致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 亞洲金融集團(控股)有限公司 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2026年3月31日 狀態: 新提交 呈交日期: 2026年4月1日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | 不適用 | | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 00662 | 說明 | 不適用 | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 1,500,000,000 | HKD | | 1 | HKD | | 1,500,000,000 | | 增加 / 減少 (-) | | | 0 | | | | HKD | | | | 本月底結存 | | | 1,500,000,000 | HKD | | 1 | HKD | | 1,500,000,000 | ...

薪酬委员会职责 - 审视和建议公司及附属公司全体董事薪酬政策[2] - 制定和建议高级行政人员薪酬[2] - 审议公司企业管治委员会成员薪酬并向董事会建议[2] 薪酬委员会组成与任期 - 须由不少于三位及不多于五位成员组成，大多为独立非执行董事[4] - 成员任期为两年，退任有资格获再委任[4] 薪酬委员会会议 - 每年至少召开一次，必要时可提请召开[12] - 法定人数为至少两位独立非执行董事[12] - 人力资源部主管担任会议秘书[12] 其他 - 主席须出席股东周年大会并回应问题[10] - 董事会最少每年审视职权范围并按需修订[11]

审核会组成 - 由不少于三位且不多于五位非执行董事组成，多数为独立非执行董事[3] - 至少一位成员具备适当专业资格或会计、财务管理专长[3] - 公司现有外聘核数师事务所前任合伙人，停止相关身份两年内不得担任成员[5] 审核会任期与会议 - 成员任期两年，退任成员可获再委任[5] - 每年至少召开三次会议，法定人数为至少两位独立非执行董事[10] 审核会沟通 - 每年最少两次会见外聘核数师，最少一次管理层避席[10] - 每年最少两次会见内部审计师，最少一次管理层避席[10] 审核会职责 - 主席须出席股东周年大会回应问题[11] - 每次会议结束后向董事会发送报告[13] 审核会管理 - 董事会最少每年审视职权范围，必要时修订[12]

股息信息 - 截至2025年12月31日止年度末期股息为每股0.16 HKD[1] - 股东批准日期为2026年6月10日[1] - 除净日为2026年6月15日[1] - 股息派发日为2026年6月30日[1] 股权登记 - 为符合获取股息分派递交股份过户文件最后时限为2026年6月16日16:30[1] - 暂停办理股份过户登记手续日期为2026年6月17日至2026年6月22日[1] - 记录日期为2026年6月22日[1] 公司人员 - 执行董事为陈智思先生（主席兼总裁）、陈智文先生、王觉豪先生[2] - 非执行董事为建守进先生、森户哲也先生[2] - 独立非执行董事为欧阳杞浚先生、颜文玲女士及李律仁先生[2]

