公司基本信息 - 公司执行董事为吴列进先生（董事会主席兼总裁），非执行董事包括张敏明先生、李深华先生等，独立非执行董事信息未详细提及[12] - 公司审计委员会主席为吴向能先生，成员包括梁汉文先生等；提名委员会主席为吴列进先生，成员有赵伟先生等[14][18] - 公司风险管理委员会主席为张敏明先生，战略委员会主席为吴列进先生[18] - 公司联席公司秘书为刘国贤先生和郑正强先生，授权代表为吴列进先生和刘国贤先生[18] - 公司注册办事处位于中国广东省佛山市汾江中路215号创业大厦22楼2202–2212室，香港主要营业地点在香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼[18] - 公司正在就注册办事处变更为中国广东省佛山市顺德区乐从镇东平社区富华路31号中盈盛达国际金融中心1栋4101室–4110室向企业登记机关申请变更登记[21][22] - 公司H股证券登记处为香港中央证券登记有限公司，主要往来银行有中国建设银行股份有限公司广东省分行和交通银行股份有限公司广东省分行[20][22] - 公司香港法律顾问为金杜律师事务所，核数师为毕马威会计师事务所[21][22] - 公司网站为www.join - share.com，股份代号为1543[21][22] 财务业绩 - 2021年上半年公司实现收益1.4403亿元，同比下降2.35%；利润5756万元，同比下降9.25%[29][31][34][39] - 2021年6月30日，公司发出的最高担保总额较2020年6月30日增长11.51%[29][31] - 2021年6月30日，公司未偿还担保总额超103.5687亿元，较2020年12月31日增加10.96%[35][39] - 2021年6月30日，公司与约56家银行等金融机构合作，银行授信超298.53亿元[36][39] - 截至2021年6月30日止六个月，公司担保费收入净额约8819万元，与2020年同期基本持平，担保成本同比增加41.31%至2528万元[37][40] - 截至2021年6月30日止六个月，公司利息收入净额约4060万元，较2020年同期减少5.51%，因2021年3月发行公司债券致利息支出同比上升33.72%[38][41] - 2021年上半年银行存款利息收入约664万元，较2020年同期减少6.21%，因银行存款利率下降[43] - 2021年上半年委托贷款业务利息收入约450万元，较2020年同期减少1.10%，因委托贷款余额同比略有下降[44] - 2021年上半年小额贷款业务利息收入约2199万元，较2020年同期减少15.10%，因借款日均余额同比减少及贷款利率下调[45] - 保理利息收入从2020年同期约908万元增加约300万元或约33.04%，至2021年上半年约1208万元[46][48] - 咨询服务服务费保持稳定，2021年上半年约1524万元，2020年同期约1554万元[47][49] - 银行存款利息收入从2020年同期约708万元减少约44万元或约6.21%，至2021年上半年约664万元[48] - 委托贷款业务利息收入从2020年同期约455万元减少约5万元或约1.10%，至2021年上半年约450万元[48] - 小额贷款业务利息收入从2020年同期约2590万元减少约391万元或约15.10%，至2021年上半年约2199万元[48] - 其他收益从2020年同期约1434万元减少约897万元或约62.55%，至2021年上半年约537万元[51][54] - 担保赔偿准备金2021年上半年回拨约554万元，2020年同期约1876万元[52][55] - 减值损失从2020年同期约2163万元增加约738万元或约34.11%，至2021年上半年约2901万元[58][62] - 营运开支从2020年同期约4559万元增加约411万元或约9.02%，至2021年上半年约4970万元[59][63] - 税前利润从2020年同期约8465万元减少约696万元或约8.22%，至2021年上半年约7769万元[60][64] - 公司所得税从2020年同期约2122万元减少约108万元或约5.09%，至2021年上半年约2014万元[65] - 公司期内利润从2020年同期约6342万元下降约586万元或约9.24%，至2021年上半年约5756万元，净利率从约43.00%降至约39.96%[67][73] - 截至2021年6月30日止六个月，公司资本开支约为124万元，主要与购置办公设备和完善业务运营系统的研发开支有关[68][74] - 截至2021年6月30日，公司资本承担余额涉及担保业务向客户发出的最高担保总额约为103.5687亿元[69][75] 业务动态 - 2021年4月8日，广东中盈盛达供应链管理有限公司决定向广东卫城网络科技有限公司注资500万元，该款项于2021年6月30日认缴而未实际出资[70][75] - 截至2021年6月30日，公司并无任何或然负债和资产抵押以取得银行信贷或银行贷款[71][76][77] - 公司董事会建议不派发截至2021年6月30日止六个月的中期股息[72][78] - 公司已累计为近万家中小微企业提供超1000亿元投融资服务[93][95] - 公司拟依托三级财政风险分担机制开展政策性担保基金业务，扩大小微企业融资担保规模并降低成本[87][89] - 公司将完善一体化金融服务，叠加小贷等产业链提升投融资产业链[91][94] - 公司将通过大数据等技术促进金融与产业、科技融合，推广供应链金融[92][94] 行业环境 - 2021年二季度末，普惠小微贷款余额17.74万亿元，同比增长31%，增速比上年末高0.7个百分点；上半年增加2.65万亿元，同比多增6734亿元[80] - 2021年4月25日，财政部和工信部发布通知继续实施中小企业降低融资担保费补贴政策[82] - 信贷结构将保持“稳中求进”，制造业中长期贷款、中小企业普惠贷款、绿色信贷等有望增长[83] - 2021年下半年中国经济预计持续增长，但国内经济恢复不稳定不均衡[87][89] 资本管理 - 公司管理资本的主要目标是保障持续经营，为股东和利益相关者提供回报[97] - 