集团整体财务数据关键指标变化 - 2019年集团收益较去年减少6010万港元或91%，至580万港元[12] - 2019年公司股东应占综合溢利2230万港元，较去年减少8690万港元或80%[12] - 2019年每股基本及摊薄盈利为0.24港仙，2018年同期为1.17港仙[13] - 2019年并无录得其他全面收入（2018年：其他全面收入2.099亿港元），因实物分派联营公司股份后释放其他储备[29] - 2019年12月31日集团综合资产净值为17.767亿港元，2018年为16.324亿港元；每股综合资产净值为0.191港元，2018年为0.175港元[31] - 2019年12月31日集团资产总值为20.405亿港元，2018年为16.468亿港元；负债总额为2.638亿港元，2018年为1450万港元[31] - 2019年12月31日集团主要以港元计值的现金及等同现金项目为2.323亿港元，2018年为1.689亿港元；现金及等同现金项目以及按公平值计入损益表的金融资产总计为7.379亿港元，2018年为9.874亿港元[33] - 2019年12月31日集团流动比率为4.7倍，2018年为91.6倍[33] - 2019年12月31日集团银行贷款合共为1.869亿港元，2018年无；无银行短期循环信贷备用额，2018年为1.5亿港元且未动用[33] - 2019年12月31日集团将账面价值约3.132亿港元的投资物业抵押作银行信贷担保，2018年为1.303亿港元[37] - 2019年公司收益约为580万港元，较去年同期下跌6010万港元或91%，主要因出售金融资产亏损及股息收入减少[28] - 2019年12月31日，公司可分派储备亏损为142.1万港元（2018年储备为1031.1万港元），股份溢价账为9.0728亿港元（2018年同）[168] - 2019年12月31日，集团银行贷款为1.86875亿港元（2018年无）[169] 金融资产相关数据关键指标变化 - 2019年出售部分按公平值计入损益表之金融资产产生亏损净额4300万港元，2018年为收益净额1060万港元[12] - 公司按公平值計入損益表之金融資產組合由2018年12月31日的8.185亿港元減少至2019年12月31日的5.056亿港元，年内出售该类金融资产亏损净额4300万港元（2018年：收益净额1060万港元）[16] - 公司按公平值計入損益表之金融資產年内录得公平值收益净额4740万港元（2018年：亏损净额210万港元），收取股息收入850万港元（2018年：2830万港元）[16] - 公司持有年票息率介乎5.75%至8.7%的按攤銷成本計量之債務投資，2019年出售该类投资收益净额1150万港元（2018年：无），投资组合减至3970万港元（2018年：6680万港元），利息收入1240万港元（2018年：40万港元）[18] - 2019年集团出售中渝置地股份确认亏损4950万港元，收取股息收入5800万港元[37] 各业务线数据关键指标变化 - 2019年财务管理业务项下上市股本投资整体股息收入减少1980万港元[12] - 公司物业租赁业务2019年总租金收入为1230万港元（2018年：1130万港元），投资物业账面价值重估为4.577亿港元，年内总公平值亏损630万港元（2018年：总公平值收益2490万港元）[19] - 公司放债业务2019年利息收入轻微下降至1410万港元（2018年：1530万港元），2019年12月31日应收贷款及利息结余为8710万港元（2018年：1.168亿港元）[20] - 公司于2019年12月12日完成收购Liberty Capital Limited约52.63%股权，目前持有约82.22%股本权益，收购后Liberty在回顾期内录得费用及佣金收入约70万港元及孖展客户利息收入70万港元（2018年：无）[22][24] - 2020年1月22日Planetree Cayman Limited认购Liberty 1700股新股份，总代价2.278亿港元，完成后集团持有Liberty约82.22%普通股股权[44] 股息政策相关 - 董事会不建议宣派2019年末期股息，2018年也无末期股息[14] - 