公司整体财务数据关键指标变化 - 2021年上半年公司总营收1.70691亿港元，2020年同期为1.35256亿港元；总亏损8775.1万港元，2020年同期为1.3449亿港元[35] - 2021年6月30日，集团应收贷款及利息约为3.19749亿港元，2020年12月31日约为3.59938亿港元，年利率介乎5%至24%[65][67] - 2021年上半年贷款融资业务减值亏损约6500万港元，2020年6月30日约为1.16亿港元[73][77] - 2021年上半年应收贷款及利息减值亏损4500万港元，2020年同期为1.03亿港元；应收账款及其他应收款项减值亏损2300万港元，2020年同期为800万港元；其他减值亏损 -300万港元，2020年同期为500万港元[76] - 2021年上半年行政及其他营运开支约为6954.8万港元，较2020年同期增加1479.2万港元，预计使用权资产折旧减少约72%[88][89] - 财务成本从2020年上半年约320万港元增至2021年上半年约1400万港元[90] - 截至2021年6月30日，股东资金约为2.61075亿港元（2020年12月31日约为3.48677亿港元），净流动资产约为2.02029亿港元（2020年12月31日约为2.95593亿港元）[91] - 截至2021年6月30日，公司现金及现金等价物约为5719.4万港元（2020年12月31日约为9024.1万港元），流动比率为1.37（2020年12月31日为1.59）[91] - 财务成本从2020年上半年约320万港元增加至本期约1400万港元[92] - 2021年6月30日，集团股东资金约2.61075亿港元（2020年12月31日：约3.48677亿港元），流动资产净值约2.02029亿港元（2020年12月31日：约2.95593亿港元）[93] - 2021年6月30日，集团现金及现金等价物约5719.4万港元（2020年12月31日：约9024.1万港元），流动比率为1.37（2020年12月31日：1.59）[93] - 2021年6月30日，集团全部借贷约2.00232亿港元（2020年12月31日：约1.32426亿港元），按借贷总额除以资产净值计量之资本负债比率为41.1%（2020年12月31日：23.5%）[95][98] - 2021年6月30日，透过其他全面收益按公平值列账之金融资产及透过损益按公平值列账之金融资产的账面价值分别约为1520.4万港元及1021.6万港元（2020年12月31日：约1117.5万港元及2020.3万港元）[98][102] - 2021年6月30日，集团已发出的融资担保总额约为人民币16.45535亿元（相当于约1.978592亿港元）（2020年12月31日：约人民币23.05928亿元（相当于约2.738521亿港元））[100][104] - 2021年6月30日，公司已发行每股面值0.001港元的普通股的总数为77.75857621亿股（2020年12月31日：77.75357621亿股）[107][109] - 2021年6月30日，集团有164名雇员（2020年12月31日：188名雇员）[113][115] 工业用物业发展业务线数据关键指标变化 - 工业用物业发展收入约476.6万港元，较2020年同期减少20.6万港元；亏损约406.6万港元，2020年同期亏损约344.2万港元[37] - 工业用物业仓库总面积约4.86万平方米，2021年上半年平均出租率71%，公司管理层预计2021年下半年及2022年出租率达100%[37][38] - 工业用物业发展分部仓库业务收入减少20.6万港元至476.6万港元，上期为497.2万港元，本期分部亏损约406.6万港元，上期约344.2万港元，本期平均占用率71% [41] - 公司仓库位于中国江苏省太仓市，总面积约48600平方米 [41] - 公司管理层对仓库出租率在2021下半年及2022年达到100%充满信心 [41] 一般贸易业务线数据关键指标变化 - 一般贸易2021年上半年无酒类销售收入，2020年同期约1481.9万港元；该业务2021年上半年盈利约16.6万港元，2020年同期亏损约433.7万港元[39] - 一般贸易业务盈利因存款减值损失转回[39] - 一般贸易本期无白酒贸易销售收入，上期约1481.9万港元，本期因拨回按金减值亏损录得溢利约16.6万港元，上期分部亏损约433.7万港元 [42] 贷款融资I业务线数据关键指标变化 - 贷款融资I业务2021年上半年收入约1.24647亿港元，2020年同期约1.12419亿港元；亏损约8042.3万港元，2020年同期亏损约1.25418亿港元[40] - 贷款融资I业务收入增加主要因与新资产和基金合作伙伴带来新业务机会，亏损主要因部分客户受疫情影响，未偿还担保准备金及贷款和应收利息减值损失增加[40] - 贷款融资I本期分部收入约12464.7万港元，上期约11241.9万港元，本期分部亏损约8042.3万港元，上期约12541.8万港元 [43] 贷款融资II业务线数据关键指标变化 - 贷款融资II业务2021年上半年收入约3823.9万港元，2020年同期无相关收入；亏损约33.9万港元[35] - 贷款融资II本期分部收入约3823.9万港元，产生分部亏损约33.9万港元，本期就已发出融资担保计提拨备约295.6万港元 [49][51] 其他业务线数据关键指标变化 - 其他业务2021年上半年收入约303.9万港元，2020年同期约304.6万港元；亏损约308.9万港元，2020年同期亏损约129.3万港元[35] - 其他分部本期间收入约为303.9万港元，2020年6月30日约为304.6万港元；本期间分部亏损约为308.9万港元，2020年6月30日约为129.3万港元[69][70] 新云联集团相关情况 - 2020年7月31日完成对新云联集团收购，其业务面向中国560万个烟草零售商，截至2021年6月30日，电商平台注册烟草零售商约470万个 [52][53] - 截至2024年12月31日止五个年度，新云联集团有不少于人民币1.53亿元（约1.68亿港元）的溢利保证 [52][53] - 新雲聯通過51%股權間接控制浙江新雲聯雲科技有限公司，浙江新雲聯雲科技有限公司全資持有新雲聯金服；浙江新雲聯數字科技有限公司由新雲聯擁有51%股權，其持有中煙新商盟電子商務49%股權[55] - 新雲聯金服轉介貸款年利率介乎7.5%至24%，收取轉介費約為3%[59][62] - 業務規模最大的前十個省份為廣東省、湖南省、貴州省、陝西省、河南省、四川省、雲南省、山東省、湖北省和廣西壯族自治區[60][62] 香港贷款融资业务情况 - 香港贷款融资业务本期无新贷款提取，截至2021年6月30日无尚未偿还贷款 [48][50] 公司业务策略与规划 - 公司将利用市场优势和新收购宁波贷款融资业务带来的机会，优化产品和风控策略，为客户提供服务 [47] 违约概率情况 - 自2020年起第三阶段违约概率约为53%，2021年首六个月违约概率约为70%[82] 法律诉讼与应收款项处理 - 公司已委聘中国法律顾问处理申索偿还贷款的法律诉讼，一个案件首次聆讯已完结并于2021年8月收到支持索偿的法院判决[83][86] - 若借款人诉讼后无法确定还款时间表，公司将采取进一步法律行动收回抵押土地应收款项，同时持续与借款人积极磋商[84][86] - 公司内部设立专项工作小组处理及跟进长期未偿还应收款项，每月向管理层检讨进程并与法律顾问密切合作[85][86] 公司重大投资与收购情况 - 本期集团并无持有任何重大投资，亦无进行任何重大收购或出售附属公司、联营公司或合营企业[117][121] - 2021年6月30日，集团并无获董事会授权进行重大投资或添置资本资产之任何具体计划[118][122] 股息政策 - 董事会不建议派付2021年上半年中期股息，且无固定股息政策[123] 公司股东持股情况 - 刘克泉持有公司14.4775亿股股份，占已发行有投票权股份的18.62%[130] - 杨大勇持有公司6.14826亿股股份，占已发行有投票权股份的7.91%[132] - 刘克泉持有当天金融信息服务有限公司55股普通股，占已发行股本的55%[154] - 刘克泉持有aBCD Enterprise Limited 3股普通股，占已发行股本的100%[157] - 刘克泉通过aBCD持有鼎泰润和投资咨询（上海）有限公司3100万元人民币注册资本，占全部股本权益[160] - 东泉环球有限公司持有公司14.4775亿股股份，占已发行有投票权股份的18.62%[166] - 力裕有限公司持有公司10亿股股份，占已发行有投票权股份的12.86%[166] - 陈征持有公司10亿股股份，占已发行有投票权股份的12.86%[166] - 恒阳有限公司持有公司6.1281亿股股份，占已发行有投票权股份的7.88%[166] 购股期权计划情况 - 2021年6月10日，公司股东批准采纳2021年购股期权计划并终止2011年购股期权计划[172][174] - 截至2021年6月30日，根据2011年购股期权计划授出的3亿份购股期权尚未行使[183][184] - 2020年12月30日授予三名顾问1.5亿份购股期权，每人5000万份，行使期为2021年12月30日至2025年12月29日[183][184] - 2018年3月20日授予集团顾问的3.3608亿份购股期权已在2021年3月失效[186][187] - 截至2021年1月1日，2011年购股期权计划下所持购股期权总数为7.2758亿份[182] - 截至2021年6月30日，2011年购股期权计划下行使50万份，失效4.2708亿份[182] - 无根据2021年购股期权计划授出的购股期权[188][191] 证券交易与企业管治情况 - 期间公司或其附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券的情况[188][192] - 期间公司遵守上市规则附录14所载企业管治守则及企业管治报告的所有守则条文[189] - 陈征、梁淼鑫、朱林瑶因特定关系被视为在公司股份中拥有权益[169][173] - 公司于本期遵守上市规则附录14所载企业管治守则及企业管治报告全部守则条文[193] - 公司采纳上市规则附录10所载标准守则作为董事进行证券交易的操守守则，全体董事本期遵守该守则[195][200] 审核委员会相关情况 - 公司设立审核委员会，由三名独立非执行董事组成[196] - 审核委员会认为集团中期业绩编制符合适用会计准则和要求且披露充分，并建议董事会采纳[197] - 集团未经审核综合中期业绩按香港会计师公会准则编制，经审核委员会及独立核数师审阅[198]