财务业绩 - 全年总收入为4765.8万元，较2019年减少6.0%[7] - 公司拥有人应占经审核溢利及全面收入总额为1049.9万元，2019年为782.1万元[7] - 本年度每股基本盈利为0.90分，2019年为0.67分[7] - 传统保理总贷款规模与2019年相比下降9.7%，整体收入减少7.1%[9] - 本年度总平均回报率为8.93%，2019年为8.64%[24] - 保理业务实现营业收入4765.8万元，产生分类溢利3847.1万元[22] - 2020年12月31日集团流动资产为人民币7.09126亿元，2019年为7.5249亿元；银行结余及现金为2106万元，2019年为2.06399亿元[42] - 2020年12月31日集团资产净值为人民币3.79745亿元，较2019年的3.69246亿元增加约2.8%；资产负债比率约为50.7%，2019年为51.0%[42] - 2020年12月31日银行借贷金额为人民币3.56519亿元，2019年为3.47211亿元，以欧元计值，按浮动利率计息，2021年偿还[43] - 2020年12月31日集团除抵押银行存款外无担保、质押及重大或然负债（2019年：零）[45] - 2020年公司无添置物业、厂房及设备[190] - 2020年公司及其附属公司无购回、出售或赎回公司股份[193] - 2020年12月31日公司可供分派予股东的储备为人民币185,594,000元[194] 保理业务情况 - 消费分期付款保理于2020年12月31日授出尚未偿还本金总额为3911.8万元，2019年无此项业务[10] - 2020年12月28日与东风悦达起亚订立循环保理协议[11] - 2021年公司将着力发展保理业务[14] - 2020年12月31日公司保理业务约有16名雇员，由经验丰富管理团队领导[28] - 公司保理业务综合回报率约6.0%至14.0%[29] - 公司拟持续通过国企网络扩大传统保理业务，但因经济增速放缓和疫情，部分潜在新客户尽职审查搁置延后[32] - 公司已与中国三大电信服务运营商建立消费分期付款保理合作，该服务利息及手续费收入高于传统保理[35] - 公司加入国际保理商联合会，开发应收账款咨询服务获取一次性收入[36] - 公司正在发掘补充现有业务并使其多元化的潜在投资机会，但未识别目标和订立协议[37] - 公司将动用内部资源和银行贷款发展保理业务，考虑使用资产证券化融资[38] - 公司主要附属公司在中国从事保理有关业务[186] 股息政策 - 董事会不建议派付本年度任何股息[21] - 董事会拟在法规许可下以股息分派盈余资金，未来股息宣派受董事会决定及多项因素影响[51] - 董事会不建议就2020年度派付任何股息[188] 企业管治 - 公司致力提升企业管治水平，董事会及管理层负责制定并执行管治架构及守则[53] - 集团2020年未完全遵守企业管治守则，存在4种偏离情况[54] - 董事会负责公司战略制定、运营监控、高管管理及企业管治完善等工作[55] - 公司投资计划、并购、重大资产出售等重大事项需获董事会批准[58] - 董事会定期及按需开会，会前向董事提供资料并提前通知[59] - 董事会负责制定及审阅公司企业管治政策、监控人员培训及合规情况[60] - 本年度股东大会召开2次，董事会召开6次，审核委员会召开2次，薪酬委员会召开1次，提名委员会召开2次[61] - 董事会下设审核、薪酬、提名三个常设委员会，各委员会主席定期向董事会汇报并提建议[61] - 公司在网站载列最新董事名单，注明角色、职能及是否为独立非执行董事[65] - 公司取得各独立非执行董事的年度独立性确认书，认为全体独立非执行董事均具独立性[65] - 主席与行政总裁角色区分，主席负责董事会运作等，行政总裁负责集团整体业务运作[68][69] - 公司采纳上市规则附录十所载的董事证券交易标准守则，所有董事本年度遵守规定[72] - 非执行董事无特定委任年期，须每三年轮席退任一次[73] - 审核委员会本年度召开两次会议，审阅公司年度报告、中期报告及关联交易事宜，检讨风险管理及内部监控制度[84] - 薪酬委员会本年度召开一次会议，审阅董事薪酬待遇及表现，就若干董事薪金调整提出推荐建议[86] - 提名委员会本年度召开两次会议，检讨董事会架构、人数及组成，确认独立非执行董事独立性，就重选退任董事向董事会作推荐建议[91] - 