2019年和2018年无中期股息，2018年以实物方法宣派公平值合共14.601亿港元的股份[14] - 2018年11月30日董事会采纳股息政策，2019年1月1日起生效[104] - 公司将定期检讨股息政策以维持最新资料并符合法规[106] - 董事会制定股东沟通政策和内幕消息政策，还采纳股息政策并将定期检讨[107] - 董事会不建议派付2019年末期股息，2019年和2018年均无现金形式中期股息，2018年中期股息通过实物分派，总公平值为14.6亿港元[167] 公司业务策略相关 - 2019年集团采取行动推行业务多元化策略，缩减上市股本投资自营买卖规模[15] - 公司企业策略专注发展金融服务业务以实现长期增长，维持财务与管理能力及提升股东回报间的平衡[56] - 公司主要业务为投资控股，年内专注发展金融服务业务，主要业务性质无重大改变[161][162] 公司治理相关 - 截至2019年4月30日，张松桥等7人辞任公司董事[48] - 截至2019年12月31日，公司除偏离《企业管治守则》第A.2条及第D.1.4条外，遵守其他所有守则条文[52] - 截至报告日期，董事会包括8名董事，其中5名执行董事，3名独立非执行董事，独立非执行董事占比三分之一[58] - 提名委员会于2020年3月30日决议认为董事会架构、人数、组成及多元化均属适当[59] - 公司已采纳《上市规则》附录十《标准守则》作为董事及相关雇员证券交易行为守则，2019年各董事均遵守规定标准[54] - 董事会保留确立企业策略、宣派股息、监管管理层等职能，管理层执行需获事先批准[64] - 董事会授权辖下审核、提名、薪酬三个委员会处理事务，委员会需定期向董事会汇报[64] - 2019年4月30日，鄺啟成、曾穎敏、夏其才獲委任為提名委員會成員，張松橋、梁宇銘、吳國富辭任[66] - 2020年3月30日提名委員會會議討論、審閱並批准董事會架構等三項事項[69] - 2019年4月30日，夏其才、張嘉儀、鄺啟成獲委任為薪酬委員會成員，張松橋、梁宇銘、吳國富辭任[71] - 2020年3月30日薪酬委員會會議討論、審閱及批准2020年薪酬政策等四項事項[73][74] - 董事會未成立企業管治委員會，但履行相關企業管治職能[75] - 2020年3月30日董事會會議處理檢討企業管治政策等五項企業管治事項[75] - 董事會成員定期會議每年召開四次，每季一次，董事委員會成員每年至少開會一次[75] - 2019年董事会会议举行11次，审核委员会会议4次，薪酬委员会会议2次，提名委员会会议2次，股东大会2次[77] - 执行董事林晓露、梁启康董事会会议出席率为81.82%（9/11），股东大会出席率为100%（2/2）[77] - 2019年4月30日获委任的张嘉仪董事会会议出席率为100%（7/7），薪酬委员会会议出席率为100%（1/1），股东大会出席率为100%（2/2）[77] - 独立非执行董事陈仕鸿2019年董事会会议出席率为71.43%（5/7），审核委员会会议出席率为100%（3/3），股东大会出席率为100%（2/2）[77] - 2019年4月30日辞任的董事张松桥董事会会议出席率为75%（3/4），薪酬委员会会议出席率为100%（1/1）[77] - 董事会会议通知连同建议议程至少提前14日发给全体董事，会议议程及相关文件至少提前3日提供给各董事[81] - 管理层每月向董事会成员提供最新财务资料[85] - 公司为董事购买适当保险，保障其承受的法律诉讼[82] - 2019年公司严格遵守相关条文，刊发达2019年中期报告及2018年年报[85] - 编制2019年财务报表时，董事会采纳香港会计师公会刊发的香港财务报告准则，按持续经营基准编制账目[86] - 2019年12月6日安永会计师事务所辞任公司核数师，12月31日中审众环（香港）会计师事务所有限公司获委任填补空缺[88] - 回顾年度已付/应付外聘核数师服务酬金总额为259万港元，其中审核费用135万港元，非审核费用124万港元[88] - 2019年1月1日至4月30日罗凯栢先生任公司秘书，4月30日起杨子龙先生接任[90] - 截至2019年12月31日，杨子龙先生参加不少于15个小时相关专业培训[91] - 