公司名称及股份简称变更 - 公司建议更改名称，英文由「UKF (Holdings) Limited」改为「Kingkey Financial International (Holdings) Limited」，中文由「英裘（控股）有限公司」改为「京基金融國際（控股）有限公司」，自2019年11月6日起生效[16] - 公司新英文股份简称由「UKF」改为「KINGKEY FIN INT」，中文由「英裘控股」改为「京基金融國際」，自2019年12月13日上午九时正起生效，股份代号「1468」维持不变[16] 各条业务线表现 - 截至2020年3月31日止年度，证券业务贡献约3730万港元收益（2019年：约2850万港元）和约280万港元溢利（2019年：约320万港元）[10] - 截至2020年3月31日，京基优越财富管理拥有超75名保险专业人员团队，代表超25家保险公司[10] - 截至2020年3月31日，京基优越财富管理为超1290名客户管理超1700份保单，累积年化首年保费超2.71亿港元，年化首年佣金总额超7900万港元[10] - 财政年度，家族办公室业务与京基优越财富管理合并，赚取佣金约200万港元[13] - 截至2020年3月31日止财政年度，公司放债及资产管理业务表现有所改善[15] 管理层讨论和指引 - 2019/2020财政年度上半年公司表现优于上一财政年度同期，下半年受中美贸易纠纷、中国经济疲软及新冠疫情影响，业务受重大影响[9] 财务数据关键指标变化 - 2020财政年度公司收益约为1.25亿港元，较2019财政年度的约1.135亿港元增加[22] - 2020财政年度证券经纪、包销及配售等佣金与利息收入约为3730万港元，较2019财政年度的约2850万港元增加约30.9%[23] - 2020财政年度证券经纪佣金由去年的约540万港元减至约230万港元[23] - 2020财政年度保险经纪收益约为8200万港元，较2019财政年度的约4090万港元增加一倍，且录得溢利约7万港元，而2019财政年度亏损约850万港元[25] - 2020财政年度毛皮业务收益约为200万港元，较2019财政年度的约3640万港元大幅减少，且录得亏损约4180万港元，2019财政年度亏损约3320万港元[28] - 2020财政年度放债业务利息收入约为360万港元，较2019财政年度的约770万港元减少，且录得亏损约380万港元，2019财政年度溢利约60万港元[29] - 2020财政年度销售成本约为8410万港元，较去年同期的约7890万港元增加约6.6%[30] - 2020财政年度综合毛利约为4090万港元，毛利率为32.7%，2019财政年度约为3470万港元，毛利率为30.5%[31] - 2020财政年度其他收入增加约340万港元[32] - 2020财政年度证券业务保证金及现金贷款客户预期信贷亏损调整确认亏损约1190万港元，去年亏损为160万港元[33] - 集团年度亏损减少至约7090万港元，2019财政年度约为8920万港元[36] - 2020年3月31日，集团银行结余及现金约为4210万港元，2019年3月31日约为1.008亿港元；资产净值约为4.27亿港元，2019年3月31日约为4.58亿港元[37] - 2020年3月31日，中短期债券未偿还本金约为4820万港元，2019年3月31日约为1000万港元，固定利率介于5.5%至9% [37] - 2020年3月31日，约4000万港元用于偿还股东贷款，约700万港元用于发展业务，约100万港元用作一般营运资金及投资[42] - 2020年3月31日，公司已发行股份数目为48.49629735亿股[43] - 2020年财政年度，集团解除主要管理保险合约抵押，为银行借贷抵押资产约7697.8万丹麦克朗（约8813.2万港元），2019年约为8041.8万丹麦克朗（约9498.2万港元）[48] - 2020年3月31日，集团雇员总数为80人，2019年为74人；截至2020年3月31日止年度，雇员成本约为3840万港元，2019年约为3920万港元[52] - 董事不建议派付2020年财政年度末期股息，2019财政年度亦无派付[51] 