公司整体战略与运营 - 公司秉持“审慎合规，稳健发展”理念，防范和化解存量业务风险取得实效[37] - 公司动态调整业务策略，把握市场机遇，扩大投资规模，增强投资收益[37] - 公司利用金融牌照资源，协调投融业务与牌照业务协同，提升综合金融服务能力[37] - 公司新加坡业务与集团有效融合，拓宽投资业务维度[37] - 公司拓展多元化创新性融资渠道，优化融资结构，降低财务成本[38] - 公司通过多种方式配资，提升资金使用效率及投资项目收益[38] - 公司在2020年3月引进嘉实基金作为战略股东方，优化股东架构[38] - 公司改选董事会，重塑人员结构，强化股东沟通与资源协同[38] - 公司利用境外优势向国内捐赠抗疫物资，组织员工募捐驰援湖北[38] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2020年公司收益约12.72亿港元，同比增长约42.30%；年内亏损约1830.7万港元，较去年同期改善约99.07%[42] - 2020年末公司资产总值约249.66亿港元，负债总值约153.09亿港元，资产净值约96.57亿港元[42] - 2020年公司拥有人应占每股基本亏损约1.17港仙，去年同期约8.57港仙[42] - 2020年12月31日，集团现金及现金等值物总额约50.45748亿港元，2019年为82.14075亿港元[53] - 2020年12月31日，集团资产总额约249.66194亿港元，2019年为231.98805亿港元[53] - 2020年12月31日，集团借贷总额约148.29314亿港元，2019年为125.64641亿港元[53] - 2020年12月31日，集团未偿还借贷包括银行借贷约29.31亿港元（2019年：28.26亿港元）、债券约113.49亿港元（2019年：95.84亿港元）及其他借贷约5.49亿港元（2019年：1.55亿港元）[54] - 2020年12月31日，集团未偿还债券包括票面利率3.80%的担保债券（未偿还总金额：约66.09亿港元）、票面利率3.95%的担保债券（未偿还金额：约39.40亿港元）、票面利率4.30%的担保债券（未偿还金额：约7.89亿港元）及票面利率5%的无抵押七年期债券（未偿还金额：约1027.1万港元）[54] - 2020年12月31日，集团资产负债比率约59.40%（2019年：54.16%），上升因报告期内增加借贷[54] - 2020年12月31日，公司已发行股份总数240.89亿股，公司拥有人应占权益总额约23.94亿港元，较2019年12月31日减少约19.12%[54] - 2020年12月31日，集团应收融资租赁账面价值约6794万港元（2019年：2.82亿港元）及按公允值计入其他全面收益之金融资产约1.52亿港元（2019年：无）用作银行贷款融资抵押[55] - 截至2020年12月31日止年度，集团应收融资租赁及应收贷款减值亏损（扣除拨回）分别约9.87亿港元及1.31亿港元[62] - 2020年12月31日，集团在职员工有512人，2019年为562人[79] - 2020年，集团产生及计入损益的雇员成本约为1.87018亿港元，较去年同期增加15.51%[79] - 2020年12月31日，公司实缴盈余约15.24577亿港元可在若干情况下分派，股份溢价账约45.95304亿港元可作缴足红股分派[117] - 报告期内，集团最大客户及五大客户销售额占集团收益分别为5.73%及17.28%[118] - 2020年12月31日公司已发行股本为24,089,384,437股股份[147] 各条业务线数据关键指标变化 - 2020年公司融资租赁合同业务亏损约9.9亿港元，较去年同期增加155.38%[45] - 2020年公司出售部分金融资产实现收益约3350.9万港元，购回股份带来非经常性其他收入约1.89亿港元[46] - 2020年公司投资组合按公允值计入损益之金融资产未变现公允值收益约2.77亿港元，已变现收益约5.25亿港元，业绩大幅改善[46] - 