公司排名与荣誉 - 公司在2020年《财富》杂志世界500强中排名第112位，较上年上升9位[3] - 2020年8月公司荣登美国《财富》“世界500强”第112位[28] - 2020年9月公司在2020中国企业500强排名第30位[28] - 2020年8月公司获“2020高质量发展保险公司方舟奖”等三项“中国保险业方舟奖”[28] - 2020年9月公司获中国国际服务贸易交易会“最佳保险服务创新奖”及“最佳活动组织奖”[28] - 2020年12月公司获香港财华社“综合实力100强”和“最具投资价值奖”[29] - 2021年1月公司获《财经》杂志“2020年长青奖－可持续发展效益奖”[29] - 2020年11月人保财险获“2020年度亚洲最佳财险公司”称号[31] - 2020年8月人保资产获“2020中国优秀财富管理机构君鼎奖”[31] - 2020年6月人保寿险获“2019 - 2020年度值得托付人寿保险机构”奖项[31] 公司股权结构 - 公司分别持有人保财险约68.98%、人保香港89.36%的股权[3] - 公司直接及间接持有人保寿险80.00%、人保健康约95.45%的股权[3] - 公司持有100%股权的子公司有人保资产、人保投控、人保资本、人保金服、人保再保险、人保养老[3] 公司战略规划 - 2020年11月公司确定卓越保险战略，核心是「1+7」战略框架[7] - 2021年公司将推进车险全面转型升级，参与专属养老保险产品试点等[25] - 公司将提升投资板块核心能力、打造科技核心竞争力、深化体制机制改革、提升风险防控有效性[26] - 2021年公司将以创新变革为动力推动转型升级，强化科技赋能，做实事温暖工程，提升治理能力[117] - 人保财险将提升创新驱动优势，优化车险定价模型，加快非车险业务发展[117] - 人保寿险将统筹规模与价值关系，推进“磐石计划”，优化多元渠道[117] - 人保健康将把握“健康中国”机遇，推进“健康保险 + 健康管理”融合发展[117] - 投资板块将坚持市场对标，优化资产配置，提高对集团利润贡献[118] - 金融科技板块将强化科技赋能，推动科技体制变革，提升集团科技服务能力[118] 集团整体财务数据关键指标变化 - 2020年集团总资产12560.64亿元，较2019年增长10.8%；总负债9825.08亿元，较2019年增长10.9%；总权益2735.56亿元，较2019年增长10.6%[8] - 2020年总保费收入5636.08亿元，较2019年增长1.5%；净利润282.33亿元，较2019年下降9.7%；归属公司股东净利润200.36亿元，较2019年下降9.5%[8] - 2020年每股收益0.45元，较2019年下降9.5%；每股净资产4.58元，较2019年增长10.4%；加权平均净资产收益率10.4%，较2019年下降2.8个百分点[8] - 2020年税前利润316.10亿元，同比增长8.5%；净利润剔除上年手续费税收优惠政策一次性影响后，同比增长6.2%[9] - 2020年增加派发一次中期股息，全年向股东派发现金股息每10股1.56元，同比增长34.5%，基于归母净利润计算的股息支付率34.4% [10] - 2020年集团总保费收入5636.08亿元，同比增长1.5%；税前利润316.10亿元，同比增长8.5%；总资产1.26万亿元，同比增长10.8%[20] - 2020年公司捐赠防疫资金超3500万元，为承保对象赔款5850万元，承担保险责任金额1446万亿元，赔付支出3088亿元[21] - 业务协同保费规模达165.3亿元，同比增长3.7%[21] - 剔除上年手续费税收优惠政策一次性影响后，公司净利润同比增长6.2%[37] - 2020年，公司实现总投资收益567.41亿元，同比增长15.3%；总投资收益率为5.8%，同比上升0.4个百分点[40] - 2020年公司总保费收入5636.08亿元，同比增长1.5%；税前利润316.10亿元，同比增长8.5%；净利润282.33亿元，同比下降9.7%[47] - 