公司基本信息 - 公司上市日期为2012年8月24日（创业板）[6] - 公司主要往来银行为香港上海汇丰银行有限公司和大众银行（香港）有限公司[6] 配售股份情况 - 2019年11月7日完成配售，共配售2.3414亿股股份，占配售前公司现有已发行股本约5.07%，占配售完成后公司已发行股本约4.83%，所得款项总额约4800万港元，净额约4770万港元[41] - 配售股份每股0.205港元，较2019年10月21日收市价0.245港元折让约16.33%，较连续五个交易日平均收市价0.25港元折让约18% [39] 公司管理层信息 - 黄振宙63岁，2011年3月31日获委任为执行董事，2012年8月1日调任为公司主席，在毛皮贸易及管理领域拥有逾30年经验[60] - 郭燕宁64岁，2011年3月31日获委任为执行董事，2012年8月1日获委任为公司行政总裁，从事毛皮行业逾30年，拥有逾20年管理经验[61] - 麦润珠62岁，自2016年3月15日起担任公司独立非执行董事等职，在会计及行政方面拥有超10年工作经验[63] - 梁兆基43岁，在会计行业拥有超15年经验，曾在两家国际会计师事务所工作5年[65] - 孔伟赐44岁，2016年8月26日获委任为独立非执行董事，在法律范畴有超14年经验[65] - 伍绍康39岁，2013年加入京基资本证券有限公司，现为该公司董事总经理，在证券相关工作方面经验丰富[66] - 曾庆贇自2019年1月25日起获委任为公司秘书，截至2020年3月31日已妥善遵守上市规则第3.29条的相关专业培训规定[68] 公司治理相关 - 公司截至2020年3月31日止年度已遵守上市规则附录十四所载企业管治守则及报告规定，除曾庆贇非守则规定的公司雇员这一情况外[68] - 公司采纳董事进行证券交易之操守守则，全体董事在截至2020年3月31日止年度已全面遵守该守则[69] - 董事会由两名执行董事和三名独立非执行董事组成，独立非执行董事人数占董事会成员总数至少三分之一[70] - 主席及行政总裁分别由黄振宙先生及郭燕宁女士担任[72] - 每届股东周年大会上，不少于三分之一的董事须轮值退任，每名董事须至少每三年轮值退任一次，独立非执行董事任期为三年[78] - 截至2020年3月31日止年度，召开了四次常规董事会会议及两次额外会议，2019年举行了一次股东周年大会和一次股东特别大会[79] - 常规董事会会议通告最少于会议日期前十四天发出，董事会文件于会议前最少三天送交全体董事[83] - 董事会成立了审核委员会、薪酬委员会及提名委员会三个委员会[88] - 须保留予董事会批准的事项包括企业及资本架构、企业战略等[73] - 由董事会转授予管理层决策的事项包括批准集团于新地区拓展业务等[74] - 年内全体董事均已参加适当的持续专业发展[85] - 各委员会获提供足够资源履行责任，可在适当情况下寻求独立专业意见，费用由公司承担[89] - 审核委员会年内举行两次会议，全体成员均出席[90] - 截至2020年3月31日止年度，薪酬委员会举行一次会议，全体合格成员均出席，审阅及厘定集团董事薪酬待遇并提出建议[92] - 提名委员会由三名独立非执行董事及一名执行董事组成[94] - 截至2020年3月31日止年度，提名委员会举行两次会议，全体成员均出席，检讨及讨论董事会架构等并就重选退任董事提出建议[96] - 截至2020年3月31日止年度，已付/应付天健国际会计师事务所有限公司法定审计服务费用830千港元，其他核数师97千港元[103] - 董事会负责监控公司内部监控系统及企业管治，制定相关系统和政策并进行检讨[104] - 本财政年度集团建立恰当而有效的风险管理及内部监控制度，管理层负责设计等，董事会持续监督，每年进行内部审计[106] - 集团采纳的风险管理制度包括识别、评估、管理阶段[106][107][108] - 根据本财政年度风险评估，未识别出重大风险[109] - 公司致力于与股东保持联系，确保在股东大会就个别事项提呈独立决议案，维持公开有效的投资者沟通政策[110][111] - 召开股东特别大会需持有不少于公司已缴足股本十分之一且有表决权的股东递交请求书，大会须在请求书递交日期后两个月内举行[112] - 