财务数据关键指标变化：收入与利润 - 保险收益为29.8845亿港元，较上年度的32.91506亿港元下降9.2%[4] - 本年度溢利为10.52994亿港元，较上年度的6.47069亿港元大幅增长62.7%[5] - 公司2025年综合收入为37.96亿港元，较2024年的37.14亿港元增长2.2%[11] - 公司2025年除税后溢利（净利润）为10.53亿港元，较2024年的6.47亿港元大幅增长62.8%[11] - 公司股东应占溢利为港币10.53亿元，同比增长62.7%[25] - 公司股东应占溢利为港币105.3亿元，同比增长62.7%[32] - 每股基本盈利基于股东应占溢利港币10.53亿元及加权平均股数9.24333亿股计算[21] - 基本及摊薄每股盈利为113.9港仙，较上年度的69.7港仙增长63.4%[5] - 每股盈利为港币113.9仙，同比增长63.4%[32] - 股本回报率为8.3%，较2024年的5.8%有所提升[32] 财务数据关键指标变化：投资表现 - 投资未变现盈利为3.3609亿港元，较上年度的1.49532亿港元增长124.7%[4] - 投资已变现盈利为2.51506亿港元，较上年度的5520.3万港元大幅增长355.6%[4] - 公司2025年投资已变现盈利总额为2.52亿港元，较2024年的5520万港元增长356.5%[16] - 公司2025年通过损益以反映公平价值之金融资产的未变现盈利净额为3.36亿港元，较2024年的1.50亿港元增长124.7%[16] - 公司2025年股息收入总额为1.90亿港元，较2024年的1.54亿港元增长23.3%[17] - 通过其他全面收益以反映公平价值之股本投资的公平价值变动为11.82344亿港元[6] - 公司出售香港人寿保险有限公司持股录得一次性收益近港币2.95亿元[25] 财务数据关键指标变化：成本与费用 - 公司2025年员工福利开支总额为2.65亿港元，较2024年的2.41亿港元增长10.0%[16] - 公司2025年录得利得税抵免3600万港元，而2024年为利得税支出1.07亿港元[19] 财务数据关键指标变化：资产与负债 - 资产总值增至92.63644亿港元，较上年的63.33555亿港元增长46.3%[7] - 现金及银行结余为28.83733亿港元，较上年的25.22379亿港元增长14.3%[7] - 保险合约负债为46.22134亿港元，较上年的38.91024亿港元增长18.8%[7] - 公司2025年总资产为192.64亿港元，较2024年的163.34亿港元增长17.9%[12] - 公司股东应占权益为港币1366.61亿元，同比增长17.0%；资产总值为港币1926.36亿元，同比增长17.9%[32] - 于2025年12月31日，集团现金及银行结余为港币28.84亿元（2024年12月31日：港币25.22亿元）[35] - 集团无银行贷款及无重大或然负债[35][38] - 亚洲保险有限公司提供账面价值为港币1.53448亿元的资产作为再保险合约抵押[37] 各条业务线表现 - 保险分部2025年收入为34.85亿港元，业绩为6.72亿港元；公司分部2025年收入为3.16亿港元，业绩为2.32亿港元[11] - 保险业务录得全年溢利港币8.123亿元，但保险服务业绩同比下降33.0%[39] - 合資公司銀聯控股有限公司年內再度錄得穩健且可預期的利潤[47] 投资组合与策略 - 集團交易組合收益均衡分布於價值型與增長型股票、優質固定收益及精選另類投資[44] - 集團增加對中國內地、香港、日本及歐洲市場之持倉，同時維持在美國的核心持倉[45] - 集團增加對投資級債券之配置以鎖定更具吸引力之收益率[45] - 股票投资：人保寿险公平价值为41.4亿港元，占集团资产总值21.5%，已实现及未实现盈利12.1亿港元[51] - 