公司排名与荣誉 - 公司在2019年《财富》世界500强中排名第121位[5] - 2019年8月，公司荣登美国《财富》“世界500强”第121位[38] - 2019年8月，公司在中国企业500强排名第30位[38] - 2019年11月，公司入选“2019中国年度最佳雇主全国30强”，位列第7[38] - 2019年7月，人保财险荣获“2019金牌保险服务方舟奖”[38] - 2019年11月，人保财险荣获“2019中国金鼎奖年度卓越财产保险公司”奖项[39] - 2019年11月，人保财险荣获“2019年度亚洲最佳财险公司”称号[39] - 2019年5月，人保寿险荣获半月谈杂志颁发的“最值得百姓信赖的保险机构”称号[40] 公司股权结构 - 公司分别持有人保财险约68.98%、人保香港75.00%、人保寿险80.00%、人保健康约95.45%的股权，持有其他子公司100%股权[5] 集团财务数据关键指标变化 - 2019年集团合并总资产1,133,229百万元，较2018年增长9.8%[26] - 2019年集团合并总负债885,929百万元，较2018年增长7.3%[26] - 2019年集团合并总权益247,300百万元，较2018年增长19.9%[26] - 2019年集团合并总保费收入555,251百万元，较2018年增长11.4%[26] - 2019年集团合并净利润31,281百万元，较2018年增长67.1%[26] - 2019年归属于公司股东净利润22,135百万元，较2018年增长71.4%[26] - 2019年每股收益0.50元，较2018年增长65.0%[26] - 2019年加权平均净资产收益率13.2%，较2018年上升4.2个百分点[26] - 2019年集团总保费收入达5552.51亿元，同比增长11.4% [28] - 2019年税前利润291.47亿元，同比增长7.7%；净利润312.81亿元，同比增长67.1% [28] - 2019年集团加权平均净资产收益率13.2%，同比提高4.2个百分点 [28] - 2019年集团总资产1.13万亿元，同比增长9.8%；合并净资产2473.00亿元，同比增长19.9% [28] - 2019年总保费收入5552.51亿元，较2018年的4986.08亿元增长11.4%[50] - 2019年净利润312.81亿元，较2018年的187.15亿元增长67.1%[50] - 2019年归属母公司股东净利润221.35亿元，较2018年的129.12亿元增长71.4%[50] - 2019年加权平均净资产收益率为13.2%，较2018年的9.0%上升4.2个百分点[50] - 2019年末总资产11332.29亿元，较2018年末的10316.35亿元增长9.8%[50] - 2019年末资产负债率为78.2%，较2018年末的80.0%下降1.8个百分点[50] - 集团总投资收益从2018年的413.30亿元增长19.0%至2019年的492.00亿元，净投资收益从2018年的469.10亿元增长2.1%至2019年的478.72亿元[99] - 集团总投资收益率从2018年的4.8%上升0.6个百分点至2019年的5.4%，净投资收益率从2018年的5.5%下降0.2个百分点至2019年的5.3%[99] - 集团经营活动产生的现金流量净额由2018年净流出168.03亿元变为2019年净流入368.08亿元[101] - 集团投资活动产生的现金流量净额由2018年净流出146.07亿元变为2019年净流出62.99亿元，减少56.9%[101] - 集团筹资活动产生的现金流量净额由2018年净流入200.64亿元变为2019年净流出151.81亿元[101][102] - 截至2019年12月31日，集团综合偿付能力充足率为300%，较2018年末下降9个百分点，核心偿付能力充足率为252%，较2018年末上升8个百分点[103] 人保财险业务线数据关键指标变化 - 人保财险商业非车险占比同比提升5.8个百分点 [29] - 人保财险车险直销直控渠道占比同比提升5.2个百分点 [29] - 人保财险全年理赔减损超200亿元，同比多减损近20% [29] - 2019年人保财险原保险保费收入4317.24亿元，同比增长11.3%[47] - 2019年人保财险综合成本率为99.2%，较2018年上升0.7个百分点[47] - 2019年人保财险市场占有率为33.2%，较2018年上升0.2个百分点[48] - 2019年人保财险综合偿付能力充足率为282%，较2018年上升7个百分点；核心偿付能力充足率为252%，上升23个百分点[48] - 2019年人保财险总保费收入4331.75亿元，较2018年的3887.69亿元增长11.4%[50][54][55] - 2019年人保财险机动车辆险保费收入2629.27亿元，较2018年的2589.04亿元增长1.6%[54][55] - 2019年人保财险意外伤害及健康险保费收入576.33亿元，较2018年的404.44亿元增长42.5%[54][55] - 2019年人保财险农险保费收入307.72亿元，较2018年的267.18亿元增长15.2%[54][56] - 信用保证险总保费收入从2018年的11575百万元增长96.7%至2019年的22767百万元[57] - 企业财产险总保费收入从2018年的13413百万元增长13.1%至2019年的15167百万元[57] - 货运险总保费收入从2018年的3864百万元增长2.8%至2019年的3972百万元[57] - 其他险种总保费收入从2018年的12145百万元增长4.7%至2019年的12714百万元[57] - 直接销售渠道原保险保费收入从2018年的80080百万元增长23.1%至2019年的98579百万元[58] - 