集团整体财务数据关键指标变化 - 集团2020年营业额为3.845亿港元，公司拥有人应占亏损4.531亿港元，每股基本亏损为12.80港仙[9] - 2020年集团营业额为3.845亿港元，较去年下降14%；毛利为2.292亿港元，较去年同期下跌14%[24] - 2020年公司拥有人应占亏损为4.531亿港元，较去年增加43%；每股基本亏损为12.80港仙，同比增加43%[24] - 2020年租金收入总额为1.723亿港元，较去年同期下降19%[26] - 2020年集团其他业务营业额为1.827亿港元，同比下降9%[33] - 2020年集团分占众安国际项目亏损2.433亿港元，2019年亏损1.471亿港元[40] - 2020年公司分佔“洛克‧外灘源”項目虧損130萬港元，2019年虧損1.347億港元[46] - 2020年應收聯營公司貸款公平值虧損3.145億港元，2019年為2.030億港元[49] - 2020年末按公平值列賬及計入其他全面收益之權益工具總額為25.289億港元，2019年末為19.946億港元[51] - 2020年末眾安在綫公平值計量約23.346億港元，2019年末為18.849億港元，佔公司總資產21%，公司擁有其已發行股本約5.51%，原始成本約0.92億港元[51] - 集团借款总额由2019年12月31日的7.976亿港元减至2020年12月31日的7.531亿港元，资本负债比率从12.1%降至11.2%[63] - 2020年12月31日，集团已向银行抵押846,038,000港元（2019年12月31日为778,865,000港元）作为银行融资抵押[63] - 2020年12月31日，集团持有的现金及银行结馀共达27.636亿港元[64] - 2020年12月31日，集团就发展中物业之承担为3,490万港元，就设立投资基金之资本承担为8,910万港元[65] - 2020年12月31日，集团就银行向物业买家提供按揭贷款的担保额为950万港元[66] - 2020年12月31日公司可供分派予股东的储备为5.8881亿港元，2019年为6.23321亿港元[94] 股息分配情况 - 董事会不建议就2020年度派发末期股息（2019年：无）[9] - 董事会建议不派发截至2020年12月31日止年度之末期股息（2019年：无）[67] - 2020年公司无中期股息（2019年：无），董事会建议不派末期股息（2019年：无）[92][93] 宏观经济环境 - 2020年中国GDP为101.6万亿元，同比增长2.3%，占世界经济比重预计达17%，人均GDP连续两年超1万美元[9] - 2020年全球经济增速为－4.4%，是自二战爆发后最低增速[10] - 中国经济复苏呈不平衡特征，消费与制造业投资复苏乏力，预计未来仍将延续[14] - 2021年全球经济增速有望大幅反弹，中美关系大概率进入冷静期[15] - 2021年中国宏观调控和金融改革政策将在“稳增长”方向发力[15] 新冠肺炎疫情情况 - 截止2020年12月31日，全球约8078万人确诊新冠肺炎，179万人死亡[10] 公司业务发展战略 - 公司探索金融科技及新经济行业投资，开拓发展空间[14] - 公司对集团长远发展充满信心，审慎观望短期经济波动，发掘商机提升价值[19] 各项目业务情况 - 截至2020年12月31日，“百仕达大厦”办公楼出租率约为70%[28] - “洛克·外滩源”项目占地面积达18,000平方米，总建筑面积达94,080平方米，预计2022年全面开业[29] - “宁国府邸”项目占地面积13,599.6平方米，由11栋四合院组成，正处于施工验收阶段[31] 融资服务业务情况 - 2020年融资服务业务利息收入为2,220万港元（2019年：2,990万港元），实际利率每年5.5%（2019年：5.7%至7.6%）[32] 众安国际相关情况 - 公司与众安科技分别拥有众安国际49%及51%的投票权益[35] - 2019年集团完成6.2亿元额外注资，10月众安国际赎回1.4亿元可赎回优先股，截至2019年底集团持有4.8亿股可赎回优先股，现金代价4.8亿元（折合5.467亿港元），公平值为5.81489亿港元[36] - 2020年底众安国际以5.11894亿元（约5.78025亿港元）赎回所有余下可赎回优先股，集团不再持有[36] - 2019年公司和众安科技分别认购众安国际9.8亿股和10.2亿股普通股，总认购价分别为9.6078431324亿元和10亿元，最终交割后投票权益仍为49%和51%[37] 众安银行相关情况 - 2020年3月24日众安银行成为香港第一间面世的虚拟银行，截至2020年底获超18万用户[40][41] - 2020年6 - 12月众安银行协助逾8万香港市民领取现金[41] 众安人寿相关情况 - 2020年5月4日众安人寿获香港保险牌照，5月18日推出三款旗舰产品，8月推出“ZA意外保”自选升级计划[42][44] ZA Tech相关情况 - 2020年12月ZA Tech与友邦保险成为区域科技合作伙伴，初期聚焦马来西亚[45] - 2020年12月ZA Tech与印尼OVO成立合资公司促进当地数码保险发展[45] 投资基金情况 - 投資基金資本承擔總額為人民幣7.08億元（約7.89億港元），公司出資人民幣1.5億元（約1.67億港元），2020年已投資人民幣7500萬元（約8214.7萬港元）[48] 供股相关情况 - 公司建議供股，籌集不超過約8.187億港元及不少於約3.562億港元（扣除開支前），發行不少於12.722266億股及不超過29.24090264億股供股股份[55] - 扣除開支後供股所得款項估計不超過約8.137億港元及不少於約3.512億港元[55] - 供股所得款項淨額估計不超過7.882億港元及不少於約3.512億港元[58] - 供股所得款項淨額約15%用於償還外部債務，約75%用於投資金融科技業務，約10%用作一般營運資金[58] - 