财务表现 - 公司2018年总收益约为人民币327.59百万元，较去年增加约19.21%[18] - 公司2018年净利润约为人民币144.34百万元，净利润率约为52.48%[19] - 公司2018年税前利润约为人民币194.34百万元，较去年增加约15.69%[20] - 公司2018年权益股东应占利润约为人民币125.09百万元，较去年增加约17.93%[21] - 公司2018年总收益为275,025千元人民币，较2017年增长4.1%[23] - 公司2018年净利润为144,337千元人民币，较2017年增长17.2%[23] - 公司2018年净资产回报率为7.0%，较2017年下降0.1个百分点[23] - 公司2018年总资产为3,034,383千元人民币，较2017年增长35.5%[23] - 公司2018年总负债为672,769千元人民币，较2017年增长33.7%[23] - 公司2018年净资产为2,361,614千元人民币，较2017年增长36.1%[23] - 公司2018年总收益较2017年增加19.21%至327.59百万元人民币[31] - 公司2018年12月31日的资产负债率为22.17%，较2017年的22.47%有所下降[76] 收入与支出 - 担保费收入净额为164,340千元人民币，较2017年增长19.2%[23] - 利息收入净额为78,235千元人民币，较2017年下降9.5%[23] - 咨询服务费为32,450千元人民币，较2017年下降18.7%[23] - 公司担保费收入净额为约人民币164.34百万元，同比增长19.16%[45] - 公司中小微企业贷款业务利息收入净额为约人民币78.24百万元[38] - 公司云浮公司收益为约人民币6.65百万元，净利润为人民币2.59百万元[40] - 公司佛山投融资收益为约人民币8.08百万元，净利润为约人民币2.44百万元[42] - 公司保理业务收入由2017年的零增加到2018年的约人民币6.03百万元[48] - 公司其他收益由2017年的约人民币10.57百万元增加至2018年的约人民币52.56百万元，同比增长397.26%[53] - 未到期責任準備金2018年撥回約人民幣5.06百萬元，較2017年的19.94百萬元減少，主要因未償還擔保責任餘額減少約156.60百萬元或5.71%[54] - 減值損失2018年為人民幣17.71百萬元，較2017年減少約2.83百萬元或13.78%，主要因發放貸款和墊款減值損失大幅減少約5.88百萬元或96.71%[55] - 營運開支2018年為人民幣120.09百萬元，較2017年增加約14.39百萬元或13.61%，主要因員工費用和租賃費分別增加約11.53百萬元和4.01百萬元[57] - 稅前利潤2018年為人民幣194.34百萬元，較2017年增加約26.35百萬元或15.69%，佔收入比例從63.57%提升至70.66%[58] - 年內利潤2018年為人民幣144.34百萬元，較2017年上升約21.14百萬元或17.16%，淨利潤率從46.62%增至52.48%[60] - 資本開支2018年約為人民幣4.11百萬元，主要用於擴展業務的辦公場所裝修[61] - 資本承擔餘額2018年涉及擔保業務的最高擔保總額約為人民幣11,709.93百萬元，辦公室物業租賃約為人民幣12.81百萬元[62] 业务发展 - 公司未偿还担保责任净余额为约人民币11,709.93百万元[33] - 公司委托贷款余额为约人民币275.77百万元[37] - 公司小额贷款余额为约人民币350.08百万元[37] - 公司计划2019年加快产业链布局，把握大湾区发展机遇，推进区域布点，并积极对接国家融资担保基金[70] - 公司将继续以担保+业务模式为基础，逐步向客方为中心的业务模式转型，提升市场营销和客户服务水平[70] - 截至2018年12月31日，公司的未偿还担保额共计约为人民币11,709.93百万元[82] - 公司于2019年1月31日对子公司云浮公司进行增资，注册资本金由人民币110.00百万元变更为人民币130.00百万元[86] - 公司于2019年2月22日向广东耀达注资人民币112,572,500元，注资完成后将拥有广东耀达21.76%的权益[87] 员工与薪酬 - 公司2018年员工总数为298人，较2017年的265人有所增加[92] - 公司2018年向雇员支付薪酬约人民币68.20百万元[92] - 薪酬与考核委员会由5名成员组成，其中3名为独立非执行董事，负责制定董事及高级管理层的薪酬政策及架构[198] - 薪酬与考核委员会在2018年召开两次会议，所有成员出席率为100%[199] - 薪酬与考核委员会在2018年积极履职，完成了薪酬分配体系的研究和审查[200] - 薪酬与考核委员会对董事及高级管理人员的绩效考核机制和薪酬分配方案进行了审查[200] - 薪酬与考核委员会提出了关于公司薪酬管理执行过程中的建议性意见[200] - 薪酬与考核委员会确保了董事会对公司经营管理的有效控制和监督[200] - 薪酬与考核委员会维护了全体股东及公司的整体利益[200] 董事会与治理 - 