财务表现 - 2021年上半年公司股东应占溢利为港币3.202亿元，相比2020年同期亏损港币2990万元，主要得益于保险业务承保盈利上升及投资组合的稳健回报[7] - 亚洲保险2021年上半年股东应占溢利为港币1.697亿元，相比2020年同期亏损港币2910万元[10] - 公司2021年上半年收益为港币10.9025亿元，较2020年同期的港币9.53378亿元增长14.3%[25] - 公司2021年上半年承保溢利为港币9335.7万元，较2020年同期的港币6339.9万元增长47.3%[25] - 公司2021年上半年除税前溢利为港币3.46389亿元，较2020年同期的亏损港币2108.4万元大幅改善[26] - 公司2021年上半年期內溢利为港币3.20047亿元，较2020年同期的亏损港币2814.4万元大幅改善[26] - 公司2021年上半年中期股息为每股港币4仙，较2020年同期的每股港币1仙增长300%[26] - 公司2021年上半年每股基本盈利为港币34仙，较2020年同期的每股亏损港币3.1仙大幅改善[26] - 公司2021年上半年期內全面收益总额为亏损港币4.46022亿元，较2020年同期的亏损港币12.16649亿元有所收窄[28] - 公司2021年上半年综合收入为1,316,974千港元，同比增长48.6%[36] - 公司2021年上半年除税前溢利为346,389千港元，去年同期为亏损21,084千港元[36][37] - 公司2021年上半年期內溢利为320,047千港元，去年同期为亏损28,144千港元[36][37] - 公司2021年上半年保险业务收入为1,210,234千港元，同比增长30.6%[36] - 公司2021年上半年公司业务收入为112,999千港元，去年同期为亏损35,536千港元[36][37] - 公司2021年上半年净利润为港币320,194,000元，相比2020年同期的亏损港币29,894,000元大幅改善[45] - 公司2021年上半年股息收入总额为港币66,370,000元，同比增长20.2%[42] - 公司2021年上半年拟派中期股息为每股港币4.0仙，较2020年同期的1.0仙大幅增加[44] - 公司2021年上半年通过损益以反映公平价值之金融资产的未变现盈利为港币110,132,000元，相比2020年同期的亏损港币54,981,000元显著改善[42] - 公司2021年上半年按摊销成本列账并持作收取的债务证券总额为港币1,157,551,000元，较2020年底的港币1,042,767,000元增长11.0%[47] - 公司2021年上半年指定为通过其他全面收益以反映公平价值的股本投资亏损为港币857,912,000元，较2020年同期的亏损港币1,241,964,000元有所收窄[50] - 公司2021年上半年贷款及垫款及其他资产总额为港币157,123,000元，较2020年底的港币153,702,000元增长2.2%[52] - 公司2021年上半年香港利得税支出为港币11,287,000元，较2020年同期的港币398,000元大幅增加[44] - 公司2021年上半年海外税项支出为港币12,116,000元，较2020年同期的港币5,918,000元增长104.8%[44] - 公司2021年上半年财务费用为42千港元，同比下降87.5%[40] - 公司2021年上半年合資公司权益为553,909千港元，同比增长7.5%[37][38] - 公司2021年上半年联营公司权益为491,411千港元，同比增长14.9%[37][38] - 公司2021年上半年通过损益以反映公平价值的金融资产盈利总额为港币18,112千元[78] - 公司2021年上半年通过其他全面收益以反映公平价值的股本投资亏损总额为港币795,181千元[78] 资产与负债 - 公司总资产从2020年12月31日的15,916,026千港元下降至2021年6月30日的15,547,951千港元，减少了368,075千港元[29] - 公司股东应占权益从2020年12月31日的11,004,439千港元下降至2021年6月30日的10,474,920千港元，减少了529,519千港元[29] - 公司现金及等同现金项目从2020年12月31日的2,800,240千港元下降至2021年6月30日的2,526,101千港元，减少了274,139千港元[29] - 公司指定为通过其他全面收益以反映公平价值之股本投资从2020年12月31日的6,850,964千港元下降至2021年6月30日的5,936,568千港元，减少了914,396千港元[29] - 公司保险合约负债从2020年12月31日的3,935,104千港元增加至2021年6月30日的4,170,450千港元，增加了235,346千港元[29] - 公司2021年上半年资产总值为15,547,951千港元，同比下降2.3%[37][38] - 公司2021年上半年负债总值为5,016,547千港元，同比增长3.3%[37][38] - 贷款及垫款总额从2020年12月31日的8,553,000港元减少至2021年6月30日的6,321,000港元，下降26.1%[54] - 通过损益以反映公平价值的金融资产总额从2020年12月31日的1,341,716,000港元增加至2021年6月30日的1,754,801,000港元，增长30.8%[54][56] - 应收保险款项从2020年12月31日的231,385,000港元增加至2021年6月30日的315,385,000港元，增长36.3%[57][58] - 现金及等同现金项目以及抵押存款总额从2020年12月31日的3,113,597,000港元减少至2021年6月30日的2,822,225,000港元，下降9.4%[58] - 公司已发行及缴足的普通股从2020年12月31日的946,620,000股减少至2021年6月30日的942,180,000股，减少4,440,000股[60] - 公司通过香港联交所回购4,634,000股普通股，总代价为17,884,000港元[60] - 