要求于股东大会上提呈议案需持有不少于公司有投票权缴足股本十分之一的股东，提呈要求须在大会日期起三十日内提出[115] - 公司预计近期不分派股息，拟为业务发展预留资金[118] - 集团自2015年起于港交所主板上市，2013年在丹麦收购水貂养殖场，2017年初扩充至证券业务[120] ESG相关 - ESG报告涵盖集团丹麦及香港业务活动，报告期截至2020年3月31日[122][125] - 集团就ESG议题采用自上而下管理方式，董事会监控及列明策略，成立ESG工作小组负责相关工作[121] - 集团与联交所、政府及监管机构等主要持份者维持紧密交流，通过多种渠道考虑其期望[129] - 集团根据已识别重大ESG层面编制问卷，让持份者填写以反映意见[131] - 公司通过年度、中期及季度报告向股东更新业务发展和财务表现，网站为沟通平台[116] - 股东可通过邮寄、电邮或在股东大会上向董事会主席提出查询[114] 环境数据相关 - 截至2020年3月31日，公司丹麦经营的养殖场数目减少，导致燃料使用量下降[139] - 截至2020年3月31日，公司直接温室气体排放（范围1）为29.58吨二氧化碳当量，间接温室气体排放（范围2）为253.10吨二氧化碳当量，其他间接温室气体排放（范围3）为8.78吨二氧化碳当量，温室气体排放总量为291.46吨二氧化碳当量，密度为3.64吨二氧化碳当量/雇员[142] - 2020年3月31日，公司共有80名员工（包括董事）[143] - 按范畴划分，范围1温室气体排放占比10%，范围2占比87%，范围3占比3%[147] - 按经营分部划分，毛皮业务温室气体排放占比18%，证券占比64%，保险经纪占比13%，其他金融服务占比5%[148] - 公司定期监察农场废水排放情况，废水经地下污水处理装置净化后，排入城市污水管网，污水排放量与用水量相同[149] - 截至2020年3月31日，公司未产生重大有害废弃物，已订立有关管理及处置有害废弃物的指引[150] - 公司制定环保政策，以「减废、重用及回收」原则促进环境资源有效利用，推广环保理念[152] - 截至2020年3月31日止年度，公司办公室办公用纸用量为0.91吨，无害废弃物弃置总量为0.91吨，废弃物密度为0.01吨/雇员[160][161][162] - 截至2020年3月31日止年度，公司柴油消耗121,010.77千瓦 时，外购电力消耗584,855.80千瓦 时，总能源消耗705,866.57千瓦 时，能源密度为8,823.33千瓦 时/雇员[168] - 截至2020年3月31日止年度，公司实际柴油耗用量为11,306升[170] - 公司实施废弃物管理措施，包括使用电子通讯、促进升级利用和回收等[153] - 公司针对丹麦水貂养殖业务确定粪便回收、包装材料回收等废物管理措施[154] - 公司鼓励员工和顾客节约用水，加强宣传并指导合理用水[164] - 公司实施节能措施，如操作照明控制系统、采用高效能办公设备等[174] - 公司毛皮养殖注重环境，善用水貂，饲料使用行业副产物[177] - 公司采购水貂选择信誉良好供应商，确保来源合法[179] - 公司定期监测工作场所室内空气质量，采用净化设备和清洁空调系统维持良好水平[180] 员工信息相关 - 截至2020年3月31日，集团拥有80名雇员，80%驻于香港，20%驻于丹麦[182] - 按性别划分，男性雇员占比44%，女性雇员占比56%[193] - 按年龄分布划分，30岁以下雇员占比4.0%，30岁至50岁占比17.2%，50岁以上占比1.3%[187][188][189] - 按地区划分，香港雇员占比21.2%，丹麦雇员占比1.3%[191][192] - 按雇佣类别划分，全职雇员占比97%，兼职雇员占比3%[195] - 按雇佣范畴划分，雇员占比分别为12%、64%、24%[196] - 男性员工离职率为11.9%，女性员工离职率为10.6%[197] - 集团制定雇员手册，涵盖招聘、薪酬等内容并定期审视[181] - 集团为雇员提供具吸引力薪酬待遇，包括医疗保险计划等[198] - 集团定期检讨雇员晋升机会，制定年度表现评估客观指标[199]