公司董事会由一名执行董事、五名非执行董事及三名独立非执行董事组成，符合上市规则要求[162][170] - 公司董事会已成立五个委员会，包括审计委员会、薪酬与考核委员会、提名委员会、风险管理委员会及战略委员会[163] - 公司董事长吴列进先生同时担任总裁职务，以确保集团领导的一致性和战略执行的有效性[165] - 公司独立非执行董事均符合上市规则第3.13条的独立性要求，且在公司及其子公司中无任何业务或财务利益[171] - 公司董事会每年至少召开四次会议，会议需由一半以上董事出席方可举行[173] - 董事会成员在2018年共召开12次会议，所有董事的出席率均为100%[176] - 2018年6月6日，张德本先生和罗振清先生被选为新的非执行董事，分别担任战略委员会、风险管理委员会、薪酬与考核委员会成员以及审计委员会、薪酬与考核委员会成员[178] - 2018年，公司为董事及高级管理层安排了两项内部培训，内容涵盖企业管理、管治及法律遵守以及内幕消息披露，所有董事的培训出席率均为100%[184][185] - 审计委员会在2018年召开两次会议，所有成员出席率均为100%，并检视了公司的会计原则、内部控制和风险管理系统[192] 股东与股权 - 吴先生实益拥有公司32,110,351股内资股[98] - 黄先生实益拥有公司41,760,000股内资股[111] - 张德本先生实益拥有212,000股内资股[116] - 梁先生实益拥有80,000股内资股[147] - 黄女士实益拥有50,000股内资股[148] 高管与经验 - 张敏明先生拥有约11年企业运营及管理经验，现任广东科明达集团有限公司总裁[99] - 顾李丹女士拥有约20年管理国有资产及企业经验，现任佛山火炬创新创业园有限公司党委书记、董事长[105] - 罗振清先生拥有约22年管理国有资产及企业经验，现任佛山市投资控股有限公司党委委员、董事、副总经理[109] - 黄国深先生拥有约23年企业运营及管理经验，现任四会市志高华美投资有限公司总经理[110] - 张德本先生拥有20年担保行业从业经验，并主持开发《中小企业信用担保风险管理系统》[115] - 吴向能先生拥有20年金融及财务管理经验，并担任多个专业职务[118][124] - 梁汉文先生在公司管理、会计及公司秘书事宜方面拥有逾21年经验[126] - 梁汉文先生为香港会计师公会资深会员及澳洲会计师公会注册会计师[127] - 刘恒先生自1988年起任教于中山大学，并担任多个学术职务[128] - 欧伟明先生拥有24年金融行业经验，现任集团副总裁及佛山小额贷款的董事总经理[151] - 陆皓明女士拥有29年金融行业经验，现任公司财务总监及财务管理部总经理[152] - 黄碧汶女士拥有20年金融行业经验，现任集团风险总监[157] - 欧伟明先生于2013年12月荣获“中国担保英才”称号[151] - 陆皓明女士于2014年3月获得高级信用担保管理师（担保）证书[157] - 黄碧汶女士于2003年6月加入集团，拥有15年集团工作经验[157] - 欧伟明先生于2005年4月加入集团，负责佛山小额贷款的日常营运管理[151] - 陆皓明女士于2003年7月加入集团，负责集团整体财务管理[152] 公司历史与业务 - 港江港股份有限公司主要从事港口及相关业务，任期为2001年9月至2006年8月[131] - 东莞发展控股有限公司在深圳证券交易所上市，股份代号000828，主要业务为投资、建设及管理东莞高速公路，任期为2002年10月至2008年6月[131] - 深圳盐田港股份有限公司在深圳证券交易所上市，股份代号000088，主要业务为港口发展及管理、货品装载及卸载、港口附属设施建设及管理，任期为2003年9月至2008年4月[131] - 广东风华高新科技股份有限公司在深圳证券交易所上市，股份代号000636，主要业务为电子信息基本产品包括新型组件、电子物料及特别仪器，任期为2003年8月至2010年7月[131] - 广东开平春晖股份有限公司在深圳证券交易所上市，股份代号000976，主要业务为化纤产品制造，任期为2008年9月至2014年9月[131] - 广州医药集团有限公司主要从事医药业务，任期为2007年4月至今[131] - 东莞证券股份有限公司主要从事证券业务，任期为2010年8月至2016年8月[131] - 广州农村商业银行股份有限公司在香港联合交易所上市，股份代号1551，主要业务为金融业务，任期为2014年5月至今[131] - 汤臣倍健股份有限公司在深圳证券交易所上市，股份代号300146，主要业务为膳食补充剂及相关业务，任期为2014年9月至今[131] - 湖南湘茶股份有限公司主要从事茶叶及相关业务，任期为2017年11月至2018年8月[131] 现金与负债 - 截至2018年12月31日，公司的现金及现金等价物约为人民币1,125.71百万元[76] - 截至2018年12月31日，公司的计息借款约为人民币112.40百万元，全部以浮动利率计息[77] - 公司的其他金融工具 — 负债部分约为人民币62.48百万元[78] 股息与分红 - 公司建议派发2018年度末期股息每股人民币0.054元[22]