股票投资：康民医院公平价值为14.81亿港元，占集团资产总值7.7%，已实现及未实现亏损2.45亿港元，已收取股息4500万港元[51] - 亞洲金融集團持有中國人民人壽保險股份有限公司5%的股權投資[42] - 亞洲金融集團持有康民醫院有限公司4.8%策略性股權，為其最大的上市股本投資[46] - 康民醫院每年為來自190多個國家逾110萬名患者提供服務[46] - 集團持有BBL Asset Management Company Limited 10%之長期股權投資[48] 房地产项目进展 - 上海项目约占集团总资产的3.5%[49] - 嘉定区综合发展项目（集团持股27.5%）2025年下半年最后一批单位中约六成已售出[49] - 青浦区60,000平方米综合发展项目（箐峰汇）的住宅单位中40%已售出，计划于2026年2月起交付[50] - 青浦区21,000平方米用地首批约50套住宅预计于2026年农历新年后推售[50] 股东回报与资本管理 - 拟派末期股息为1.47863亿港元，较上年的8321.9万港元增长77.7%[7] - 公司2025年拟派股息总额为2.08亿港元（每股22.5仙），较2024年的1.34亿港元（每股14.5仙）增长54.9%[20] - 每股末期股息为港币16仙，同比增长77.8%；全年派息总额为港币22.5仙，同比增长55.2%[32][33] - 2025年度建议派发末期股息每股港币16.0仙，连同中期股息，全年股息合计每股港币22.5仙（2024年：14.5仙）[60] - 公司于2025年注销回购股份508,000股，总代价为港币204.1万元[22] - 公司于2025年4月至6月期间，以总额约203.6万港元（不包括费用）回购并注销了508,000股普通股，最高购买价每股4.10港元，最低每股3.86港元[62] - 2025年4月回购214,000股，购买价总额85.5万港元[62] - 2025年5月回购66,000股，购买价总额26.8万港元[62] - 2025年6月回购228,000股，购买价总额91.3万港元[62] - 股份回购及注销导致已发行股数从2024年初的9.29296亿股减少至2025年底的9.24142亿股[22] - 加权平均股数从2024年的9.27735亿股微降至2025年的9.24333亿股[21] - 公司已发行股份数目为924,142,000股[24] - 截至公告日期，公司已发行股份数目为924,142,000股[62] - 法定股本为15亿股普通股，每股面值港币1元[22] 管理层讨论和指引 - 保险收益同比下降9.2%，主要由于上一年度一次性估算效应[39] - 2025年全球实际生产总值增长率预计为3.2%[28] - 亞洲保險完成出售香港人壽保險有限公司，錄得一次性收益並已悉數收訖相關比例代價[40] 公司运营与人力资源 - 截至2025年12月31日，集团雇员总人数为393人（2024年：374人）[58] - 亞洲保險約三分之一的員工年齡在34歲以下[41] 公司治理与信息披露 - 公司存在与《企业管治守则》C.2.1条的偏离，现任主席陈智思先生同时兼任总裁[64] - 董事会认为上述主席与总裁由同一人担任的安排是基于陈智思先生的经验和资历，有利于集团稳定和战略实施[65] - 审核委员会已与核数师安永会计师事务所审阅并协定截至2025年12月31日止年度的集团业绩[66] - 公司2025年年报将于2026年4月16日或前后公布于公司网站及香港交易所披露易网站[67] 股东事务安排 - 为确定股东有权出席2026年6月10日的股东周年大会并投票，股份过户登记将于2026年6月5日至10日暂停，记录日期为2026年6月10日[61] - 为确定股东享有建议之末期股息，股份过户登记将于2026年6月17日至22日暂停，末期股息记录日期为2026年6月22日，除息日为2026年6月15日[61]

