宏观经济环境 - 2020年一季度中国国内生产总值（GDP）为20,650.4亿元人民币，同比下降6.8%[11] - 二季度中国GDP同比增长3.2%，经济显著改善[11] - 2020年前5个月中国外贸进出口增速回落，全年外贸下行压力加大[11] - 2020年3月底，普惠型小微企业贷款余额达到人民币12.4万亿元，同比增长23.6%[55] - 2020年5月，国务院财政部发布《政府性融资担保、再担保机构行业绩效评价指引》，支持小微企业和农业相关实体[57][60] 公司财务表现 - 2020年上半年公司实现收益人民币161.85百万元，同比下降12.02%；期内利润人民币63.42百万元，同比下降7.44%[17] - 2020年上半年公司担保费收入净额同比增长5.64%至人民币89.00百万元，主要由于支持受COVID-19影响的优质客户及发展零售担保业务[20][24] - 2020年上半年公司零售担保业务收入同比增长14.26%至人民币31.25百万元[20][24] - 2020年上半年公司利息收入净额同比下降3.81%至人民币42.97百万元[21][25] - 2020年上半年公司委託贷款业务利息收入同比增长8.08%至人民币4.55百万元，主要由于新增委託贷款业务约人民币46.50百万元[23][25] - 2020年上半年公司小额贷款业务利息收入同比增长9.51%至人民币25.90百万元，主要由于日均余额增加人民币36.79百万元[27] - 2020年上半年公司保理业务利息收入同比下降28.16%至人民币9.08百万元，主要由于为疫情防控及民生保障企业提供优惠融资[28] - 小额贷款业务利息收入同比增长9.51%，达到约人民币25.90百万元，主要由于日均余额增加约人民币36.79百万元[29] - 保理利息收入同比下降28.16%，减少至约人民币9.08百万元，主要由于公司为疫情防控和保障民生的企业提供了优惠融资费用[29] - 咨询服务费同比下降9.49%，减少至约人民币15.54百万元，主要由于互联网咨询业务增加对实体面对面咨询服务的冲击[30] - 其他收益同比下降62.14%，减少至约人民币14.34百万元[30] - 担保损失拨备同比增加约人民币1.28百万元，达到约人民币18.76百万元，主要由于公司采取更谨慎的风险拨备比例应对COVID-19影响[32] - 减值损失同比下降11.13%，减少至约人民币21.63百万元，主要由于应收违约担保客户款项减值损失大幅减少[34] - 营运开支同比下降15.64%，减少至约人民币45.59百万元，主要由于员工费用、办公费用和业务招待费用的减少[39] - 税前利润同比下降9.13%，减少至约人民币84.65百万元[40] - 所得税同比下降13.88%，减少至约人民币21.22百万元，主要由于应税利润减少[41] - 期内利润同比下降7.44%，减少至约人民币63.42百万元，净利润率由46.90%下降至43.00%[42] - 公司2020年上半年资本开支为人民币140万元，主要用于业务运营系统的研发[48][50] - 公司2020年上半年担保费收入为106,882千元人民币，同比增长24.8%[200] - 公司2020年上半年利息收入为50,953千元人民币，同比增长0.4%[200] - 公司2020年上半年咨询服务费收入为15,540千元人民币，同比下降9.5%[200] - 公司2020年上半年总收益为147,505千元人民币，同比增长1.0%[200] - 公司2020年上半年其他收益为14,343千元人民币，同比下降62.1%[200] - 公司2020年上半年应占联营公司收益为8,776千元人民币，同比增长73.7%[200] - 公司2020年上半年计提未到期责任准备金为18,763千元人民币，同比增长7.4%[200] - 公司2020年上半年减值损失为21,628千元人民币，同比下降11.2%[200] - 公司2020年上半年税前利润为84,648千元人民币，同比下降9.1%[200] - 公司2020年上半年期内利润为63,424千元人民币，同比下降7.4%[200] 公司业务发展 - 公司相信中国政府推出的一系列利好政策将帮助中小企业解决资金短缺和融资困难问题[12] - 随着国内疫情得到控制和经济逐步复苏，公司将逐步恢复并扩大业务发展[12] - 截至2020年6月30日，公司未偿还担保总额超过人民币9,576.68百万元，同比下降10.36%[17] - 截至2020年6月30日，公司与约43家银行及其他金融机构合作，银行授信总额超过人民币283.20亿元[17] - 截至2020年6月30日，公司与国家融资担保基金及佛山市融资担保基金合作项目的未偿还担保总额约为人民币487.33百万元[20][24] - 公司计划通过创新业务模式，如“人保资本 — 支农支小专属资管产品”，缓解小微企业融资难题[63][67] - 公司将继续完善产业链金融服务，整合小额贷款、金融租赁、商业保理和股权投资等业务[64] - 公司将利用互联网、大数据和区块链技术，推动金融与产业和技术的融合，提升供应链金融科技领域的服务质量[65] - 公司成立17年来，已为近10,000家中小企业提供超过人民币1,000亿元的投资和融资服务[66] - 公司累计为近万家中小微企业提供了上千亿元人民币的投融资服务[68] - 公司计划通过设立新子公司或收购股权的方式扩展融资担保业务至广东省广州市[106] - 公司计划使用约10%的募集资金用于一般营运资金，其中6%用于现有办公场所翻新及在佛山设立新办事处[106] - 公司计划使用约4%的募集资金用于购买办公设备（包括电脑）及升级电脑软件[106] - 