公司积极管理资本结构，平衡高借款回报与稳健资本优势[98] - 公司部分美元银行存款使其面临外汇风险，无外汇对冲政策但会密切监控[100] - 公司流动性和资本需求主要用于子公司注资等，过去主要通过股东出资等满足[101] - 截至2021年6月30日，公司现金及现金等价物约为11.3061亿元人民币[102] - 2021年6月30日，公司现金及现金等价物约为人民币1130.61百万元[106] - 2021年6月30日，公司计息借款约为人民币66.60百万元，其中人民币21.00百万元以固定利率11.50%计息，其余按浮动利率计息[108][109] - 2021年6月30日，公司已发行债券约为人民币262.50百万元，为2021年3月17日发行的公司债券公允值，票面利率4.6% [110] - 2021年6月30日，公司租赁负债约为人民币5.17百万元[110] - 2021年6月30日，公司其他金融工具—负债部分约为人民币57.21百万元[110] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司资产负债率分别约为32.92%和24.29%，增加主因是发行公司债券[110] - 2021年6月30日，公司未偿还担保合共约为人民币10356.87百万元[110] 所得款项使用情况 - 公司有1.2亿港元所得款项拟用于推展融资担保业务等，以提升市场竞争优势[115][117] - 约2386万港元和4756万港元用于成立云浮普惠融资担保公司等，公司持股增至53.85% [117] - 约4858万港元用于对安徽中盈盛达融资担保公司注资，公司持股从51%增至约63.05% [117] - 公司H股2015年12月23日上市，所得款项净额约为3.403亿港元[118][120] - 约2386万港元及4756万港元用于设立云浮市普惠融资担保股份有限公司并增加其注册资本，注资后持股比例增至53.85%[118] - 约4858万港元用于注入安徽中盈盛达注册资本，注资后持股比例由51%增至约63.05%[118] - 约2879万港元及3239万港元用于佛山小额贷款注资及收购股份，持股比例从30%增至约55.247%[123] - 6370万港元用于注入广东资本管理注册资本[123] - 2380万港元用于补充营运资金和其他业务开支[123] - 2018年9月14日，公司以约576万元进一步收购安徽中盈盛达股权，持股由60.55%增至63.05%[124] - 2020年12月15日，广东资本管理向佛山小额贷款增资2000万元，公司持股由约50.4%增至约55.247%[124] - 所得款项净额实际用途与2016年5月16日、9月26日及2021年2月8日公告拟定用途相符[126][128] - 5790万港元拟开展融资租赁业务，截至2021年6月30日未使用[123] - 2018年4月18日公司配發及發行，佛山金控認購233,096,020股新內資股，發行價每股人民幣1.264元；74,364,000股新H股，發行價每股1.42港元[130] - 投資者認購事項所得款項淨額約為人民幣375.45百萬元，約合424.21百萬港元[130] - 截至2021年6月30日，所得款項约60%（人民幣225.27百萬元）用於尋找併購機會，其中45百萬元及90百萬元已分別用於設立深圳中盈盛達商業保理有限公司和深圳市中盈盛達工程擔保有限公司[132] - 約人民幣50百萬元將於2022年12月31日前用於在中山成立新的小額信貸公司[132] - 約人民幣40.27百萬元將於2022年12月31日前用於向中山中盈盛達注資[132] - 截至2021年6月30日，所得款項约40%（人民幣150.18百萬元）用於向廣東耀達注資及發展其他金融相關服務業務，其中112.57百萬元已用於向廣東耀達注資[132] - 2020年12月9日完成出售廣東耀達事宜，出售後約人民幣37.61百萬元將於2022年12月31日前用於成立新融資租賃公司[132][133][134] - 2018年4月18日完成配售，共186,666,000股配售股份（新H股）按每股1.42港元配售，净价约每股1.41港元，所得款项净额约2.624亿港元[136] - 截至2021年6月30日，约55%（约1.4432亿港元）所得款项中，约6779万港元已用于向广东资本管理注资，约2004万港元用作集团一般营运资金及公司用途，约5649万港元待用于成立新资产管理公司[140] - 约35%（约9184万港元）所得款项计划用于集团融资担保业务向广东省广州市地域扩展，截至2021年6月30日未使用，预计2022年6月30日使用[140] - 约10%（约2624万港元）所得款项用于一般营运资金，其中1574.4万港元用于集团办公场所翻新及在佛山设新办事处，1049.6万港元用于购买办公设备及升级软件[140] - 因中国对金融行业监管严格，上市、投资者认购及配售所得款项未按预期时间用完[142] - 中国政府和监管机构对金融行业监管严格，部分业务设立或投资需事先审批，审批流程复杂[143] - 董事会认为2021年上半年不是在中国金融行业扩张或投资的时机[143] - 董事会修订剩余所得款项预期使用时间，将密切关注监管和市场情况，积极寻找扩张机会[144] - 公司变更所得款项预期使用时间，密切关注中国金融业监管和市场状况以寻找扩张机会[145] 投资与收购情况 - 截至2021年6月30日，集团无重大投资[147][152] - 截至2021年6月30日止六个月，无重大收购及出售子公司、联营企业及合营企业[148][153] - 截至2021年6月30日，无有关重大投资或资本资产的具体计划[149][154] 员工情况 - 2021年6月30日，集团员工总数303人，较2020年12月31日的315人减少[150][155] - 2021年6月30日，本科及以上学历员工260人，占比85.81%；大专及以下学历员工43人，占比14.19%[150][155] - 截至2021年6月30日止六个月，集团员工成本约人民币3442万元[150][155] 股权结构 - 吴列进持有32110351股内资股，占有关股份类别约3.19%，占