董事会会议 - 公司将于2026年3月23日在香港举行董事会会议[4] - 会议将审批2025年度全年业绩公告[4] - 会议将考虑派发末期股息建议[4] 其他信息 - 公告日期为2026年3月10日[4] - 列出公司执行董事、非执行董事和独立非执行董事[4]

股本与股份 - 截至2026年2月底，公司法定/注册股本总额为15亿港元，本月无变动[1] - 上月底及本月底已发行股份（不含库存股份）均为9.24142亿股，库存股份为0，总数均为9.24142亿股[2] 公众持股 - 适用公众持股量初始指定门槛为上市股份所属类别已发行股份总数（不含库存股份）的25%[2] - 截至2026年2月底，公司已符合适用的公众持股量要求[2]

股本与股份 - 截至2026年1月底公司法定/注册股本总额15亿港元，股份15亿股，面值1港元/股，本月无变动[1] - 截至2026年1月底已发行股份（不含库存）9.24142亿股，库存股份0，总数9.24142亿股，本月无变动[3] - 公司符合最低25%公众持股量要求[3]

香港亚洲金融论坛核心观点与战略方向 - 第十九届亚洲金融论坛于2026年1月26日至29日在香港举行 主题为“变局中协力 新局中多赢” 旨在探讨在变局中加强合作以创造多赢 [1] - 论坛推出全新“全球产业峰会” 聚焦人工智能与科技、机器人、生物制药与医疗健康、新能源等高增长产业的趋势与影响 旨在通过金融创新与产业协同推动可持续经济增长 [5] 香港国际金融中心的发展战略 - 香港特区行政长官李家超强调 为提升国际金融中心地位 将着重发展三大领域 [3] - 第一 巩固香港优势 包括深化股票市场、拓展债券市场以及推进资产管理及财富管理行业 [3] - 第二 加快发展新增长领域 包括在香港构建国际黄金交易中心及大宗商品交易生态系统 [3] - 第三 优先推进国际交流与合作 将协助有意将公司注册地迁至香港的企业 便捷连接全球市场 [3] 人民币国际化与香港的枢纽角色 - 中国人民银行副行长邹澜表示 随着人民币在跨境交易中被更广泛使用 香港已成为全球规模最大、最具影响力的人民币离岸业务枢纽 [7] - 中国人民银行将聚焦四个重点方向 坚定支持并继续稳步推进香港离岸人民币市场建设 [7] - 专家指出人民币国际化需要充足的流动性及完善的债券市场 而香港正具备得天独厚的条件可以提供这项服务 [7] 全球产业格局与企业战略 - 论坛首次设立的“全球产业峰会”由香港特区政府财经事务及库务局、香港贸发局及引进重点企业办公室合办 [11] - 峰会期间举办多场主题论坛 包括“中国内地企业走出去”及“国际企业引进来” 聚焦企业拓展国际市场及吸引外资的最新机遇 [11] - 有观点指出 全球主要企业都在寻求如何在地缘政治与科技风险下 为自身企业争取最有利的市场位置 [9] 区域合作与商会角色 - 烟台市青年企业家商会代表团应香港贸发局邀请赴港参加论坛 [1] - 未来 该商会将继续深化“走出去、引进来”的战略布局 通过高质量对外交流活动助力会员企业拓展国际视野并链接优质资源 [11]

文章核心观点 - 国建投资开发集团在亚洲金融论坛上分享了其创新的“新时代地方国企减债融资(DRF)助力产业高质量发展课题”，该方案旨在通过市场化、专业化的“股权+债权”模式，在不增加企业负债率的前提下，为地方国企提供低成本资金，以缓解其债务压力并赋能产业升级，最终推动金融与产业的深度融合[1][3][4] 论坛背景与主题 - 第十九届亚洲金融论坛于2026年1月26日至27日在香港举行，主题为“变局中协力 新局中多赢”，聚焦于加强区域协同以优化产业链和金融供应链，实现金融赋能产业[1] - 公司董事长作为重要嘉宾出席，向数千位与会者分享了助力地方国企减债纾困、赋能区域产融协同的经验[1] 行业现状与挑战 - 当前地方国有企业面临债务负担较重、融资结构失衡、产业升级步伐迟缓等突出问题[3] - 传统投融资模式存在局限性，难以适配战略性新兴产业长周期、高风险的发展特征[3] - 企业需应对传统产业转型升级缓慢与创新动能不足的双重考验，以培育新质生产力、实现高质量发展[3] 公司解决方案：DRF课题模式 - 该课题以联合权益(UE)项目为核心，采用“股权+债权”相结合的方式，在不增加企业负债率的前提下提供低成本资金[4] - 方案执行分为两步：首先通过联合资产项目提供供应链贸易资金，以提升申请企业的营业收入和正向利润，优化其财务结构；随后依托大陆和港澳渠道向企业投放权益类资金[4] - 企业获得的DRF资金一部分用于缓解当前资金压力，另一部分可参与公司设立的产业股权基金，投资于全产业链范围内的优质企业，并通过上市或收并购退出，以获得可观投资收益，增强自身“造血”能力[4] 方案优势与市场反馈 - 该创新融资模式旨在从根本上破解地方国企“借新还旧”的困境，既能缓解短期资金压力，也为长期转型升级提供持续动力[4] - 与会嘉宾认为该课题打破了传统投融资的路径依赖，为地方国企减债纾困、转型升级提供了兼具实操性与前瞻性的解决方案[4] 公司战略与香港角色 - 公司将以本届论坛为契机，深耕香港金融市场，利用香港作为国际金融中心、联通内地与全球资本市场的核心优势[5] - 公司计划以课题为纽带链接全球优质资源，持续赋能地方国企减债纾困与产业升级，旨在推动中国经济高质量发展与亚洲金融市场繁荣[5]