持续经营业务财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日止年度，集团来自持续经营业务的收益约为9054万港元，较去年减少约4705万港元或34.20%[9] - 来自持续经营业务的毛利约为2073万港元，较去年减少约589万港元或22.13%，毛利率由约19.35%增加至22.89%[9] - 来自持续经营业务的销售、分销及行政开支约为1978万港元，较去年减少1139万港元或约36.54%[11] - 来自持续经营业务的财务成本约为111万港元，与去年相比增加约38.75%[13] - 公司2020年持续经营业务收益为90,544千港元，2019年为137,585千港元[173] - 公司2020年持续经营业务除税前亏损为26,970千港元，2019年为34,634千港元[173] - 公司2020年持续经营业务所得稅开支为855千港元，2019年为1,311千港元[173] - 公司2020年持续经营业务本年度亏损为27,825千港元，2019年为35,945千港元[173] 集团整体亏损情况 - 集团年内亏损约为2941万港元，较2019年的约5146万港元有所减少[10] - 集团年内来自持续经营业务及已终止经营业务的亏损分别约为2782万港元及159万港元[10] - 公司拥有人应占来自已终止经营业务的收益及亏损分别约为28.8万港元及158.6万港元，亏损减少因已终止经营业务仅两个月业绩归属集团[10] - 公司2020年已终止经营业务本年度亏损为1,586千港元，2019年为15,511千港元[173] - 公司2020年本年度亏损为29,411千港元，2019年为51,456千港元[173] 珠宝业务数据关键指标变化 - 珠宝业务收益约为7720万港元，除税及商誉减值亏损前经营溢利约为531万港元，毛利率由14.06%减至9.56%[14] - 珠宝业务收益较去年减少约40.21%，原因是2019年下半年到港访客等减少及2020年新冠疫情影响[15] 放贷业务数据关键指标变化 - 放贷业务年度贷款总额1.5657亿港元，平均年利率10.64%，利息收入约1334万港元（2019年约808万港元），外部毛利近100%[16] 金融服务业务情况 - 金融服务业务每年持续亏损约700万港元，年内出售Pure Power Holdings Limited约23.53%及25.88%已发行股本[22] 股本及市值相关 - 2020年3月31日，上市股本市值约1869万港元，2019年3月31日基金公平值约4034万港元[18] - 回顾年度内，上市股本公平值亏损约484万港元，基金公平值亏损约1215万港元[20] - 截至2020年3月31日止年度，行使购股权后发行及配发5678.525万股新股，已发行股份数目增至6.2463775亿股[27] - 2020年5月13日公司授出59,056,660份购股权，其中53,150,994份授予雇员，5,905,666份授予董事周雅颖女士；6月5日以零代价取消向周女士授予的5,905,666份购股权[35] 资产负债相关 - 2020年3月31日，集团流动资产净值约2.3411亿港元（2019年约1.882亿港元），现金及现金等值项目约743万港元（2019年1253万港元）[26] - 2020年3月31日，计息借贷总额约1515万港元（2019年约1515万港元），资产负债比率为2.81%（2019年0.95%）[26] - 2020年3月31日非流动资产总额为74,905千港元，2019年为134,241千港元[176] - 2020年3月31日流动资产为267,669千港元，2019年为306,706千港元[176] - 2020年3月31日流动负债为(33,563)千港元，2019年为(118,507)千港元[176] 股息相关 - 董事会不建议宣派截至2020年3月31日止年度股息（2019年：无）[34] - 公司董事会可基于公司溢利在认为合理的情况下向股东不时派付中期股息，股息可现金、股份或指定资产等形式分派[83] - 董事会将持续检讨股息政策，保留更新、修订及/或修改的权利，股息政策不构成公司对未来股息的保证或法律约束力承诺[87] 