公司子公司亚洲保险（投资）有限公司持有10.64%中国人民保险（香港）有限公司的股本，分类为通过其他全面收益以反映公平价值的股本投资[59] - 公司预计将在一年内分配69.5%通过其他全面收益以反映公平价值的股本投资给所有亚洲保险（投资）的持有者[59] - 公司回购并注销470,000股普通股，总金额为1,751,000港元[62] - 应付保险款项总额为198,160千港元，较2020年底的169,375千港元有所增加[63] - 已签约但未拨备的电脑硬件及软件购买金额为223千港元，较2020年底的345千港元减少[64] - 经营租赁安排下的未来最低应收租赁款项总额为15,913千港元，较2020年底的19,238千港元减少[66] - 银行同业交易中的存放存款为435,239千港元，较2020年底的516,531千港元减少[67] - 截至2021年6月30日，公司向关联企业及人士授予的贷款及垫款总额为255,015千港元[70] - 截至2021年6月30日，公司通过其他全面收益以反映公平价值的股本投资总额为港币5,936,568千元[77] - 截至2021年6月30日，公司通过损益以反映公平价值的金融资产总额为港币1,754,801千元[77] 业务发展 - 公司保险核心业务保持平稳增长，香港及澳门市场基础稳固，客户信任度高[7] - 公司将继续维持审慎及灵活的核心业务投资策略，以应对全球经济不确定性[9] - 公司计划继续拓展分销网络和增加产品系列，以应对市场竞争和挑战[9] - 公司业务重点将集中在保险、退休保障、医疗保健和房地产等与民生相关的行业，香港及大中华区域是发展重点[9] - 亚洲保险2021年上半年营业额同比增长14.4%，承保溢利同比上升45.8%[10] - 亚洲保险在香港和澳门的核心承保业务前景将平稳发展，预计大湾区规划将带来机遇[10] - 亚洲金融投资内地的人保寿险占5%股份，销售网络宽阔[11] - 康民医院2021年上半年股价上升7.1%，但受泰铢走弱影响，兑换成港币后升幅回落至0.2%[13] - 银联控股2021年上半年获得稳健回报，其全资附属公司银联信托是香港主要强积金服务供应商之一[14] - 上海嘉定区住宅和商厦发展项目第三期第二、三阶段单位销售盈利可观，第四阶段计划于2021年年底开售[15] - 截至2021年6月30日，人保寿险和康民医院分别占集团资产总值的22.7%和7.4%[16] - 集团2021年6月30日现金及等同现金项目为港币25.26101亿元，无银行贷款[17] - 亚洲保险2021年6月30日抵押资产账面净值为港币1.19042亿元[18] 风险管理 - 公司已采取并继续维持小心谨慎的投资组合管理以应对2019冠状病毒病大流行带来的不确定性[81] - 公司内部监控架构包括综合监控政策及准则，各业务及营运单位的负责范围均有清楚界定[82] - 公司应收保险款项的客户基础广泛分布于各行各业，无重大集中信贷风险[83] - 公司采用经常性流动资金计划工具，监控资金短缺风险，考虑金融工具及金融资产的到期日及预期现金流量[84] - 公司完全符合外部相关金额规定，未对资本基础、管理资本的目标、政策及程序作出调整[85] - 公司利率风险政策规定维持适当的固定及浮动利率工具组合，以管理利率风险[86] - 公司目前未有外汇对冲政策，但管理层会监察外汇状况，必要时考虑对冲重大外汇风险[87] - 公司一般保险合约占已承保保费毛总额的97%，通过分保安排限定灾难性事件风险至预定最高金额[88] - 公司通过存置适当运作程序文件及设立内部监控系统，管理营运风险[89] - 公司面临股票价格风险，主要来自香港、美国和泰国证券交易所的上市投资，截至2021年6月30日，这些投资以市场报价确定其价值[90] - 公司通过制定交易、未平仓买卖及限制损失额度来监控市场风险，并由投资委员会定期检讨和批核，每日进行监察[90] 股东与股份回购 - 公司董事及行政总裁持有公司股份权益，陈有庆博士直接或间接持有569,999,712股，占公司已发行股本的60.50%[94] - 公司主要股东Cosmos Investments Inc.持有569,999,712股，占公司已发行股本的60.50%[97] - 公司在2021年1月至6月期间回购了4,634,000股普通股，总购买价为17,843,000港元[99] - 公司在2021年7月回购了470,000股普通股，总购买价为1,745,000港元[101] - 公司已发行股本因股份回购而减少，截至报告日期，已发行股份数目为941,046,000股[101] - 公司董事认为股份回购符合公司及其股东的最佳利益，可提高每股资产净值及/或每股盈利[101] - 公司在截至2021年6月30日的六个月内一直应用《上市规则》附錄十四所载的《企业管治守则》并遵守所有适用的守则条文[103] 经济环境 - 2021年全球GDP预计增长6.0%，2022年增长4.9%，主要受经济刺激政策、宽松货币政策和市场重新开放推动[8] - 香港2021年全年经济增长预计为3.5%至5.5%，中国内地上半年经济增长达12.7%[8] 投资与估值 - 金融工具的公平价值评估使用市场为基础估值法，并根据行业、规模、杠杆比率等因素进行调整[71] - 公司对非上市股本投资的公平价值估算使用市盈率、市账率等倍数，并根据流动性不足和公司规模差异进行折让[71] - 非上市股本及基金投资的缺乏市场流通性折让范围为0%至38%，折让增加20%将导致公平价值减少港币378,884,000元[73] - 非上市股本及基金投资的市账率倍数为0.21至19.70，倍數增加10%将导致公平价值增加港币37,969,000元[73] - 非上市股本及基金投资的企业价值与盈利倍数为1.21至36.70，倍數增加10%将导致公平价值增加港币2,300,000元[73] - 非上市股本及基金投资的市盈率倍数为11.57至17.25，倍數增加15%将导致公平价值增加港币831,000元[73] - 非上市股本及基金投资的价格与内含价值倍数为0.19至2.31，倍數增加15%将导致公平价值增加港币61,000,000元[73]