公司于2020年1月10日将其全资子公司深圳中盈盛达商业保理有限公司100%股权转让给集团内另一全资子公司广东中盈盛达资本管理有限公司，转让后更名为广东中盈盛达商业保理有限公司[111][116] - 公司于2020年5月14日与员工周素萍共同成立广东中盈盛达数字科技有限公司，注册资本2000万元人民币，公司持有90%股权[112][116] - 公司计划发行不超过人民币5亿元的境内公司债券[180] - 公司于2020年7月30日支付了人民币93,647,561.22元的末期股息[180] - 公司于2020年7月31日对子公司广东中盈盛达资本管理有限公司增资人民币1.1亿元，注册资本从人民币6000万元增加至1.7亿元[183] - 公司计划通过公开挂牌方式出售其在广东耀达融资租赁有限公司的股权[182] 公司资本结构 - 截至2020年6月30日，公司现金及现金等价物约为人民币10.37亿元[71] - 截至2020年6月30日，公司资产负债率为27.98%，较2019年12月31日的24.59%有所上升[71] - 截至2020年6月30日，公司计息借款约为人民币1.76亿元，其中3000万元为固定利率11.50%，其余为浮动利率[73] - 截至2020年6月30日，公司租赁负债约为人民币1041万元[73] - 截至2020年6月30日，公司其他金融工具负债部分约为人民币5758万元[74] - 截至2020年6月30日，公司未偿还担保总额约为人民币95.77亿元[75] - 公司2015年12月23日上市实际所得款项净额约为3.403亿港元[76] - 公司计划使用57.90百万港元开展融资租赁业务，并成立新的融资租赁子公司，截至2021年12月31日尚未使用[85] - 公司已使用约63.55百万港元向广东中盈盛达资本管理有限公司注入注册资本，剩余0.15百万港元尚未使用[85] - 公司已使用约23.80百万港元补充营运资金和其他业务开支，剩余款项为零[85] - 投资者认购事项所得款项净额约为375.45百万元人民币（约424.21百万港元），管理层认购事项所得款项净额约为12.64百万元人民币（约14.28百万港元）[92] - 公司于2020年6月29日举行的股东大会上批准了投资者认购事项及配售事项所得款项用途的变动[93] - 截至2020年6月30日，投资者认购事项所得款项的详细用途已公布[95] - 公司通过配售186,666,000股H股募集净额约2.624亿港元[101] - 募集资金中约6000万人民币（约6779万港元）将用于向广东资本管理公司注资[106] - 约5000万人民币（约5649万港元）将用于成立新的资产管理公司[106] - 约1773万人民币（约2004万港元）将用于集团的一般营运资金和公司用途[106] - 截至2020年6月30日，公司未持有任何重大投资[110] 公司股东结构 - 截至2020年6月30日，公司董事黄国深持有4176万股内资股，占公司总股本的2.68%[127] - 截至2020年6月30日，公司董事吴列进持有3211.0351万股内资股，占公司总股本的2.06%[127] - 截至2020年6月30日，公司已发行内资股10.064亿股，H股5.5436亿股，总股本15.6079亿股[129] - 公司已发行内资股和H股数量分别为1,006,429,353股和554,363,334股[133] - 公司总发行股份数量为1,560,792,687股[134] - 佛山金控持有164,164,000股H股，占H股总数的29.61%，占公司总股本的10.52%[140] - 佛金香港持有164,164,000股H股，占H股总数的29.61%，占公司总股本的10.52%[140] - 香港华乐发展有限公司持有69,164,000股H股，占H股总数的12.48%，占公司总股本的4.43%[140] - 龙珠香港投资发展有限公司持有75,358,000股H股，占H股总数的13.59%，占公司总股本的4.83%[143] - 吴志坚通过受控法团持有97,684,000股H股，占H股总数的17.62%，占公司总股本的6.26%[143] - 李深华持有35,000,000股H股，占H股总数的6.31%，占公司总股本的2.24%[143] - 真诚国际企业有限公司持有30,414,000股H股，占H股总数的5.49%，占公司总股本的1.95%[143] - 广东昭信集团股份有限公司通过受控法团持有30,414,000股H股，占H股总数的5.49%，占公司总股本的1.95%[143] - 公司已发行股份总数为1,560,792,687股[147] - 卢启邦先生持有合共69,964,000股H股的权益[147] - 佛山金控被视为持有富思德持有的33,002,680股内资股的权益[147] - 佛山金控持有佛金香港的100%权益，被视为持有164,164,000股H股的权益[147] - 吴先生通过其控制的法团持有合共97,684,000股H股的权益[147] - 真誠國際持有的30,414,000股H股由真誠集團（香港）、昭信及廣東昭信共同持有权益[147] 公司治理 - 公司董事会由一名执行董事、五名非执行董事及三名独立非执行董事组成[152] - 公司未设立行政总裁一职，其职责由总裁履行[153] - 公司董事会认为主席及总裁由同一人士担任有利于确保集团稳定的领导层[159] - 公司及其子公司在截至2020年6月30日的六个月内未购买、出售或赎回任何上市证券[149] 公司员工情况 - 截至2020年6月30日，公司员工总数为309人，其中本科及以上学历员工259人，占比83.8%，大专及以下学历员工50人，占比16.2%[120][122] - 截至2020年6月30日止六个月，公司向员工支付薪酬约2673万元人民币[120][122]