公司业务协同与运营 - 公司业务相互协同运营，虽按分部报告，但管理和运营常将其视作协同业务评估[7] 经济环境影响 - 截至2020年4月30日的12个月，香港经济受社会动荡和新冠疫情影响，众多企业收入和利润大幅减少[7] - 2020年香港社会动荡对市场和商业气氛产生重大影响，导致经济下滑，影响公司收入及溢利[8] - 社会动荡抑制了房地产交易及价值，削弱租金价值，影响餐饮消费，减少各方面互动[8] - 一些海外及香港业务伙伴对香港采取“观望态度”，影响公司收入及溢利[8] - 2020年社会动荡和新冠疫情对公司业务、收入及溢利产生重大一次性影响，公司认为科技业务基础将为来年带来收入增长[10] 公司财务业绩 - 除现金物业估值外，公司已连续3年实现收入及溢利增加[7] - 本年度公司录得收益约3400万港元，与2019年持平；溢利约1020万港元，低于2019年的约2220万港元[7] - 本年度溢利减少主要因去年录得非现金物业估值收益，投资物业公平值减少[7] - 排除非现金物业估值，公司本年度录得溢利约1100万港元，较2019年约高出1.6倍[7] - 公司科技相关业务溢利增加，适应新冠疫情带来的新业务及社会范式，实现与上年度大致相同的收入，除非现金物业估值影响后溢利更高[8] - 公司减少了证券业务的比重，2020年证券买卖所得款项总额约3830万港元，2019年约5880万港元[8] - 2020年公司收益及证券所得款项目总额合共约为7560万港元，2019年约9480万港元[8] - 科技与管理业务是收入和溢利主要来源，2020年收入约3070万港元（2019年约2970万港元），收益约2390万港元（2019年约2160万港元），预计来年持续增长[10] - 物业业务租金收入2020年约490万港元（2019年约510万港元），投资物业未实现公平价值减少约80万港元（2019年收益约1530万港元），较2019年公平价值下跌约0.3%，业务收益约340万港元（2019年约1960万港元）[10] - 金融业务2020年收入约110万港元（2019年约70万港元），利润约40万港元（2019年亏损约40万港元），公司正寻求增加该业务权重[11] - 证券业务2020年收入约260万港元（2019年亏损约160万港元），公司在减少该业务权重[12] - 金融业务本年度收入约110万港元（2019年约70万港元），溢利约40万港元（2019年亏损约40万港元）[18] - 证券业务本年度收入约260万港元（2019年损失约160万港元）[18] - 2020年4月30日，集团现金及银行结余约1960万港元（2019年约3440万港元），流动比率为4.2（2019年为3.9），总权益约39170万港元（2019年约38310万港元）[29][30] - 2020年4月30日，负债比率为0.06（2019年为0.07）[30][31] - 2020年4月30日，银行借贷约2430万港元（2019年约2630万港元），年利率按一个月至三个月香港银行同業拆息加0.7厘至1.5厘，上限为最优惠利率减2.45厘至2.7厘[34][35] - 2020年4月30日，集团无重大或然负债（2019年无）[35][36] - 2020年4月30日，银行借贷以总账面净值约12130万港元（2019年约12110万港元）的投资物业及约1160万港元（2019年约1200万港元）的租赁土地及楼宇作抵押担保[36][37] - 公司2020年4月30日止年度可供分派储备约2.79亿港元，股份溢价账约6.118亿港元，股本赎回储备约26万港元[75][76] 公司业务发展战略 - 公司金融科技、云端及虚拟科技技能集涵盖教育、虚拟、生物科技等领域，来年将在这些领域寻求更多业务[8] - 公司当前业务领域及经验存在潜在被低估的投资机遇[8] - 公司因社会动荡及新冠疫情，看到餐饮领域潜在被低估的投资机遇，正寻求扩展业务至该领域[8] - 公司投资物业本年度估值相对平稳，将适时降低物业比重，同时寻求香港及以外地区被低估的物业投资机遇[8] - 公司推行战略，包括被低估的地区物业以及餐饮领域收购机遇[50] - 公司将在教育、生物、虚拟、金融及云端科技领域投入资源，以期来年增收增利[53][54] 公司股权与投资 - 集团持有Claman Global Limited 29%股权（约占扩大后股本22.48%），成本2900万港元，正讨论增持事宜[16] - 