公司股東於2021年3月8日股東特別大會批准供股事宜[56] 集团人员情况 - 2020年12月31日，集团约有691名全职雇员[68] 公司股东相关情况 - 公司股东周年大会预定于2021年5月28日举行，5月25日至28日暂停办理股份过户登记[72] 公司董事相关情况 - 项亚波64岁，2017年6月28日获委任为公司董事会主席等职[74] - 陈巍59岁，1997年12月获委任为公司执行董事[74] - 欧亚平59岁，1997年12月任公司主席及执行董事，2013年8月调任非执行董事[76] - 邓锐民58岁，2001年9月任执行董事，2002年任行政总裁，2013年8月任主席，2017年6月调任非执行董事[78] - 田劲63岁，2005年5月任独立非执行董事[79] - 项兵博士59岁，2008年12月任独立非执行董事[79] - 辛罗林72岁，2002年6月任独立非执行董事[80] - 2020年12月31日，陈巍权益总额1650万股，占已发行股份0.46%；欧亚平权益总额15.9756866亿股，占45.11%；邓锐民权益总额5637.5万股，占1.59%；田劲权益总额200万股，占0.05%；项兵权益总额200万股，占0.05%；项亚波权益总额3500万股，占0.98%；辛罗林权益总额200万股，占0.05%[103] - 2020年12月31日，陈巍尚未行使购股期权涉及股份数各150万股，占已发行股份均为0.04%；邓锐民各1750万股，占0.49%；田劲各100万股，占0.02%；项兵各100万股，占0.02%；项亚波各1750万股，占0.49%；辛罗林各100万股，占0.02%[106] - 陈巍、欧亚平及田劲将在应届股东周年大会上轮流告退，且均符合资格并愿意膺选连任[100] - 董事会现有8名成员，其中3名独立非执行董事[143] - 每位非执行董事（包括独立非执行董事）任期1年，从2021年1月1日至2021年12月31日[146] - 董事最少每3年于公司股东周年大会上轮值告退一次[146] - 项亚波自2017年6月28日起同时出任董事会主席兼公司行政总裁[151] 公司治理相关委员会情况 - 薪酬委员会成员包括1名执行董事项亚波及2名独立非执行董事项兵和辛罗林，由辛罗林担任主席[160] - 2020年薪酬委员会审阅2020/2021年度薪酬政策[162] - 2020年薪酬委员会审阅执行董事、非执行董事及独立非执行董事薪酬及管理年终花红[162] - 2020年薪酬委员会评估执行董事表现、审批执行董事服务协议[162] - 薪酬委员会2020年度举行1次会议，各成员出席1次[163] - 审核委员会由3名独立非执行董事组成，2020年度举行4次会议，各成员出席4次[166][169] - 提名委员会成员包括1名执行董事和3名独立非执行董事，2020年度举行1次会议，各成员出席1次[170][173] - 公司于2013年8月订立董事会成员多元化政策，目前提名委员会未订可计量目标[174][178] 公司购股期权计划情况 - 公司于2012年5月17日采纳2012年购股期权计划，为期10年，余下年期约一年[108] - 根据2012年购股权计划可授出总计354,111,283股股份，相当于公司现有已发行股份约10%[115] - 若2012年购股计划已授出但尚未行使的购股权获行使，可发行114,000,000股股份，相当于公司现有已发行股份约3.22%[115] - 若无公司股东事先批准，根据2012年购股计划可授出的购股涉及公司股份总数不得超采纳日期已发行公司股份的10%[111] - 若无公司股东事先批准，任何12个月期间可授予任何合资格人士的购股涉及公司股份数目，不得超任何时间已发行公司股份的1%[111] - 若无公司股东事先批准，任何12个月期间可授予特定合资格人士的购股涉及公司股份数目不得超已发行公司股份总数的0.1%，总金额以公司股份每次授出当日收市价计算不得超500万港元[111] - 2020年1月1日至12月31日，董事类别未行使的2015A购股总数为79,000,000股，雇员类别未行使的2015B购股总数为35,000,000股，所有类别未行使购股总数为114,000,000股[117] - 2020年，根据2012年购股计划，无已授出、行使、失效或注销购股[118] - 购股可在董事决定的期间内行使，但不超自授出日期起10年[111] - 每名合资格人士接纳获授购股需支付1港元代价[113] 公司股东权益情况 - 2020年12月31日，Asia Pacific作为实益拥有人，在公司股份的总权益为1,590,283,250股，占公司已发行股份的概约百分比为44.90%[126] - Asia Pacific持有公司1,590,283,250股股份，由非执行董事欧亚平先生全资拥有[128] 集团联营公司情况 - 2020年12月31日，集团向联营公司提供的财务资助总额超上市规则界定资产比率的8%[131] - 2020年12月31日，联营公司非流动资产6,017,570千港元、流动资产1,582,011千港元、流动负债(906,510)千港元、非流动负债(8,613,010)千港元、净负债(1,919,939)千港元[132] - 2020年12月31日，集团于联营公司之应占权益包括净负债921,613,000港元[132] 公司公众持股及客户供应商情况 - 报告日期，公众在公司已发行股份的持股量不少于25%[134] - 年内，集团五大供应商应占经营成本百分比低于30%，五大客户应占收益百分比低于30%[135] 公司财务报表审核情况 - 公司截至2020年12月31日止年度的综合财务报表由德勤‧关黄陈方会计师行审核[139] - 审核截至2020年6月30日止六个月中期财务报告费用为525千港元[184] - 公司外聘核数师为德勤，为公司2020年年报及中期财报提供服务[185] - 德勤2020年度核数服务费为27