2020年公司归属母公司股东净利润200.36亿元，同比下降9.5%；加权平均净资产收益率10.4%，同比下降2.8个百分点[47] - 2020年末公司总资产12560.64亿元，同比增长10.8%；总负债9825.08亿元，同比增长10.9%；总权益2735.56亿元，同比增长10.6%[48] - 集团总投资收益由2019年的492.00亿元增长15.3%至2020年的567.41亿元，总投资收益率由5.4%上升0.4个百分点至5.8%[110] - 集团净投资收益由2019年的478.72亿元增长2.3%至2020年的489.70亿元，净投资收益率由5.3%下降0.3个百分点至5.0%[110] - 集团经营活动产生的现金流量净额由2019年的净流入368.08亿元变动至2020年的净流入318.67亿元，减少13.4%[113] - 集团投资活动产生的现金流量净额由2019年的净流出62.99亿元变动至2020年的净流出513.70亿元，增长715.5%[113] - 集团筹资活动产生的现金流量净额由2019年的净流出151.81亿元变动至2020年的净流入211.14亿元[113] - 截至2020年12月31日，集团综合偿付能力充足率为305%，较2019年年末上升5个百分点，核心偿付能力充足率为257%，较2019年年末上升5个百分点[114] - 2020年集团资本开支主要包括在建经营性物业、购入经营性机动车辆和开发信息系统方面[120] - 2020年集团资本开支为116.16亿元[120] - 2020年底集团银行借款5.92亿元[121] 人保财险业务线数据关键指标变化 - 2020年人保财险综合成本率98.9%，综合偿付能力充足率289%，净利润剔除上年同期手续费税收政策变化影响后，同比增长4.1%[11] - 财产险方面，人保财险总保费收入4331.87亿元，家自车客户线上化率达89%，车险直销占比提升至30%以上，车险增速市场比值140%，综合成本率98.9%，净利润208.68亿元；人保再保险分保费收入51.91亿元；人保香港总保费收入折合人民币12.40亿元[20] - 截至2020年12月31日，人保财险在财产保险市场占有率为31.8%[37] - 2020年，人保财险实现总保费收入4331.87亿元，净利润208.68亿元，剔除影响后同比增长4.1%[38] - 2020年人保财险原保险保费收入4320.19亿元，同比增长0.1%；人保寿险961.86亿元，同比下降2.0%；人保健康322.57亿元，同比增长43.9%[43] - 2020年人保财险综合成本率98.9%，同比下降0.3个百分点；总投资收益率5.8%，同比上升0.4个百分点[43] - 2020年人保财险市场占有率31.8%，同比下降1.4个百分点[44] - 2020年人保财险实现总保费收入4331.87亿元，同比正增长，市场份额31.8%保持行业首位；承保利润41.77亿元，同比增长31.5%[51] - 人保财险原保险保费收入4320.19亿元，同比增长0.1%，承保利润41.77亿元，同比增长31.5%，综合成本率98.9%，同比下降0.3个百分点[52] - 机动车辆险原保险保费收入2656.51亿元，同比增长1.0%，承保利润88.09亿元，同比增长7.4%，综合成本率96.5%，同比下降0.2个百分点[53] - 意外伤害及健康险原保险保费收入661.87亿元，同比增长14.8%，赔付率88.1%，费用率13.2%，均有所下降[54] - 农险原保险保费收入357.54亿元，同比增长17.4%，赔付率同比下降6.4个百分点，费用率同比上升4.5个百分点[55] - 责任险原保险保费收入284.67亿元，同比增长4.6%，赔付率同比上升1.8个百分点，费用率同比下降4.3个百分点，承保利润5.43亿元，同比增长805.0%[56] - 信用保证险业务规模同比下降76.8%，赔付率同比上升46.6个百分点，费用率同比下降23.5个百分点，综合成本率同比上升23.1个百分点，承保亏损51.04亿元[57] - 企业财产险原保险保费收入142.58亿元，同比增长0.2%，费用率同比下降3.4个百分点，赔付率同比上升1.7个百分点，承保亏损3.44亿元，同比减亏1.58亿元[58] - 