董事会委托审核委员会及专业内部监控顾问评估公司风险，制定3年内部审核计划[92] - 岑嗣宗自2015年8月18日起任公司秘书，2020年度接受不少于15个小时相关专业培训[95] - 审核委员会成员包括张廷基、崔书明（独立非执行董事）及执行董事孙远明，张廷基任主席[78] - 薪酬委员会成员包括崔书明（主席、独立非执行董事）、刘勇平博士（独立非执行董事）及执行董事孙远明[85] - 提名委员会成员包括刘德兵（主席、董事会主席兼非执行董事）、崔书明（独立非执行董事）及刘勇平博士（独立非执行董事）[87] - 审核委员会主要职责包括监察财务报表完整性、检讨财务监控等制度、处理外聘核数师相关事宜等[82] - 薪酬委员会主要职责为检讨董事薪酬待遇，必要时就董事离职赔偿政策向董事会提供意见[86] 核数师酬金 - 本年度就核数服务已付/应付外聘核数师酬金约为193万港元，非核数服务约为121万港元[77] - 主要非核数服务中，初步业绩公告专业服务2万港元，关连交易专业服务5万港元，主要交易专业服务80万港元，主要及关连交易专业服务34万港元[77] 保险与沟通 - 公司已投购保险，以弥补董事及高级职员履职时的成本、费用等损失和负债[61] - 公司通过多种措施加强与股东沟通，本年度召开了2019年股东周年大会及一次股东特别大会[97] - 持有不少于公司缴足股本十分之一且有投票权的股东，可要求董事会召开股东特别大会，大会应在呈递要求后两个月内举行[101] 环境、社会及管治报告 - 这是集团第五份环境、社会及管治报告，报告期为2020年1月1日至12月31日，范围涵盖中国深圳业务[107] - 集团总办事处从德赛科技大厦迁至深圳市福田区华融大厦[107] - 集团通过会议、访问等渠道与雇员、客户、当地社区等持份者沟通[110] - 集团作为深圳市商业保理协会副会长单位，促进深圳保理行业网络及资讯共享[113] - 集团经营仅涉及办公室运营，无重大环境及自然资源不利影响，致力于遵守环保及污染控制法规[121] - 报告期内集团产生43.29吨二氧化碳排放当量，4%为范围1排放物，96%为范围2排放物[126] - 报告期内集团每日通勤车辆耗能600升汽油，相当于5317千瓦时，共耗电49833千瓦时[131] 员工情况 - 中国大陆运营在报告期末共有16名雇员，均来自中国多个省份[141] - 报告期内集团雇员流失率为0%，全部雇员被挽留[147] - 集团按员工工种划分，高级管理层占38%，中级管理层占25%，一线及其他雇员占37%[144] - 集团按员工年龄划分，18 - 25岁占6%，26 - 35岁占13%，36 - 45岁占6%，46 - 55岁无数据，56岁以上占75%[144] - 集团按员工性别划分，男性占25%，女性占75%[145] - 集团为雇员提供基本薪金、津贴、社会保险、商业综合保险和各种假期，每年检讨雇员薪金[148] - 集团建立公开公平的招聘及晋升机制，基于表现评估检讨雇员工作能力等进行晋升和加薪[149] - 集团采用“奖惩制度”，定期组织活动提升雇员归属感，设立活动室供雇员休息交流[153] - 2020年和2019年工伤相关数据均为0，无工作相关死亡事故、受伤案件及重大违规纪录[158] - 报告期内每名雇员接受1小时培训[160] - 公司业务无雇佣童工或强制劳工，招聘流程严格[161] 业务管理 - 采购需经多部门审批，通过招标采购并取得至少三份报价[164] - 公司有严格风险管控措施降低保理业务风险，无产品召回及重大违规情况[165] - 规定雇员对商业机密保密，违反者可辞退[167] - 公司让不同管理级别雇员参与倡廉活动，高级雇员须签署贿赂协议[168] - 报告期内公司或雇员无腐败行为已判决法律案件[172] - 公司鼓励雇员参加社区项目及活动，但无特定社区参与及捐献政策[173] 公司股权与人员 - 悦达资本（香港）有限公司拥有公司已发行股本51.34%权益[178] - 公司三名执行董事分别为孙远明、蔡宝祥、柏兆祥，各有丰富经验[175] 业务风险 - 集团保理业务面临信贷及流动资金风险，部分资产及负债受外汇风险影响[49] - 汇率变动影响包括以欧元计价的银行贷款，公司将密切监察汇率波动[197] - 信贷风险是保理业务主要风险，公司实施信贷风险管理措施[198] - 流动资金风险指负债到期时无足够资金偿付的风险，大部分保理交易期间少于一年[199] 环保理念 - 公司重视环保责任，坚持环境保护及可持续发展理念[200]