，2017年为409724千港元[14] - 截至2018年12月31日流动资产809545千港元，2017年为853382千港元[14] - 截至2018年12月31日流动负债266692千港元，2017年为81323千港元[14] - 2018年12月31日集团流动比率为3.04（2017年：10.49）[46] - 2018年12月31日集团资本负债比率为0.14（2017年：0.20）[47] - 2018年12月31日集团借贷总额比现金及现金等值项目超出约1.467亿港元（2017年：2.253亿港元）[47] - 2018年12月31日集团流动及非流动借贷分别约为2.344亿港元（2017年：5280万港元）及约4550万港元（2017年：2.686亿港元）[48] - 2018年12月31日集团银行贷款约6830万港元（2017年：9600万港元）由投资物业约3.189亿港元（2017年：3.336亿港元）等作抵押[48] - 2017年12月31日若干银行贷款约2710万港元由应收贷款约8220万港元及已抵押银行存款约510万港元作抵押，该贷款于2018年1月17日偿还[50] - 2018年和2017年12月31日，集团无重大或然负债[51] - 董事会不建议宣派截至2018年12月31日止年度末期股息，2017年也无[51] - 2018年12月31日，集团全职雇员30名，2017年为35名[51] - 2018年及2017年12月31日，公司并无可供分派储备[67] - 2018年五大客户约占集团总收益的43.51%，2017年为46.29%；最大客户约占总收益的19.26%，2017年为17.37%[101] 公司股权结构相关 - 公司持有上海東葵77.58%股权，其注册资本为5130万美元（约4.001亿港元）[16] - 公司持有重慶寶旭70%股权，東東摩总楼面面積为18043.45平方米[24] - 罗韶宇先生通过受控制法团及实益拥有方式，拥有公司股份权益760,373,018 - 785,373,018股，占本公司已发行股份概约61.64%[78] - 曹镇伟先生拥有公司股份权益10,000股，占本公司已发行股份概约0.00%[78] - 秦宏先生拥有公司股份权益2,100,000股，占本公司已发行股份概约0.16%[78] - 朱文晖博士拥有公司股份权益10,000股，占本公司已发行股份概约0.00%[78] - 2008年计划可发行股份数目为34,543,855股，占2008年计划批准日已发行股本10%，2018年9月11日终止，2018年12月31日可予发行股份总数为2,100,000股，占2018年12月31日已发行股本0.16%[81] - 江苏华西集团有限公司持有905,373,018股，占已发行股份71.06%[94] - 华圣（香港）贸易投资有限公司持有785,373,018股，占已发行股份61.64%[94] - 华圣（开曼）能源控股有限公司持有785,373,018股，占已发行股份61.64%[94] - 江阴华西钢铁有限公司持有120,000,000股，占已发行股份9.42%[94] - 宝立国际（香港）贸易有限公司持有120,000,000股，占已发行股份9.42%[94] - 截至报告付印前最后可行日期，公司25%或以上上市已发行股本由公众人士持有[98] 上海东葵贷款业务相关 - 2018年6月28日，上海東葵向洪澤醫院授出人民币3000万元（约3410万港元）贷款，期限三年，洪澤醫院支付顾问费人民币150万元（约170万港元）[18] - 2018年10月25日，上海東葵向陝西太白授出人民币4000万元（约4550万港元）贷款，期限三年，陝西太白支付顾问费人民币240万元（约270万港元）[19] - 上海東葵贷款融资实际利率介乎11.3%至13.9%（2017年：11.9%至13.9%）[20] - 2018年10月24日，上海東葵向大興燁揚授出人民币3500万元（约3980万港元）12个月期贷款，年利率11厘[21] - 2018年6月28日，上海东葵向洪泽医院授出约3410万港元贷款，洪泽医院支付顾问费约170万港元[107] - 2018年10月24日，上海东葵向大兴烨扬授出约3980万港元贷款，年利率11厘[107] - 2018年10月25日，上海东葵向陕西太白授出约4550万港元贷款，陕西太白支付顾问费约270万港元[108] - 2019年1月25日，上海东葵与医院订立贷款融资协议，代价为人民币4000万元（约4550万港元）[112] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2018年12月31日，集团贷款融资分部收益约1680万港元（2017年：2340万港元），除税后溢利约2640万港元（2017年：2290万港元）[21] - 截至2018年12月31日，集团投资物业分部收益约1410万港元（2017年：约1150万港元），增加22.54%，除税后溢利约1670万港元（2017年：380万港元）[24] 行业数据相关 - 2017年我国贷款融资公司合同余额超6万亿元，2018年6月注册数量和合同余额增速从2017年12月的环比63%降至10%以内[41] - 预计2022年新零售行业规模达1.8万亿元[46] 公司债券相关 - 2015年1月集团向海通发行1.95亿港元债券，2018年2月转让给华圣（开曼），由罗先生及重庆东银担保[103] - 债券到期日原定为2019年4月17日，可延至不迟于2021年4月17日，公司已将其延至2020年1月17日[111][112] - 2018年2月7日至新到期日公司未支付利息不构成违约，须在新期间后首个营业日支付新应计利息[112] 公司董事情况相关 - 罗韶颖于2018年1月29日由执行董事调任为非执行董事[58] - 潘川于2018年11月获委任为非执行董事[59] - 陈英祺于2019年4月获委任为卓信国际控股有限公司公司秘书兼首席财务官[62] - 陈英祺于2018年7月辞任美丽中国财务总监一职[62] - 陈英祺于2018年8月辞任中油港燃独立非执行董事[62] - 2018年11月12日王晓波辞任公司非执行董事[69] - 罗韶宇、潘川及陈英祺将在应届股东周年大会退任，符合资格且愿重选连任[69] - 一名执行董事2009年10月15日、一名2016年9月29日、一名2017年10月17日与公司订立服务合约[70] - 公司与非执行董事罗韶颖、秦宏、潘川订立委任函无固定年期[70] - 公司与独立非执行董事陈英祺、王金岭2018年10月13日、朱文晖2018年12月31日订立委任函固定年期一年，可续期[70] - 董事薪酬概述载于合并财务报表附注16[72] - 罗韶宇先生、潘川先生及陈英祺先生须于应届股东周年大会退任并符合重选连任资格[138] 公司治理相关 - 罗兵咸永道自2016年9月9日辞任核数师，2016 - 2018年财报由罗申美审计，公司将提呈续聘罗申美[116] - 截至2018年12月31日，公司遵守企管守则，偏离第A.4.1条和第E.1.2条[118] - 董事会由3名执行董事、3名非执行董事和3名独立非执行董事组成[119] - 董事会例会约每季举行一次，各董事2018年出席率高，如罗韶宇先生等为16/16 [123] - 非执行董事无指定任期，但每届股东大会三分之一董事须轮值退任[118] - 董事会主席罗先生因业务事宜未出席2018年5月14日股东大会，承诺今后尽量出席[118] - 截至2018年12月31日，公司主席与独立非执行董事举行一次无执行董事出席的会议[126] - 截至2018年12月31日，公司为董事安排多次有关内部控制、反诈骗政策及实地考察的培训，全体董事均参与[129][130] - 全体董事确认在截至2018年12月31日年度遵守标准守则及证券交易自订操守守则，无相关雇员违反交易指引