公司治理相关 - 截至2020年3月31日止年度，公司遵守企业管治守则所载之守则条文，惟守則条文第A.4.1条除外[39] - 董事会由4名执行董事和3名独立非执行董事组成，遵守上市规则第3.10及3.10A条规定，独立非执行董事占董事会至少三分之一[42] - 根据公司细则，当时三分之一的董事须于各股东周年大会上轮值退任，每名董事最少每三年退任一次[46] - 公司独立非执行董事谢光燦先生未有按指定任期委任，但全体独立非执行董事须根据公司细则条文于股东周年大会上轮值退任并由股东重选[46] - 每位新委任董事获委任时接受入职培训，全体董事参与培训或阅读材料提升知识技能[47] - 截至2020年3月31日，全体董事均遵守企业管治守则条文第A.6.5条[49] - 执行董事周雅颖、韦亮、洪晶娟董事会会议出席率为100%（22/22），邓荣章为95.45%（21/22）[50] - 独立非执行董事谢光灿、姚道华董事会会议出席率分别为95.45%（21/22）、100%（22/22），刘量源为90.91%（20/22）[50] - 公司已采纳上市规则附录十所载标准守则作为自订守则，全体董事在2020年3月31日前遵守规定标准[51] - 公司为可能接触内幕消息雇员制订书面指引，不知悉有雇员违反事件[51] - 董事会辖下有执行、薪酬、审核及提名四个委员会，均有书面职权范围[57] - 薪酬委员会由周雅颖、谢光灿、刘量源三名成员组成，大部分为独立非执行董事[59] - 审核委员会由姚道华、谢光灿、刘量源三名独立非执行董事组成[62] - 截至2020年3月31日，各董事薪酬详情载于年报综合财务报表附注11[61] - 回顾年度内，董事会主席与独立非执行董事举行一次无执行董事出席会议[50] - 审核委员会在截至2020年3月31日止年度内举行两次会议[63] - 审核委员会审阅截至2019年3月31日止年度的年度财务报表等及截至2019年9月30日止六个月的中期财务报表等[64] - 提名委员会由3名成员组成，大部分为独立非执行董事[67] - 提名委员会在截至2020年3月31日止年度内举行一次会议[68] - 董事知悉编制公司截至2020年3月31日止年度财务报表的责任[70] 风险管理及内部监控 - 公司无重大不确定因素使持续经营能力受严重质疑[71] - 董事会对风险管理及内部监控系统负责并持续检讨其有效性[72] - 公司风险管理及内部监控系统通过自上而下和自下而上结合流程贯彻运用[73] - 截至2020年3月31日止年度，风险管理及内部监控系统有效完备[79] 外聘核数师费用 - 截至2020年3月31日止年度，公司外聘核数师审核服务已付/应付费用为800,000港元，非审核服务为150,000港元，总计950,000港元[88] 股东相关规定 - 持有不少于公司十分之一缴足股本的股东可要求董事会召开股东特别大会[90] - 于呈请日期代表不少于二十分之一总投票权的股东或不少于100名股东可于股东大会上提呈议案[90] - 若股东欲建议退任董事以外的人士于股东大会上膺选公司董事，相关通知须于股东大会日期前至少7天送达公司指定地点[91] - 公司将在股东大会上就各重大事项提呈独立决议案供股东考虑及投票[90] 公司业务概述 - 公司主要从事珠宝设计、原设备制造及市场营销以及放贷业务[93] - 公司主要业务为投资控股，集团主要附属公司业务载于综合财务报表附注49[169] - 公司业务回顾包括运用关键财务表现指标对年内表现分析及业务日后可能发展预测，载于年报「主席报告以及管理层讨论及分析」[170] 环境、社会及管治报告相关 - 环境、社会及管治报告涵盖集团两个运营分部，包括香港零售店及办事处的珠宝业务和放贷业务[95] - 集团成立环境、社会及管治工作小组，向董事会汇报[94] - 集团通过多种渠道与持份者沟通，考虑其期望[100] - 集团委聘专业公司编制环境、社会及管治报告并进行重要性评估[102] - 环境、社会及管治报告包含重大事宜，如废气排放、能源消耗等[103] - 集团确认已就环境、社会及管治事宜设立合适有效的管理政策及内部监控系统[104] - 集团运营以减低能源消耗和温室气体排放为目标，探索环保运营方式[106] - 