财务数据关键指标变化 - 收入和利润（同比环比） - 公司收入由2019年上半年约1.424亿元下降约10.1%至2020年上半年约1.28亿元[6] - 其他收入、收益或亏损由2019年上半年约90万元增加约140万元至2020年上半年约230万元[8] - 银行利息收入由2019年上半年约80万元增加约60万元至2020年上半年约140万元[8] - 出售飞机的补偿由2019年上半年约0元增加约90万元至2020年上半年约90万元[8] - 公司期内亏损从2019年上半年约330万元增至2020年上半年约3550万元，上升约3220万元或975.8%[12] - 2020年上半年净利率为 -27.3%，较2019年上半年的 -2.3%显著下降[13] - 2020年上半年公司收入为127,967千元，较2019年的142,395千元有所下降[47] - 2020年上半年公司期内亏损为35,528千元，2019年为3,250千元[47] - 2020年上半年每股亏损为0.0237元，2019年为0.0025元[47] - 截至2020年6月30日止六个月，融资租赁收入为127,967千元，2019年为142,395千元[61] - 截至2020年6月30日止六个月，其他收入总计2,259千元，2019年为890千元[62] - 2020年上半年，来自南山集团及其附属公司的融资租赁收入为30,506千元，2019年为155千元；来自Union Capital的融资租赁收入2020年为0，2019年为7,145千元[90] 财务数据关键指标变化 - 成本和费用（同比环比） - 员工成本由2019年上半年约670万元减少约240万元至2020年上半年约430万元[9] - 2020年上半年其他经营开支约为890万元，占总收入的6.9%，2019年上半年约为1000万元，占比约7.0%[10] - 财务成本由2019年上半年约1.084亿元下降约34.4%至2020年上半年约7120万元[11] - 借款成本由2019年上半年约7760万元下降约29.7%至2020年上半年约5450万元[11] - 应付债券成本由2019年上半年约2310万元下降约57.9%至2020年上半年约970万元[11] - 2020年上半年雇员福利开支约430万元，2019年上半年约670万元[18] - 减值亏损拨备从2019年上半年约760万元增至2020年上半年约3031万元，增加约298.8%[16] - 2020年上半年董事薪金及花红为1268千元，社会福利为117千元，员工成本总额为4346千元，较2019年的1154千元、200千元、6734千元有变化[66] - 2020年上半年中国企业所得税即期为18516千元，递延所得税即期为 - 27135千元，所得税抵免为 - 8619千元，2019年分别为6120千元、 - 7249千元、 - 1129千元[68] - 截至2020年6月30日止六个月，融资成本总计71,185千元，2019年为108,445千元[63] - 截至2020年6月30日止六个月，金融资产减值亏损合计94,135千元，2019年为14,686千元[64] - 2020年上半年，集团主要管理人员基本薪金及津贴为1,632千元，2019年同期为2,060千元[92] - 2020年上半年，雇主对退休金计划供款为42千元，2019年同期为100千元[92] - 2020年上半年，其他社会福利为123千元，2019年同期为172千元[92] - 2020年上半年，主要管理人员酬金总计1,797千元，2019年同期为2,332千元[92] 各地区表现 - 2020年第一季度末中国融资租赁合同余额约为6.5万亿元，较2019年末下降约2.8%[5] 管理层讨论和指引 - 2020年下半年，公司将对风险资产进行有效识别和评估，加强风险管理及逾期资产清收力度[28] - 公司将重点考虑抗周期或弱周期行业项目投放，研究金融科技发展动向，探索形成融资租赁数字化服务平台[28] - 公司将执行严格专案评审流程，优化风险管理及内部控制程式，合理控制融资成本[28] 其他没有覆盖的重要内容 - 2020年9月16日，焦建斌先生获委任为非执行董事；9月18日，许娟女士辞任执行董事，袁建山先生获委任为首席财务官[27] - 公司遵照香港联合交易所证券上市规则附录十四所载企业管治守则设立企业管治程序，报告期内遵守所有守则条文并采纳大部分建议最佳惯例[30] - 公司设立审核委员会、薪酬委员会及提名委员会，各委员会根据董事会设立的职权范围运作[31] - 审核委员会由刘学伟先生、焦健先生及刘长祥先生组成，2020年3 - 5月召开三次会议；薪酬委员会由刘长祥先生、焦健先生及刘学伟先生组成，2020年4月召开一次会议[32][33] - 购股计划可发行股份数为1.5亿股[39] - 李璐强先生通过受控法团权益持有788.1797万股股份，占公司权益0.52%[40] - 李璐强先生作为实益拥有人持有50.1万股股份，占公司权益0.03%[40] - Union Capital实益拥有7.68475221亿股股份，占公司权益51.23%[42] - 隋永清女士通过受控法团权益持有7.68475221亿股股份，占公司权益51.23%[42] - 宋建波先生通过配偶权益持有7.68475221亿股股份，占公司权益51.23%[42] - PA Investment Funds SPC实益拥有1.4799712亿股股份，占公司权益9.87%[42] - 中国平安证券（香港）有限公司通过受控法团权益持有1.4799712亿股股份，占公司权益9.87%[42] - 平安证券股份有限公司通过受控法团权益持有1.4799712亿股股份，占公司权益9.87%[42] - 