2020年1月31日起，袁雨虹女士取代杨子龙先生担任公司秘书[92] - 持有不少于公司缴足股本十分之一的股东有权要求董事会召开股东特别大会[98] - 董事未在递交请求书21日内召开股东特别大会，请求者可自行召开，费用由公司偿还[99] - 考虑通过特别决议案的股东特别大会须提前至少21日及10个营业日通知，其他提前至少14日及10个营业日通知，95%以上股东同意可缩短通知时间[100] - 持有不少于所有股东总投票权二十分之一或不少于100名股东有权向公司提出书面请求[101] - 2019年4月30日夏其才、陈仕鸿、邝启成获委任为审核委员会成员，陆宇经等4人辞任[112] - 2019年审核委员会举行了四次会议[112] - 审核委员会在2019年审核集团截至6月30日止六个月未经审核综合财报及12月31日止年度经审核综合财报等财务业绩[112] - 审核委员会在2019年审核集团风险管理及内部监控系统成效等相关报告[113] - 审核委员会在2019年审核外聘核数师中审众环（香港）会计师事务所有限公司的委聘条款等[115] - 审核委员会在2019年审核集团内部审核职能及内部审核组工作范围[115] - 2015年12月3日董事会批准成立内部审核职能，以协助审核委员会审阅及评估集团风险管理及内部监控系统[120] - 集团风险管理框架采用自上向下自下向上双重法，涉及董事会、审核委员会等多个主体[119][123] - 集团内部监控系统包括完善组织架构、全面预算等，为公司提供合理保障[118] - 董事会采用自上而下方法监督风险管理框架，审核委员会协助监督并检讨有效性[123] - 管理层负责设计、实施及监控集团风险管理框架，制定风险管理策略[123] - 业务单位对各业务单位进行风险识别、评估及缓解，实施风险管理过程及内部监控[123] - 公司定义风险为可能对达成业务目标造成不利影响事件发生的可能性[125] - 识别风险考虑内外部因素，使用“数据收集”和“风险监控自我评估”工具[126] - 风险评估以分析现有及新兴风险为依据，集团主要业务受内外部多因素影响[126] - 集团使用“风险加权”表示首五大风险，与风险胃纳承受水平一致[127] - 公司将财务市场、信贷、合规、营运人力资源、网络安全列为五大已识别风险[129] - 公司于2012年3月28日采用《财务报告、内部监控或其他事项中之可能不当行为提出关注之程序》[131] - 公司每年定期审阅风险管理及内部监控手册和程序[131] - 2015年12月3日董事会批准制定内部审核职能[131] - 集团风险管理及内部监控系统有效性的年度审阅由董事会执行并由审核委员会审阅[132] - 审阅考虑集团风险管理及内部监控系统有效性等多方面内容[133][135] - 董事会深知维持良好风险管理及内部监控系统并定期审阅其有效性的责任[135] - 集团风险管理及内部监控系统实施旨在识别和管理阻碍公司目标达成的风险[135] - 公司承诺每当风险组合出现重大变化时对风险管理框架进行全面评估[135] - 公司制定有效汇报机制以预测、辨识和汇报亏损风险或重大敞口[131] - 公司认为2019年风险管理及内部监控系统健全有效，无重大监控失误或弱项，无涉嫌欺诈等情况[136] - 自上一年度审阅起，公司重大风险在性质、程序及应对实力上无重大变动[137] 环境、社会及管治相关 - 董事会于2016年6月6日采纳环境、社会及管治政策[141] - 环境、社会及管治报告涵盖2019年1月1日至12月31日公司在港核心业务，包括财务管理、物业租赁和金融服务业务[142] - 公司主要利益相关者包括雇员、股东、地方社区、投资者及监管机构，通过多种渠道传达环境、社会及管治政策等信息[143] - 董事会负责制定环境、社会及管治策略等，管理层协助履行职责并实施政策[144] - 公司核心业务运营未对环境造成重大影响，采取措施密切监察及管理环境影响，未产生大量温室气体和有害废弃物[146] - 公司业务能源、电力及水使用量相对较低，采用绿色办公作业方式节省自然资源[147] - 2019年1月1日至12月31日实际工作人员平均数为16人[156] - 汽车排放方面，行驶里数为0