报告期内放债业务盈利约7212万港元，较去年同期约4631.9万港元增加55.70%[47] - 报告期内科技金融业务亏损约1.94013亿港元，去年同期盈利约1.71864亿港元[48] - 报告期内，结构性实体收入约1.12亿港元，亏损净额约2.17亿港元[133] - 2020年12月31日，结构性实体资产总值约4.64亿港元，负债总额约6.24亿港元，负债净额约1.6亿港元[133] 公司债券发行情况 - 2020年6月3日，间接全资附属公司发行本金总额8亿美元2021年到期的3.80%担保债券[53] - 2020年9月16日，间接全资附属公司发行本金总额5000万美元2021年到期的3.80%担保债券[53] - 2019年1月15日，间接全资附属公司发行本金总额5.5亿美元、利率5.95%的担保债券[113] - 2019年2月19日，间接全资附属公司发行本金5000万美元、利率5.95%的担保债券[113] - 2019年7月25日，间接全资附属公司发行本金1亿美元、利率4.30%的担保债券[113] - 2019年8月1日，间接全资附属公司发行本金5亿美元、利率3.95%的担保债券及本金9亿美元、利率4.30%的永续证券[113] - 2020年6月3日，间接全资附属公司发行本金8亿美元、利率3.80%的担保债券[113] - 2020年9月16日，间接全资附属公司发行本金5000万美元、利率3.80%的担保债券[114] 公司股权交易情况 - 2020年6月12日，集团以约2530万港元收购领希控股有限公司75%股权，完成后持有100%股权，确认商誉约4700.3万港元，重新计量原有联营公司权益收益约614.8万港元[59] - 2020年6月12日，集团以30万港元出售祥兆控股集团有限公司全部权益，确认收益约30万港元[60] - 2020年8月3日，公司按零代价向厚生投资有限公司回购全部3.63亿股代价股份，8月6日注销[61] - 公司以零代价自厚生投资购回363,065,565股本公司代价股份[73] - 公司于2021年4月7日出售Coastal Silk Limited全部已发行股份，代价为人民币300万元[75] - 2018年3月26日，收购及认购鲲鹏60%已发行股份完成[127] 公司贷款业务及减值情况 - 自2018年3月起，集团未收到云南路建根据云南路建融资租赁作出的任何还款，2020年底云南路建存在重大信贷风险[63] - 云南路建执行判决案件204宗，终本案件112宗，涉及未履行金钱义务约2.92亿元[64] - 公司于2020年就云南路建融资租赁作出减值1.37亿港元，该项目应收贷款已全额减值[64] - 2020年8月，浙江卓诚（锐展（铜陵）租赁担保人、铁牛集团附属公司）破产重组申请被受理[66] - 2020年9月，安徽铜峰（铁牛集团、杭州易辰孚特、锐展（铜陵）租赁担保人、铁牛集团附属公司）破产[66] - 2020年12月，铁牛集团被宣告破产，锐展（铜陵）破产清算申请被受理[66] - 2020年10月21日，杭州易辰孚特执行判决案件6宗，涉及金钱义务约10.69亿元[67] - 2020年10月29日，浙江德浩执行判决案件8宗，涉及金钱义务约2.53亿元，终本案件6起，涉及未履行金钱义务约1066万元[67] - 公司于2020年分别就铁牛集团、杭州易辰孚特、锐展（铜陵）融资租赁作出减值4.68亿港元、1.68亿港元、1.97亿港元[67] - 2021年2月，浙江德浩（锐展（铜陵）租赁担保人）破产清算申请被受理[67] - 公司积极参与相关公司破产程序，与破产管理人沟通以收回应收租赁款项[67] - 2018年集团与高欣投资订立12份贷款协议，本金合计9893.62万元人民币（约1.11亿港元），年利率12%，期限18个月，2019年11月1日延期至2020年12月31日，本金调整为9262.40万元人民币（约1.10亿港元）[68] - 2018年集团与诚顺泰订立10份贷款协议，本金合计2336.91万元人民币（约2765.64万港元），年利率12%，期限18个月，2019年11月17日延期至2020年12月31日[68] - 