截至2020年4月30日，Claman作为集团FVOCI金融资产账面价值约2380万港元（2019年约2350万港元），2020年公允价值收益约30万港元（2019年亏损约1550万港元）[17] - 截至2020年4月30日，Claman账面价值约2380万港元（2019年约2350万港元），公平值收益约30万港元（2019年公平值亏损约1550万港元）[23] - 截至2020年4月30日，黄达扬透过所控制机构持有公司99,050,000股股份，占比51.54%[82] - 截至2020年4月30日，Claman Global Limited作为实益拥有人持有公司23,349,436股股份，占比12.15%[90] 公司治理与管理 - 林家禮博士自2005年起任公司独立非执行董事，持有多所大学学位，2019年获香港特区政府铜紫荆星章[67] - 林博士现任香港数码港管理有限公司主席等多个职务，参与多个委员会工作[68] - 林博士担任奥柏中国集团等多家联交所上市公司独立非执行董事或非执行董事[71] - 林博士担任China Real Estate Grp Ltd等多家新加坡交易所上市公司独立非执行董事[72] - 林博士担任Sunwah International Limited等多家不同交易所上市公司独立非执行董事或非执行董事[72] - 过去三年，林博士曾任中国山东高速金融集团等公司非执行董事或独立非执行董事[72] - 王文雅自2005年起为公司独立非执行董事，是Informa Markets高级顾问等[72] - 徐斯平及林家礼将依公司章程细则第87条轮值告退，并愿在应届股东周年大会上膺选连任[80] - 黄达扬和徐斯平与集团附属公司的雇佣合约自2005年9月3日开始，可提前一个月书面通知或双方同意终止[80] - 除综合财务报表附注28披露交易外，董事在重大合约中无直接或间接重大利益[80] - 拟于应届股东周年大会重选的董事无与公司订立一年內终止需赔偿（法定赔偿除外）的服务合约[80] - 除综合财务报表附注25购股计划披露外，公司本年度未授予董事等认购股份或债券获利益的权利[85] - 公司已获各独立非执行董事根据上市规则第3.13条提交的独立性年度确认函[80] - 截至2020年4月30日，除已披露情况外，董事及主要行政人员在相关股份等中无其他需通知的权益或淡仓[84] - 集团雇员薪酬按表现、资格及能力制定，董事薪酬由薪酬委员会参考市场费率等决定，雇员福利包括绩效奖励、强积金和社会保险组合[100][101] - 集团于截至2020年4月30日止年度订立若干构成关连交易的关连方交易，详情披露于综合财务报表附注28[102][103] - 报告日期，公司至少25%之已发行股本由公众持有[106] - 国卫会计师事务所有限公司于2020年6月26日辞任，中审众环（香港）会计师事务所有限公司同日获委任为公司核数师，过去三年除此次外无更换核数师[107] - 公司致力维持及提高企业管治质量，但在企业管治守则的A.1.8、A.2.1、A.4.1及A.6.7条文有所偏离[114][115] - 公司已采纳上市规则附录十所载标准守则作为董事证券交易操守守则，2020年4月30日前董事均遵守规定[122][123] - 2020年4月30日，董事会由两名执行董事和三名独立非执行董事共五名成员组成[124][125] - 截至2020年4月30日止年度内董事会举行4次会议，必要时会额外举行[129][130] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，年内举行2次会议，出席率达100%[135][137][139][140] - 薪酬委员会由两名独立非执行董事和一名执行董事组成[142][143] - 公司非执行董事无特定任期，须在股东周年大会上轮值告退及膺选连任[134][136] - 董事会认为目前架构适合公司，可有效制订及落实发展策略[131] - 公司将不时检讨集团企业管治架构有效性并考虑是否变动[131] - 审核委员会负责审议公司与核数师事务所关系等多项事务[138] - 审核委员会审阅了截至2019年4月30日止年度及截至2019年10月31日止六个月的财务报表[139][140] - 本集团截至2020年4月30日止年度业绩经审核委员会审阅[141][142] - 公司鼓励董事出席外部研讨会及培训课程，费用由公司支付[131] - 