保险经纪渠道原保险保费收入从2018年的30700百万元增长14.8%至2019年的35254百万元[58] - 已赚净保费从2018年的344124百万元增长10.6%至2019年的380683百万元[61] - 投资收益从2018年的11992百万元增长17.3%至2019年的14069百万元[61] - 给付及赔付净额从2018年的213303百万元增长18.1%至2019年的251796百万元，赔付率从2018年的62.0%上升4.2个百分点至2019年的66.2%[63] - 手续费及佣金支出从2018年的74036百万元下降25.7%至2019年的55042百万元，手续费率从2018年的19.1%降至2019年的12.7%[64] - 截至2019年12月31日，人保财险综合偿付能力充足率282%，较2018年末上升7个百分点，核心偿付能力充足率为252%，较2018年末上升23个百分点[103][104] - 人保财险于2020年3月23日成功发行80亿元资本补充债券，期限10年，首五年票面年利率3.59%，第五年末有赎回权，不行使赎回权后五年票面年利率4.59%[105] 人保寿险业务线数据关键指标变化 - 人保寿险十年新单期缴规模保费增长51.2% [29] - 人保寿险月均有效人力7.2万人，同比增长48.0% [29] - 2019年人保寿险一年新业务价值618.8亿元，同比增长7.9%[47] - 2019年人保寿险市场占有率为3.3%，较2018年下降0.3个百分点[48] - 2019年人保寿险内含价值8908.6亿元，同比增长26.1%[48] - 2019年人保寿险综合偿付能力充足率为244%，与2018年持平；核心偿付能力充足率为211%，上升10个百分点[48] - 2019年，人保寿险实现期交首年规模保费198.48亿元，期交（含续期）占比同比提升4.6个百分点，达62.4%，十年期及以上首年期交规模保费68.80亿元，同比增长51.2%，期交续期规模保费451.19亿元，同比增长10.9%，实现新业务价值61.88亿元，同比增长7.9%[67] - 2019年，寿险原保险保费收入由2018年的759.92亿元增长0.2%至761.64亿元，健康险由2018年的157.62亿元增长27.6%至201.10亿元，意外险由2018年的19.60亿元下降6.1%至18.41亿元[68][69] - 按规模保费统计，2019年普通型保险、分红型保险、万能型保险分别实现规模保费234.64亿元、539.12亿元、47.29亿元，健康险实现规模保费201.20亿元，意外险实现规模保费18.41亿元[69] - 银行保险渠道原保险保费收入由2018年的472.03亿元下降16.4%至2019年的394.44亿元，个人保险渠道由2018年的391.22亿元增长31.0%至2019年的512.48亿元，团体保险渠道由2018年的73.89亿元上升0.5%至2019年的74.23亿元[70][71] - 按规模保费统计，2019年银行保险渠道、个人保险渠道、团体保险渠道分别实现规模保费407.60亿元、545.19亿元、87.87亿元[71] - 截至2019年12月31日，营销员为391,099人，营销员月人均首年规模保费2,742元，月人均寿险新保单数目1.18件[71] - 2019年人保寿险13个月保费继续率为91.8%，较2018年的93.9%有所下降；25个月保费继续率为91.4%，较2018年的91.8%略有下降[72] - 2019年人保寿险浙江省原保险保费收入增长115.1%，北京市增长18.6%，四川省增长3.6%，湖南省增长1.1%[73] - 2019年人保寿险江苏省原保险保费收入下降2.2%，河南省下降4.6%，河北省下降4.1%，山东省下降1.6%，湖北省下降2.8%，陕西省下降14.8%，其他地区下降3.1%[73] - 人保寿险前五大产品原保险保费收入分别为人保寿险鑫安两全保险（分红型）（C款）199.06亿元、人保寿险幸福保年金保险（B款）87.72亿元、人保寿险尊赢人生年金保险（分红型）75.77亿元、人保寿险如意保两全保险（分红型）67.01亿元、人保寿险聚财保养老年金保险（分红型）66.63亿元[74] - 人保寿险2019年已赚净保费958.49亿元，较2018年的926.77亿元增长3.4%[75][76] - 人保寿险2019年投资收益161.01亿元，较2018年的123.55亿元增长30.3%[75][76] - 人保寿险2019年净利润34.12亿元，较2018年的7.28亿元增长368.7%[75][76] - 截至2019年12月31日，人保寿险综合偿付能力充足率为244%，与上年持平，核心偿付能力充足率为211%，较2018年末上升10个百分点[103][104] 人保健康业务线数据关键指标变化 - 人保健康商业健康险同比增长71.4% [29] - 2019年人保健康一年新业务价值60.3亿元，同比增长18.9%[47] - 2019年人保健康市场占有率为0.8%，较2018年上升0.2个百分点[48] - 2019年人保健康内含价值1143.2亿元，同比增长31.6%[48] - 2019年人保健康综合偿付能力充足率为201%，较2018年下降81个百分点；核心偿付能力充足率为140%，下降42个百分点[48] - 人保健康2019年期交首年保费收入同比增长227.4%，新业务价值同比增长18.9%[77] - 人保健康2019年医疗保险原保险保费收入170.24亿元，较2018年的108.33亿元增长57.1%[78][79] - 人保健康2019年疾病保险原保险保费收入16.69亿元，较2018年的11.63亿元增长43.5%[78][79] - 人保健康2019年分红型两全保险原保险保费收入19.13亿元，较2018年的8.64亿元增长121.4%[78][80] -