2018年集团与永利和订立贷款协议，本金4369万元人民币（约5170.54万港元），年利率12%，期限18个月，2019年11月21日延期至2020年12月31日[68] - 2019年集团与高生投资订立3份贷款协议，本金合计3400万元人民币（约4023.76万港元），年利率12%，期限18个月，预期到期日为2021年1月[69] - 2020年9 - 10月公司向贷款借款人寄发还款通知函，收到贷款延期请求[71] - 2020年11月1日公司与贷款借款人签订贷款延期协议，将贷款到期日进一步延长至2022年12月31日，年利率不变[71] - 公司就高欣投资贷款、诚顺泰贷款、永利和贷款及高生投资贷款分别作出减值6190.03万港元、1599.19万港元、2973.77万港元及2278.01万港元[72] - 截至2020年12月31日，公司融资租赁减值亏损为16,593,222.19港元[77] - 截至2020年12月31日，公司应收贷款减值亏损及减值亏损拨回分别为16,739,030.02港元及16,024,284.94港元[77] 公司人员及组织架构 - 王小东45岁，2019年5月7日获委任为公司执行董事、董事会主席等职，拥有近20年管理工作经验[87] - 刘涵43岁，2019年5月17日获委任为公司执行董事、执行委员会副主席等职，在香港保险及投资管理方面经验丰富[87] - 刘红辉41岁，获委任为执行董事等职，拥有逾17年证券从业资格，12年投资管理经验[87] - 刘杰46岁，2019年5月17日获委任为执行董事等职，自2016年10月出任公司首席财务官，财务管控等经验丰富[88] - 刘尧35岁，2019年5月17日获委任为执行董事等职，2017年12月出任公司副总裁[89] - 梁占海53岁，2020年5月14日获委任为非执行董事，2017年11月起任山东高速集团计划财务部部长[89] - 陈涤44岁，2020年5月14日获委任为非执行董事等职，在金融业有超20年经验，其中15年在高级管理团队[89] - 高贵成52岁，2020年5月14日获委任为非执行董事等职，2017年5月起任山东高速集团审计法务部部长[90] - 关浣非63岁，2017年11月10日获委任为独立非执行董事，现任薪酬委员会主席[90] - 关浣非担任企展控股等多家香港联交所主板上市公司的董事相关职务[91] - 关浣非曾于2017年12月 - 2018年6月任平安证券集团非执行董事[91] - 关浣非自2013年7月 - 2016年3月任文化传信集团荣誉主席等职[91] - 关浣非于2008年3月 - 2011年1月任银基集团独立非执行董事[91] - 关浣非于2018年6月 - 2020年5月及2019年8月 - 2020年9月分别任中木国际和守益控股独立非执行董事[91] - 孙庆伟自2021年3月出任公司首席运营官及执行委员会成员[94] - 秦浩东自2018年11月出任公司副总裁，同时担任山东通达金融租赁有限公司副总裁[94] - 赖劲宇于2020年4月出任公司助理行政总裁兼首席投资官[94] - 陈维曦于2020年5月14日获委任为独立非执行董事等职[92] - 谭岳鑫于2019年5月17日获委任为独立非执行董事等职[92] - Jonathan Jun Yan于2020年5月14日获委任为独立非执行董事等职[92] - 四名董事须轮值告退，且符合资格并愿意于应届股东周年大会膺选连任[120] 公司股息政策 - 2020年公司董事不建议派发股息，2019年也无股息派发[97] - 2019年12月30日董事会采纳股息政策，决定股息时考虑集团财务业绩、留存盈利等多项因素[98] - 公司无预定股息分配比例，股息宣派及派付须遵守相关法律法规，由董事会酌情厘定并经股东大会批准[100] 公司购股期权情况 - 截至2020年12月31日，顾问邱伟隆尚未行使的购股期权为169,400,000份，行使价为每股0.42港元，报告期内无购股期权授出[104] 公司收购相关情况 - 公司