平安信托有限责任公司通过受控法团权益持有1.4799712亿股股份，占公司权益9.87%[42] - 审核委员会认为简明综合中期财务资料符合适用会计准则等规定且已充分披露[46] - 公司于2015年1月19日在开曼群岛注册成立，注册资本为50,000美元，2019年3月15日于香港联交所上市[57] - 公司主要从事提供融资租赁服务，仅一个可呈报经营分部，即融资租赁业务[60] - 截至2020年6月30日止六个月，集团出售总账面价值约4000元的厂房及设备，2019年同期无出售[72] - 2020年6月30日，融资租赁项下不超过一年的应收款项为1637586千元，超过一年但不超两年为1226669千元等，较2019年12月31日有变化[73] - 2020年6月30日，应收最低租赁付款现值为2940197千元，2019年12月31日为2686580千元[73] - 2020年6月30日，融资租赁应收款项减值亏损拨备总计为303064千元，预期损失率分别为0.23%、0.63%、36.05%、9.34%[74] - 2019年12月31日，融资租赁应收款项减值亏损拨备总计为208756千元，预期损失率分别为0.26%、1.00%、27.94%、7.21%[75] - 2020年及2019年上半年公司均无派付或拟派付股息，报告期末后也无拟派付股息[69] - 由于2020年及2019年上半年无未行使具摊薄潜力普通股，每股摊薄亏损等于每股基本亏损[71] - 2020年6月30日，南山集团及其附属公司的融资租赁应收款项为947,324千元，2019年12月31日为275,622千元[91] - 截至2020年6月30日，南山集团及其附属公司提供的担保约84.7百万元未解除，2019年12月31日为95.3百万元[91] - 2020年上半年，融资租赁收入费率介于每年6.75%至8.50%，2019年同期为每年6.08%至7.09%[90] - 全球发售495,000,000股新股份，所得款项净额约为3.543亿港元（人民币3.235亿元）[24] - 所得款项净额约50%用于医疗保健行业业务经营扩张，约40%用于航空及公共基础设施行业业务经营扩张，约10%用于一般营运资金[24] - 截至2020年6月30日，医疗保健行业业务经营扩张已动用1.28亿元，未动用3380万元；航空及公共基础设施行业业务经营扩张已动用1.245亿元，未动用490万元；一般营运资金已动用1330万元，未动用1900万元[24] - 2020年6月30日现金及现金等价物约3.369亿元，2019年6月30日约6.392亿元[15] - 2020年上半年新借款5.86亿元，2019年上半年约3.5亿元，贷款利率3.85% - 8%，3年内分期偿还[15] - 2020年6月30日资产负债率约64.1%，与2019年6月30日的约64.9%相当[15] - 融资租赁应收款项从2019年上半年约29.851亿元减至2020年上半年约29.402亿元，减少约1.5%[16] - 2020年6月30日全职雇员22名，2019年6月30日40名[18] - 2020年6月30日公司无融资租赁承担和重大或然负债，2019年6月30日亦无[17][23] - 2020年6月30日非流动资产为1,789,982千元，2019年12月31日为1,780,925千元[49] - 2020年6月30日流动资产为1,667,074千元，2019年12月31日为1,303,035千元[49] - 2020年6月30日流动负债为905,110千元，2019年12月31日为195,410千元[49] - 2020年6月30日总权益为1,146,770千元，2019年12月31日为1,183,072千元[49] - 2020年6月30日非流动负债为1,405,176千元，2019年12月31日为1,705,478千元[49] - 截至2020年6月30日止六个月，经营活动所用现金净额为237,733千元，2019年为所得753,604千元[54] - 截至2020年6月30日止六个月，投资活动所得现金净额为10,844千元，2019年为所用488千元[54] - 截至2020年6月30日止六个月，融资活动所得现金净额为307,814千元，2019年为所用506,838千元[54] - 截至2020年6月30日，现金及现金等价物期末余额为336,913千元，2019年为639,201千元[54] - 截至2020年6月30日，公司获得新借款5.86亿元，利率3.85% - 8%；2019年同期新银行贷款3.5亿元[83] - 截至2020年6月30日，公司偿还已发行债券4300万元；2019年同期偿还3.072亿元[83] - 2019年1月1日每股面值0.000001美元的股份总数为500亿股，总价值5万美元[84] - 2019年1月1日已发行普通股、系列A股份、系列B股份总计1.27508991亿股，价值128美元，折合人民币823元[84] - 2019年通过资本化发行配发及发行8.77491009亿股，价值877美元，折合人民币5891元[84][85] - 2019年通过全球发售发行4.95亿股，股本金495美元，折合人民币3325元，发行所得股份溢价约3.233亿元[84][85] - 2019年12月31日及2020年6月30日每股面值0.000001美元的股份总数为500亿股，总价值5万美元[84] - 2019年12月31日及2020年6月30日已发行股份总计15亿股，价值1500美元，折合人民币1.0039亿元[84] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，集团金融工具无按经常性基准按公平值计量[86]