薪酬委员会本年度检讨薪酬政策并批准董事薪酬，举行一次会议，出席率达100%[144][145][146] - 提名委员会由两名独立非执行董事和一名执行董事组成，本年度举行一次会议，出席率100%[147][151] - 提名委员会负责检讨董事会架构等，按多元化政策选任董事，最终责任由全体董事承担[148][149][151] - 审核委员会负责制定及检讨集团企业管治政策等多项职责[151] - 截至2020年4月30日止年度，审核服务费用为60万港元，非审核服务费用为10万港元[151] - 董事负责编制真实公平反映集团状况等的综合财务报表，认为集团有充裕资源持续经营[151] - 董事会负责公司及其子公司的风险管理和内部控制系统并审查其有效性[153] - 公司采用并审查了集团内部控制和风险管理程序的有效性，旨在帮助实现业务目标等[154] - 截至2020年4月30日止年度，公司内部监控及风险管理系统有效且充足[157] - 公司秘书徐兆鸿确认该年度参加不少于15小时相关专业培训[165][166] - 公司无预定派息率，股息宣派及支付由董事会酌情厘定[167][168] - 持有不少于公司缴足股本10%的股东有权要求召开特别股东大会[169][170] - 特别股东大会应在要求递送后2个月内举行[169][170] - 若董事会21日内未召开，要求人可自行召开，公司偿付相关开支[169][170] - 公司章程细则或开曼群岛公司法无股东在股东大会动议新决议案的规定[171] - 有意动议决议案的股东可依程序要求公司召开股东大会[171] - 非退休董事参选需满足提前7天书面通知等条件[172] - 公司风险管理程序包括识别、评估、应对、监控及汇报风险[157] - 截至2020年4月30日止年度，公司组织章程无修订，已在交易所及公司网站上载公司章程细则[175] 公司社会责任与可持续发展 - 公司主要业务非生产，运营未对水、土地或空气造成重大影响，无有害废物产生，力求减少无害废物数量[186][187] - 公司温室气体排放主要间接来自办公室用电及员工商务差旅[187] - 报告期内，集团未产生大量有害废弃物，未制定相关规定[188][189] - 公司鼓励降低能源消耗，采取多项节能措施，报告期总电力消耗为40,621千瓦时而2019年为41,125千瓦[190][191] - 报告期内纸张总消耗量为324千克，2019年为281千克[194] - 截至2020年4月30日，公司雇员总数为30名，2019年为19名[194] - 年内无工伤事故报告[194] - 公司采购优先考虑具社会责任的企业、节能设备及环保产品[195] - 公司建立多种沟通渠道收集客户反馈以提升产品质量[195] - 公司坚持诚信经营，杜绝任何形式的贪污受贿行为[195] - 报告期内公司未参与慈善或社区活动，但承诺业务不对持份者造成重大环境及社会影响[195] - 公司根据ESG指引及上市规则规定呈列报告，阐述履行可持续发展及社会责任义务的政策[178][179] - 公司致力于将环境可持续性概念融入日常业务运营，监控废物和能源使用变动，平衡可持续发展与环境保护[181][182][183] 公司其他事项 - 2020年公司无股权融资活动[14] - 2020年集团无重大子公司、联营公司及合营企业收购和处置[15] - 集团五大客户及最大客户所佔收益分别佔本年度总收益的73%和17%，客户主要来自科技及管理分类[77] - 集团五大供应商采购额少于本年度总采购额的30%[77] - 公司董事建议2020年4月30日止年度不派末期股息[74] - 截至2020年4月30日止年度，公司或附属公司无购买、出售或赎回上市证券[74] - 年内集团无慈善捐款，无资本承担[74][77] - 除购股期权计划外，年内无订立或年末存续的权益挂钩协议[77] - 就董事所知，无董事、紧密联系人或持股超5%股东在主要客户及供应商中有权益[77] - 公司本年度未就针对董事法律行动投保，认为法律风险低[77] - 集团业务包括技术及管理、金融服务、物业和证券业务[74] - 公司于2011年9月30日采纳新购股计划，2020年4月30日止年度并无尚未行使或授出的购股权[91] - 截至2020年4月30日止年度，并无任何尚未行使或已授出之购股权[93] - 股东可将要求及请求书面发送至公司主要营业地点，地址为香港九龙观塘鸿图道83号东瀛游广场17楼