截至2020年3月31日止年度，集团无重大环境法律法规违规事件[106] - 集团欢迎持份者通过传真(852) 2536 0289提供建议[105] - 2020年氮氧化物排放7.53千克，2019年为7.30千克；硫氧化物排放0.36千克，2019年为0.20千克；颗粒物排放0.55千克，2019年为0.50千克[109] - 温室气体排放总量由2019年的54.40吨二氧化碳当量增加约34.67%至2020年的73.26吨二氧化碳当量[111] - 2020年直接温室气体排放（范围一）为62.80吨二氧化碳当量，2019年为41.90吨；能源间接温室气体排放（范围二）为3.74吨二氧化碳当量，2019年为10.20吨；其他间接温室气体排放（范围三）为6.72吨二氧化碳当量，2019年为2.40吨[112] - 2020年温室气体排放密度总量为0.81吨二氧化碳当量/百万港元收益，2019年为0.39吨二氧化碳当量/百万港元收益[112] - 2020年公司收益约为9054万港元，2019年约为1.3759亿港元[112] - 无害废物总量由2019年的564.00千克减少约66.07%至2020年的191.34千克[115] - 2020年纸张排放16.34千克，2019年为208.00千克；一般废物排放175.00千克，2019年为356.00千克[118] - 2020年无害废物总量密度为2.11千克/百万港元收益，2019年为4.09千克/百万港元收益[118] - 总能源消耗由2019年的308.93兆瓦时减少约20.73%至2020年的244.88兆瓦时[121] - 2020年总能源消耗密度为2.70兆瓦时/百万港元收益，2019年为2.24兆瓦时/百万港元收益[122] - 2020年公司经营中产生的纸袋和纸箱数量不多，并尽力减少使用量[125] - 2020年包装材料使用量为1千克，包装材料密度为0.01千克/百万港元收益[126] - 截至2020年3月31日，公司办公室及零售店室内空气质量令人满意[128] - 截至2020年3月31日，公司未发现重大违反法律法规的情况[130] 员工相关 - 2020年3月31日集团雇员人数为47人，2019年为57人[36] - 服务满一年的雇员会获得花红，公司为雇员提供一般医疗保险[133] - 公司根据“香港强制性公积金计划条例”为合资格雇员参与强制性公积金计划[134] - 公司针对不同情况提供产假、陪产假等多种休假权利[135] - 截至2020年3月31日，公司无内部歧视或骚扰事件报告[138] - 截至2020年3月31日，公司无导致死亡或严重肢体受伤的意外事件，无相关索偿或补偿[140] - 公司重视为雇员提供专业培训，提升技术知识和了解市场动态[141] - 截至2020年3月31日止年度，公司雇员参加超50个由香港董事学会、香港会计师公会及香港特许秘书公会举办的培训班[143] - 截至2020年3月31日止年度，公司未发现重大违反童工及强制劳工相关法例及规例的情况[144] 采购及供应商相关 - 公司建立严格规范的采购系统内部监控政策及供应商甄选流程[146] - 公司对可能造成严重污染或社会危害、已造成重大环境或社会事故的供应商终止供应合同[147] 客户及产品相关 - 截至2020年3月31日止年度，公司未发现重大违反产品责任相关法律法规的情况[149] - 公司根据内部程序及指引审视来自客户、供应商及合作伙伴的投诉并跟进[151] - 公司建立安全措施保护和维护客户隐私，制定严格个人数据收集和使用政策[152] - 公司放债业务广告须明确说明放债人许可证编号、处理投诉电话热线及风险警告声明[153] 反贪污相关 - 截至2020年3月31日止年度，公司未发现违反反贪污相关法律规定的行为[154] 社会公益相关 - 公司鼓励员工参与社会公益活动，高级管理层寻求支持社会的活动及机会[156] 公司股份溢价账 - 2020年3月31日公司股份溢价账内约2,679,157,000港元可用于缴足红股方式分派[186] 客户及供应商销售采购占比 - 回顾期内集团五大客户销售额占总销售额约26.84%，最大客户销售额约为66.57%[188] - 回顾