货运险原保险保费收入同比下降4.1%，承保利润4.40亿元，同比增长26.4%[59] - 其他险种类原保险保费收入126.12亿元，同比增长0.7%，承保利润5.95亿元，实现扭亏为盈[60] - 特险业务规模同比增长18.6%，赔付率同比下降31.0个百分点，实现承保利润1.77亿元[60] - 人保财险家财险业务规模同比下降，但经营效益提升，承保利润5.19亿元，扭亏为盈[61] - 2020年人保财险原保险保费收入4320.19亿元，较2019年的4317.24亿元增长0.1%[63] - 按险种看，意外险及健康险保费收入661.87亿元，同比增长14.8%；农险保费收入357.54亿元，同比增长17.4%；信用保证险保费收入52.83亿元，同比下降76.8%[63] - 按渠道看，直接销售渠道保费收入由2019年的985.79亿元增长14.7%至2020年的1130.33亿元；保险经纪渠道保费收入由2019年的352.54亿元下降4.5%至2020年的336.58亿元[65] - 按地区看，江苏省保费收入423.43亿元，同比增长5.4%；广东省保费收入415.22亿元，同比下降17.3%[66] - 2020年人保财险已赚净保费3931.27亿元，较2019年的3806.83亿元增长3.3%[67] - 投资收益由2019年的140.69亿元增长11.9%至2020年的157.37亿元[67] - 手续费及佣金支出由2019年的550.42亿元下降10.0%至2020年的495.52亿元，手续费率由2019年的12.7%下降至2020年的11.5%[67][70] - 所得税费用由2019年的 - 4.96亿元变动至2020年的38.08亿元，净利润由2019年的242.79亿元下降14.0%至2020年的208.68亿元[67][72] - 截至2020年12月31日，人保财险综合偿付能力充足率为289%，较2019年年末上升7个百分点，核心偿付能力充足率为250%，较2019年年末下降2个百分点[114][115] 人身险板块业务线数据关键指标变化 - 2020年人身险板块新业务价值61.32亿元，同比增长9.7%；人保寿险“大个险”月均有效人力101806人，同比增长8.8%；净利润44.63亿元，同比增长30.8%[12] - 2020年人保健康总保费收入322.57亿元，同比增长43.9%；“好医保”系列产品实现原保险保费收入110.56亿元，惠及4129万客户[12] - 人身险方面，人保寿险总保费收入961.90亿元，期缴业务占比69.1%，同比提升4.4个百分点，月均有效人力10.2万人，同比增长8.8%，净利润44.63亿元，同比增长30.8%；人保健康总保费收入322.57亿元，同比增长43.9%，互联网保费规模突破100亿元，同比增长77.1%，净利润0.36亿元，同比上升9.1%[20] - 2020年，人身险板块实现新业务价值61.32亿元，同比增长9.7%[39] - 2020年，人保寿险实现合并净利润44.63亿元，同比增长30.8%[39] - 2020年，人保健康互联网保险业务实现规模保费126.78亿元，同比增长77.1%；实现新业务价值7.03亿元，同比增长56.6%[39] - 2020年人保寿险一年新业务价值54.29亿元，同比增长5.6%；人保健康7.03亿元，同比增长56.6%[43] - 2020年人保寿险内含价值1022.97亿元，同比增长20.8%；人保健康149.47亿元，同比增长34.7%[44] - 人保寿险2020年净利润同比增速30.8%，普通型保险原保费收入236.67亿元，同比增加0.9%，健康险原保费收入210.77亿元，同比增长4.8%，原保费市场份额3.0%[75] - 人保寿险2020年一年新业务价值54.29亿元，同比增长5.6%，内含价值1022.97亿元，较上年末增长20.8%，剩余边际1757.89亿元，较上年末增长18.2%[75] - 人保寿险2020年原保险保费收入961.86亿元